Legalize / Polska / Rozporządzenie

Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 23 lipca 2024 r. w sprawie identyfikatorów i numerów rozliczeniowych nadawanych niektórym dostawcom usług płatniczych oraz unikatowych identyfikatorów nadawanych rachunkom płatniczym prowadzonym przez tych dostawców

Typ Rozporządzenie

Ogłoszono 2024-07-23

Status Obowiązujący

Wydawca MIN. FINANSÓW

Źródło Dziennik Ustaw

Historia nowelizacji JSON API

Treść rozporządzenia

Na podstawie art. 4a ust. 5 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych zarządza się, co następuje:

§ 1.

Rozporządzenie określa:

1) sposób nadawania unikatowych identyfikatorów rachunkom płatniczym prowadzonym przez dostawców;

2) sposób nadawania numerów rozliczeniowych dostawcom prowadzącym rachunki płatnicze i uczestniczącym w systemach płatności, zwanych dalej „numerami rozliczeniowymi”;

3) szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej „NBP”, w celu nadania numerów rozliczeniowych;

4) sposób nadawania dostawcom identyfikatora dostawcy;

5) szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do NBP w celu nadania identyfikatora dostawcy;

6) wzór wniosków o nadanie identyfikatora dostawcy oraz numeru rozliczeniowego;

7) sposób publikacji wykazu identyfikatorów dostawców i numerów rozliczeniowych przez NBP.

§ 2.

Użyte w rozporządzeniu określenia oznaczają:

1) dostawca - dostawcę usług płatniczych, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6, 8 i 9 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”;

2) odwzorowanie cyfrowe - dokument w postaci elektronicznej powstały w wyniku przekształcenia dokumentu w postaci papierowej, w szczególności przez jego zeskanowanie;

3) EWIB 2.0 - system teleinformatyczny służący do nadawania identyfikatora dostawcy oraz numerów rozliczeniowych, udostępniany dostawcom przez NBP na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wraz z wymaganiami technicznymi dostępu do EWIB 2.0, sposobem uwierzytelniania użytkowników w tym systemie oraz instrukcjami wypełniania zgłoszeń i przesyłania odwzorowania cyfrowego za jego pośrednictwem;

4) Komisja - Komisję Nadzoru Finansowego;

5) zgłoszenie - zbiór danych przekazywanych przez dostawcę NBP w postaci elektronicznej.

§ 3.

Unikatowy identyfikator jest nadawany rachunkom płatniczym przez dostawców prowadzących te rachunki w sposób określony w Polskiej Normie PN-F-01102 „Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Numer Rachunku Bankowego (NRB) - Elementy i zasady tworzenia”.

Numery rozliczeniowe oraz identyfikator dostawcy są nadawane po dokonaniu zgłoszenia w EWIB 2.0 przez dostawcę, a w przypadku dostawcy będącego spółdzielczą kasą oszczędnościowo-kredytową - także Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową.

Dane przekazane w zgłoszeniu mogą być uzupełniane i aktualizowane przez dostawcę, dostawcę zrzeszającego, Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową oraz NBP.

Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu w EWIB 2.0 określa załącznik nr 1 do rozporządzenia.

§ 4.

Unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawców są Numer Rachunku Bankowego lub Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego, zawierające numer rozliczeniowy zamieszczony w wykazie publikowanym przez NBP.

§ 5.

W przypadku połączenia dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę przejmowanego.

W przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa dostawcy prowadzącego działalność w formie spółki przez innego dostawcę albo podziału spółki dostawcy na podstawie art. 529 § 1 pkt 4 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych , podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych dotychczas przez dostawcę zbywającego lub dostawcę dzielonego po uzyskaniu akceptacji NBP.

§ 6.

W przypadku, o którym mowa w:

1) art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji , zwanej dalej „ustawą o BFG”, podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji,

2) art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez tego dostawcę,

3) art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji

po uzyskaniu akceptacji NBP.

§ 7.

Numer rozliczeniowy składa się z ośmiu cyfr, z których ostatnia jest cyfrą kontrolną obliczaną według wzoru określonego w załączniku nr 2 do rozporządzenia.

Numer rozliczeniowy jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0.

§ 8.

W przypadku połączenia:

1) dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego,

2) podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne)

każdy numer rozliczeniowy dostawcy przejmowanego staje się numerem rozliczeniowym dostawcy przejmującego.

§ 9.

W przypadku, o którym mowa w § 5 ust. 2, numer rozliczeniowy dostawcy zbywającego lub dzielonego może być przejęty lub wspólnie wykorzystywany przez podmiot przejmujący po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem i dokonaniu przez ten podmiot zgłoszenia w EWIB 2.0.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1, podmiot przejmujący przekazuje odwzorowanie cyfrowe:

1) w przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa innego dostawcy:

dokumentu stwierdzającego nabycie,

zezwolenia Komisji na nabycie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów,

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą zbywającym dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący,

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego podmiot przejmujący jest uczestnikiem, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego - w przypadku gdy podmiot przejmujący i dostawca zbywający przewidują wspólne korzystanie z numeru rozliczeniowego;

2) w przypadku podziału dostawcy:

zezwolenia Komisji na podział spółki dostawcy, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów,

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą, którego spółka jest dzielona, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący,

§ 10.

