Zaudējis spēku - Kredītu reģistra noteikumi

Latvijas Bankas noteikumi Nr.62Rīgā 2010.gada 18.oktobrī

Izdoti saskaņā ar Kredītiestāžu likuma 106.1 panta pirmo, otro un trešo daļu,Krājaizdevu sabiedrību likuma 27.1 panta pirmo, otro un trešo daļu unApdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likuma 29.3 panta pirmo, otro un trešo daļu

1. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka:

1.1. Kredītu reģistra izveidi un darbību;

1.2. ziņu apjomu un kārtību, kādā kredītiestāde, kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi un kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, krājaizdevu sabiedrība un apdrošinātājs sniedz Latvijas Bankai ziņas par saviem aizņēmējiem un aizņēmēju galviniekiem, viņu saistībām un to izpildes gaitu;

1.3. ziņu apjomu un kārtību, kādā Kredītu reģistrā esošās ziņas tiek sniegtas aizņēmējam, aizņēmēja galviniekam, Finanšu un kapitāla tirgus komisijai, kredītiestādei, kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, komercsabiedrībai, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi un kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, krājaizdevu sabiedrībai, apdrošinātājam, kā arī citai Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valsts personai, kas nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu.

2. Noteikumos lietoti šādi termini:

2.1. Kredītu reģistra dalībnieks – kredītiestāde, kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi un kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, krājaizdevu sabiedrība un apdrošinātājs (tālāk tekstā – dalībnieks);

2.2. kredītiestāde, kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, – Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, t.sk. Latvijas Republikā vai citā valstī reģistrētas kredītiestādes filiāle, kas reģistrēta Latvijas Republikā (tālāk tekstā – kredītiestāde);

2.3. komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi un kura sniedz ar kredītrisku saistītus finanšu pakalpojumus, – Latvijas Republikā reģistrēta komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar Latvijas Republikā vai citā valstī reģistrētu kredītiestādi, t.sk. Latvijas Republikā vai citā valstī reģistrētas komercsabiedrības, kurai ir ciešas attiecības ar Latvijas Republikā vai citā valstī reģistrētu kredītiestādi, filiāle, kas reģistrēta Latvijas Republikā (tālāk tekstā – komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi);

2.4. krājaizdevu sabiedrība – Latvijas Republikā reģistrēta krājaizdevu sabiedrība;

2.5. apdrošinātājs – Latvijas Republikā reģistrēts apdrošinātājs, t.sk. apdrošinātāja filiāle, kas reģistrēta Latvijas Republikā;

2.6. Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valsts persona, kas nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu, – fiziskā persona, kuras deklarētā dzīvesvietas adrese ir Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī, vai Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī reģistrēta juridiskā persona, kas nav Kredītu reģistra dalībnieks, t.sk. jebkuras juridiskās personas filiāle, kas reģistrēta Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī un kas nav Kredītu reģistra dalībnieks (tālāk tekstā – patērētāja kreditors);

2.7. aizņēmēja saistības – aizņēmēja saistības, kas rodas saskaņā ar aizdevuma līgumu, līzinga līgumu, t.sk. finanšu līzinga līgumu, līzinga kreditēšanas līgumu, nomas pirkuma līgumu, nomas atpakaļpirkuma līgumu, pirkuma garantijas līgumu, faktoringa līgumu, kredītiestādes konta pārsnieguma līgumu vai citu līgumu par kredītriska darījuma noslēgšanu, kā arī trasta kredīta līgumu, ar kuru dalībnieks izsniedz aizņēmējam aizdevumu savā vārdā, bet citas personas labā (tālāk tekstā – aizdevuma līgums);

2.8. aizņēmēja galvinieka saistības – aizņēmēja galvinieka saistības, kas rodas saskaņā ar galvojuma līgumu vai līgumu par garantijas izsniegšanu, ar kuru aizņēmēja galvinieks apņemas atbildēt par aizņēmēja saistībām (tālāk tekstā – galvojuma līgums);

2.9. aizņēmēja saistību atlikums – spēkā esošās aizņēmēja saistības pārskata perioda (kalendārā ceturkšņa) beigās;

2.10. parādnieka informācija – ziņas par aizņēmēja un aizņēmēja galvinieka aizdevuma līgumā vai galvojuma līgumā noteikto maksājumu kavējumiem un izpildi;

2.11. informācija par ziņu labošanu vai anulēšanu – ziņas par dalībnieku, kurš labojis vai anulējis Kredītu reģistrā esošās ziņas, un ziņu labošanas vai anulēšanas datums;

2.12. informācija par ziņu pieprasījumiem – ziņas par Kredītu reģistrā esošo ziņu pieprasītājiem un viņu pieprasījumiem.

