Lietuvos Respublikos komercinių bankų įstatymas

Redagavo: Ramun? L??ait? (1997

Įstatymas

skelbtas: Žin., 1995, Nr. 2-33

Neoficialus

įstatymo tekstas

LIETUVOS

RESPUBLIKOS

KOMERCINIŲ BANKŲ

Į S T A T Y M A

S

1994 m. gruodžio

21 d. Nr. I-720

Vilnius

I skyrius

BENDROJI DALIS

1 straipsnis. Įstatymo

paskirtis

Įstatymo tikslas - reglamentuoti

komercinių bankų (toliau - bankų) veiklą, kad bankų sistema būtų stabili,

patikima, efektyvi ir saugi.

Įstatymas nustato bankų ir

jų padalinių steigimo, licencijavimo sąlygas ir tvarką, jų veiklos,

reorganizavimo bei likvidavimo ypatumus.

Bankai ir jų padaliniai

registruojami Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo nustatyta tvarka.

Bankai savo veikloje

vadovaujasi Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymu ir kitais teisės

aktais, jeigu šis įstatymas nenustato kitaip, taip pat savo statutais

(įstatais).

Šis įstatymas netaikomas

bankams, kurių veiklą reglamentuoja atskiri įstatymai.

2 straipsnis. Įstatyme

vartojami terminai

Bankas - tai akcinio

kapitalo pagrindu veikianti įmonė, kuri verčiasi indėlių bei kitų grąžintinų

lėšų priėmimu ir paskolų teikimu bei prisiima su tuo susijusią riziką ir

atsakomybę, taip pat užsiima kita šio įstatymo nustatyta veikla, atlikdama

visas ar dalį šio įstatymo 25 straipsnyje nustatytų operacijų.

Dukterinis bankas - tai

bankas, kuriame kitas bankas tiesiogiai ar (ir) netiesiogiai valdo dalį akcinio

kapitalo, suteikiančio teisę į daugiau kaip 50 procentų balsų, arba akcinio

kapitalo dalį, suteikiančią galimybę kontroliuoti šio banko valdymą.

Banko filialas (skyrius) -

neturintis juridinio asmens teisių Lietuvos Respublikoje įregistruoto banko

padalinys Lietuvos Respublikoje ar užsienio valstybėje arba užsienio banko

padalinys Lietuvos Respublikoje, veikiantis banko vardu kitoje negu banko

buveinė vietoje ir atliekantis bent vieną banko operaciją pagal banko

įgaliojimą, už kurio sandorius ir veiklą bankas atsako visu savo turtu.

Banko atstovybė -

teritorinis banko padalinys, atstovaujantis bankui užsienyje ar Lietuvos

Respublikoje, tačiau neatliekantis banko operacijų ir neužsiimantis kita

komercine - ūkine veikla.

Banko licencija - raštiškas

Lietuvos banko leidimas bankui verstis statute (įstatuose) nurodyta veikla

atliekant šio įstatymo 25 straipsnyje nustatytas visas ar dalį operacijų.

Akcijų paketas - fizinių ar

juridinių asmenų ar jų grupės tiesiogiai ar (ir) netiesiogiai įsigyta arba

valdoma 1/10 ar didesnė banko akcinio arba balsavimo teisę suteikiančio

kapitalo dalis.

Kontrolinis akcijų paketas -

fizinių ar juridinių asmenų ar jų grupės tiesiogiai ar (ir) netiesiogiai

įsigytas arba valdomas akcijų paketas, suteikiantis jų savininkams ar

valdytojams galimybę kontroliuoti banko valdymą ir veiklą.

Tiesiogiai įgytos ar (ir)

valdomos akcijos - akcinio kapitalo dalis, kurią akcininkas įsigijo ar (ir)

valdo savo vardu ar yra perdavęs įgaliojimus trečiajam asmeniui valdyti jo

vardu.

Netiesiogiai įgytos ar (ir)

valdomos akcijos - akcinio kapitalo dalis, kurią akcininkas ar jų grupė ar

trečiasis asmuo per jų grupę įgijo ar (ir) valdo per turtinius santykius.

Straipsnio pakeitimai:

Nr.

I-1358,

96.06.04, Žin., 1996, Nr. 57-1337 (96.06.19)

Nr. IX-164,

2001 01 25, Žin., 2001, Nr. 16-492 (2001 02 21)

3 straipsnis. Draudimai

Be banko licencijos

draudžiama verstis banko veikla.

