Valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrēšanas, informācijas sniegšanas un valūtu tirdzniecības prasību nodrošināšanas noteikumi

Latvijas Bankas noteikumi Nr. 221Rīgā 2022. gada 3. oktobrī

Izdoti saskaņā ar Maksājumu pakalpojumuun elektroniskās naudas likuma 26.3 panta trešo daļu,26.5 pantu un 26.7 panta otro daļu

I. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka kārtību, saskaņā ar kuru:

1.1. kapitālsabiedības, kuras vēlas reģistrēt valūtu tirdzniecības sabiedrības darbību Latvijā, iesniedz reģistrācijas paziņojumu, dokumentus un informāciju, kas nepieciešama valūtu tirdzniecības sabiedrības reģistrācijai;

1.2. valūtu tirdzniecības sabiedrība iesniedz informāciju un dokumentus attiecībā uz tās akcionāra vai dalībnieka (līdz fiziskajai personai, kura ir patiesais labuma guvējs Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izpratnē), padomes (ja tāda ir izveidota) priekšsēdētāja, padomes locekļa, valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, prokūrista un par Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasību ievērošanu valūtu tirdzniecības sabiedrībā atbildīgās personas maiņu;

1.3. valūtu tirdzniecības sabiedrība izveido valūtu tirdzniecības vietu un veic valūtu tirdzniecību.

2. Latvijas Bankā iesniedzamos Latvijā izstrādātos un apstiprinātos dokumentus un to atvasinājumus noformē saskaņā ar normatīvajos aktos noteiktajām dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas prasībām.

3. Latvijas Bankā iesniedzamajiem to fizisko un juridisko personu dokumentiem, kuras nav Latvijas rezidenti, jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas normatīvajos aktos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Fizisko un juridisko personu dokumentiem, kas iesniegti svešvalodā, jābūt ar tulkojumu latviešu valodā vai valodā, kuru lieto starptautisko finanšu jomā.

II. Valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrācijas prasības un kārtība, kādā reģistrējama valūtu tirdzniecības sabiedrība, iesniedzams reģistrācijas paziņojums, dokumenti un informācija, kas nepieciešama valūtu tirdzniecības sabiedrības reģistrācijai

4. Kapitālsabiedrība, kura vēlas reģistrēt valūtu tirdzniecības sabiedrības darbību, iesniedz Latvijas Bankai adresētu reģistrācijas paziņojumu (šo noteikumu 1. pielikums) un pievieno tam šādus dokumentus:

4.1. izziņu no kompetentās iestādes, ka kapitālsabiedrībai nav nodokļu parādu;

4.2. kapitālsabiedrības akcionāru (dalībnieku) struktūras aprakstu, norādot katra akcionāra vai dalībnieka līdzdalības procentus (kapitāls, balsstiesības) un šādas līdzdalības pamatu;

4.3. paziņojumus (šo noteikumu 2. pielikums) par katru kapitālsabiedrības akcionāru vai dalībnieku (līdz fiziskajai personai, kura ir patiesais labuma guvējs Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izpratnē), padomes (ja tāda ir izveidota) priekšsēdētāju, padomes locekli, valdes priekšsēdētāju, valdes locekli, prokūristu un par personu, kas valūtu tirdzniecības sabiedrībā pildīs par Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasību ievērošanu valūtu tirdzniecības sabiedrībā atbildīgās personas pienākumus un šo noteikumu 2. pielikumā minēto informāciju:

4.3.1. personas profesionālo biogrāfiju (CV – vismaz par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī amatus un veiktās funkcijas);

4.3.2. ja šī persona nav Latvijas rezidents, – ne agrāk kā sešus mēnešus pirms paziņojuma iesniegšanas datuma šīs personas mītnes zemes un rezidences vai reģistrācijas valsts kompetentās valsts institūcijas izsniegtu dokumentu, kas apliecina, ka amata kandidāts nav persona, uz kuru attiecināmi Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 21. pantā minētie apstākļi;

4.3.3. kapitālsabiedrības kompetentās pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai izrakstu ar lēmumu par personas kandidatūras izvirzīšanu pienākumu pildīšanai vai kapitālsabiedrības kompetentās amatpersonas lēmumu par personas iecelšanu attiecīgajā amatā kopiju;

4.3.4. personas datu aizsardzības apliecinājumu (šo noteikumu 3. pielikums);

4.4. informāciju par valūtu tirdzniecības vietām:

