LegalizeMaksājumu iestāžu un elektroniskās naudas iestāžu licencēšanas, reģistrētas darbības atļaujas izsniegšanas un informācijas sniegšanas noteikumi
Latvijas Bankas noteikumi Nr. 270Rīgā 2024. gada 29. janvārī
Izdoti saskaņā ar Maksājumu pakalpojumu unelektroniskās naudas likuma 11. panta ceturto daļu
I. Vispārīgie jautājumi
1. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:
1.1. Latvijas Banka izsniedz licenci maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes (turpmāk – iestāde) darbībai, un iesniedzamos dokumentus;
1.2. Latvijas Banka reģistrē maksājumu iestādi un elektroniskās naudas iestādi, kuras darbības uzsākšanai atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5. un 5.1 pantam nav nepieciešama licence (turpmāk – reģistrēta iestāde), un iesniedzamos dokumentus;
1.3. iestāde un reģistrēta iestāde sniedz informāciju par izmaiņām dokumentos, kas iesniegti, saņemot darbības atļauju.
2. Ja iesnieguma vai citu dokumentu izskatīšanas laikā šajos noteikumos minētajos iesniedzamajos dokumentos tiek izdarīti grozījumi, iesniedzējs nekavējoties iesniedz Latvijas Bankai precizētos dokumentus.
II. Iestādes licencēšanai vai reģistrēšanai iesniedzamie dokumenti
3. Komercsabiedrība, kura vēlas saņemt licenci iestādes darbībai, Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likumā noteikto informāciju iesniedz:
3.1. aizpildot šo noteikumu 1., 3., 4., 5., 6., 7., 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14. un 15. pielikumu un pievienojot šajos pielikumos norādītos dokumentus;
3.2. aizpildot Latvijas Bankas 2023. gada 22. maija noteikumu Nr. 241 "Noteikumi par būtiskas līdzdalības iegūšanu vai palielināšanu finanšu institūcijā" 1. pielikuma 5. sadaļu, 6. sadaļu (ja piemērojama), 7., 8. un 9. sadaļu, kā arī 2., 3., 4. un 5. pielikumu un pievienojot šajos pielikumos norādītos dokumentus;
3.3. pievienojot komercsabiedrības akcionāru (dalībnieku) struktūras aprakstu un norādot katra akcionāra vai dalībnieka līdzdalību procentos (kapitāls, balsstiesības).
4. Ja komercsabiedrība vēlas saņemt iestādes licenci, tai skaitā ar tiesībām sniegt maksājuma ierosināšanas pakalpojumu vai konta informācijas pakalpojumu, tā papildus iesniedz profesionālās darbības civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas polises vai dokumenta, kas apliecina profesionālās darbības civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas polisei pielīdzināmu kredītiestādes izsniegtu garantiju, kopiju.
5. Ārvalsts elektroniskās naudas iestādes filiāle, kura vēlas saņemt licenci elektroniskās naudas iestādes darbībai Latvijas Republikā, papildus šo noteikumu 3. punktā noteiktajam iesniedz šādu informāciju:
5.1. attiecīgās ārvalsts elektroniskās naudas iestādes uzraudzības institūcijas nosaukumu, kā arī ārvalsts elektroniskās naudas iestādei izsniegtās licences elektroniskās naudas iestādes darbībai izsniegšanas datumu, reģistrācijas numuru un vietu;
5.2. attiecīgās ārvalsts elektroniskās naudas iestādes uzraudzības institūcijas atļauju elektroniskās naudas iestādes filiāles atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstveida apstiprinājumu, ka šāda atļauja nav nepieciešama.
6. Persona, kura vēlas saņemt iestādes licenci ar tiesībām sniegt vienīgi konta informācijas pakalpojumu, iesniedz Latvijas Bankai aizpildītu šo noteikumu 1., 3., 4., 5., 7., 8., 10., 11., 12., 14. un 15. pielikumu un šajos pielikumos norādītos dokumentus.
