Vyhláška České národní banky, kterou se stanoví náležitosti žádosti o bankovní licenci, náležitosti žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance, s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky a náležitosti oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči bance

ČÁST PRVNÍ

ÚVODNÍ USTANOVENÍ

§ 1

Předmět úpravy

Tato vyhláška upravuje náležitosti žádosti o bankovní licenci (dále jen „licence“), náležitosti žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance, s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky a náležitosti oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči bance.

ČÁST DRUHÁ

LICENCE

§ 2

Náležitosti žádosti o licenci společnosti zakládané za účelem působit jako banka

(1) Je-li předkladatelem žádosti o licenci podle § 4 odst. 1 zákona osoba oprávněná do vzniku společnosti zakládané za účelem působit jako banka (dále jen „zakládaná banka“) jednat jejím jménem, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,

• b) zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky,

• c) listinné dokumenty,

• d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 7).

(2) Zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky podle odstavce 1 písm. b) obsahují

• a) účel založení a strategický záměr rozvoje zakládané banky na trhu zpracovaný zejména podle orientace na klientelu, podle ekonomického sektoru, regionu, typu a druhu poskytovaných služeb,

• b) obchodní plán zakládané banky na nejbližší tři roky předložený přiměřeně rozsahu údajů při zveřejňování rozvahy a výkazu zisků a ztrát podle zvláštního právního předpisu;^1) pro první rok je obchodní plán rozpracován do jednotlivých čtvrtletí,

• c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, předpokládané dopady na ziskovost zakládané banky, dále analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na kapitálové vybavení zakládané banky, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost a kvalitu aktiv,

• d) zásady pro identifikaci rizik a jejich řízení,

• e) popis materiálně technického a personálního zabezpečení jednotlivých činností; materiálně technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní a statisticko-evidenční systémy; personálním zabezpečením se rozumí předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti zakládané banky,

• f) komentář ke struktuře a organizaci zakládané banky, který obsahuje náplň jednotlivých útvarů, vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci těchto útvarů,

• g) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému zakládané banky.

(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

• a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina zakládané banky a její stanovy^2) (§ 8 odst. 4 a § 9 odst. 1 zákona),

• b) výpis z obchodního rejstříku osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, která je podnikatelem; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a fyzická osoba - podnikatel, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• c) doklady o původu předmětu vkladu^4) do základního kapitálu zakládané banky předkládané osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance,

• d) výroční zprávy a účetní závěrky osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než tři roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána auditovaná účetní závěrka;^5) zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 4 zákona), ke které osoba s kvalifikovanou účastí na bance patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 3 písm. g), h) a i) zákona]; subjekty patřící do skupiny úzkého propojení uvedou obchodní firmu nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením, náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, a informace o tom, kdo provádí audit jednotlivých právnických osob skupiny, je-li prováděn,

• f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc fyzické osoby, která je

• 1. osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, nebo

• 1. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance;

osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,

• g) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností, včetně uvedení členství v orgánech jiných společností

• 1. fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, nebo

• 1. fyzické osoby, která je statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance,

• h) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad bankou v zemi jejího sídla k záměru založit v České republice banku, je-li předkladatelem zahraniční banka; totéž platí v případě, že osobou s kvalifikovanou účastí na zakládané bance je zahraniční finanční instituce (§17a odst. 3 zákona), nad kterou je vykonáván dohled orgánem státu jejího sídla; toto stanovisko nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,

• i) prohlášení předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na zakládané bance, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti zakládané banky podle odstavce 1 písm. b) zpracovává pouze předkladatel.

(5) Pokud osoba s podílem na zakládané bance nižším než 10 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv zakládané banky jedná ve shodě s jinou osobou mající podíl na zakládané bance a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na zakládané bance, předkládá tato osoba jednající ve shodě s jinou osobou stejné dokumenty jako osoba s kvalifikovanou účastí na zakládané bance.

§ 3

Náležitosti žádosti o licenci již vzniklé akciové společnosti

(1) Je-li předkladatelem žádosti o licenci podle § 4 odst. 1 zákona již vzniklá tuzemská akciová společnost, která hodlá působit jako banka podle § 1 odst. 1 zákona, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,

• b) zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky,

• c) listinné dokumenty,

• d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 7).