4.4.1. telpu inventarizācijas plānus ar valūtu tirdzniecības vietas un tajā izvietotas kases operāciju kabīnes vai automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas norādi;

4.4.2. fotoattēlus, kas ļaus gūt pārliecību, ka valūtu tirdzniecības vieta atbilst šo noteikumu IV nodaļas prasībām;

4.4.3. ja valūtu tirdzniecības vietā izvietota kases operāciju kabīne – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrēta kases aparāta vai kases sistēmas tehniskās pases kopiju;

4.4.4. ja valūtu tirdzniecības vietā izvietota automatizētā valūtu tirdzniecības iekārta – Valsts ieņēmumu dienestā reģistrētas iekārtas tehniskās pases kopiju.

5. Šo noteikumu 4. punktā minētajiem Latvijas Bankai iesniedzamajiem paziņojumiem var nepievienot dokumentus, kuri ir iegūstami no publiskajiem reģistriem Latvijā vai kuri jau ir Latvijas Bankas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas pārmaiņas. Attiecībā uz šādiem dokumentiem kapitālsabiedrība norāda, kur tie pieejami vai kad tie tikuši iesniegti Latvijas Bankai, norādot iesniegšanas datumu un apliecinot, ka tajos ietvertā informācija no iesniegšanas brīža nav mainīta.

6. Ja reģistrācijas paziņojumam nav pievienoti visi valūtu tirdzniecības sabiedrības reģistrācijai noteiktie dokumenti vai tajos norādītā informācija ir nepilnīga vai neprecīza, Latvijas Banka par to 10 darbadienu laikā rakstiski paziņo iesniedzējam un atliek reģistrācijas paziņojuma izskatīšanu līdz nepilnību novēršanai.

7. Ja Latvijas Banka novērtē, ka ir iesniegta visa informācija atbilstoši šo noteikumu prasībām, tā uzsāk vērtēšanas procesu pēc būtības ar brīdi, kad reģistrācijai nepieciešamie dokumenti saņemti Latvijas Bankā pilnā apjomā.

8. Latvijas Banka savā tīmekļvietnē publisko informāciju par valūtu tirdzniecības sabiedrībām, kurām ir tiesības sniegt valūtu tirdzniecības pakalpojumu, norādot šādu informāciju:

8.1. firmas nosaukums, reģistrācijas numurs un juridiskā adrese;

8.2. valūtu tirdzniecības vietu adreses;

8.3. reģistrācijas numurs un datums Latvijas Bankas uzturētajā valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrā;

8.4. datums, ar kuru valūtu tirdzniecības sabiedrības vai tās tirdzniecības vietu darbība ir apturēta vai pārtraukta.

9. Mainoties Latvijas Bankas tīmekļvietnē iekļaujamai informācijai, valūtu tirdzniecības sabiedrība 15 dienu laikā par to informē Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu brīvā formā par pārmaiņu saturu un to apliecinošos dokumentus.

10. Valūtu tirdzniecības sabiedrības nosaukuma (firmas), reģistrācijas numura vai juridiskās adreses maiņas gadījumā iesniegumā norāda pārmaiņu datumu.

11. Latvijas Banka veic pārmaiņas valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrā 15 dienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavoto un noformēto dokumentu saņemšanas.

12. Par jaunas valūtu tirdzniecības vietas izveidi valūtu tirdzniecības sabiedrība informē Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu brīvā formā un tam pievienojot šo noteikumu 5.4. apakšpunktā minēto informāciju.

13. Par automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas izmantošanu valūtu tirdzniecības vietā valūtu tirdzniecības sabiedrība informē Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu brīvā formā un tam pievienojot šo noteikumu 4.4. apakšpunktā minēto informāciju.

14. Latvijas Banka 30 dienu laikā pēc šo noteikumu 12. un 13. punktā minēto dokumentu un informācijas saņemšanas pārbauda, ja nepieciešams, apmeklējot un pārbaudot uz vietas, valūtu tirdzniecības sabiedrības jaunās valūtu tirdzniecības vietas vai tās uzstādītās automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas atbilstību šo noteikumu prasībām.

15. Konstatējot, ka valūtu tirdzniecības sabiedrības jaunā valūtu tirdzniecības vieta vai tās uzstādītā automatizētā valūtu tirdzniecības iekārta neatbilst šo noteikumu prasībām, Latvijas Banka nosaka termiņu neatbilstību novēršanai.