Žodžius "bankas",

"komercinis bankas" ar kitokius šių žodžių junginius arba jų vedinius

gali vartoti savo pavadinime, reklamoje ar kitais tikslais tik tie Lietuvos

Respublikoje įregistruoti juridiniai asmenys, kurie turi šio įstatymo nustatyta

tvarka išduotą banko licenciją.

Šio straipsnio antrojoje

dalyje nurodyti žodžiai, jų junginiai ir vediniai gali būti vartojami kitų ūkio

subjektų pavadinimuose, kai iš konteksto, kuriame pavartoti šie žodžiai, aišku,

kad jų vartojimas nėra susijęs su banko veikla.

Vartoti banko pavadinime

žodį "valstybinis" arba šio žodžio vedinius gali tik tie bankai,

kurių ne mažiau kaip 51 procentas akcinio kapitalo nuosavybės teise priklauso

Lietuvos valstybei.

4 straipsnis. Banko

pavadinimas ir antspaudas

Banko ir jo padalinių

pavadinime turi būti žodžiai "bankas" ar "komercinis

bankas". Banko pavadinimas ir jo firminis ženklas turi būti įregistruotas

Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.

Antspaude turi būti visas ar

sutrumpintas banko pavadinimas.

5 straipsnis. Banko turtinė

atsakomybė

Bankas yra ribotos turtinės

atsakomybės juridinis asmuo. Jis neatsako už akcininkų ar (ir) steigėjų

prievoles, o akcininkai ar (ir) steigėjai už banko prievoles atsako tik tuo

turtu, kurį jie perdavė bankui kaip steigėjai ar įsigydami šio banko akcijų.

Bankas neatsako už valstybės

prievoles, o valstybė neatsako už banko prievoles, išskyrus atvejus, kai

valstybė prisiima tokią atsakomybę.

6 straipsnis. Užsienio bankų

veikla Lietuvos Respublikoje

Užsienio bankas Lietuvos

Respublikoje gali:

1 dalies 1 punkto

redakcija iki Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

1) vienas ar kartu su kitais

bankais steigti dukterinį banką;

1 dalies 1 punkto

redakcija nuo Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

1) vienas ar kartu su kitais

steigėjais steigti dukterinį banką;

2) įsigyti steigiamo ar

veikiančio banko akcijų, o jeigu Lietuvos bankas leidžia, įsigyti veikiančio

banko akcijų paketą;

3) steigti banko filialus

(skyrius) ir atstovybes.

2 dalies redakcija iki

Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

Užsienio banko dukterinis

bankas gali būti steigiamas kaip uždaroji ar atviroji akcinė bendrovė tik

uždaruoju būdu. Užsienio banko dukterinio banko steigėjais gali būti tik

bankai. Banko steigimo sutartis sudaroma Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių

įstatymo nustatyta tvarka.

2 dalies redakcija nuo

Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

Užsienio banko

dukterinis bankas gali būti steigiamas kaip uždaroji akcinė bendrovė ar akcinė

bendrovė. Bent vienas užsienio banko dukterinio banko steigėjas turi būti

užsienio bankas, įsigyjantis kontrolinį steigiamo banko akcijų paketą. Banko

steigimo sutartis sudaroma Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatymo

nustatyta tvarka.

Užsienio bankų filialai (skyriai) ir atstovybės gali

pradėti veiklą Lietuvos Respublikoje tik gavę Lietuvos banko leidimus steigti

filialus (skyrius) ar atstovybes ir jiems veikti bei juos įregistravę įmonių

rejestre. Leidimai užsienio bankų filialams (skyriams) bei atstovybėms steigti

ir veikti išduodami Lietuvos banko nustatyta tvarka.

Lietuvos bankas steigiamam

užsienio banko dukteriniam bankui išduoda banko licenciją, jeigu:

1) steigiamo dukterinio

banko kontrolinį akcijų paketą įsigijo užsienio bankas;

2) steigiamo dukterinio

banko pagrindinis kapitalas yra ne mažesnis už Lietuvos banko nustatytą

minimalų pagrindinį kapitalą ir visiškai apmokėtas;

3) užsienio valstybės,

kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, įstatymai leidžia šios

valstybės bankams steigti dukterinius bankus užsienyje ir bankų priežiūros

institucija tam neprieštarauja;

4) statutas (įstatai)

įregistruoti Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.