(2) Zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky podle odstavce 1 písm. b) obsahují

• a) účel rozšíření stávající činnosti o bankovní činnosti a strategický záměr rozvoje banky na trhu zpracovaný zejména podle orientace na klientelu, podle ekonomického sektoru, regionu, typu a druhu poskytovaných služeb,

• b) obchodní plán banky na nejbližší tři roky předložený přiměřeně rozsahu údajů při zveřejňování rozvahy a výkazu zisků a ztrát podle zvláštního právního předpisu;^1) pro první rok je obchodní plán rozpracován do jednotlivých čtvrtletí,

• c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, předpokládané dopady na ziskovost banky, dále analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na kapitálové vybavení banky, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost a kvalitu aktiv,

• d) zásady pro identifikaci rizik a jejich řízení,

• e) popis materiálně technického a personálního zabezpečení jednotlivých činností; materiálně technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní a statisticko-evidenční systémy; personálním zabezpečením se rozumí předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti banky,

• f) komentář ke struktuře a organizaci banky, který obsahuje náplň jednotlivých útvarů, vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci těchto útvarů,

• g) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému banky.

(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

• a) stanovy předkladatele,

• b) výpis z obchodního rejstříku předkladatele; zahraniční právnická osoba^3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• c) výpis z obchodního rejstříku osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli, je-li tato osoba podnikatelem; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a fyzická osoba - podnikatel, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• d) kopie usnesení všech valných hromad předkladatele, na kterých byl projednán záměr působit jako banka, včetně návrhu příslušné změny stanov, zejména návrhu na změnu předmětu činnosti společnosti,

• e) doklady o původu předmětu vkladu^4) do základního kapitálu předkladatele, popřípadě dalších vkladů, kterými se bude pro účely udělení licence zvyšovat základní kapitál,

• f) výroční zprávy a účetní závěrky předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána auditovaná účetní závěrka;^5) zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• g) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 4 zákona), ke které předkladatel nebo osoba s kvalifikovanou účastí na předkladateli patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 3 písm. g), h) a i) zákona]; subjekty patřící do skupiny úzkého propojení uvedou obchodní firmu nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením, náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, a informace o tom, kdo provádí audit jednotlivých právnických osob skupiny, je-li prováděn,

• h) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc fyzické osoby, která je

• 1. členem statutárního orgánu předkladatele,

• 1. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli;

osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,

• i) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených

• 1. fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu předkladatele, nebo

• 1. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli,

• j) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na předkladateli v zemi jejího sídla, jde-li o zahraniční banku nebo o zahraniční finanční instituci (§ 17a odst. 3 zákona), k záměru mít kvalifikovanou účast na akciové společnosti se sídlem v České republice, která mění svůj předmět činnosti a žádá o licenci; toto stanovisko nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,

• k) prohlášení předkladatele a osoby s kvalifikovanou účastí na předkladateli, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti banky podle odstavce 1 písm. b) zpracovává pouze předkladatel.

§ 4

Splacení základního kapitálu

(1) Před vydáním rozhodnutí České národní banky o udělení licence podle § 4 odst. 1 zákona doloží předkladatel žádosti České národní bance písemné prohlášení správce vkladu,^6) že byl základní kapitál zakládané banky v plné výši splacen, a současně předloží doklady, které potvrzují tuto skutečnost.

(2) Je-li předkladatelem žádosti o licenci již vzniklá tuzemská akciová společnost, jejíž základní kapitál splňuje minimální výši pro založení banky, a z doloženého výpisu z obchodního rejstříku je zřejmé, že základní kapitál byl v době podání žádosti v plné výši splacen, nepředkládají se doklady podle odstavce 1. Pokud však tato akciová společnost v souvislosti s předloženou žádostí o licenci zvyšuje základní kapitál a ten v době předložení žádosti nebyl v plné výši splacen, předkládá nejpozději před vydáním rozhodnutí České národní banky podle odstavce 1 nový výpis z obchodního rejstříku, ze kterého bude patrné, že upsaná jmenovitá hodnota akcií na zvýšení základního kapitálu byla plně splacena.

§ 5

Náležitosti žádosti o licenci pro pobočku zahraniční banky

(1) Je-li zahraniční banka předkladatelem žádosti o licenci pro svoji pobočku podle § 5 odst. 1 zákona, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 2 k této vyhlášce,

• b) zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti pobočky zahraniční banky,

• c) listinné dokumenty,

• d) listinné dokumenty týkající se osoby navrhované do vedení pobočky (§ 7).