7. Persona, kurai atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 5. un 5.1 pantam nav nepieciešama iestādes licence, minētajā likumā noteikto informāciju iesniedz:
7.1. aizpildot šo noteikumu 2., 3., 4., 6., 10., 11., 13., 14. un 15. pielikumu un pievienojot šajos pielikumos norādītos dokumentus;
7.2. pievienojot informāciju un dokumentus, kas norādīti šo noteikumu 3.3. apakšpunktā.
8. Lai pārreģistrētu licenci, ja tiek mainīts izsniegtajā licencē norādītais maksājumu pakalpojumu veids, iestāde iesniedz Latvijas Bankai precizētu šo noteikumu 1. pielikumu un pievieno šādus dokumentus:
8.1. dokumentus, kuri, saņemot iestādes darbības licenci, tika iesniegti atbilstoši šo noteikumu 3.1. apakšpunktam, bet kuros veiktas izmaiņas saistībā ar jaunā vai mainītā pakalpojuma sniegšanu;
8.2. jaunā maksājuma pakalpojuma ieviešanai nepieciešamo izdevumu aprēķinu un informāciju par līdzekļu avotiem to segšanai.
9. Lai veiktu izmaiņas reģistrētas iestādes sniegto maksājumu pakalpojumu veidos, reģistrēta iestāde iesniedz Latvijas Bankai precizētu šo noteikumu 2. pielikumu un pievieno šādus dokumentus:
9.1. dokumentus, kuri, saņemot reģistrētas iestādes darbības atļauju, tika iesniegti atbilstoši šo noteikumu 7.1. apakšpunktam, bet kuros veiktas izmaiņas saistībā ar jaunā vai mainītā pakalpojuma sniegšanu;
9.2. jaunā maksājuma pakalpojuma ieviešanai nepieciešamo izdevumu aprēķinu un informāciju par līdzekļu avotiem to segšanai.
III. Iesniegumu un paziņojumu izskatīšanas kārtība
10. Latvijas Banka 15 darbdienu laikā no dienas, kad saņemti šo noteikumu 3., 4., 5., 6. vai 7. punktā minētie dokumenti, izvērtē, vai ir iesniegta visa informācija un dokumenti atbilstoši šo noteikumu prasībām.
11. Ja iesniegtā informācija vai dokumenti ir nepilnīgi, Latvijas Banka rakstveidā informē iesniedzēju par konstatētajām nepilnībām.
12. Ja iesniegtā informācija un dokumenti ir pilnīgi, Latvijas Banka nekavējoties informē iesniedzēju par vērtēšanas procesa uzsākšanu pēc būtības un pilnīga iesnieguma vai paziņojuma saņemšanas datumu.
13. Personai, komercsabiedrībai un ārvalsts elektroniskās naudas iestādes filiālei nav jāiesniedz Latvijas Bankai dokumenti, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.
14. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos jāiesniedz dokumenti, kuri jau ir Latvijas Bankas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, tad attiecīgos dokumentus neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Latvijas Bankai norāda, kad attiecīgie dokumenti ir iesniegti, un apstiprina, ka tajos ietvertajā informācijā no iesniegšanas brīža nav notikušas izmaiņas.
15. Iestādes vai reģistrētas iestādes nosaukuma (firmas) maiņas gadījumā Latvijas Banka licenci (atļauju) pārreģistrē vai veic izmaiņas reģistrēto iestāžu reģistrā 10 darbdienu laikā pēc attiecīgās informācijas saņemšanas.
IV. Noslēguma jautājums
16. Atzīt par spēku zaudējušiem Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 2020. gada 25. augusta normatīvos noteikumus Nr. 138 "Maksājumu iestādes un elektroniskās naudas iestādes darbības atļaujas saņemšanai iesniedzamo dokumentu un informācijas sniegšanas normatīvie noteikumi" (Latvijas Vēstnesis, 2020, Nr. 171).