W przypadku, o którym mowa w:

1) art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy o BFG, podmiot przejmujący może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji,

2) art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym tego dostawcy,

3) art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji

po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem oraz dokonaniu zgłoszenia przejęcia numeru rozliczeniowego lub wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego w EWIB 2.0.

§ 11.

Identyfikator dostawcy składa się z pięciu cyfr.

Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6 i 9 ustawy, jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0.

Wraz ze zgłoszeniem, o którym mowa w ust. 2, dostawca przekazuje NBP kopię zezwolenia Komisji na świadczenie usług płatniczych w charakterze dostawcy albo tłumaczenia na język polski zezwolenia właściwego organu nadzoru państwa macierzystego, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej.

Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 8 ustawy, jest nadawany na podstawie wniosku w postaci papierowej albo w postaci elektronicznej opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym.

§ 12.

W przypadku połączenia:

1) dostawcy z innym dostawcą lub z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego,

2) podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne)

identyfikatorem podmiotu powstałego w wyniku tego połączenia jest identyfikator nadany podmiotowi przejmującemu, a identyfikator dostawcy przejmowanego zostaje usunięty z wykazu publikowanego przez NBP.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1:

1) pkt 1 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe zezwolenia Komisji na połączenie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów;

2) pkt 2 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe:

odpisu z właściwego rejestru o połączeniu podmiotów,

odpisu z właściwego rejestru o likwidacji przejmowanego podmiotu,

decyzji właściwego organu nadzoru dotyczącej połączenia podmiotów,

tłumaczenia na język polski dokumentów, o których mowa w lit. a-c, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej.

§ 13.

Wzór wniosku o nadanie:

1) numeru rozliczeniowego określa załącznik nr 3 do rozporządzenia;

2) identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2:

pkt 4-6 i 9 ustawy, określa załącznik nr 4 do rozporządzenia,

pkt 8 ustawy, określa załącznik nr 5 do rozporządzenia.

§ 14.

NBP publikuje na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wykaz identyfikatorów działających dostawców oraz aktywnych numerów rozliczeniowych.

§ 15.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.

Załącznik nr 1 - Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu do EWIB 2.0

Adres korespondencyjny - dane adresowe dostawcy, inne niż dane zawarte w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej służące do przesyłania korespondencji, wraz z dodatkową informacją dotyczącą lokalizacji dostawcy.

Adres pocztowy - dane adresowe dostawcy zgodne z adresem siedziby dostawcy, według danych zawartych w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej.

E-mail - ogólnie dostępny adres e-mail wskazany jako adres do kontaktu z dostawcą.

Adres strony internetowej - kod w formacie URL umożliwiający dostęp do oficjalnej strony internetowej dostawcy.

BIC* - Kod Identyfikujący Instytucję nadany przez Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT), przypisany do numeru rozliczeniowego i stosowany przez dostawcę w rozliczeniach płatniczych.

BIC SEPA* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. ustanawiającym wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniającym rozporządzenie (WE) nr 924/2009 (Dz. Urz. UE L 94 z 30.03.2012, str. 22, z późn. zm.).

BIC TARGET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie TARGET2 (Transeuropejski Zautomatyzowany Błyskawiczny System Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym).

BIC SORBNET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie SORBNET2.

Data początkowa wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego (współdzielenia) - data rozpoczęcia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

10.

Data końcowa współdzielenia - data zakończenia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

11.

Data przejęcia - wskazany przez dostawcę dzień, z którym nastąpiło połączenie podmiotów, lub dzień przejęcia numeru rozliczeniowego (dzień, na który podmioty uzgodniły przejęcie numeru).

12.

Data odwieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych po okresie czasowego zaniechania korzystania z danego numeru rozliczeniowego w tych rozliczeniach.

13.

Data rejestracji w rejestrze - data pierwszego wpisu dostawcy w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej.

14.

Data rozpoczęcia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca rozpoczyna relacje operacyjne z klientami.

15.

Data zakończenia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca kończy relacje operacyjne z klientami.

16.

Data zakończenia korzystania z numeru rozliczeniowego - data wykreślenia numeru rozliczeniowego z wykazu i zakończenia jego wykorzystywania w rozliczeniach międzybankowych.

17.

Data zawieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia okresu czasowego zaniechania korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

18.

Identyfikator dostawcy - identyfikator nadany przez NBP.

19.

Identyfikator dostawcy zrzeszającego.

20.

Kody BIN - Numer Identyfikujący Bank - sześciocyfrowe numery identyfikujące dostawcę jako wydawcę karty płatniczej w ramach schematu płatniczego (np. BIN VISA, BIN MasterCard).

21.

Kraj - państwo, w którym dany dostawca prowadzi działalność, a w przypadku oddziału - państwo pochodzenia jednostki macierzystej.

22.

Logo - graficzny znak dostawcy lub nazwy handlowej.

23.

Miejscowość - miejscowość, w której dostawca ma siedzibę.

Niniejszy dokument nie zastępuje oficjalnej publikacji w Dzienniku Ustaw Rzeczypospolitej Polskiej. Nie ponosimy odpowiedzialności za ewentualne nieścisłości wynikające z transkrypcji oryginału do tego formatu.