(2) Zdůvodnění, koncepce a zásady činnosti pobočky zahraniční banky podle odstavce 1 písm. b) obsahují

• a) účel zřízení a strategický záměr rozvoje pobočky na trhu zpracovaný podle orientace na klientelu, podle ekonomického sektoru, regionu, typu a druhu poskytovaných služeb,

• b) obchodní plán pobočky na nejbližší tři roky předložený přiměřeně rozsahu údajů při zveřejňování rozvahy a výkazu zisků a ztrát podle zvláštního právního předpisu;^1) pro první rok je obchodní plán rozpracován do jednotlivých čtvrtletí,

• c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, předpokládané dopady na ziskovost pobočky, dále analýzu vhodnosti provádění jednotlivých činností s ohledem na finanční prostředky poskytnuté pobočce zahraniční bankou, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost a kvalitu aktiv,

• d) zásady pro identifikaci rizik a jejich řízení,

• e) popis materiálně technického a personálního zabezpečení jednotlivých činností; materiálně technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní a statisticko-evidenční systémy; personálním zabezpečením se rozumí předpokládaný počet zaměstnanců pobočky, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky,

• f) zásady řídicího a kontrolního systému předkladatele,

• g) informace o organizační struktuře pobočky, o expoziturách nebo jiných obchodních místech pobočky, která budou zřízena na území České republiky, o jejich počtu, o rozsahu a druhu poskytovaných služeb a začlenění do organizační struktury pobočky, jejich kompetenci a pravomoci a způsobu jejich řízení,

• h) vymezení pravomocí a odpovědnosti pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění,

• i) způsob kontroly pobočky v České republice včetně toho, v jakých intervalech, v jakém rozsahu a kým bude pobočka kontrolována a zda budou zprávy o výsledcích kontroly předkládány též bankovnímu dohledu České národní banky.

(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

• a) kopie rozhodnutí příslušného orgánu předkladatele o záměru zřídit pobočku v České republice,

• b) úředně ověřená kopie dokumentu dokládajícího existenci předkladatele v zemi jeho sídla obdobného výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné evidenci země sídla předkladatele, včetně rozsahu oprávnění předkladatele k podnikání, stanovy nebo obdobný dokument předkladatele,

• c) výroční zprávy a auditorem ověřené účetní závěrky předkladatele za poslední tři roky; v případě, že předkladatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období,

• d) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 4 zákona), ke které předkladatel patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 5 odst. 4 písm. f), g) a h) zákona]; subjekty patřící do skupiny s úzkým propojením uvedou obchodní firmu nebo název, datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání osob, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení této skupiny, náplně činnosti jednotlivých osob skupiny, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, informace o tom, kdo provádí audit jednotlivých osob skupiny, je-li prováděn,

• e) písemné prohlášení předkladatele adresované České národní bance, že

• 1. kdykoliv na vyžádání České národní banky převede peněžní prostředky do České republiky za účelem doplnění rezervních zdrojů, vypořádání aktivit a závazků pobočky v požadované výši, v termínu a podle podmínek stanovených Českou národní bankou,

• 1. bude zasílat bankovnímu dohledu České národní banky a Ministerstvu financí svoji výroční zprávu,

• f) prohlášení předkladatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 6

Minimální výše poskytnutých zdrojů

Minimální výše finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční banky musí odpovídat rizikovosti a předpokládanému rozsahu vykonávaných aktivit této pobočky na území České republiky.

§ 7

Osoba navrhovaná do vedení banky nebo pobočky zahraniční banky

(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do funkce vedoucího zaměstnance banky [§ 4 odst. 3 písm. d) zákona] nebo do vedení pobočky zahraniční banky [§ 5 odst. 4 písm. c) zákona] (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“) dokládá předkladatel listinnými dokumenty, které jsou ověřovány Českou národní bankou. Odbornou způsobilost navrhované osoby ověřuje Česká národní banka pohovorem s touto osobou.