Lietuvos bankas

išduoda leidimą užsienio banko filialui (skyriui) steigti ir veikti, jeigu:

1) Lietuvos

Respublika yra sudariusi su užsienio valstybe sutartis dėl kapitalo investicijų

apsaugos bei teisinės pagalbos arba užsienio bankas pateikia Lietuvos bankui

pakankamas garantijas, kad prisiima turtinę atsakomybę už filialo (skyriaus) veiklą

Lietuvos Respublikoje;

2) filialo

(skyriaus) įstatai (nuostatai) neprieštarauja Lietuvos Respublikos įstatymams

ir kitiems teisės aktams;

3) užsienio

bankas turi tos valstybės, kurios jurisdikcijai jis priklauso, išduotą banko

licenciją;

4) užsienio banko

finansinė būklė yra gera ir stabili ir pagal Lietuvos banko nustatytus

kriterijus jis vertinamas kaip patikimas bankas, taip pat tos valstybės, kurios

jurisdikcijai jis priklauso, bankų priežiūros institucija neprieštarauja

steigti filialą (skyrių) Lietuvos Respublikoje;

5) Lietuvos

bankas yra pasirašęs sutartį su tos valstybės bankų priežiūros institucija dėl

banko filialo (skyriaus) veiklos priežiūros ir informacijos teikimo arba

užsienio valstybės bankų priežiūros institucija yra vienašališkai įsipareigojusi

vykdyti tos valstybės banko filialo (skyriaus) veiklos priežiūrą ir teikti

informaciją Lietuvos bankui;

6) pateikti šio

straipsnio 6 dalyje numatyti dokumentai.

Užsienio bankas,

pageidaujantis gauti leidimą steigti banko filialą (skyrių) Lietuvoje ir jiems

veikti , Lietuvos bankui turi pateikti:

1) prašymą

išduoti leidimą;

2) filialo

(skyriaus) steigimo dokumentus;

3) banko

(steigėjo) statutą (įstatus), licenciją, registracijos pažymėjimą ar kitus

dokumentus, patvirtinančius teisę verstis banko veikla;

4) banko

(steigėjo) paskutinių trejų metų finansines ataskaitas;

5) filialo

(skyriaus) įstatus (nuostatus);

6) dokumentus,

patvirtinančius, kad patalpos, kuriomis naudosis banko filialas (skyrius),

atitinka Lietuvos banko nustatytus reikalavimus;

7) užsienio

valstybės, kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, bankų priežiūros

institucijos raštišką neprieštaravimą steigti filialą Lietuvos Respublikoje,

jeigu tai numatyta pagal tos užsienio valstybės įstatymus;

8) kitus

Lietuvos banko papildomai pareikalautus dokumentus, reikalingus sprendimui

priimti.

Užsienio banko filialas

(skyrius) turi teisę priimti indėlius ir kitas grąžintinas lėšas į klientams

atidarytas sąskaitas ir jas tvarkyti Lietuvos Respublikoje, jeigu:

1) jį įsteigęs

bankas turi teisę priimti indėlius ir kitas grąžintinas lėšas į klientams

atidarytas sąskaitas ir jas tvarkyti savo valstybėje;

2) užsienio banko filiale (skyriuje) laikomi indėliai yra apdrausti arba

kitaip užtikrintas jų saugumas pagal užsienio valstybės, kurios jurisdikcijai

priklauso filialą (skyrių) įsteigęs užsienio bankas, teisės aktus ir jų

draudimo (saugumo užtikrinimo) sąlygos yra ne blogesnės, negu nustatyta

Lietuvos Respublikos įstatymuose, arba jeigu užsienio banko filiale (skyriuje)

laikomi indėliai yra apdrausti pagal Lietuvos Respublikos įstatymus.

Užsienio banko, steigiančio

Lietuvos Respublikoje dukterinį banką, filialą (skyrių), kapitalas turi būti ne

mažesnis už Lietuvos Respublikos banko nustatytą minimalų pagrindinį kapitalą.

Užsienio banko dukterinio

banko ar užsienio banko filialo (skyriaus) veiklai taikomi Lietuvos Respublikos

įstatymai ir kiti teisės aktai.

Užsienio bankų

filialai (skyriai) ir atstovybės registruojami Lietuvos Respublikos įmonių

rejestro įstatymo nustatyta tvarka.

Užsienio banko

filialas (skyrius) turi teisę steigti savo kitus padalinius kitoje nei jo

buveinė vietoje, jeigu tai numatyta filialo (skyriaus) įstatuose (nuostatuose),

ir atlikti visas filialo (skyriaus) įstatuose (nuostatuose) numatytas

operacijas.

Straipsnio

pakeitimai:

Nr.