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
1. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
| Nosaukums (firma) | |
|---|---|
| Tirdzniecības nosaukums (ja atšķiras no firmas) | |
| Reģistrācijas numurs | |
| Juridiskā adrese | |
| Adrese, kurā komercsabiedrība (filiāle) ir sasniedzama (ja atšķiras no juridiskās adreses) | |
| Tīmekļvietnes adrese (ja tāda ir) | |
| Nosaukums (firma)/vārds, uzvārds | |
| --- | --- |
| Reģistrācijas numurs/personas kods/identifikācijas numurs | |
| Juridiskā adrese/deklarētā dzīvesvietas adrese | |
| Nosaukums (firma)/vārds, uzvārds | |
| --- | --- |
| Reģistrācijas numurs/personas kods/identifikācijas numurs | |
| Juridiskā adrese/deklarētā dzīvesvietas adrese | |
| Līdzdalības apmērs (procentos no iestādes pamatkapitāla) |
| Sākotnējā kapitāla esamību apliecinošu dokumentu uzskaitījums |
|---|
| Nosaukums (firma)/vārds, uzvārds | |
|---|---|
| Reģistrācijas numurs/personas kods/identifikācijas numurs | |
| Juridiskā adrese/deklarētā dzīvesvietas adrese | |
| Kontaktpersonas vārds, uzvārds | |
| --- | --- |
| E-pasta adrese | |
| Kontakttālrunis | |
| Paraksts un paraksta atšifrējums (personas vārds, uzvārds) | |
| --- | --- |
| Personas kods/identifikācijas numurs | |
| Amats vai cits tiesisks pamats, uz kura pārstāv iestādi | |
| Parakstīšanas datums |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
2. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
| Nosaukums (firma)/vārds, uzvārds | |
|---|---|
| Reģistrācijas numurs/personas kods/identifikācijas numurs | |
| Juridiskā adrese/deklarētā dzīvesvietas adrese | |
| Adrese, kurā persona ir sasniedzama (ja atšķiras no juridiskās/deklarētās adreses) | |
| Tīmekļvietnes adrese (ja tāda ir) | |
| Nosaukums (firma)/vārds, uzvārds | |
| --- | --- |
| Reģistrācijas numurs/personas kods/identifikācijas numurs | |
| Juridiskā adrese/deklarētā dzīvesvietas adrese | |
| Līdzdalības apmērs (procentos no iestādes pamatkapitāla) | |
| Kontaktpersonas vārds, uzvārds | |
| --- | --- |
| E-pasta adrese | |
| Kontakttālrunis | |
| Paraksts un paraksta atšifrējums (personas vārds, uzvārds) | |
| --- | --- |
| Personas kods/identifikācijas numurs | |
| Amats vai cits tiesisks pamats, uz kura pārstāv iestādi | |
| Parakstīšanas datums |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
3. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
Informācija par iestādes vai reģistrētas iestādes darbības programmu
| Nr. | Iesniedzamā informācija |
|---|---|
| 1. | Plānoto maksājumu pakalpojumu veidu secīgs apraksts, paskaidrojot, kāpēc iesnieguma iesniedzējs uzskata darbības, kuras tiks veiktas, par tādām, kas ietilpst kādā no Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 1. panta 1. punktā norādītajām maksājumu pakalpojumu juridiskajām kategorijām |
| [apraksts] | |
| 2. | Plānoto elektroniskās naudas pakalpojumu apraksts, ja iesnieguma iesniedzējs plāno tos sniegt, norādot, vai tie būs emisijas, atpakaļpirkšanas vai izplatīšanas pakalpojumiPlānoto maksājumu pakalpojumu veidu apraksts, paskaidrojot, kāpēc iesnieguma iesniedzējs uzskata darbības, kuras tiks veiktas, par tādām, kas ietilpst kādā no Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 1. panta 1. punktā norādītajām maksājumu pakalpojumu juridiskajām kategorijām, un norāde, vai šādi maksājumu pakalpojumi tiks sniegti papildus elektroniskās naudas pakalpojumiem un vai tie ir saistīti ar elektroniskās naudas emisiju |
| [apraksts] | |