(2) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc osoby navrhované do vedení; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,

• b) profesní životopis s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a velikost jí řízeného kolektivu,

• c) doklady nebo jejich kopie, které mohou potvrdit její odbornou způsobilost a dosažené vzdělání,

• d) stručná koncepce výkonu funkce, do které je navrhována,

• e) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce,

• f) jiné dokumenty a údaje předložené osobou navrhovanou do vedení, kterými nad rámec požadovaných listinných dokumentů stvrzuje svou odbornou způsobilost, důvěryhodnost nebo zkušenost, například reference nebo pracovní posudek z posledního zaměstnání,

• g) čestné prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré jí uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

ČÁST TŘETÍ

ŽÁDOST O SOUHLAS S NABYTÍM NEBO ZVÝŠENÍM KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI NA BANCE, S OSOBOU UZAVÍRAJÍCÍ OVLÁDACÍ SMLOUVU S BANKOU NEBO S OSOBOU PROVÁDĚJÍCÍ PRÁVNÍ ÚKON SMĚŘUJÍCÍ K OVLÁDNUTÍ BANKY A OZNÁMENÍ O SNÍŽENÍ KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI NA BANCE NEBO O POZBYTÍ POSTAVENÍ OVLÁDAJÍCÍ OSOBY VŮČI BANCE

§ 8

Náležitosti žádosti fyzické osoby o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance

(1) Je-li předkladatelem žádosti o udělení souhlasu podle § 20 odst. 3 zákona fyzická osoba, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• b) zdůvodnění,

• c) listinné dokumenty.

(2) Zdůvodnění podle odstavce 1 písm. b) obsahuje

• a) účel, za jakým je kvalifikovaná účast nabývána,

• b) strategický záměr rozvoje banky při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance alespoň ve výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv banky, anebo jestliže by se banka v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k předkladateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě, včetně sdělení, zda předkladatel jednal se stávajícími akcionáři banky a zda existuje shoda v přístupu k dalšímu rozvoji banky, záměry předkladatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu banky.

(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů předkladatele ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,

• b) doklady o původu finančních prostředků předkladatele, ze kterých je hrazen nákup akcií banky nebo ze kterých byl nabyt podíl na osobě, jejímž prostřednictvím je získáván nepřímý podíl na bance (§ 17a odst. 2 zákona),

• c) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání s uvedením zastávané funkce, podnikatelských aktivit, jiné samostatně výdělečné činnosti předkladatele a členství v orgánech jiných společností, a to včetně již ukončených,

• d) popis vztahů mezi předkladatelem a bankou, jejíž akcie hodlá předkladatel nabýt, například poskytnuté úvěry, včetně uvedení jejich výše a dalších podmínek, dlouhodobé vklady u této banky, nebo vztahy k osobám se zvláštním vztahem k bance (§ 19 zákona),

• e) čestné prohlášení předkladatele, že veškeré jím uvedené údaje a předložené doklady a dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 9

Náležitosti žádosti právnické osoby nebo fyzické osoby - podnikatele o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance

(1) Je-li předkladatelem žádosti o udělení souhlasu podle § 20 odst. 3 zákona právnická osoba nebo fyzická osoba - podnikatel, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• b) zdůvodnění,

• c) listinné dokumenty.

(2) Zdůvodnění podle odstavce 1 písm. b) obsahuje

• a) účel, za jakým je kvalifikovaná účast nabývána,

• b) strategický záměr rozvoje banky při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance alespoň ve výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv banky, anebo jestliže by se banka v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k předkladateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě včetně sdělení, zda předkladatel jednal se stávajícími akcionáři banky a zda existuje shoda v přístupu k dalšímu rozvoji banky, záměry předkladatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu banky.

(3) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

• a) výpis z obchodního rejstříku předkladatele, který je podnikatelem nebo osobou samostatně výdělečně činnou; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a fyzická osoba - podnikatel, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• b) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad bankou v zemi jejího sídla k záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance v požadované výši, žádá-li o souhlas zahraniční banka; totéž platí v případě, že předkladatelem je zahraniční finanční instituce (§ 17a odst. 3 zákona), nad kterou je vykonáván dohled orgánem státu jejího sídla; toto vyjádření nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,

• c) doklady o původu finančních prostředků předkladatele, ze kterých je hrazen nákup akcií banky nebo ze kterých byl nabyt podíl na osobě, jejímž prostřednictvím je získáván nepřímý podíl na bance (§ 17a odst. 2 zákona),

• d) výroční zprávy a účetní závěrky předkladatele za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky; v případě, že je předkladatel součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem,^5) je předkládána auditovaná účetní závěrka; zahraniční právnická osoba nebo zahraniční fyzická osoba - podnikatel^3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením [§ 4 odst. 4 zákona], ke které předkladatel patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 3 písm. g), h) a i) zákona]; subjekty patřící do skupiny úzkého propojení uvedou obchodní firmu nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku, sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, nebo jméno a příjmení, datum narození, adresu místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení této skupiny, náplň činnosti jednotlivých osob skupiny, zda a v jakém rozsahu je uplatněn řídicí a kontrolní systém v rámci skupiny, a informace o tom, kdo provádí externí audit jednotlivých právnických osob, je-li prováděn,