3. Kredītu reģistrs ir informācijas sistēma, kurā Latvijas Banka vāc, uzkrāj un glabā ziņas par dalībnieku aizņēmējiem un aizņēmēju galviniekiem, viņu saistībām un to izpildes gaitu.

4. Dalībnieks sniedz visas šajos noteikumos noteiktās ziņas, izņemot, ja šie noteikumi nosaka citādi.

5. Latvijas Banka glabā ziņas Kredītu reģistrā pastāvīgi, t.sk. pēdējās sniegtās ziņas par aizņēmēja saistību atlikumu un informāciju par pēdējām labotajām vai anulētajām ziņām.

6. Sniedzot ziņas, dalībnieks tās norāda, izmantojot latīņu alfabētu, t.sk. latviešu valodas burtus ar diakritiskajām zīmēm.

7. Dalībnieks sniedz Latvijas Bankai ziņas, dalībnieks un Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa Latvijas Bankai Kredītu reģistrā esošās ziņas un Latvijas Banka sniedz Kredītu reģistrā esošās ziņas dalībniekam un Finanšu un kapitāla tirgus komisijai elektroniski – interaktīvi, tīmekļa pakalpju (web services) veidā vai failu veidā – saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka kārtību, kādā notiek elektroniskā informācijas apmaiņa ar Latvijas Banku.

8. Kredītu reģistrs elektroniski darbojas katru dienu no plkst. 7.00 līdz plkst. 22.00. Ja tehnisku iemeslu dēļ Kredītu reģistrs nedarbojas Latvijas Bankas darba laikā, Latvijas Banka par to elektroniski paziņo dalībniekiem un Finanšu un kapitāla tirgus komisijai. Dalībnieks un Finanšu un kapitāla tirgus komisija norāda Latvijas Bankai e-pasta adresi, uz kuru nosūtāms minētais paziņojums.

9. Dalībnieks ir atbildīgs par sniegto ziņu patiesumu. Dalībniekam ir pienākums izskatīt personas sūdzības un pretenzijas saistībā ar Kredītu reģistrā esošajām ziņām par šo personu, kuras dalībnieks sniedzis Latvijas Bankai.

10. Dalībnieks, kurš pārņem cita dalībnieka tiesības un saistības vai prasījumu, ir atbildīgs arī par šo tiesību un saistību vai prasījuma pārņemšanas datumā Kredītu reģistrā esošo ziņu par šo aizņēmēju, aizņēmēja galvinieku, viņa saistībām un to izpildes gaitu patiesumu. Šim dalībniekam ir pienākums izskatīt personas sūdzības un pretenzijas saistībā ar šīm Kredītu reģistrā esošajām ziņām.

11. Dalībnieks nosaka kārtību, kādā dalībnieks informē personu par to, kā dalībnieks sniedz Latvijas Bankai ziņas par šo personu, viņas saistībām un to izpildes gaitu un kā dalībnieks saņem Kredītu reģistrā par šo personu esošās ziņas. Dalībniekam ir pienākums informēt aizņēmēju un aizņēmēja galvinieku par to, kā aizņēmējs un aizņēmēja galvinieks var saņemt Kredītu reģistrā par šo personu esošās ziņas.

11.1 Dalībnieks laikus informē Latvijas Banku par plānoto dalībnieka statusa zaudēšanu. Dalībniekam pēc dalībnieka statusa zaudēšanas nav tiesību saņemt Kredītu reģistrā esošās ziņas neatkarīgi no tā, vai dalībniekam, kas zaudējis dalībnieka statusu, ir vai nav pārtraukta pieeja Kredītu reģistram.

