LegalizeDecret legislatiu de 17-7-2019 de publicació del text refós de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997
Vist l’article 59 de la Constitució andorrana, segons el qual, mitjançant llei, el Consell General pot delegar l’exercici de la funció legislativa en el Govern.
Vista la delegació legislativa a favor del Govern establerta en la disposició final vuitena de la Llei 17/2019, del 15 de febrer, de modificació de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera, segons la qual s’encomana al Govern que en el termini màxim de sis mesos des de l’entrada en vigor d’aquesta Llei publiqui al Butlletí Oficial del Principat d’Andorra el text refós de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997.
Vist que, en compliment del que preveu la disposició final vuitena de la Llei 17/2019, es refon en aquest Decret legislatiu, el contingut de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, on s’inclouen les modificacions que dimanen de la Llei 8/2018, del 17 de maig, dels serveis de pagament i el diner electrònic; la Llei 20/2018, del 13 de setembre, reguladora del Fons Andorrà de Garantia de Dipòsits i del Sistema andorrà de garantia d’inversions; la Llei 27/2018, del 25 d’octubre, de modificació de la Llei 8/2018, del 17 de maig, dels serveis de pagament i el diner electrònic; la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió i, al mateix temps, per tal de garantir la claredat en la consulta d’aquest Decret legislatiu i preservar la seguretat jurídica, es fa constar per a cadascuna d’aquestes disposicions de quina de les lleis esmentades porta causa. Endemés, no es reprodueixen aquelles disposicions complementàries que per raons de temporalitat o per raó de les conseqüents modificacions legislatives han quedat sense efecte.
A proposta del ministre de Finances, el Govern, en la sessió del 17 de juliol del 2019, ha aprovat el Decret següent:
Article únic
S’ordena la publicació al Butlletí Oficial del Principat d’Andorra del text refós de de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, que entrarà en vigor l’endemà de ser-hi publicat.
Disposició derogatòria
Es deroga el Decret del 19 de febrer del 2014 pel qual es publica el text refós de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997.
Cosa que es fa pública per coneixement general.
Andorra la Vella, 17 de juliol del 2019
Xavier Espot Zamora / Cap de Govern
Text refós de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997
Capítol I. Abast i camp d’aplicació de la Llei
Article 1. Abast de la Llei
La Llei de regulació del règim disciplinari desenvolupa dues línies de mesures: les que tenen un caràcter preventiu, i les relacionades amb les infraccions administratives.
Article 2. Subjectes autors i responsables
Són subjectes autors i responsables de les infraccions:
- Les entitats bancàries,
- Les entitats financeres –no bancàries– de crèdit especialitzat,
- Les entitats financeres d’inversió,
- Les societats financeres de cartera,
- Les societats financeres mixtes de cartera,
- Les societats mixtes de cartera,
- Les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva,
- Les entitats de pagament i altres proveïdors de serveis de pagament autoritzats en virtut de l’article 4 de la Llei 8/2018,
- Les entitats de diner electrònic,
- Les entitats d’auditoria, quan incorrin en les accions o omissions tipificades com a infracció en l’article 19 de la Llei 8/2013, limitant les sancions i els criteris de graduació de les sancions a l’establert en aquest article 19,
- Les persones físiques o jurídiques que realitzin les accions tipificades en les lletres a), b), d), e), h), t) i u) de l’article 15 i en les lletres a), b) i c) de l’article 16,
- Les entitats regulades tal com es defineix en l’apartat 4 de l’article 2 de la Llei de conglomerats financers que incorrin en incompliments dels elements de supervisió addicional inclosos en l’apartat 1 de l’article 7 de l’esmentada Llei.
Són subjectes autors i/o responsables de la infracció els que exerceixin càrrecs d’administració o direcció general, de dret o de fet, i els responsables de les funcions de control previstes en l’article 2, apartat 19 de la Llei 8/2013, de les entitats autores i responsables de la infracció, quan les infraccions siguin imputables a la seva conducta dolosa o negligent.