• f) výpisy z evidence Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc osob uvedených v tabulce 4 B formuláře, jehož vzor je v příloze č. 4 k této vyhlášce; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší tří měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží rovněž obdobný doklad ne starší tří měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,

• g) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání s uvedením vykonávané funkce, podnikatelských aktivit, jiné samostatně výdělečné činnosti a všech členství v jiných orgánech společností, včetně již ukončených, osob uvedených v tabulce 4 B, jejíž vzor je v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• h) popis vztahů mezi předkladatelem a bankou, jejíž akcie hodlá předkladatel nabýt, například poskytnuté úvěry, včetně uvedení jejich výše a dalších podmínek, dlouhodobé vklady u této banky, podřízený dluh předkladatele u této banky, nebo vztahy k osobám se zvláštním vztahem k bance (§ 19 zákona),

• i) prohlášení předkladatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 10

Náležitosti žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky

(1) Osoba uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo provádějící jiný právní úkon směřující k ovládnutí banky podle § 20 odst. 3 zákona postupuje podle § 8 a 9 zákona s tím, že

• a) nepředkládá tabulky 2 B, 2 C a 12 stanovené v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• b) předkládá zdůvodnění záměru uplatňovat významný vliv na řízení banky a listinné dokumenty podle odstavce 2.

(2) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. b) jsou

• a) ovládací smlouva nebo jiná smlouva, na jejímž základě dojde k ovládnutí banky,

• b) doklady o původu finančních prostředků, ze kterých bude plněna povinnost vůči mimo stojícím společníkům,^7) je-li uzavřena ovládací smlouva,

• c) doklady uvedené v § 8 odst. 3 písm. a), c) a e), jde-li o fyzickou osobu, nebo v § 9 odst. 3 písm. a), d) až g) a i), jde-li o právnickou osobu,

• d) písemné stanovisko orgánu provádějícího dohled nad bankou v zemi jejího sídla k záměru uzavřít ovládací smlouvu s bankou nebo provést jiný právní úkon směřující k ovládnutí banky podle § 20 odst. 3 zákona; totéž platí v případě, že předkladatelem je zahraniční finanční instituce (§ 17a odst. 3 zákona), nad kterou je vykonáván dohled orgánem státu jejího sídla; toto vyjádření nesmí být starší šesti měsíců ode dne předložení žádosti,

• e) popis vztahů mezi osobou a bankou, s níž je uzavírána ovládací smlouva nebo s níž je prováděn jiný právní úkon směřující k jejímu ovládnutí, například poskytnuté úvěry, včetně uvedení jejich výše a dalších podmínek, dlouhodobé vklady u této banky, podřízený dluh osoby u této banky, nebo vztahy k osobám se zvláštním vztahem k bance (§ 19 zákona).

§ 11

Osoby jednající ve shodě

(1) Osoby jednající ve shodě^8) žádající podle § 20 odst. 3 zákona o udělení souhlasu s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance postupují podle § 8 a 9 s tím, že

• a) základní údaje podle tabulky 11 uvedené v příloze č. 4 k této vyhlášce a

• b) zdůvodnění žádosti s uvedením skutečností podle § 8 odst. 2 písm. b) a § 9 odst. 2 písm. b)

zpracovávají osoby jednající ve shodě společně.

(2) Pokud by osoba, která je osobou jednající ve shodě, měla současně sama dosáhnout nebo překročit kvalifikovanou účast nebo výši podílu podle § 20 odst. 3 zákona, podává rovněž žádost podle § 8 a 9.

(3) Při změně ve složení osob jednajících ve shodě žádají osoby jednající ve shodě o souhlas podle odstavce 1 s tím, že lze postupovat podle § 14 odst. 1 a 2.

(4) Žádost o udělení souhlasu s nabytím kvalifikované účasti na bance podle odstavce 1 předkládají též osoby, které již dříve nabyly účast na bance v souladu se zákonem (bez souhlasu nebo s potřebným souhlasem České národní banky) a následně se staly osobami jednajícími ve shodě, které v úhrnu nabudou kvalifikovanou účast na bance.