11.2 Pirms likvidācijas pabeigšanas dalībnieka likvidators pārbauda un Latvijas Bankai rakstiski apliecina, ka likvidējamā dalībnieka Kredītu reģistrā sniegtā parādnieka informācija, par kuru nav sniegtas ziņas par kavētā maksājuma izpildi, ir patiesa.

2. Kredītu reģistrā iekļaujamās ziņas

12. Latvijas Banka vāc, uzkrāj un glabā Kredītu reģistrā ziņas par aizņēmēju, aizņēmēja galvinieku, viņu saistībām un to izpildes gaitu šādās grupās:

12.1. ziņas par aizņēmēju un aizņēmēja galvinieku;

12.2. ziņas par aizņēmēja un aizņēmēja galvinieka saistībām;

12.3. ziņas par aizņēmēja saistību atlikumu;

12.4. parādnieka informācija;

12.5. informācija par ziņu labošanu vai anulēšanu;

12.6. informācija par ziņu pieprasījumiem.

13. Ziņas par aizņēmēju un aizņēmēja galvinieku ir šādas:

13.1. personas kods;

13.2. ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta numurs;

13.3. ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kods;

13.4. dzimšanas datums;

13.5. vienotās reģistrācijas numurs;

13.6. reģistrācijas valsts kods;

13.7. reģistrācijas numurs;

13.8. reģistrācijas datums;

13.9. vārds un uzvārds;

13.10. nosaukums;

13.11. juridiskā adrese;

13.12. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

13.13. statuss;

13.13.1 persona ciešās attiecībās ar dalībnieku;

13.14. kategorija.

14. Ziņas par aizņēmēja un aizņēmēja galvinieka saistībām ir šādas:

14.1. par aizņēmēja saistībām:

14.1.1. aizņēmēja saistību veids;

14.1.2. tautsaimniecības nozare;

14.1.3. aizņēmēja saistību sākuma datums;

14.1.4. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.1.4.1 aizdevuma līgumā noteiktais aizņēmēja saistību beigu datums;

14.1.4.2 aizņēmēja saistību faktiskās izpildes datums;

14.1.5. individuālā aizņēmēja saistību sākuma datums;

14.1.6. individuālā aizņēmēja saistību beigu datums;

14.1.7. aizņēmēja saistību apjoms;

14.1.8. aizņēmēja saistību valūtas kods;

14.1.9. aizņēmēju skaits;

14.1.10. aizņēmēja galvinieku skaits;

14.1.11. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.1.12. norāde par sindicēto kredītu;

14.1.13. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.1.13.1 norāde par saistību uzskaiti;

14.1.14. zaudējumu apjoms;

14.1.15. nodrošinājuma veids;

14.1.16. nodrošinājuma vērtība;

14.1.17. nodrošinājuma valūtas kods;

14.1.18. aizņēmēja saistību identifikators;

14.1.18.1 aizņēmēja saistību statuss;

14.1.18.2 aizņēmēja saistību rašanās veids;

14.1.18.3 aizņēmēja saistību izpildes veids;

14.1.19. aizņēmēja saistību reģistrācijas datums;

14.1.20. ziņu par aizņēmēja saistībām sniedzējs;

14.1.21. ziņu par aizņēmēja saistībām sniedzēja pilnvarotā persona;

14.2. par aizņēmēja galvinieka saistībām:

14.2.1. aizņēmēja galvinieka saistību sākuma datums;

14.2.2. aizņēmēja galvinieka saistību beigu datums;

14.2.3. aizņēmēja galvinieka saistību apjoms;

14.2.4. aizņēmēja galvinieka saistību valūtas kods;

14.2.5. aizņēmēja saistību veids;

14.2.6. tautsaimniecības nozare;

14.2.7. aizņēmēja saistību sākuma datums;

14.2.8. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.2.8.1 aizdevuma līgumā noteiktais aizņēmēja saistību beigu datums;

14.2.8.2 aizņēmēja saistību faktiskās izpildes datums;

14.2.9. aizņēmēja saistību apjoms;

14.2.10. aizņēmēja saistību valūtas kods;

14.2.11. aizņēmēju skaits;