Capítol II. Disposicions disciplinàries preventives
Article 3. Autoritat del sistema financer andorrà
L’Autoritat Financera Andorrana exerceix la funció de supervisió i control de les entitats operatives del sistema financer i fa un seguiment de l’evolució d’aquestes entitats per comprovar el compliment de les disposicions legals i reglamentàries que regulen la seva actuació i actua preventivament en constatar indicis d’irregularitats.
Article 4. (derogat)
Article 5. Avisos
En el marc de la seva funció de supervisió i control, l’Autoritat Financera Andorrana adreça als diversos components del sistema financer avisos en relació amb actuacions o procediments que, sense implicar infracció, s’aparten de les regles de bona conducta professional.
Article 6. Requeriments
En el marc de la seva funció de supervisió i control, l’Autoritat Financera Andorrana adreça als diversos components del sistema financer requeriments, degudament motivats, amb relació amb procediments arriscats que convindria que fossin modificats, en un termini fixat en el mateix requeriment.
Capítol III. Procediment sancionador
Article 7. Autoritat competent per a l’exercici del poder disciplinari i sancionador
L’Autoritat Financera Andorrana, com a autoritat del sistema financer andorrà, exerceix el poder disciplinari sobre el conjunt del sistema financer.
Article 8. Inici i instrucció
L’AFA inicia el procediment sancionador i efectua la instrucció de l’expedient corresponent.
A aquest efecte, notifica la incoació de l’expedient als presumptes subjectes autors i/o responsables de la possible infracció, els informa dels fets que motiven la incoació de l’expedient, la seva possible qualificació com a infracció i explícita els articles que estableixen la sanció corresponent.
L’AFA ordena la pràctica de les proves adequades per a l’esclariment dels fets.
El plec de càrrecs junt amb l’exposició dels fets imputats, la referència dels preceptes legals infringits i la proposta de sanció que se’n deriva, es notifica a les persones imputades per tal que, dins el termini improrrogable de deu dies hàbils a comptar de l’endemà de la notificació, puguin contestar al·legant el que estimin convenient o puguin realitzar el pagament voluntari de la multa pecuniària proposada amb una reducció del 20% en els termes establerts a l’apartat 2 d’aquest article.
Si de l’al·legació, se’n deriva la procedència de proves complementàries, es donarà coneixement del resultat d’aquestes i s’hauran de formular les al·legacions complementàries escaients en els deu dies hàbils subsegüents.
En cas que es pagui la multa dinerària proposada en les condicions establertes en l’apartat 2 d’aquest article, es seguirà el procediment sancionador abreujat i, en cas contrari, el procediment sancionador ordinari.
Realitzat el pagament voluntari de la multa pecuniària proposada en el plec de càrrecs amb una reducció del 20% per part de l’interessat, aquest ho ha de notificar a l’AFA dins del termini de 10 dies hàbils des de la notificació del plec de càrrecs segons s’estableix en l’apartat anterior pel procediment sancionador abreujat. Aquest pagament voluntari produeix els efectes següents:
La renúncia a formular al·legacions contra el plec de càrrecs.
L’acord i conformitat íntegres del subjecte infractor amb els fets i les infraccions imputades, la comissió dels quals reconeix, i amb els fonaments jurídics que motiven la sanció.
Amb independència de la classe d’infracció, el plec de càrrecs tindrà la consideració de resolució sancionadora, que adquirirà fermesa administrativa des del moment del pagament efectiu de la multa pecuniària.
El pagament voluntari de la multa pecuniària proposada en el plec de càrrecs en les condicions establertes en aquest article implica, a més de la reducció esmentada del 20% de la multa pecuniària, la reducció del 20% de l’eventual termini de suspensió temporal de la persona o persones que exerceixen càrrecs d’alta direcció dins de l’estructura del subjecte obligat proposat al plec de càrrecs.
