Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 71/2011 Sb., o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištěných vkladů

Čl. I

Vyhláška č. 71/2011 Sb., o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištění vkladů, se mění takto:

• 1. V nadpisu vyhlášky se slova „zahraniční banky“ nahrazují slovy „banky z jiného než členského státu“ a slova „Fondu pojištění vkladů“ se nahrazují slovy „Garančnímu systému finančního trhu“.

• 1. § 1 včetně nadpisu zní:

㤠1

Předmět úpravy

Tato vyhláška stanoví formu, strukturu a způsob vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést podle § 41c odst. 3 zákona o bankách (dále jen „údaje o oprávněných osobách“) a poskytnout Garančnímu systému finančního trhu (dále jen „Garanční systém“) v případech uvedených v § 41d odst. 4 a 5 zákona o bankách, v případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad pohledávek z vkladů prostřednictvím Garančního systému podle § 41n odst. 1 zákona o bankách, nebo v případě provádění zátěžového testu podle § 41n odst. 2 zákona o bankách.“.

• 1. V § 2 a § 3 odst. 2 a 5 se slovo „Banka“ nahrazuje slovy „Banka a pobočka banky z jiného než členského státu“.

• 1. V § 2, § 3 odst. 1 větě první a druhé, § 3 odst. 2 a 4 a § 4 odst. 1, 2 a 3 se slovo „Fondu“ nahrazuje slovy „Garančnímu systému“.

• 1. V § 3 odst. 1 a § 4 se slovo „banka“ nahrazuje slovy „banka a pobočka banky z jiného než členského státu“.

• 1. V § 3 odst. 1 větě třetí se slovo „Fondu“ nahrazuje slovy „Garančního systému“.

• 1. V § 3 se na konci odstavce 1 doplňuje věta „Případně je možno použít i asymetrické šifrování minimálně stejné bezpečnosti (PGP).“.

• 1. V § 3 odst. 2 se slova „s minimální kapacitou 4 GB“ nahrazují slovy „, kterým se pro účely této vyhlášky rozumí CD či DVD“.

• 1. V § 3 odstavec 3 zní:

„(3) Údaje o oprávněných osobách pro účely výplaty náhrad pohledávek z vkladů, pro účely ověřování funkčnosti systému, nebo pro účely provádění zátěžového testu poskytne banka a pobočka banky z jiného než členského státu Garančnímu systému v jednom či více souborech dávek.“.

• 1. V § 3 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:

„(4) Údaje o oprávněných osobách v případě vkladů podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách jsou bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu Garančnímu systému předávány v samostatné dávce. V případě, že banka eviduje vklady vedené u své zahraniční pobočky, údaje o oprávněných osobách jsou Garančnímu systému předávány v rozdělených dávkách podle jednotlivých zemí, ve kterých jsou vklady vedeny. Pokud jsou u zahraniční pobočky banky v konkrétní zemi evidovány též vklady podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách, jsou údaje o oprávněných osobách ve vztahu k dané zemi dále rozděleny na dávku týkající se uvedených vkladů a dávku týkající se ostatních vkladů. V případě, že náhrada pohledávek z vkladů ve vztahu k oprávněné osobě má být poskytnuta ve dvou či více zemích a souhrn těchto pohledávek ve vztahu k oprávněné osobě překračuje maximální limit náhrady dle § 41e odst. 2 zákona o bankách, budou částky k výplatě v jednotlivých dávkách týkajících se jednotlivých zemí určeny se zohledněním poměru podle § 41e odst. 7 zákona o bankách.“.

Dosavadní odstavec 4 se označuje jako odstavec 5.

• 1. V § 4 odst. 1 a 2 se slovo „Fond“ nahrazuje slovy „Garanční systém“.

• 1. V § 4 odst. 2 se slovo „bankou“ nahrazuje slovy „bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu“.

• 1. V § 4 odst. 4 se slova „uvedené v příloze jako první dávka“ zrušují a na konci se doplňuje věta „To platí pro první soubor dávek i případné další soubory dávek.“.

• 1. Příloha zní:

„Příloha k vyhlášce č. 71/2011 Sb.

Forma, struktura a způsob poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést a které je povinna poskytnout Garančnímu systému

• 1 POSKYTOVÁNÍ ÚDAJŮ

• 1.1 SOUBORY V DATOVÉ VÝMĚNĚ

Datová výměna probíhá dávkově logickým blokem souborů. Soubory mají formát CSV.