14.2.12. aizņēmēja galvinieku skaits;

14.2.13. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.2.14. norāde par sindicēto kredītu;

14.2.15. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

14.2.15.1 norāde par saistību uzskaiti;

14.2.16. zaudējumu apjoms;

14.2.17. nodrošinājuma veids;

14.2.18. nodrošinājuma vērtība;

14.2.19. nodrošinājuma valūtas kods;

14.2.20. aizņēmēja saistību identifikators;

14.2.20.1 aizņēmēja saistību statuss;

14.2.20.2 aizņēmēja saistību rašanās veids;

14.2.20.3 aizņēmēja saistību izpildes veids;

14.2.21. aizņēmēja saistību reģistrācijas datums;

14.2.22. ziņu par aizņēmēja saistībām sniedzējs;

14.2.23. ziņu par aizņēmēja saistībām sniedzēja pilnvarotā persona.

15. Ziņas par aizņēmēja saistību atlikumu ir šādas:

15.1. aizņēmēja saistību atlikuma apjoms;

15.2. aizņēmēja saistību atlikuma valūtas kods;

15.3. aizņēmēja saistību klasifikācijas grupa;

15.4. uzkrājumi kredīta pamatsummai;

15.5. uzkrājumu kredīta pamatsummai valūtas kods;

15.6. aizņēmēja saistību kvalitātes vērtējuma veids;

15.7. kavējuma periods;

15.8. aizņēmēja saistību kavētā pamatsumma;

15.9. aizņēmēja saistību kavētās pamatsummas valūtas kods;

15.10. kavētā procentu summa;

15.11. kavētās procentu summas valūtas kods;

15.11.1 procentu likmes nākamās pārskatīšanas datums;

15.12. kalendārais ceturksnis;

15.13. aizņēmēja saistību atlikuma reģistrācijas datums;

15.14. ziņu par aizņēmēja saistību atlikumu sniedzējs;

15.15. ziņu par aizņēmēja saistību atlikumu sniedzēja pilnvarotā persona.

16. Parādnieka informācija ir šāda:

16.1. maksājuma kavējuma datums;

16.1.1 maksājuma kavējuma ziņošanas sākuma datums;

16.2. kavētā maksājuma izpildes datums;

16.3. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

16.4. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

16.5. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

16.6. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

16.7. parādnieka informācijas identifikators;

16.8. parādnieka informācijas reģistrācijas datums;

16.8.1 kavētā maksājuma izpildes reģistrācijas datums;

16.9. parādnieka informācijas sniedzējs;

16.10. parādnieka informācijas sniedzēja pilnvarotā persona.

17. Informācija par ziņu labošanu vai anulēšanu ir šāda:

17.1. ziņu labošanas vai anulēšanas datums;

17.2. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

17.3. ziņu labotājs vai anulētājs;

17.4. ziņu labotāja vai anulētāja pilnvarotā persona.

18. Informācija par ziņu pieprasījumiem ir šāda:

18.1. ziņu pieprasījuma datums;

18.2. (svītrots no 01.02.2012. ar LB 13.07.2011. noteikumiem Nr.78, sk. grozījumu 3.punktu);

18.3. ziņu pieprasītājs;

18.4. ziņu pieprasītāja pilnvarotā persona.

19. Latvijas Banka nevāc, neuzkrāj un neglabā Kredītu reģistrā:

19.1. ziņas par aizņēmēju, aizņēmēja galvinieku, viņa saistībām un to izpildes gaitu, kas izriet no aizdevuma līguma vai galvojuma līguma, kuru dalībnieka vārdā noslēgusi tā filiāle, kas reģistrēta ārpus Latvijas Republikas;

19.2. ziņas par centrālajām valdībām, centrālajām bankām, kredītiestādēm, krājaizdevu sabiedrībām, elektroniskās naudas iestādēm un naudas tirgus fondiem, to saistībām un saistību izpildes gaitu.