La interposició de qualsevol tipus de recurs, administratiu o de caràcter jurisdiccional, contra el plec de càrrecs, en tant que resolució sancionadora, implica la renúncia del recorrent tant a la reducció del 20% de l’eventual termini de suspensió temporal de la persona o persones que exerceixen càrrecs d’alta direcció de la infracció dins de l’estructura del subjecte obligat, com a la reducció del 20% de la multa pecuniària aplicada, quin pagament s’ha de fer efectiu pel recorrent en el termini de 3 dies comptadors des de la data d’interposició del recurs corresponent. Esgotat aquest termini es pot iniciar la reclamació per via executiva de l’import mencionat.
Alternativament, una vegada notificada la incoació de l’expedient, el Director General de l’AFA pot proposar al/s expedientat/s una sanció en qualsevol moment del procediment que en cas de ser acceptada per l’expedientat/ expedientats, que disposen d’un termini de 10 dies hàbils per a la seva acceptació, posaria fi al procediment amb la imposició de la/les sanció/ns corresponent/s que tindria la consideració de resolució sancionadora i adquiriria fermesa administrativa des del moment del pagament efectiu de la multa dinerària. Això comportaria doncs l’acabament de les actuacions, excepte pel que fa a la reposició de la situació alterada o la determinació de la indemnització per danys i perjudicis causats per la comissió d’infracció, si s’escau.
L’AFA ha d’aplicar una reducció del 40% sobre l’import de la/es sanció/ns proposada/es. L’esmentada reducció i el tancament del procediment té condicionada la seva efectivitat al desistiment o renúncia de qualsevol acció o recurs en via administrativa i jurisdiccional contra la sanció.
En aquest cas, l’AFA ha d’incloure en la proposta d’aquest procediment especial, almenys, la següent informació:
la identificació de la persona o persones presumptes subjectes autors i/o responsables de la possible infracció;
els fets que han motivat la incoació de l’expedient, la seva qualificació com a infracció, les sancions que es proposen i la possible aplicació de reduccions per acceptació i pagament, que són aplicables al procediment especial;
òrgan competent per a la resolució de l’expedient.
És condició necessària d’aquest procediment especial, que la sanció proposada tingui únicament caràcter pecuniari.
La no acceptació per part d’algun/s o tots els expedientat/s de la proposta d’aquest procediment especial, comporta, pels expedientats no acceptants, la continuació del procediment sancionador pel procediment ordinari sense que, en cap cas, la proposta, i la sanció continguda en la mateixa, pugui vincular la continuació del procediment pels tràmits ordinaris, ni la sanció final del mateix.
Ni l’acceptació de les sancions ni el seu pagament en els termes establerts en l’apartat 2 i 3 d’aquest article poden fonamentar o tenir valor probatori per qualificar les conductes d’altres persones físiques o jurídiques.
En ambdós casos, la finalització del procediment implica la impossibilitat d’iniciar un nou procediment sancionador en base els mateixos fets i fonaments i contra les mateixes persones.
Article 9. Resolució d’expedients
L’AFA, un cop acabada la instrucció, resol en el termini de dos mesos els expedients incoats. En la resolució, s’hi han de fixar, de forma motivada, els fets i la seva qualificació jurídica exacta; determinar la infracció que aquests fets constitueixen i l’entitat, persona o persones que resulten autores i/o responsables de les infraccions, i especificar la sanció corresponent, o bé declarar la no existència d’infracció o responsabilitat.
Les sancions a les entitats i a les persones físiques que en resultin autores i/o responsables que derivin d’una mateixa infracció són objecte d’una única resolució, resultant d’un sol procediment.
Quan la sanció determini el nomenament d’administradors provisionals, l’AFA ha de precisar en la resolució l’abast de llurs competències i de la seva actuació.
L’AFA notifica la resolució definitiva de les sancions imposades per infraccions lleus, greus i molt greus a les entitats afectades i les informa, si escau, de les vies de recurs.