| 3. | Vai iesnieguma iesniedzēja īpašumā, turējumā vai valdījumā kādā brīdī nonāks klientu nauda? |
| Jā Nē | |
| 4. | Ja piemērojams, dažādo maksājumu pakalpojumu (arī elektroniskās naudas pakalpojumu) izpildes apraksts, precīzi norādot visas iesaistītās personas un par katru sniegto maksājuma pakalpojumu (arī elektroniskās naudas pakalpojumu) norādot:a) naudas plūsmas diagrammu (papildus pievieno šim dokumentam);b) norēķinu kārtību;c) to līgumu projektus, kas tiks noslēgti starp visām maksājumu pakalpojumu sniegšanā iesaistītajām personām, tai skaitā ar maksājumu karšu shēmām (papildus pievieno šim dokumentam);d) maksājumu apstrādes un izpildes termiņus |
| [apraksts] | |
| 5. | Standartlīguma Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 1. panta 8. punkta izpratnē projekta kopija |
| Pievienota pielikumā | |
| 6. | Maksājumu pakalpojumu izmantotāju un elektroniskās naudas turētāju iesniegto sūdzību (strīdu) pārvaldības kārtība |
| Pievienota pielikumā | |
| 7. | Vai plānots maksājumu pakalpojumus (arī elektroniskās naudas pakalpojumus) sniegt vai ar to sniegšanu saistītas darbības veikt vairākās fiziskās atrašanās vietās? Ja jā, lūdzu, norādiet to skaitu un plānoto pakalpojuma veidu |
| Nē Jā[apraksts] | |
| 8. | Vai plānots sniegt Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 36. panta pirmās daļas 1. un 2. punktā un 36.1 panta pirmās daļas 1., 2. vai 3. punktā minētos maksājumu pakalpojumu (arī elektroniskās naudas pakalpojumu) papildpakalpojumus? Ja jā, lūdzu, aprakstiet visus šos papildpakalpojumus |
| Nē Jā[apraksts] | |
| 9. | Vai plānots piešķirt ar maksājumu pakalpojumiem saistītu kredītu Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 37. panta izpratnē? Ja jā, lūdzu, norādiet, līdz kādam apmēram** |
| Nē Jā[apraksts] | |
| 10. | Vai plānots sniegt maksājumu pakalpojumus (arī elektroniskās naudas pakalpojumus) citās dalībvalstīs vai ārvalstīs? Ja jā, lūdzu, norādiet, kādās valstīs |
| Nē Jā[apraksts] | |
| 11. | Vai iesnieguma iesniedzējs jau veic vai nākamo trīs gadu laikā plāno veikt cita veida komercdarbību, kas minēta Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 36. panta pirmās daļas 3. punktā un 36.1 panta pirmās daļas 4. punktā? Ja jā, lūdzu, aprakstiet šādas darbības veidu un paredzamo apmēru nākamā gada laikā |
| Nē Jā[apraksts] | |
| 12. | Ja plānots sniegt maksājuma ierosināšanas pakalpojumu vai konta informācijas pakalpojumu, lūdzu, aprakstiet, kā ir aprēķināts profesionālās darbības civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas minimālais atbildības limits atbilstoši tā aprēķināšanas kārtībai, kas noteikta Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 35.1 panta ceturtajā daļā |
| [apraksts] |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
4. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
Komercdarbības plānā iekļaujamās informācijas apraksts
| Nr. | Iekļaujamā informācija | Informācijas atrašanās vieta komercdarbības plānā |
|---|---|---|
| 1. | Darbības stratēģija, mārketinga plāns, kas ietver analīzi par komercsabiedrības konkurētspēju attiecīgajā tirgus segmentā un aprakstu par iesnieguma iesniedzēja pakalpojumu izmantotājiem (klientiem), mārketinga materiāliem un izplatīšanas kanāliem | |
| 2. | Auditēti* gada pārskati par pēdējiem trim gadiem, ja tie ir pieejami, vai finanšu stāvokļa kopsavilkums, ja gada pārskats nav sagatavots | |