(5) Žádosti za osoby jednající ve shodě předkládá k tomu zmocněná osoba. Plné moci od všech osob jednajících ve shodě jsou součástí žádosti o udělení souhlasu České národní banky.

§ 12

Náležitosti oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance

(1) Došlo-li ke snížení kvalifikované účasti na bance podle § 20 odst. 4 zákona, fyzická osoba, fyzická osoba - podnikatel nebo právnická osoba zašle České národní bance vyplněný formulář Oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance, jehož vzor je v příloze č. 5 k této vyhlášce.

(2) Osoby jednající ve shodě zašlou České národní bance jednotlivé vyplněné formuláře Oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance, jehož vzor je v příloze č. 5 k této vyhlášce, prostřednictvím jimi zmocněné osoby. Obdobně postupuje osoba, která přestala být osobou jednající ve shodě.

ČÁST ČTVRTÁ

ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ

Společná ustanovení

§ 13

(1) Žádosti a oznámení podle této vyhlášky se předkládají České národní bance.

(2) Prohlášením je doklad potvrzující požadované údaje; u fyzických osob má doklad formu čestného prohlášení.

(3) Pokud žádost podle § 4 odst. 1 a § 5 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním zákonem na udělení povolení příslušného orgánu (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

(4) Žádost podle § 4 odst. 1, § 5 odst. 1 a § 20 odst. 3 zákona, jakož i oznámení podle § 20 odst. 4 zákona podepisují osoby, které jsou oprávněny jednat za předkladatele žádosti nebo oznámení. Podpis těchto osob musí být úředně ověřen. To neplatí, předkládá-li žádost nebo oznámení banka, jejíž aktuální podpisové vzory má Česká národní banka k dispozici.

(5) Pokud předkladatel žádosti podle § 4 odst. 1, § 5 odst. 1 a § 20 odst. 3 zákona nebo oznámení podle § 20 odst. 4 zákona pověřil jinou osobu svým zastupováním, musí mít tato osoba plnou moc s úředně ověřeným podpisem zmocnitele. Tato plná moc je součástí listinné dokumentace přiložené k žádosti.

(6) Dojde-li po zahájení správního řízení ke změnám v údajích v žádosti, předkladatel žádosti neprodleně písemně informuje Českou národní banku o těchto změnách.

(7) Žádost podle § 4 odst. 1 a § 5 odst. 1 zákona se předkládá ve dvojím vyhotovení.

§ 14

(1) Základní údaje uvedené v tabulkách podle přílohy č. 4 k této vyhlášce a listinné dokumenty uvedené v § 8 odst. 3 a § 9 odst. 3 není nutné dokládat, jestliže současně platí, že

• a) od právní moci rozhodnutí České národní banky o udělení souhlasu této fyzické nebo právnické osobě nebo osobám jednajícím ve shodě podle § 20 odst. 3 zákona uplynulo nejvýše šest měsíců a

• b) fyzická osoba, právnická osoba nebo osoby jednající ve shodě samy nezvyšují svůj podíl na bance a

• c) fyzická osoba, právnická osoba nebo osoby jednající ve shodě stvrdí prohlášením, že údaje uvedené v předchozí žádosti zůstávají ke dni předložení nové žádosti beze změny.

(2) Ustanovení odstavce 1 neplatí a vždy se předkládá výpis z obchodního rejstříku a výpis z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby, případně výpis z obdobné zahraniční evidence a dále listinné dokumenty a jednotlivé tabulky podle přílohy č. 4 k této vyhlášce, došlo-li ke změně v nich uvedených údajů. Vždy se rovněž předkládá zdůvodnění žádosti o zvýšení kvalifikované účasti podle § 20 odst. 3 zákona, předkládané osobami jednajícími ve shodě.

(3) Postup uvedený v odstavcích 1 a 2 se přiměřeně použije rovněž v případě, kdy fyzická nebo právnická osoba žádá o souhlas se zvýšením kvalifikované účasti na bance podle § 20 odst. 3 zákona a současně patří k osobám jednajícím ve shodě, které žádají o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance nebo které již dosahují nebo přesahují 50% majetkovou účast na bance. Ustanovení odstavce 1 písm. b) se v tomto případě nepoužije.

