LegalizeObwieszczenie Ministra Finansów z dnia 14 sierpnia 2024 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji
Treść obwieszczenia
Na podstawie art. 16 ust. 3 ustawy z dnia 20 lipca 2000 r. o ogłaszaniu aktów normatywnych i niektórych innych aktów prawnych ogłasza się w załączniku do niniejszego obwieszczenia jednolity tekst rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2018 r. w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji , z uwzględnieniem zmian wprowadzonych:
1) rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 29 czerwca 2023 r. zmieniającym rozporządzenie w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji ;
2) rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2023 r. zmieniającym rozporządzenie w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji .
Podany w załączniku do niniejszego obwieszczenia tekst jednolity rozporządzenia nie obejmuje:
1) § 2 i § 3 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 29 czerwca 2023 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji , które stanowią:
§ 2. 1. Zakład ubezpieczeń albo zakład reasekuracji, który przed dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia przekazał Komisji Nadzoru Finansowego opis funkcjonalności systemu teleinformatycznego, o którym mowa w § 8a ust. 4 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu dotychczasowym, do czasu: 1) przekazania Komisji Nadzoru Finansowego opisu funkcjonalności systemu teleinformatycznego oraz adresu strony internetowej na podstawie § 8a ust. 4 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu nadanym niniejszym rozporządzeniem, albo 2) pozytywnej weryfikacji systemu teleinformatycznego oraz adresu strony internetowej przez Komisję Nadzoru Finansowego na podstawie § 8a ust. 4a rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu nadanym niniejszym rozporządzeniem - może przeprowadzać egzaminy, o których mowa w § 8a ust. 1 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu dotychczasowym, zgodnie z przepisami dotychczasowymi, nie dłużej jednak niż w okresie 2 miesięcy od dnia wejścia w życie niniejszego rozporządzenia. 2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, przepisu § 8a ust. 5 rozporządzenia zmienianego w § 1, w brzmieniu dotychczasowym, nie stosuje się. § 3. Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem 1 lipca 2023 r.
2) odnośnika nr 2 oraz § 2 i § 3 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2023 r. zmieniającego rozporządzenie w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji , które stanowią:
^2)^ Niniejsze rozporządzenie służy stosowaniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/1238 z dnia 20 czerwca 2019 r. w sprawie ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego (OIPE) .
§ 2. Przepisy rozporządzenia zmienianego w § 1 w brzmieniu nadanym niniejszym rozporządzeniem stosuje się po raz pierwszy do egzaminów dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych albo czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń przeprowadzanych po dniu 11 grudnia 2023 r. § 3. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.
Załącznik - Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 sierpnia 2018 r. w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji
Na podstawie art. 19 ust. 6 ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń zarządza się, co następuje:
§ 1.
Rozporządzenie określa:
1) zakres obowiązujących tematów egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń oraz czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji, zwanego dalej „egzaminem”;
2) tryb przeprowadzania egzaminu.
§ 2.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych oraz czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń obejmuje:
1) zagadnienia ogólne niezbędne do prawidłowego wykonywania czynności agencyjnych albo czynności dystrybucyjnych zakładu ubezpieczeń, składające się z sześciu bloków tematycznych;
2) zagadnienia ogólne właściwe dla działu I i działu II załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej , składające się z dwóch bloków tematycznych;
3) zagadnienia z zakresu działalności zakładu ubezpieczeń, na rzecz którego mają być wykonywane czynności agencyjne albo czynności dystrybucyjne zakładu ubezpieczeń, składające się z trzech bloków tematycznych.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji obejmuje:
1) zagadnienia ogólne niezbędne do prawidłowego wykonywania czynności dystrybucyjnych zakładu reasekuracji, składające się z pięciu bloków tematycznych;
2) zagadnienia z zakresu działalności zakładu reasekuracji, na rzecz którego mają być wykonywane czynności dystrybucyjne zakładu reasekuracji, składające się, w zależności od rodzaju wykonywanej działalności, z jednego albo dwóch bloków tematycznych.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, składa się z bloków tematycznych:
1) pojęcie ryzyka:
ocena ryzyka,
redukcja ryzyka,
wycena ryzyka,