16. Konstatējot, ka valūtu tirdzniecības sabiedrības jaunā valūtu tirdzniecības vieta vai tās uzstādītā automatizētā valūtu tirdzniecības iekārta atbilst šo noteikumu prasībām, Latvijas Banka aktualizē valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrā iekļaujamo informāciju, kas attiecas uz konkrēto valūtu tirdzniecības sabiedrību.

17. Ja tiek pārtraukta valūtu tirdzniecības vietas darbība vai tajā uzstādītās automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas izmantošana, valūtu tirdzniecības sabiedrība par to 15 dienu laikā informē Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu brīvā formā.

18. Par valūtu tirdzniecības vietas darbības vai automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas izmantošanas atsākšanu valūtu tirdzniecības sabiedrība informē Latvijas Banku, iesniedzot iesniegumu brīvā formā, norādot valūtu tirdzniecības vietas darbības vai automatizētās valūtu tirdzniecības iekārtas izmantošanas atsākšanas datumu.

19. Valūtu tirdzniecības sabiedrība var pārtraukt valūtu tirdzniecību uz periodu līdz sešiem mēnešiem. Valūtu tirdzniecības pārtraukšanas periodā neieskaita laika periodu, uz kuru valstī izsludināta ārkārtējā situācija likuma "Par ārkārtējo situāciju un izņēmuma stāvokli" izpratnē. Pēc valūtu tirdzniecības sabiedrības motivēta lūguma Latvijas Banka var atļaut valūtu tirdzniecības pārtraukšanas periodu pagarināt līdz papildu sešiem mēnešiem.

20. Ja valūtu tirdzniecības sabiedrība vēlas atsākt valūtu tirdzniecību, tā Latvijas Bankai iesniedz attiecīgu iesniegumu brīvā formā, informējot par valūtu tirdzniecības atsākšanas datumu.

III. Iesniedzamā informācija un dokumenti attiecībā uz valūtu tirdzniecības sabiedrības akcionāra vai dalībnieka (līdz fiziskajai personai, kura ir patiesais labuma guvējs Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izpratnē), padomes (ja tāda ir izveidota) priekšsēdētāja, padomes locekļa, valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, prokūrista vai par Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasību ievērošanu valūtu tirdzniecības sabiedrībā atbildīgās personas maiņu un šīs informācijas iesniegšanas kārtība

21. Valūtu tirdzniecības sabiedrība par tās akcionāra vai dalībnieka (līdz fiziskajai personai, kura ir patiesais labuma guvējs Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma izpratnē), padomes (ja tāda ir izveidota) priekšsēdētāja, padomes locekļa, valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, prokūrista un par Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasību ievērošanu valūtu tirdzniecības sabiedrībā atbildīgās personas maiņu Latvijas Bankai iesniedz šo noteikumu 2. pielikumā paredzēto informāciju:

21.1. personas profesionālo biogrāfiju (CV – vismaz par pēdējiem 10 gadiem, norādot arī amatus un veiktās funkcijas);

21.2. ja šī persona nav Latvijas rezidents, – ne agrāk kā sešus mēnešus pirms paziņojuma iesniegšanas datuma šīs personas mītnes zemes un rezidences vai reģistrācijas valsts kompetentās valsts institūcijas izsniegtu dokumentu, kas apliecina, ka amata kandidāts nav persona, uz kuru attiecināmi Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 21. pantā minētie apstākļi;

21.3. valūtu tirdzniecības sabiedrības kompetentās pārvaldes institūcijas sapulces (sēdes) protokola kopiju vai izrakstu ar lēmumu par personas kandidatūras izvirzīšanu pienākumu pildīšanai vai valūtu tirdzniecības sabiedrības kompetentās amatpersonas lēmuma par personas iecelšanu attiecīgajā amatā kopiju;

21.4. personas datu aizsardzības apliecinājumu (šo noteikumu 3. pielikums).

IV. Valūtu tirdzniecības prasības un kārtība, kādā izveidojama valūtu tirdzniecības vieta un veicama valūtu tirdzniecība

22. Valūtu tirdzniecības sabiedrība valūtu tirdzniecību drīkst veikt šim nolūkam īpaši ierīkotā valūtu tirdzniecības vietā vai ar valūtu tirdzniecības sabiedrības tīmekļvietnes starpniecību.

23. Valūtu tirdzniecības sabiedrība informāciju par tās reģistrāciju kā valūtu tirdzniecības sabiedrību izvieto klientam redzamā vietā un valūtu tirdzniecības sabiedrības tīmekļvietnē (ja tāda ir).