• 1.1.1 JMENNÁ KONVENCE PŘENÁŠENÝCH SOUBORŮ

Jména souborů jsou složena z tříznakové zkratky, čtyřznakového čísla banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu, dvouznakového kódu země zahraniční pobočky (u souborů pro české pobočky není tento kód vyplněn) a pětiznakové extenze (sufixu). Název a extenze souboru jsou odděleny tečkou. Extenze je ve tvaru 99999 a určuje pořadové číslo dávky. První dávka začíná extenzí 00001.

• 1.1.2 SEZNAM PŘENÁŠENÝCH SOUBORŮ

V datové výměně jsou definovány tyto soubory:

| Soubory a prefixy vět souborů | | | | | | | Soubor | Typ souboru | Prefix věty | Generuje | Přijímá | Popis souboru | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | DIB | CSV | U | Garanční systém | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Hlavička dávky | | DIM | CSV | G | Garanční systém | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Řídící zprávy | | DIE | CSV | H | Garanční systém | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Chybové / informační zprávy | | DIP | CSV | V | Garanční systém | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Výplaty | | DIW | CSV | R | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Hlavička dávky | | DIC | CSV | E | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Oprávněné osoby | | DIA | CSV | T | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Účty | | DIL | CSV | O | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Společné účty | | DII | CSV | D | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Účty ve speciálním režimu | | DIN | CSV | X | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Řídící zprávy | | DIF | CSV | K | vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu | Garanční systém | Chybové / informační zprávy |

• 1.1.3 DÁVKY

Soubory, které dávka obsahuje, jsou indikovány datovými prvky v hlavičkovém souboru dávky (např. N_CLIENT, N_ACOUNT, N_COLLECTIVE a N_COMMAND v souboru DIW). Soubor reprezentující hlavičku dávky musí být vždy v každé dávce. Pokud je hodnota nějakého z datových prvků udávajícího počet vět v jednotlivých souborech nulová, soubor v dávce nesmí existovat; pokud je větší než nula, soubor s uvedeným počtem vět musí existovat. Pokud je hodnota záporná, jedná se o chybu a dávka je odmítnuta.

Platná dávka pro CSV soubory tedy je například ta, která obsahuje soubory DIW, DIC a DIA. Typická řídící dávka obsahuje soubory DIW a DIN.

• 1.1.4 POTVRZENÍ DÁVKY

Po úspěšném zpracování jakékoliv dávky potvrzuje Garanční systém toto zpracování zasláním zprávy s kódem 40000. V případě jakékoliv chyby ve zpracovávané dávce vrací Garanční systém množinu chybových zpráv.

• 1.1.5 SOUBORY PŘENÁŠEJÍCÍ ŘÍDÍCÍ ZPRÁVY

Řídící zprávy se přenáší v souborech DIM, DIN a definují požadovanou činnost nad datovým blokem definovaným klíčem I_IDC.

• 1.1.6 POPIS DATOVÉ VÝMĚNY

Datová dávka bude komprimována algoritmem ZIP do jednoho společného souboru. Soubory patřící do jedné tranše budou do komprimovaného souboru přidávány bez cest.

Komprimovaný soubor bude zašifrován symetrickým algoritmem AES-256. Heslo pro symetrickou šifru předá Garanční systém jednotlivým bankám a pobočkám banky z jiného než členského státu bezpečnou cestou. Případně je možno použít i asymetrické šifrování minimálně stejné bezpečnosti (PGP).

• 1.1.6.1 CSV SOUBORY

• 1.1.6.1.1 FORMÁT SOUBORŮ

Všechny soubory jsou typu CSV, tedy:

• a) textový ASCII soubor v kódování CP-1250 (Win-1250)

• b) jednotlivé řádky (věty) jsou ukončeny znakem LF (0x0A), nebo dvojicí znaků CR, LF (0x0D, 0x0A)

• c) jednotlivé datové prvky jsou odděleny znakem čárka (COMMA - 0x2C)

• d) za posledním datovým prvkem (řádkem) je znak čárka (COMMA - 0x2C) nepřípustný

• e) pokud soubor obsahuje znak NULL (0x00), je považován za konec souboru

• 1.1.6.1.2 OBECNÁ PRAVIDLA JEDNOTLIVÝCH TYPŮ DATOVÝCH PRVKŮ

Texty - pokud textový datový prvek obsahuje znak čárka (COMMA - 0x2C), musí být celý text ohraničen znakem horní uvozovky (Quotation mark - 0x22). Pokud textový datový prvek obsahuje znak horní uvozovky (0x22), musí být tento znak zdvojen.