zarządzanie ryzykiem;
2) system ubezpieczeń gospodarczych w Polsce:
miejsce i rola ubezpieczeń w gospodarce,
ubezpieczenie jako mechanizm transferu ryzyka,
znaczenie udziału własnego,
podział ubezpieczeń według działów, grup i rodzajów;
3) sumy i wartości ubezpieczenia:
funkcje sumy i wartości ubezpieczenia,
nadubezpieczenie,
niedoubezpieczenie,
zasada proporcji,
ubezpieczenie na pierwsze ryzyko,
wartość uzgodniona;
4) podstawowe regulacje prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej oraz dystrybucji ubezpieczeń:
rozdziały 1, 2 i 17 oraz załącznik do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej,
ustawa z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń,
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych ,
ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym ,
ustawa z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego, o Rzeczniku Finansowym i o Funduszu Edukacji Finansowej ;
5) podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego i gospodarczego:
zdolność prawna i zdolność do czynności prawnych,
pojęcie osoby prawnej,
pojęcie i forma czynności prawnej,
oświadczenie woli i wady oświadczenia woli,
przedstawicielstwo i pośrednictwo,
prokura,
pojęcie pełnomocnictwa i jego rodzaje,
pojęcie umowy,
zasada swobody umów,
forma zawarcia umowy, pojęcie zobowiązania, pojęcie szkody,
funkcjonowanie wzorców umownych, ogólne warunki ubezpieczenia,
problematyka niedozwolonych postanowień umownych,
pojęcie konsumenta,
warunki zawierania umowy ubezpieczenia, możliwość wypowiedzenia i rozwiązania umowy ubezpieczenia oraz prawa i obowiązki z niej wynikające,
zakres ochrony ubezpieczeniowej, jej ograniczenia i wyłączenia,
umowa agencyjna,
zasady odpowiedzialności agenta ubezpieczeniowego względem klienta i zakładu ubezpieczeń,
zasady reprezentacji przedsiębiorców w obrocie;
6) etyka zawodowa:
przestrzeganie reguł prawnych,
tajemnica zawodowa,
konflikt interesów,
sprzedaż krzyżowa,
kontakty z klientem,
minimalny zakres informacji udzielanych ubezpieczającym,
analiza wymagań i potrzeb klienta.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 2 pkt 1, składa się z bloków tematycznych, o których mowa w ust. 3 pkt 1, pkt 3, pkt 4 lit. a-d, pkt 5 lit. a-o, oraz bloku tematycznego obejmującego podstawowe zagadnienia z zakresu reasekuracji:
1) podstawowe pojęcia stosowane w reasekuracji:
reasekuracja czynna, reasekuracja bierna, retrocesja,
cedent, reasekurator, retrocedent, retrocesjonariusz,
reasekuracja proporcjonalna i reasekuracja nieproporcjonalna,
reasekuracja obligatoryjna i reasekuracja fakultatywna,
zasada dobrej wiary,
maksymalna możliwa szkoda, oraz
2) funkcje reasekuracji.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, składa się z bloków tematycznych:
1) dział I - ubezpieczenia na życie:
ustawa z dnia 30 października 2002 r. o ubezpieczeniu społecznym z tytułu wypadków przy pracy i chorób zawodowych ,
ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych ,
ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego ,
ustawa z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji ,
ustawa z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych ,
rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) ,
ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ,
ustawa z dnia 7 lipca 2023 r. o ogólnoeuropejskim indywidualnym produkcie emerytalnym ,
rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/1238 z dnia 20 czerwca 2019 r. w sprawie ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego (OIPE) ;
2) dział II - pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe:
art. 3-5, art. 7, art. 9-11, art. 29-31, art. 33, art. 55, art. 62, art. 64, art. 70, art. 71 oraz art. 73 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. - Prawo budowlane ,
art. 1-7, art. 18, art. 24, art. 25, art. 35, art. 36, art. 38-42, art. 47, art. 62-73 oraz art. 80-87 ustawy z dnia 15 listopada 1984 r. - Prawo przewozowe ,
art. 1-8, art. 29 oraz art. 38 ustawy z dnia 24 sierpnia 1991 r. o ochronie przeciwpożarowej ,
ustawa z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji,
ustawa z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych,
rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych),
ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Zakres obowiązujących tematów egzaminu, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, składa się z bloków tematycznych:
1) szczegółowe zasady zawierania umów ubezpieczenia:
ogólne warunki ubezpieczeń,
szczególne warunki ubezpieczeń,
stosowana dokumentacja;
2) składki ubezpieczeniowe:
taryfy stosowane przez zakład ubezpieczeń,
zasady obliczania składek,
inkaso składek i rozliczenia z zakładem ubezpieczeń;
3) zasady likwidacji szkód.
Niniejszy dokument nie zastępuje oficjalnej publikacji w Dzienniku Ustaw Rzeczypospolitej Polskiej. Nie ponosimy odpowiedzialności za ewentualne nieścisłości wynikające z transkrypcji oryginału do tego formatu.