24. Valūtu tirdzniecības sabiedrība valūtu tirdzniecības vietā drīkst veikt cita veida komercdarbību, ja tā neapdraud valūtu tirdzniecības sabiedrību reģistrēšanas mērķa sasniegšanu un normatīvo aktu prasību attiecībā uz valūtu tirdzniecību izpildi.

25. Valūtu tirdzniecības sabiedrība valūtu tirdzniecību veic, ievērojot normatīvajos aktos noteiktās noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas un sankciju riska pārvaldīšanas prasības.

26. Valūtu tirdzniecībai īpaši ierīkotajai valūtu tirdzniecības vietai ir jāatrodas sabiedrībai pieejamā nedzīvojamā telpā, kurā var uzturēties un saņemt dažādus pakalpojumus apmeklētāji, tai jābūt aprīkotai ar slēdzamu kases operāciju kabīni un tai pieguļošu klientu zonu vai automatizēto valūtu tirdzniecības iekārtu.

27. Valūtu tirdzniecības sabiedrība drīkst veikt valūtu tirdzniecību ar tās tīmekļvietnes starpniecību, nodrošinot darījuma izpildi šajos noteikumos noteiktajā kārtībā izveidotajā valūtu tirdzniecības vietā. Valūtu tirdzniecības sabiedrības tīmekļvietnē veikto darījumu izpildi valūtu tirdzniecības sabiedrība drīkst nodrošināt arī pilnībā apdrošināta sūtījuma veidā, pārdoto valūtu, kas nav euro (tālāk tekstā – ārvalstu valūta), skaidrā naudā nosūtot uz klienta pasta adresi Latvijā ierakstītā pasta sūtījumā vai izmantojot kurjerpasta pakalpojumu. Valūtu tirdzniecības sabiedrība pirms valūtu tirdzniecības uzsākšanas tās tīmekļvietnē par to informē Latvijas Banku, kā arī izpilda citas uz konkrēto darbības veidu attiecināmo normatīvo aktu prasības.

28. Kases operāciju kabīnē un automatizētajā valūtu tirdzniecības iekārtā ir jānodrošina:

28.1. naudas līdzekļu saglabāšana;

28.2. darījumu reģistrēšana un uzskaite;

28.3. klientu identifikācija, bet kases operāciju kabīnē arī klientu identifikācijas dokumentu kopēšana;

28.4. klientu identifikācijas datu aizsardzība un saglabāšana;

28.5. naudas zīmju pārbaude;

28.6. fiziskā drošība, novēršot iespēju netraucēti iekļūt nepiederošai personai.

29. No klientu zonas puses kases operāciju kabīnes lodziņam ir jābūt konstruktīvi norobežotam tā, lai nodrošinātu darījuma konfidencialitāti.

30. Klientu zonai ir jābūt:

30.1. norobežotai no telpas, kurā notiek cita veida darbība;

30.2. norobežotai tā, lai garāmgājēju plūsmai būtu liegta iespēja to šķērsot;

30.3. labi apgaismotai, lai klients spētu atpazīt naudas zīmju drošības elementus un novērtēt naudas zīmju kvalitāti;

30.4. ne mazākai par 1 m2.

31. Kases operāciju kabīnē aizliegts glabāt kasiera personisko naudu, kuras apjoms pārsniedz trīs minimālās mēnešalgas. Kasiera naudu glabā speciālā šim mērķim paredzētā slēdzamā vietā.

32. Kases operāciju kabīnē aizliegts uzturēties nepiederošām personām.

33. Automatizētajai valūtu tirdzniecības iekārtai ir jānodrošina darījumu konfidencialitāte, un tā izvietojama labi apgaismotā vietā, lai klients spētu atpazīt naudas zīmju drošības elementus un novērtēt naudas zīmju kvalitāti.

34. Valūtu tirdzniecības sabiedrība patstāvīgi izvēlas, kuras ārvalstu valūtas tā pērk un pārdod, un nosaka ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas kursu attiecībā pret euro. Ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas kursu nosaka, izmantojot netiešo kotēšanas metodi, t.i., izsakot ārvalstu valūtas daudzumā par vienu euro.

35. Ja valūtu tirdzniecības sabiedrība dienas laikā maina ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas kursu attiecībā pret euro, tā veic attiecīgos labojumus visās norādēs.