I-1358,

96.06.04, Žin., 1996, Nr. 57-1337 (96.06.19)

Nr. VIII-410,

97.09.11, Žin., 1997, Nr.84-2092 (97.09.12)

Nr.

VIII-1301,

99.07.07, Žin., 1999, Nr.66-2119 (99.07.30)

Nr. VIII-1583,

00.03.21, Žin., 2000, Nr.28-768 (00.04.05)

Nr. VIII-1588,

00.03.23, Žin., 2000, Nr.29-804 (00.04.07)

Nr. VIII-1838,

00.07.13, Žin., 2000, Nr.61-1836 (00.07.26)

Nr. IX-164,

2001 01 25, Žin., 2001, Nr. 16-492 (2001 02 21)

Nr. IX-213, 2001 03 13, Žin., 2001, Nr.

28-896 (2001 03 30)

II skyrius

BANKŲ STEIGIMAS

IR LICENCIJAVIMAS

7 straipsnis. Banko

steigėjai

1 dalies redakcija iki

Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

Banko steigėjais gali būti

Lietuvos Respublikos fiziniai ir juridiniai asmenys, įmonės, neturinčios

juridinio asmens teisių, bei užsienio bankai Lietuvos Respublikos akcinių

bendrovių įstatymo nustatyta tvarka sudarę steigimo sutartį. Šioje sutartyje

nustatomos steigėjų teisės ir pareigos steigiant banką bei atsakomybė už

įsipareigojimų nevykdymą. Banko steigėjų negali būti mažiau

kaip 7. Kiekvienas banko steigėjas turi būti ir jo akcininkas, steigimo metu

įsigijęs ne mažiau

kaip 2 procentus banko akcinio kapitalo.

1 dalies redakcija nuo

Lietuvos Respublikos įstojimo į Europos Sąjungą dienos:

Banko steigėjais

gali būti Lietuvos Respublikos ir užsienio valstybių fiziniai ir juridiniai

asmenys, įmonės, neturinčios juridinio asmens teisių, Lietuvos Respublikos

akcinių bendrovių įstatymo nustatyta tvarka sudarę steigimo sutartį. Šioje

sutartyje nustatomos steigėjų teisės ir pareigos steigiant banką bei atsakomybė

už įsipareigojimų nevykdymą. Banko steigėjų negali būti mažiau

kaip 7. Kiekvienas banko steigėjas turi būti ir jo akcininkas, steigimo metu

įsigijęs ne mažiau

kaip 2 procentus banko akcinio kapitalo.

Šio straipsnio

pirmosios dalies nuostata dėl steigėjų skaičiaus netaikoma užsienio banko ar

Lietuvos Respublikos įmonių rejestre įregistruoto banko dukterinio banko

steigėjams ar tuo atveju, kai banką steigia Lietuvos Respublikos Vyriausybė.

Straipsnio

pakeitimai:

Nr.

I-1358,

96.06.04, Žin., 1996, Nr. 57-1337 (96.06.19)

Nr. VIII-1838,

00.07.13, Žin., 2000, Nr.61-1836 (00.07.26)

Nr. IX-164,

2001 01 25, Žin., 2001, Nr. 16-492 (2001 02 21)

8 straipsnis. Banko

steigimas

Bankas gali būti steigiamas

uždaruoju ar atviruoju būdu.

Banko steigėjai, įregistravę

banko statutą (įstatus) Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo nustatyta

tvarka, išleidę akcijas ir sukaupę pagrindinį kapitalą, kreipiasi į Lietuvos

banką su paraiška banko licencijai gauti.

Banko steigimo metu banko

išleistos akcijos negali būti platinamos viešai, neatsižvelgiant į banko

steigimo būdą, kol bankas neįregistruotas įstatymų nustatyta tvarka.

Veikiančiai

akcinei bendrovei ar uždarajai akcinei bendrovei, ketinančiai verstis banko

veikla, taikomos Lietuvos Respublikos akcinių bendrovių įstatyme nustatytos

reorganizavimo pertvarkant bendrovę nuostatos. Bendrovės visuotiniam akcininkų

susirinkimui priėmus nutarimą verstis banko veikla, ši bendrovė gali kreiptis į

Lietuvos banką banko licencijai gauti.

Bankas įgyja teisę pradėti veiklą, gavęs Lietuvos

banko licenciją ir įsiregistravęs Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo

nustatyta tvarka. Bankų statutų (įstatų), jų filialų (skyrių) ir atstovybių

nuostatų bei užsienio bankų filialų (skyrių) ir atstovybių nuostatų pakeitimai

registruojami Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo nustatyta tvarka,

prieš tai gavus Lietuvos banko leidimą.