Částky - 15 cifer včetně úvodních nul, bez desetinného oddělovače, bez oddělovačů tisíců, poslední dvě pozice vpravo představují setiny měny (např. haléře v případě měny Kč).

Datum - pořadí rok, měsíc, den, včetně případných předřazených nul u měsíců a dnů, bez oddělovačů.

Čas - pořadí hodiny, minuty, vteřiny, včetně případných předřazených nul, bez oddělovačů.

Procento - bez oddělovače, doplněno na 4 cifry.

• 1.1.6.1.3 VYSVĚTLIVKY POPISU DATOVÝCH PRVKŮ

Délka: N - maximální délka

Formát: X - znaky Windows 1250

9 - numerické znaky (0x30 - 0x39)

YYYY - rok

MM - měsíc

DD - den

hh - hodina

mm - minuta

ss - vteřina

(N) - definuje variabilní délku s maximální délkou N; opakování znaků X, 9, atp. definuje pevnou délku v počtu opakování.

• • indikuje datový prvek, jehož hodnota může být prázdná.

Všechny datové prvky jsou povinné, tedy i prázdný datový prvek označený * musí být uveden pomocí znaku čárka (COMMA - 0x2C).

• 1.2 SOUBORY PŘENÁŠENÉ Z VYPLÁCENÉ BANKY A POBOČKY BANKY Z JINÉHO NEŽ ČLENSKÉHO STÁTU DO GARANČNÍHO SYSTÉMU

Při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna Garančnímu systému v prvním souboru dávek poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), a DIL [účty vedené pro dva a více spolumajitelů, na kterých jsou evidovány pouze peněžní prostředky těchto spolumajitelů (dále jen „společné účty“), nebo účty, na nichž jsou vedeny prostředky jiných osob než majitele účtu (dále jen „správcovské účty“) - pokud u oprávněné osoby existují].

Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování prvního souboru dávek.

V případě, že banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu eviduje pohledávky z vkladů podle § 41f odst. 7 nebo 8 zákona o bankách, je povinna při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad poskytnout opakovaně první soubor dávek a v druhém souboru dávek s institucionálními účty poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty - pokud existují) a DII (institucionální účty).

V druhém souboru dávek se nesmí opakovat údaje předané v prvním souboru dávek.

Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování druhého souboru dávek.

• 1.2.1 STRUKTURA SOUBORU DIW

Soubor DIW obsahuje jednu větu představující specifikaci tranše. Pro účely ověřování funkčnosti systému se do položky č. 9 (N_ERROR) vloží hodnota 0.

| Soubor DIW (hlavička dávky / tranše) - popis datových prvků | | | | | | | Pořadí | Název atributu | Popis atributu | Délka | Formát | Poznámka | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy R | | 2 | TIMESTAP | datum a čas dávky | 14 | YYYYMMDDhhmmss | časové razítko ISO8601. Datum, kde TRANCHE=1 je počáteční datum výplaty (tedy datum, od kterého se odvíjí doba výplaty nebo doba archivace dat) | | 3 | ROTA | pořadí dávky / tranše | 5 | 99999 | pořadí dávky. ROTA je shodné s extenzí všech souborů dávky | | 4 | N_CLIENT | počet vět v souboru DIC | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIC | | 5 | N_ACCOUNT | počet vět v souboru DIA | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIA | | 6 | N_COLLECTIVE | počet vět v souboru DIL | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIL | | 7 | N_SPECIAL | počet vět v souboru DII | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DII | | 8 | N_COMMAND | počet řídících zpráv v tranši | 9 | 9(9) | počet všech řídících zpráv (počet vět v souboru DIN) | | 9 | N_ERROR | počet chybových zpráv v tranši | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIF | | 10 | T_PAYMENT | celkem k výplatě Garančním systémem v CZK v rámci jedné tranše | 15 | 999999999999999 | součet všech výplat z pojištění (součet hodnot atributu PAYMENT všech vět v souboru DIC) | | 11 | CHECK_AC | kontrola čísel účtu na správnost IBAN | 1 | 9 | 0 = kontrola čísel účtů (IBAN) ve všech tabulkách jedné dávky se neprovádí 1 = kontrola se provádí | | 12 | TEST | identifikace testovacích dat | 4 | XXXX | pokud je hodnota atributu “TEST“, jedná se o testovací tranši hodnota „KEEN“ představuje ostrá data jiná hodnota je nepřípustná |