36. Valūtu tirdzniecības sabiedrībai ir pienākums valūtu tirdzniecības vietā pie kases operāciju kabīnes lodziņa klientam redzamā vietā un automatizētajā valūtu tirdzniecības iekārtā nodrošināt šādas skaidri salasāmas informācijas izvietošanu:

36.1. valūtu tirdzniecības sabiedrības nosaukums (firma), juridiskā adrese un tālruņa numurs;

36.2. ārvalstu valūtu kodi, izmantojot starptautisko standartu ISO 4217 ''Valūtu un resursu kodi'';

36.3. ārvalstu valūtu nosaukumi;

36.4. ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas pamatkursi, t.i., valūtu tirdzniecības sabiedrības noteiktie ārvalstu valūtas zemākie pārdošanas kursi un augstākie pirkšanas kursi (klientam neizdevīgākie kursi);

36.5. informācija par ārvalstu valūtu pirkšanas vai pārdošanas darījuma komisijas maksu un citām papildu izmaksām, norādot to kopā ar šo noteikumu 35.4. apakšpunktā minēto informāciju;

36.6. informācija, ka klientam par veikto darījumu jāsaņem kases čeks, kā arī, neizejot no klientu zonas, jāpārliecinās par kases čekā atspoguļotā darījuma atbilstību savstarpējās vienošanās noteikumiem un jāpārbauda darījuma rezultātā saņemto naudas zīmju nominālvērtība un kvalitāte;

36.7. informācija par tiesībām atteikties no ārvalstu valūtas pirkšanas vai pārdošanas darījuma šo noteikumu 46. punktā minētajos gadījumos;

36.8. informācija par tiesībām iesniegt Latvijas Bankai sūdzības par valūtu tirdzniecības sabiedrības darbību.

37. Valūtu tirdzniecības sabiedrībai, pārdodot ārvalstu valūtu ar tās tīmekļvietnes starpniecību (šo noteikumu 27. punkts), ir pienākums nodrošināt šo noteikumu 35.1.–35.5., 35.7. un 35.8. apakšpunktā minētās informācijas izvietošanu saskaņā ar šo noteikumu prasībām klientam redzamā vietā tās tīmekļvietnē un pirms distances līguma noslēgšanas pārliecināties, ka klients ir informēts par visiem valūtu tirdzniecības sabiedrības piedāvātajiem darījuma nosacījumiem, t.sk. piemērojamo komisijas maksu, piegādes maksu, sūtījuma apdrošināšanas maksu un citām papildu izmaksām.

38. Ja valūtu tirdzniecības sabiedrība izvieto vairākas informatīvās norādes, tajās visās ietver šo noteikumu 35.1.–35.5. apakšpunktā minēto informāciju.

39. Informāciju par vienas valūtas pirkšanas un pārdošanas pamatkursiem informatīvajās norādēs raksta ar vienāda izmēra un krāsas simboliem un skaidri redzamām decimālo atdalītāju zīmēm tā, lai nepieļautu iespēju trešām personām patvaļīgi veikt labojumus.

40. Informācija par ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas kursiem, kas atšķiras no pamatkursiem, nedrīkst būt norādīta ar lielāka izmēra simboliem, citas krāsas simboliem, spilgtāk izgaismota vai kā citādi padarīta spilgtāka, labāk redzama un uztverama nekā informācija par ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas pamatkursiem.

41. Ja valūtu tirdzniecības sabiedrība vienā valūtu tirdzniecības vietā nodrošina vairākus valūtu tirdzniecības veidus, ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas pamatkursi tajos nedrīkst atšķirties.

42. Izvietojot informatīvās norādes valūtu tirdzniecības vietas telpu ārpusē, aizliegts tajās ietvert ārvalstu valūtu pirkšanas un pārdošanas kursus, kas nav pamatkursi.

43. Valūtu tirdzniecības sabiedrība valūtu tirdzniecības vietā kā maksāšanas līdzekli no klienta drīkst pieņemt skaidro naudu un maksājumu kartes (debetkartes un kredītkartes), kā arī samaksu ar ātro kredīta pārvedumu (zibmaksājumu) un kredītiestādes iekšējo kredīta pārvedumu.

44. Valūtu tirdzniecības sabiedrībai:

44.1. konstatējot, ka klients iesniedzis naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm, ir pienākums rīkoties normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā;

44.2. aizliegts izsniegt klientam no apgrozības izņemtas naudas zīmes vai naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm.