Naudas zīmju iesniegšanas, pieņemšanas, identificēšanas un aizstāšanas Latvijas Bankā noteikumi

Latvijas Bankas noteikumi Nr. 223Rīgā 2022. gada 24. oktobrī

Izdoti saskaņā ar Latvijas Bankas likuma39. panta trešo daļu, 40. panta ceturto daļu,41. panta otro daļu un 42. panta ceturto daļu

1. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka:

1.1. prasības attiecībā uz dokumentiem un informāciju, kādu persona sniedz Latvijas Bankai, iesniedzot naudas zīmes identificēšanai vai aizstāšanai;

1.2. prasības, kādām jāatbilst naudas zīmēm, lai tās pieņemtu identificēšanai un aizstāšanai;

1.3. kārtību, kādā persona iesniedz un Latvijas Banka pieņem un:

1.3.1. identificē banknotes un monētas ar viltojuma pazīmēm;

1.3.2. identificē un aizstāj apgrozībai nederīgu banknoti un monētu, kurai ir bojājuma pazīmes;

1.3.3. aizstāj apgrozībai derīgu euro banknoti un monētu;

1.3.4. identificē, novērtē un aizstāj personas iesniegto Latvijas Bankas euro kolekcijas monētu;

1.4. apgrozībai derīgu euro banknošu un monētu aizstāšanas veidus un nosacījumus.

2. Noteikumos lietoti šādi termini:

2.1. apgrozībai derīgs – stāvoklis, kuru attiecina uz naudas zīmi, ja tā nav atzīstama par bojātu, viltotu vai izņemamu no apgrozības citu iemeslu dēļ;

2.2. apgrozībā nebijis – stāvoklis, kuru attiecina uz naudas zīmi no brīža, kad stājies spēkā lēmums par attiecīgā veida naudas zīmju emisiju, līdz brīdim, kad Latvijas Banka pirmo reizi attiecīgo naudas zīmi laiž apgrozībā, fiziski to izsniedzot personai;

2.3. atbilstošs maksājumu konts – Eiropas Savienībā reģistrētā finanšu iestādē uz iesniedzēja vārda atvērts euro maksājumu konts, kuru var nepārprotami identificēt ar starptautisko maksājumu konta numura identifikatoru (IBAN), kā definēts Eiropas Parlamenta un Padomes 2012. gada 14. marta Regulas (ES) Nr. 260/2012, ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu (EK) Nr. 924/2009, 2. panta 15. punktā, un kurš sasniedzams vienotās euro maksājumu telpas (Single Euro Payments Area) kredīta pārvedumu shēmā;

2.4. autentiska naudas zīme – naudas zīme, kas izgatavota uzņēmumā, kuram piešķirtas tiesības veikt attiecīgās naudas zīmes izgatavošanu;

2.4.1 aizturētas monētas – monētas un citi priekšmeti, kurus monētu iemaksas iekārta monētu iemaksas laikā nav noteikusi kā apgrozībai derīgas euro apgrozības monētas. Par aizturētām monētām var kļūt arī bojātas euro apgrozības monētas, euro apgrozības monētas ar viltojuma pazīmēm, euro kolekcijas monētas, citu valūtu monētas vai monētām līdzīgi priekšmeti (piemēram, medaļas, žetoni vai suvenīrizstrādājumi);

2.5. bojāta euro naudas zīme – euro naudas zīme ar bojājuma vai nolietojuma pazīmēm, t.sk. Eiropas Centrālās bankas 2013. gada 19. aprīļa lēmumā 2013/211/ES par euro banknošu nominālvērtībām, parametriem, atveidošanu, apmaiņu un izņemšanu no apgrozības (ECB/2013/10) (tālāk tekstā –Lēmums (ECB/2013/10)) minētās "bojātas īstās euro banknotes", Eiropas Centrālās bankas 2010. gada 16. septembra lēmumā 2010/597/ES par euro banknošu autentiskuma un derīguma pārbaudi, kā arī to atkārtotu laišanu apgrozībā 2. panta 11. punktā minētās "nederīgās euro banknotes" un Eiropas Parlamenta un Padomes 2010. gada 15. decembra Regulas (ES) Nr. 1210/2010 par euro monētu autentiskuma noteikšanu un rīkošanos ar apgrozībai nederīgām euro monētām (tālāk tekstā – Regula Nr. 1210/2010) 2. panta b) apakšpunktā minētās "apgrozībai nederīgās euro monētas";

2.6. bojāta lata naudas zīme – lata naudas zīme ar bojājuma vai nolietojuma pazīmēm;

2.7. cita valsts – jebkura valsts, izņemot Latviju;

2.8. eksperts – Latvijas Bankas prezidenta apstiprināts eksperts, kas identificē bojātas euro un lata naudas zīmes un banknotes un monētas ar viltojuma pazīmēm, kā arī sniedz kompetentās institūcijas atzinumu Kriminālprocesa likuma izpratnē;

2.9. termini "euro apgrozības monēta", "euro piemiņas monēta" un "euro kolekcijas monēta" šajos noteikumos lietoti Eiropas Parlamenta un Padomes 2012. gada 4. jūlija Regulas (ES) Nr. 651/2012 par euro monētu emisiju izpratnē;

2.10. identificēšana – ekspertu veikts pasākumu kopums, kura uzdevums ir noskaidrot naudas zīmes autentiskumu (vai naudas zīme ir autentiska vai viltota);

2.11. iesniedzējs – persona, kas iesniedz Latvijas Bankā naudas zīmi identificēšanai vai aizstāšanai;

2.12. komiteja – Latvijas Bankas naudas zīmju pārvaldības komiteja, ko izveido Latvijas Bankas padome saskaņā ar Latvijas Bankas likuma 39. panta ceturto daļu;

2.13. kompetentās institūcijas atzinums – ekspertu sniegts atzinums par Latvijas Bankā iesniegtas naudas zīmes autentiskumu;

2.14. Latvijas Bankas klientu kase – Latvijas Bankas klientu kase Bezdelīgu ielā 3, Rīgā, vai citā Latvijas Bankas noteiktā vietā;

2.15. monētu iemaksas iekārta – Latvijas Bankas telpās pieejama pašapkalpošanās monētu iemaksas iekārta, ar kuru iesniedzējs ir tiesīgs veikt apgrozībai derīgu euro apgrozības monētu iemaksu Latvijas Bankā nolūkā saņemt Latvijas Bankas pakalpojumu – apgrozībai derīgu euro apgrozības monētu aizstāšanu ar bezskaidru naudu;

2.16. naudas apstrādātājs – Padomes 2001. gada 28. jūnija Regulas (EK) Nr. 1338/2001, ar kuru paredz pasākumus, kas vajadzīgi euro aizsardzībai pret viltošanu, 6. panta 1. punktā minētais tiesību subjekts, kas veic euro banknošu un monētu apstrādi un laišanu otrreizējā apgrozībā;

2.17. naudas zīme – euro, lata vai citas valsts banknote vai monēta, ja šajos noteikumos nav noteikts citādi;

2.18. numismātikas monēta – Latvijas Republikas euro kolekcijas monēta, euro piemiņas monēta suvenīriesaiņojumā vai euro apgrozības monētu komplekts;

2.19. viltota naudas zīme – naudas zīme, kas nav izgatavota uzņēmumā, kuram piešķirtas tiesības veikt attiecīgu naudas zīmju izgatavošanu.

3. Euro banknotes un monētas pieņem identificēšanai un aizstāj, ievērojot Eiropas Savienības, t.sk. Eiropas Centrālās bankas, tiesību aktus.

4. Noteikumi neattiecas uz kārtību, kādā Latvijas Banka:

4.1. izsniedz kredītiestādei un pieņem no tās euro naudas zīmes un sniedz citus saistītus pakalpojumus saskaņā ar Latvijas Bankas un kredītiestādes līgumu par skaidrās naudas darījumiem Latvijas Bankā;

4.2. pieņem un identificē bojātas euro un lata naudas zīmes un naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm, kuras iesniedz tiesībsargājošā iestāde saskaņā ar Latvijas Bankas un attiecīgās tiesībsargājošās iestādes vienošanos.

2. Vispārīgie naudas zīmju iesniegšanas un pieņemšanas Latvijas Bankā nosacījumi

5. Latvijas Banka bojātu euro vai lata naudas zīmju, naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm un apgrozībai derīgu euro naudas zīmju pieņemšanu identificēšanai vai aizstāšanai Latvijas Bankas klientu kasēs veic bez iepriekšēja pieraksta. Ja iesniedzēja iesniedzamo bojāto euro vai lata naudas zīmju, naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm vai apgrozībai derīgo euro naudas zīmju kopējā vērtība ir lielāka par 50 000 euro, iesniedzējs vismaz trīs darbadienas pirms iesniedzēja plānotās ierašanās Latvijas Bankas klientu kasē informē par to Latvijas Banku, norādot šajos noteikumos paredzēto pakalpojumu, kādu iesniedzējs vēlas saņemt, un iesniedzēja tālruņa numuru un elektroniskā pasta adresi, kuru Latvijas Banka var izmantot, lai sazinātos ar iesniedzēju.

6. Iesniedzējs pēc Latvijas Bankas darbinieka pieprasījuma:

6.1. uzrāda personu apliecinošu dokumentu, lai nodrošinātu iesniedzēja (ja iesniedzējs ir juridiskā persona, – tās pārstāvja) identitātes pārbaudi;

6.2. rakstiski sniedz informāciju, kura nepieciešama izpētei saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanu un sankciju riska pārvaldību.

7. Ja iesniedzējs iesniedz Latvijas Bankā naudas zīmi pa pastu, iesniedzējs pēc Latvijas Bankas pieprasījuma iesniedz šo noteikumu 6. punktā noteikto informāciju Latvijas Bankai rakstiski.

8. Latvijas Bankas darbinieks nepieņem no iesniedzēja naudas zīmi identificēšanai vai aizstāšanai (t.sk. neatlīdzina tās nominālvērtību) šādos gadījumos:

8.1. ja tā acīmredzami tīši pārveidota par suvenīrizstrādājumu vai rotaslietu un tādējādi vairs nav uzskatāma par naudas zīmi;

8.2. ja naudas zīmes izskats liecina vai ir cits iemesls uzskatīt, ka naudas zīmes pieņemšana aizstāšanai vai identificēšanai var būt kaitīga personas veselībai un drošībai, un iesniedzējs nav iesniedzis kompetentas iestādes izdotu nekaitīguma veselībai un drošības novērtējumu.

9. Latvija Banka ir tiesīga atteikties pieņemt no iesniedzēja aizstāšanai vai atteikties aizstāt apgrozībai derīgas euro naudas zīmes vai numismātikas monētas, kurām konstatēts izgatavošanas defekts, ja iesniedzējs nesniedz Latvijas Bankai šajos noteikumos noteikto informāciju, t.sk. šo noteikumu 6. punktā minēto informāciju.

3. Bojātu euro un lata naudas zīmju un naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm iesniegšana, pieņemšana, identificēšana un aizstāšana

3.1. Bojātas euro vai lata naudas zīmes aizstāšanas vispārējie nosacījumi

10. Bojātas euro naudas zīmes aizstāšanu Latvijas Banka veic, ievērojot Eiropas Savienības, t.sk. Eiropas Centrālās bankas, tiesību aktos noteikto. Bojātas lata naudas zīmes aizstāšanu Latvijas Banka veic, ievērojot Euro ieviešanas kārtības likumā noteikto.

11. Bojātas euro naudas zīmes aizstāšanu Latvijas Banka veic bez maksas, izņemot naudas apstrādātāju iesniegto ar aizsargierīcēm bojāto euro banknošu aizstāšanu, kam piemēro maksu Lēmumā (ECB/2013/10) noteiktajā apjomā un kārtībā, ja euro banknotes nav bojātas laupīšanas, zādzības, citas noziedzīgas darbības vai to mēģinājuma rezultātā.

12. Bojātas lata naudas zīmes aizstāšanu ar euro Latvijas Banka veic bez maksas, tās nominālvērtību pārrēķinot euro, ievērojot neatsaucami fiksēto euro maiņas kursu, ko saskaņā ar Līguma par Eiropas Savienības darbību 140. panta 3. punktu Eiropas Savienības Padome noteikusi latu apmaiņai pret euro (0.702804 lati par 1 euro).

3.2. Bojātu euro un lata naudas zīmju un naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm iesniegšana Latvijas Bankā

13. Sagatavojot bojātu euro un lata naudas zīmi iesniegšanai Latvijas Bankā, iesniedzējs rīkojas ar bojāto euro un lata naudas zīmi piesardzīgi un ar pienācīgu rūpību, pēc iespējas saglabājot naudas zīmi un tās fragmentus.

14. Iesniedzējs iesniedz klātienē Latvijas Bankas klientu kasē vai nosūta Latvijas Bankai pa pastu bojātu euro vai lata naudas zīmi vai naudas zīmi ar viltojuma pazīmēm un šo noteikumu 15. punktā noteiktajām prasībām atbilstošu iesniegumu.

15. Iesniegumā par bojātas euro vai lata naudas zīmes iesniegšanu aizstāšanai vai naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm iesniegšanu identificēšanai norāda šādu informāciju:

15.1. iesniedzēju identificējošu un tā darbību raksturojošu informāciju:

15.1.1. ja iesniedzējs ir fiziskā persona:

15.1.1.1. iesniedzēja vārdu, uzvārdu, personas kodu, personu apliecinoša dokumenta numuru un deklarētās dzīvesvietas adresi;

15.1.1.2. ja iesniegto bojāto euro vai lata naudas zīmju vai naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm vērtība pārsniedz 1 000 euro - informāciju par iesniegto naudas līdzekļu izcelsmi un to, vai iesniedzējs ir politiski nozīmīga persona, politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis vai ar politiski nozīmīgu personu cieši saistīta persona;

15.1.2. ja iesniedzējs ir juridiskā persona:

15.1.2.1. iesniedzēja nosaukumu, reģistrācijas numuru, juridisko adresi un saimnieciskās darbības veidu;

15.1.2.2. iesniedzēja pārstāvja, kurš paraksta iesniegumu, vārdu, uzvārdu un pārstāvības tiesību pamatu;

15.1.2.3. informāciju par patiesā labuma guvēju, izņemot gadījumus, kad iesniedzējs ir reģistrēts Latvijas Republikā;

15.1.2.4. informāciju par to, vai iesniedzēja patiesā labuma guvējs ir politiski nozīmīga persona, politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis vai ar politiski nozīmīgu personu cieši saistīta persona, izņemot gadījumus, kad iesniedzējs ir reģistrēts Latvijas Republikā;

15.2. iesniegto naudas zīmju valūtas nosaukumu, skaitu, nominālvērtību un kopsummu;

15.3. ja tiek iesniegta naudas zīme ar viltojuma pazīmēm, – informāciju par naudas zīmes iegūšanas apstākļiem, t.sk. iegūšanas vietu, laiku un personu, no kuras naudas zīme saņemta;

15.4. ja tiek iesniegta bojāta euro vai lata naudas zīme:

15.4.1. informāciju par naudas zīmes bojājumu rašanās laiku, vietu un iemesliem, pievienojot pierādījumus (ja tādi ir), kas apliecina bojājumu rašanās iemeslus;

15.4.2. ja tiek iesniegta bojātas banknotes daļa, kura atbilst 50% vai ir mazāka par 50% no veselas banknotes, iesniegumam pievieno pierādījumus, kas apliecina neiesniegtās banknotes daļas iznīcināšanu;

15.4.3. ja tiek iesniegta naudas zīme, kura bojāta ar tinti, krāsu, aizsargierīci vai citu ķīmisku vielu, iesniegumam pievieno rakstiskus paskaidrojumus un pierādījumus (ja tādi ir) par šāda bojājuma iemeslu un raksturu vai krāsojuma, traipa un piesūcinājuma veidu un iemeslu;

15.5. tālruņa numuru un elektroniskā pasta adresi, kuru Latvijas Banka var izmantot, lai sazinātos ar iesniedzēju;

15.6. informāciju par veidu, kādā iesniedzējs vēlas saņemt Latvijas Bankas atbildi uz iesniegumu, – pa pastu vai elektronisko pastu;

15.7. informāciju par veidu, kādā iesniedzējs vēlas saņemt aizstātās naudas zīmes nominālvērtības atlīdzinājumu, – euro naudas zīmēs Latvijas Bankas klientu kasē vai kā bezskaidrās naudas pārvedumu uz iesniedzēja norādītu atbilstošu maksājumu kontu (norāda finanšu iestādes nosaukumu, konta numuru un BIC kodu vai norāda, ka maksājuma veikšanai izmantojams Latvijas Bankas Zibsaišu reģistrā reģistrētais iesniedzēja tālruņa numurs).

16. Iesniedzējam nav jāiesniedz šo noteikumu 15. punktā noteiktajām prasībām atbilstošs iesniegums, ja bojātas euro vai lata naudas zīmes aizstāšanu Latvijas Bankas klientu kasē veic tūlīt atbilstoši šo noteikumu 3.3. apakšnodaļā noteiktajai kārtībai.

3.3. Bojātas euro vai lata naudas zīmes tūlītēja aizstāšana

17. Latvijas Bankas klientu kasē Latvijas Banka nodrošina iesniedzēja klātienē iesniegtas bojātas euro vai lata naudas zīmes tūlītēju aizstāšanu ar euro naudas zīmēm, ja nav šaubu par naudas zīmes autentiskumu un derīgumu aizstāšanai un nav iestājies kāds no šo noteikumu 21. punktā minētajiem gadījumiem, kad bojāta euro vai lata naudas zīme pieņemama identificēšanai.

18. Bojāta euro banknote ir derīga aizstāšanai, ja banknotei saskatāmi pretviltošanas elementi (drošības pazīmes), nosakāma banknotes nominālvērtība un banknote acīmredzami atbilst vienai no šādām prasībām:

18.1. bojātas euro banknotes iesniegtā daļa pārsniedz 50% no veselas banknotes;

18.2. banknote ir sagriezta vai saplēsta un sastāv no vairākām daļām vai salīmēta un vismaz divas iesniegtās banknotes daļas nepārprotami atbilst vienai un tai pašai banknotei un tās kopā veido vairāk nekā 50% no veselas euro banknotes.

19. Bojāta euro apgrozības monēta ir derīga aizstāšanai, ja tai redzams nacionālās puses attēls un saskatāma nominālvērtība.

20. Bojāta lata naudas zīme ir derīga aizstāšanai, ja tā atbilst Euro ieviešanas kārtības likuma 9. panta trešajā daļā minētajiem kritērijiem.

20.1 Ja iesniedzēja iesniegtā bojātā euro vai lata naudas zīme nav aizstāta tūlīt vai iesniedzējs bojātu euro vai lata naudas zīmi iesniedz Latvijas Bankā pa pastu, Latvijas Banka veic padziļinātu naudas zīmes pārbaudi, lietojot kompleksas pārbaudes metodes, lai pārliecinātos par naudas zīmes atbilstību šo noteikumu 21. punktā minētajiem gadījumiem, kad bojāta euro vai lata naudas zīme pieņemama identificēšanai.

20.2 Ja šo noteikumu 20.1 punktā minētās pārbaudes rezultātā konstatēts, ka nav šaubu par naudas zīmes autentiskumu un derīgumu aizstāšanai, un nav iestājies kāds no šo noteikumu 21. punktā minētajiem gadījumiem, kad bojāta euro vai lata naudas zīme pieņemama identificēšanai, Latvijas Banka veic bojātas euro vai lata naudas zīmes aizstāšanu, atlīdzinot iesniedzējam tās nominālvērtību šo noteikumu 37. punktā noteiktajā kārtībā.

3.4. Bojātu euro un lata naudas zīmju un naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm pieņemšana identificēšanai

21. Latvijas Banka pieņem bojātu euro vai lata naudas zīmi identificēšanai šādos gadījumos:

21.1. pastāv šaubas par euro vai lata naudas zīmes autentiskumu;

21.2. bojātā euro vai lata naudas zīme neatbilst šo noteikumu 18., 19. vai 20. punktā noteiktajām prasībām;

21.3. bojātajai euro naudas zīmei konstatējami šo noteikumu 35. punktā norādītie bojājumi;

21.4. euro vai lata naudas zīme bojāta ar aizsargierīcēm;

21.5. bojātas euro banknotes iesniegtā daļa ir mazāka, nekā noteikts šo noteikumu 18.1. un 18.2. apakšpunktā, un iesniedzējs ir iesniedzis pierādījumus, kas apliecina, ka neiesniegtās banknotes daļas ir iznīcinātas;

21.6. bojātas lata banknotes iesniegtā daļa ir mazāka, nekā noteikts Euro ieviešanas kārtības likuma 9. panta trešās daļas 1. punktā;

21.7. euro vai lata banknote ir sagriezta vai saplēsta un sastāv no vairākām daļām vai ir salīmēta, un vismaz divas iesniegtās banknotes daļas kopā veido vairāk nekā 50% no veselas euro banknotes vai 51% no veselas lata banknotes, bet nav konstatējams, ka visas iesniegtās banknotes daļas nepārprotami atbilst vienai un tai pašai banknotei;

21.8. ir aizdomas par noziedzīga nodarījuma izdarīšanu, t.sk. ir šaubas par iesniedzēja īpašumtiesībām uz bojāto euro vai lata naudas zīmi.

22. (Svītrots ar LB 12.08.2024. noteikumiem Nr. 307)

23. Latvijas Bankā iesniegtās bojātās euro vai lata naudas zīmes, kuras neaizstāj tūlīt vai atbilstoši šo noteikumu 20.2 punktā noteiktajam, un naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm nodod ekspertiem identificēšanai un kompetentās institūcijas atzinuma sagatavošanai.

3.5. Naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm identificēšanas kārtība

24. Eksperti veic naudas zīmes ar viltojuma pazīmēm identificēšanu un sniedz kompetentās institūcijas atzinumu viena mēneša laikā no dienas, kad iesniedzēja iesniegums un naudas zīme saņemti Latvijas Bankā. Ja Latvijas Bankā identificēšanai iesniegts liels skaits naudas zīmju ar viltojuma pazīmēm, nepieciešama papildu informācija vai pastāv citi objektīvi apstākļi, kuru dēļ nav iespējams ievērot šā noteikumu punkta pirmajā teikumā minēto kompetentās institūcijas atzinuma sagatavošanas termiņu, Latvijas Banka informē iesniedzēju par kompetentās institūcijas atzinuma sniegšanas termiņa pagarināšanu.

25. Ja eksperti konstatē, ka naudas zīme ir viltota, Latvijas Banka kompetentās institūcijas atzinumu nosūta Valsts policijai un par šo faktu informē iesniedzēju.

26. Viltoto naudas zīmi iesniedzējam neatdod, un tās nominālvērtību neatlīdzina.

27. Ja eksperti konstatē, ka euro vai lata naudas zīme ir autentiska un:

27.1. bojāta, naudas zīmi aizstāj atbilstoši šo noteikumu 3.6. apakšnodaļā noteiktajai kārtībai;

27.2. nav bojāta, Latvijas Banka iesniedzēju informē par kompetentās institūcijas atzinumu un naudas zīmes atdošanu atpakaļ iesniedzējam vai aizstāšanu, ja tā ir apgrozībai nederīga citu iemeslu dēļ.

28. Ja eksperti konstatē, ka citas valsts naudas zīme ir autentiska, Latvijas Banka iesniedzēju informē par kompetentās institūcijas atzinumu un par naudas zīmes atdošanu atpakaļ iesniedzējam.

3.6. Bojātas euro vai lata naudas zīmes identificēšanas un aizstāšanas kārtība

29. Bojātas euro vai lata naudas zīmes identificēšanu veic un lēmumu par bojātas euro vai lata naudas zīmes aizstāšanu vai atteikumu to aizstāt pieņem viena mēneša laikā no dienas, kad iesniedzēja iesniegums un bojātas euro vai lata naudas zīmes saņemtas Latvijas Bankā.