Gavęs Lietuvos banko

licenciją ir įsiregistravęs Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo

nustatyta tvarka, bankas įgyja teisę pradėti veiklą. Banko statuto (įstatų)

pakeitimai registruojami Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo

nustatyta tvarka, prieš tai gavus Lietuvos banko leidimą.

Straipsnio

pakeitimai:

Nr. VIII-1838,

00.07.13, Žin., 2000, Nr.61-1836 (00.07.26)

Nr. IX-213, 2001 03 13, Žin., 2001, Nr.

28-896 (2001 03 30)

9 straipsnis. Banko filialų

(skyrių) ir atstovybių steigimas

Banko filialai (skyriai) ir

atstovybės Lietuvos Respublikoje ir užsienyje steigiami gavus Lietuvos banko

leidimą ir registruojami Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka. Kiti

banko padaliniai steigiami banko statute (įstatuose) nustatyta tvarka. Jie veikia

neviršydami banko suteiktų įgalinimų, vadovaudamiesi banko patvirtintais

nuostatais.

10 straipsnis. Paraiška

banko licencijai gauti

Paraiškoje banko licencijai

gauti turi būti:

1) banko veiklos metmenys;

2) banko buveinės adresas;

3) steigėjų juridinis

statusas;

4) banko tarybos, valdybos

pirmininkų ir administracijos vadovo vardai ir pavardės.

Kartu su paraiška pateikiami

šie dokumentai ir informacija:

1) banko statutas (įstatai);

2) banko steigimo dokumentai

(steigimo sutartis, steigiamojo susirinkimo protokolas, nutarimas dėl banko

steigimo, banko vardo registravimo liudijimas);

3) Lietuvos banko nustatyto

turinio ir formos banko ekonominės veiklos pagrindimas (verslo planas) trejiems

metams ir banko planuojamos struktūros bei numatomų teikti paslaugų aprašymas;

4) duomenys apie banko

tarybos ir valdybos narius, banko valdybos pirmininką, administracijos vadovą

ir vyriausiąjį buhalterį (finansininką): amžius, išsilavinimas, pilietybė,

lietuvių kalbos mokėjimas, darbo veiklos aprašymas, profesija, dalyvavimas kitų

įmonių valdymo organuose, dalyvavimas savo kapitalu kitų įmonių veikloje,

gyvenamoji vieta ir informacija, ar buvo teistas;

5) užsienio valstybės,

kurios jurisdikcijai priklauso užsienio bankas, bankų priežiūros institucijos

dokumentas, patvirtinantis, jog ši institucija neprieštarauja, kad Lietuvos

Respublikoje būtų steigiamas dukterinis bankas;

6) Lietuvos banko nustatytos

formos banko steigėjų, akcininkų sąrašas;

7) dokumentai,

patvirtinantys, jog yra apmokėtas pagrindinis kapitalas;

8) dokumentai ir informacija

apie banko steigėjų ir akcininkų statusą, lėšų, naudojamų banko akcijoms

įsigyti, kilmę, finansinę būklę, dalyvavimą kitų įmonių valdyme ir buvimą jų

kapitalo dalininkais, taip pat apie steigėjų ir akcininkų giminystės, turtinius

bei valdymo tarpusavio santykius;

9) dokumentai,

patvirtinantys, kad patalpos, kuriomis naudosis bankas, atitinka Lietuvos banko

nustatytus reikalavimus;

10) dokumentas, patvirtinantis valstybės rinkliavos

už banko licencijos išdavimą sumokėjimą.

Veikianti bendrovė, priėmusi

sprendimą reorganizuotis į banką, iki banko licencijos išdavimo ar per joje

nustatytą terminą privalo nutraukti ankstesnę savo veiklą ir papildomai

pateikti:

1) steigimo dokumentus,

visuotinio akcininkų susirinkimo sprendimą reorganizuotis į banką ir

reorganizavimo projektą;

2) ankstesnės veiklos

aprašymą, paskutiniųjų ir einamųjų metų finansines ataskaitas kartu su

nepriklausomų auditorių išvadomis, duomenis apie akcinio kapitalo struktūrą ir

akcijų paketų savininkus;

3) dokumentus,

patvirtinančius, kad ji disponuoja banko veiklai reikalingu kapitalu;

4) duomenis apie mokesčių

sumokėjimą bei skolas kreditoriams.

Lietuvos bankas turi teisę