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

• 1.2.2 STRUKTURA SOUBORU DIC

Soubor DIC obsahuje n vět představujících jednotlivé výplaty oprávněných osob. Výplatu identifikuje klíč I_IDC, který je jedinečný přes všechny tranše. Klíč I_IDCP jednoznačně identifikuje vyplácený subjekt a je společný přes všechny tranše. Soubor DIC musí obsahovat všechny oprávněné osoby (identifikované pomocí I_IDCP), které mají vazby do souborů DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty) a DII (institucionální účty).

| Soubor DIC (oprávněné osoby) - popis datových prvků | | | | | | | Pořadí | Název atributu | Popis atributu | Délka | Formát | Poznámka | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy E | | 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | pokud je TYPE = F >> rodné číslo (pouze numerická podoba) pokud je TYPE = P >> IČO pokud je TYPE = C >> datum narození + pořadové číslo s předřazenými nulami do celkové délky 10 znaků ve formátu YYYYMMDD99 nebo YYMMDD9999 pokud je TYPE = X >> jiná identifikace (používá se např. v případě zahraničních právnických osob, případně právnických osob, kterým ještě nebylo přiřazeno IČO) | | 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | F = fyzická osoba (včetně podnikajících) P = právnická osoba C = osoba, která nemá v ČR přidělené rodné číslo X = jiný, nejčastěji zahraniční právnická osoba | | 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | počáteční hodnota: 1 krok: 1 souvislé a rostoucí číslování | | 5 | CHECK_ID | kontrola IDC | 1 | 9 | 0 = kontrola atributu IDC podle modulo 11 (nebo addo modulo 11) se neprovádí 1 = kontrola se provádí | | 6 | NAME | jméno oprávněné osoby | 240 | X(240) | | | 7 | STREET | ulice z adresy oprávněné osoby | 240 | X(240) | | | 8 | CITY | město z adresy oprávněné osoby | 240 | X(240) | | | 9 | ZIP | PSČ z adresy oprávněné osoby | 10 | X(10) | mezinárodní poštovní kód (PSČ) | | 10 | COUNTRY | identifikátor země oprávněné osoby | 2 | XX | dle ISO 3166-1 | | 11 | T_CLAIM | pohledávky celkem ze všech účtů oprávněné osoby v CZK | 15 | 999999999999999 | suma všech účtů zahrnutých do I_IDC | | 12 | PAYMENT | částka k výplatě v CZK | 15 | 999999999999999 | k výplatě v Kč Pokud se jedná o osobu, která má prostředky pouze na účtu ve speciálním režimu, bude částka k výplatě 0. Pokud se jedná o majitele účtu ve speciálním režimu, nevztahuje se na toto pole limit. | | 13 | NOTE | poznámka | 240 | X(240)* | poznámka (např. údaje k identifikaci cizince, které nelze použít v IDC, číslo/identifikátor dokladu) |

Indexy:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	unikátní v rámci tranše (oprávněné osoby)
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	unikátní v rámci všech tranší (výplata)
		TYPE	2
		ORDER_P	3

Třídění:

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně

• 1.2.3 STRUKTURA SOUBORU DIA

Soubor DIA obsahuje n vět představujících jednotlivé účty oprávněných osob. Oprávněnou osobu vlastnící účet identifikuje klíč I_IDCP, výplatu (list oprávněné osoby), do které účet patří, klíč I_IDC. Každá oprávněná osoba může mít několik účtů, ale nesmí existovat oprávněná osoba bez účtu, stejně tak soubor nesmí obsahovat účty, které nelze přiřadit oprávněné osobě.

| Soubor DIA (účty) - popis datových prvků | | | | | | | Pořadí | Název atributu | Popis atributu | Délka | Formát | Poznámka | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | identifikace věty, vždy T | | 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 20 | X(20) | | | 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | | | 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | | | 5 | ACCOUNT | účet | 24 | X(24) | bankovní účet ve formátu IBAN | | 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | měna účtu ISO 4217 currency code | | 7 | BALANCE | zůstatek účtu | 15 | 999999999999999 | | | 8 | BALANCE_CZK | zůstatek účtu v Kč | 15 | 999999999999999 | |

Indexy:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3
3	I_IDCA	IDC	1	unikátní v rámci všech vět
		TYPE	2
		ORDER_P	3
		ACCOUNT	4

Třídění:

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně
ACCOUNT	4	vzestupně

• 1.2.4 STRUKTURA SOUBORU DIL

Soubor DIL obsahuje n vět představujících společné nebo správcovské účty. Oprávněná osoba, která má podíl na společném (popř. správcovském) účtu, je určena klíčem I_IDCP, výplata, do které podíl na společném (popř. správcovském) účtu patří, klíčem I_IDC.