Article 10. (derogat)
Article 11. Recurs
Es pot interposar recurs contra les resolucions que adoptin sancions administratives davant la Secció Administrativa del Tribunal de Batlles, en el termini de tretze dies hàbils a partir de l’endemà de la notificació de la resolució.
El recurs jurisdiccional no és suspensiu d’execució, d’acord amb el que disposa el Codi de l’Administració, salvades les facultats discrecionals de la Secció Administrativa del Tribunal de Batlles que es deriven de la legislació vigent d’acord amb el mateix Codi de l’Administració i disposicions concordants.
Article 12. Mesures cautelars
Un cop incoat el procediment, l’Autoritat Financera Andorrana pot, en l’exercici del poder disciplinari, adoptar les mesures cautelars que cregui convenients amb la finalitat última de protegir els dipositants i els inversors, així com per vetllar per l’estabilitat del sistema financer i l’eficàcia de la resolució que s’adopti.
(sense contingut)
Aquestes mesures poden consistir en:
Restringir el camp d’actuació de les entitats operatives del sistema financer;
Prohibir provisionalment la realització de determinats tipus d’operacions;
Disposar la suspensió provisional de les persones que, pel fet d’exercir càrrecs d’administració, de direcció general, de dret o de fet, o de responsables de les funcions de control en les entitats enumerades en l’article 2, apareguin com a presumptes responsables d’infraccions molt greus;
Nomenar administradors provisionals especificant l’abast de les seves competències;
La suspensió temporal de l’exercici dels drets de vot associats a les accions dels accionistes de les entitats enumerades en l’article 2.
El temps que duri la suspensió provisional es computa a l’efecte del compliment de les eventuals sancions de suspensió.
L’Autoritat Financera Andorrana informa el Govern de les mesures de caràcter cautelar adoptades.
Es pot interposar recurs contra la decisió de l’Autoritat Financera Andorrana davant la Secció Administrativa del Tribunal de Batlles, en el termini de tretze dies hàbils a comptar de l’endemà de la notificació de la mesura adoptada.
El recurs jurisdiccional no és suspensiu d’execució, d’acord amb el que disposa el Codi de l’Administració, salvades les facultats discrecionals de la Secció Administrativa del Tribunal de Batlles que es deriven de la legislació vigent d’acord amb el mateix Codi de l’Administració i disposicions concordants.
Capítol IV. Infraccions
Article 13. Definicions i especificacions preliminars
Són infraccions susceptibles de sanció en els termes establerts en aquesta Llei les accions o omissions dels subjectes, autors i responsables, que vulnerin les disposicions legals d’observança obligatòria.
Aquestes infraccions són objecte de sanció, en via administrativa, de conformitat amb el procediment administratiu establert en el capítol III d’aquesta Llei, i d’una manera subsidiària de conformitat amb l’aplicació del Codi de l’Administració i del Reglament regulador del procediment sancionador aprovat pel Govern el 9 de gener de 1991.
Les sancions que estableix aquesta Llei són d’aplicació sense perjudici de les responsabilitats que es poguessin derivar dels fets incriminats que siguin objecte de sanció penal.
Quan les infraccions comeses puguin ser constitutives de delicte, l’Autoritat Financera Andorrana n’informa immediatament l’autoritat judicial o la Fiscalia.
En el cas que la instrucció d’un sumari, que comportés una condemna ferma de la jurisdicció penal a una de les entitats esmentades a l’article 2 d’aquesta Llei, permetés constatar la concurrència d’infraccions administratives, es procedirà a l’obertura del corresponent expedient sancionador.
Article 14. Classificació
⋯
La consulta d'aquest document no substitueix la lectura del Butlletí Oficial del Principat d'Andorra (BOPA) corresponent. No assumim cap responsabilitat per eventuals inexactituds derivades de la transcripció de l'original a aquest format.