| 3. | Provizorisks budžeta aprēķins par pirmajiem trim finanšu gadiem, kas liecina, ka iesnieguma iesniedzējs spēj lietot piemērotas un samērīgas sistēmas, resursus un procedūras, lai stabili darbotos. Šādā aprēķinā iekļauj:a) peļņas vai zaudējumu aprēķina un bilances prognozi, tai skaitā darbības attīstības scenārijus (standarta, optimistisku un pesimistisku scenāriju), to pamatpieņēmumus, tādus rādītājus kā darījumu skaits un apmērs, klientu skaits, cenu politika, darījuma vidējā summa, paredzamais rentabilitātes sliekšņa palielinājums;b) ienākumu un izdevumu, finanšu parādu un pamatlīdzekļu galveno pozīciju skaidrojumu;c) prognozēto ienākumu un izdevumu naudas plūsmu ar detalizētu pozīciju atšifrējumu nākamajiem trim finanšu gadiem | |
| 4. | Informācija par pašu kapitālu, tai skaitā sākotnējā kapitāla summa un tā sastāva detalizēts iedalījums atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 1. panta 39. punktā noteiktajam** | |
| 5. | Informācija par minimālajām pašu kapitāla prasībām un to aprēķinu saskaņā ar Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 35. pantu, iekļaujot prognozēto pašu kapitāla iedalījumu par nākamajiem trim gadiem** |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
5. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
Informācijas par organizatorisko struktūru apraksts
| Nr. | Iekļaujamā informācija | Informācijas atrašanās vieta organizatoriskās struktūras aprakstā vai iesniegtais dokuments |
|---|---|---|
| 1. | Detalizēti izstrādāts iesnieguma iesniedzēja organizatoriskās struktūras apraksts, norādot padomes (ja tāda izveidota) locekļu, valdes locekļu, struktūrvienību vadītāju vārdu un uzvārdu, tai skaitā par iekšējās kontroles funkcijām atbildīgās personas vārdu un uzvārdu; iesnieguma iesniedzēja organizatoriskās struktūras aprakstam pievieno katras struktūrvienības un komitejas (ja tādas izveidotas) funkciju, pienākumu un atbildības aprakstu | |
| 2. | Vispārīga prognoze par darbinieku skaitu nākamajos trīs gados | |
| 3. | Attiecīgo darbības ārpakalpojumu mehānismu apraksts, kas ietver:a) ārpakalpojumu sniedzēju ģeogrāfisko atrašanās vietu;b) to personu identitāti, kuras iesnieguma iesniedzējā atbild par katru no ārpakalpojumu sniedzējiem nodotajām darbībām;c) ārpakalpojumu sniedzējiem nodoto darbību un to galveno iezīmju skaidru aprakstu, kā arī ārpakalpojumu līgumu projektu kopijas | |
| 4. | Apraksts par iesnieguma iesniedzēja filiāļu un pārstāvju izmantošanu, ja tādi plānoti, kas ietver:a) to neklātienes un klātienes pārbaužu plānu, kuras iesnieguma iesniedzējs vismaz reizi gadā plāno veikt attiecībā uz filiālēm un pārstāvjiem, un šādu pārbaužu biežumu;b) informācijas tehnoloģiju sistēmas, procesus un infrastruktūru, ko izmanto iesnieguma iesniedzēja pārstāvji, lai veiktu darbības iesnieguma iesniedzēja uzdevumā;c) pārstāvju atlases politiku, uzraudzības procedūras un apmācību, kā arī sadarbības līguma projektu, ja tāds pieejams | |
| 5. | Visas fiziskās un juridiskās personas, kurām ir ciešas attiecības ar iesnieguma iesniedzēju, norādot to identitāti un attiecību raksturu | |
| 6. | Informācija un apraksts par iesnieguma iesniedzēja dalību kādā valsts vai starptautiskā maksājumu sistēmā |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
6. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 29. janvāranoteikumiem Nr. 270
Maksājumu pakalpojumu izmantotāju un elektroniskās naudas turētāju naudas aizsardzībai veiktie pasākumi
Šis dokuments neaizstāj oficiālo publikāciju izdevumā Latvijas Vēstnesis. Mēs neuzņemamies atbildību par iespējamām neprecizitātēm, kas radušās oriģināla pārveidošanā šajā formātā.