3. Ziņas par aizņēmēju un aizņēmēja galvinieku

3.1. Personas kods

20. Ziņu "Personas kods" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona.

21. Sniedzot ziņu "Personas kods" par fizisko personu, kura ir rezidents saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka monetāro finanšu iestāžu mēneša bilances pārskata sagatavošanas kārtību (tālāk tekstā – rezidents), norāda personas kodu, ko piešķīrusi Latvijas Republikas Pilsonības un migrācijas lietu pārvalde. Sniedzot ziņu "Personas kods" par fizisko personu, kura ir nerezidents saskaņā ar minētajiem Latvijas Bankas noteikumiem (tālāk tekstā – nerezidents), norāda personas kodu, ko piešķīrusi ieceļošanai Latvijas Republikā derīgā ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kompetentā institūcija. Ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents, kas neieceļo Latvijas Republikā, norāda personas kodu, ko piešķīrusi personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kompetentā institūcija.

3.2. Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta numurs

22. Ziņu "Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta numurs" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

23. Sniedzot ziņu "Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta numurs", norāda ieceļošanai Latvijas Republikā derīgā ceļošanas dokumenta numuru. Ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents, kas neieceļo Latvijas Republikā, norāda personu apliecinošā dokumenta numuru.

3.3. Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kods

24. Ziņu "Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kods" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

25. Sniedzot ziņu "Ieceļošanai Latvijas Republikā derīga ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kods", norāda ieceļošanai Latvijas Republikā derīgā ceļošanas dokumenta izdevējvalsts kodu saskaņā ar starptautisko standartu ISO 3166 "Valstu un to teritoriālā iedalījuma vienību nosaukumu kodi" (tālāk tekstā – standarts ISO 3166). Ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents, kas neieceļo Latvijas Republikā, norāda personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kodu saskaņā ar standartu ISO 3166.

3.4. Dzimšanas datums

26. Ziņu "Dzimšanas datums" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

3.5. Vienotās reģistrācijas numurs

27. Ziņu "Vienotās reģistrācijas numurs" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona rezidents.

3.6. Reģistrācijas valsts kods

28. Ziņu "Reģistrācijas valsts kods" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

29. Sniedzot ziņu "Reģistrācijas valsts kods", norāda valsts kodu saskaņā ar standartu ISO 3166.

3.7. Reģistrācijas numurs

30. Ziņu "Reģistrācijas numurs" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

3.8. Reģistrācijas datums

31. Ziņu "Reģistrācijas datums" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

3.9. Vārds un uzvārds

32. Ziņu "Vārds un uzvārds" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir fiziskā persona.

3.10. Nosaukums

33. Ziņu "Nosaukums" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona. Ja aizņēmējs ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, kas ņem aizņēmumu uz ieguldījumu fonda rēķina, ziņā "Nosaukums" ietver gan ieguldījumu pārvaldes sabiedrības nosaukumu, gan ieguldījumu fonda nosaukumu un kā šo nosaukumu īpašu atdalīšanas zīmi norāda simbolus "%%" (Ieguldījumu pārvaldes akciju sabiedrība 'XX' %% Atvērtais ieguldījumu fonds 'XX fonds').

3.11. Juridiskā adrese

34. Ziņu "Juridiskā adrese" sniedz, ja aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

3.12. Ienākumu apjoms

3.13. Statuss

37. Sniedzot ziņu "Statuss", norāda, vai persona ir aizņēmējs vai aizņēmēja galvinieks.

3.13.1 Persona ciešās attiecībās ar dalībnieku

37.1 Ziņu "Persona ciešās attiecībās ar dalībnieku" sniedz dalībnieks, kas ir kredītiestāde, komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi, vai apdrošinātājs.

37.2 Ziņu "Persona ciešās attiecībās ar dalībnieku" sniedz, ja aizdevuma līgums vai galvojuma līgums slēgts ar personu, kurai ir ciešas attiecības ar dalībnieku.

3.14. Kategorija

38. Ziņu "Kategorija" sniedz dalībnieks, kas ir kredītiestāde vai komercsabiedrība, kurai ir ciešas attiecības ar kredītiestādi.

39. Ziņu "Kategorija" sniedz, ja aizņēmējs ir juridiskā persona.

40. Sniedzot ziņu "Kategorija", norāda aizņēmēja kategoriju saskaņā ar klasifikatoru (1. pielikums).