§ 15

Osoba, která již má souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance tak, že dosáhla 10 %, 20 %, 33 % nebo 50 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv banky, a hodlá uzavřít ovládací smlouvu s bankou, na jejímž základě bude mít možnost uplatňovat významný vliv na řízení banky, předkládá pouze návrh ovládací smlouvy nebo smlouvy, na jejímž základě bude vykonávána kontrola nad bankou nebo právnickou osobou s kvalifikovanou účastí na bance, a dále doklady o původu finančních prostředků, ze kterých bude splněna povinnost vůči mimo stojícím společníkům, pokud údaje uvedené v předchozí žádosti zůstávají ke dni předložení nové žádosti beze změny a od právní moci rozhodnutí České národní banky o udělení souhlasu uplynulo nejvýše šest měsíců.

§ 16

Požadovaný listinný dokument lze nahradit prohlášením v případech, kdy by se jednalo o dokument pocházející ze zahraničí a dotčený právní řád takový dokument ani obdobný dokument nezná.

§ 17

Česká národní banka může v souvislosti s žádostí podle § 20 odst. 3 zákona upustit od doložení některých údajů a listinných dokumentů uvedených v této vyhlášce, pokud budou současně splněny tyto podmínky:

• a) předkladatelem žádosti je právnická osoba,

• b) právnická osoba je zahraniční bankou nebo finanční institucí (§ 17a odst. 3 zákona) s minimálním základním kapitálem 500 000 000 Kč nebo ekvivalentem této částky,

• c) ke dni podání žádosti osoba podniká déle než deset let; tato podmínka neplatí, půjde-li o právnickou osobu vzniklou v důsledku fúze a minimálně jedna ze zanikajících právnických osob tuto podmínku splnila nebo jde o právnickou osobu, která je součástí dlouhodobě regulovaného konsolidovaného celku,

• d) právnická osoba podléhá dohledu orgánu v zemi jejího sídla a tento dohlížecí orgán nemá námitky k záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance,

• e) majetková struktura právnické osoby je průhledná,

• f) právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky a

• g) jde o právnickou osobu, která je pravidelně hodnocena ratingovými agenturami s ratingem nejméně v investičním stupni nebo která je součástí konsolidované skupiny s ratingem nejméně v investičním stupni.

§ 18

(1) Česká národní banka může na základě vyhodnocení listinných dokumentů a vlastních zjištění upustit od pohovoru s osobou navrhovanou do vedení zejména v případě, kdy tato osoba dlouhodobě úspěšně působila ve vedení v bankovnictví nebo ve finančním sektoru.

(2) Pokud tato vyhláška stanoví předložení dokumentů potvrzujících určité skutečnosti a tyto dokumenty pocházejí ze zahraničí, rozumí se tím předložení těchto dokumentů včetně jejich ověřeného českého překladu. Pravost podpisů a otisku razítka na originálech předkládaných dokumentů musí být ověřena podle zákona o mezinárodním právu soukromém a procesním, pokud nestanoví jinak vyhlášená mezinárodní smlouva, k jejíž ratifikaci dal Parlament souhlas a jíž je Česká republika vázána.

§ 19

Zrušovací ustanovení

Zrušují se:

• 1. vyhláška č. 32/1999 Sb., kterou se stanoví náležitosti žádosti o předchozí souhlas České národní banky s nabytím akcií banky s hlasovacím právem a náležitosti oznámení o snížení podílu akcií banky s hlasovacím právem, a

• 1. opatření České národní banky č. 33/1999 Sb., kterým se stanoví náležitosti žádosti o udělení povolení působit jako banka.

§ 20

Účinnost

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. května 2002.

Guvernér:

doc. Ing. Tůma, CSc. v. r.

Příloha č. 1 k vyhlášce č. 166/2002 Sb.

[image omitted]

Příloha č. 2 k vyhlášce č. 166/2002 Sb.

[image omitted]

Příloha č. 3 k vyhlášce č. 166/2002 Sb.

[image omitted]

Příloha č. 4 k vyhlášce č. 166/2002 Sb.

[image omitted]

Příloha č. 5 k vyhlášce č. 166/2002 Sb.

[image omitted]

^1) § 21a zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění zákona č. 353/2001 Sb.

^2) § 173 a 174 zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů.

^3) § 21 odst. 2 a § 23 obchodního zákoníku.

^4) § 59 obchodního zákoníku.

^5) § 39 odst. 1 obchodního zákoníku.

^6) § 60 odst. 4 obchodního zákoníku.

^7) § 190c odst. 1 obchodního zákoníku.

^8) § 66b obchodního zákoníku.