Vyhláška, kterou se stanoví náležitosti žádostí, oznámení a minimální výše finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou

ČÁST PRVNÍ

PŘEDMĚT ÚPRAVY

§ 1

(1) Tato vyhláška stanoví náležitosti

• a) žádosti o bankovní licenci (dále jen „licence“),

• b) žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo se zvýšením kvalifikované účasti na bance,

• c) žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky,

• d) oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči bance.

(2) Tato vyhláška rovněž stanoví minimální výši finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou.

ČÁST DRUHÁ

ŽÁDOST O LICENCI

§ 2

Náležitosti žádosti o licenci předkládané společností založenou za účelem působit jako banka

(1) Žádost o licenci podle § 4 odst. 1 zákona předloženou jménem společnosti založené za účelem působit jako banka (dále jen „založená banka“) tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,

• b) koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 2,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,

• d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzických osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 6).

(2) Koncepce a zásady činnosti založené banky obsahují

• a) strategický záměr rozvoje založené banky týkající se činnosti založené banky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,

• b) obchodní plán založené banky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu^1) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,

• c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti založené banky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,

• d) komentář ke struktuře a organizaci založené banky, který obsahuje předmět činnosti jednotlivých útvarů, jejich vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci jednotlivých útvarů,

• e) zásady řídicího a kontrolního systému založené banky, včetně systému řízení rizik.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina založené banky a její stanovy^2) s uvedením skutečností, které stanoví zákon (§ 8 odst. 4 a § 9 odst. 1 zákona),

• b) výpisy z obchodního rejstříku osob s kvalifikovanou účastí (§ 17a odst. 4 zákona) na založené bance; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující existenci této osoby; podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^3) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• c) doklady o původu předmětu vkladu^4) do základního kapitálu a doklady o původu případných dalších finančních zdrojů založené banky,

• d) výroční zprávy a účetní závěrky osob s kvalifikovanou účastí na založené bance za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které tyto osoby vykonávají činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu^5) účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^3) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které založená banka patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 5 písm. g), h) a i) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc fyzické osoby, která je

• 1. osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance, nebo

• 1. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance;

fyzická osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato fyzická osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může fyzická osoba uvedená v bodech 1 a 2 předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• g) profesní životopis fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance v profesních sdruženích a členství této fyzické osoby v orgánech jiných společností,

• h) písemné stanovisko orgánu, který provádí nad právnickou osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance dohled v zemi jejího sídla, k záměru této právnické osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání banky, jde-li o právnickou osobu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,

• i) doklad o výši splacení základního kapitálu založené banky [§ 4 odst. 5 písm. b) zákona] v době předložení žádosti,

• j) prohlášení žadatele a osoby s kvalifikovanou účastí na založené bance, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 1 písm. b) se předkládají souhrnně za založenou banku.

(5) Pokud osoba s podílem na základním kapitálu založené banky nižším než 10 % nebo s podílem na hlasovacích právech v založené bance nižším než 10 % jedná ve shodě s jinou osobou^6), která má podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech založené banky, a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na založené bance, předkládají se za každou z těchto osob jednajících ve shodě stejné listinné dokumenty a doklady uvedené v odstavci 3, které jsou dokládány za osobu s kvalifikovanou účastí na založené bance.

(6) Žádost o licenci se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

(7) Pokud žádost podle § 4 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 3

Náležitosti žádosti o licenci předkládané již vzniklou akciovou společností

Je-li žadatelem o licenci již vzniklá akciová společnost, která hodlá působit jako banka, předkládají se listinné dokumenty a doklady podle § 2 s tím, že kromě listinných dokumentů a dokladů uvedených v § 2 odst. 3 žadatel dále doloží

• a) kopie usnesení všech valných hromad žadatele, na kterých byla projednávána změna předmětu činnosti vyžadující bankovní licenci, včetně příslušné změny stanov,

• b) výpis z obchodního rejstříku žadatele,

• c) výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které žadatel vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu^5) účetní závěrka žadatele ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem.

§ 4

Náležitosti žádosti o licenci pro pobočku zahraniční banky

(1) Je-li žadatelem o licenci pro svoji pobočku podle § 5 odst. 1 zákona zahraniční banka, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 2 k této vyhlášce,

• b) koncepce a zásady činnosti pobočky zahraniční banky (dále jen „pobočka“) podle odstavce 2,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,

• d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzické osoby navrhované do vedení pobočky (§ 6).

(2) Koncepce a zásady činnosti pobočky obsahují

• a) strategický záměr rozvoje pobočky týkající se činnosti pobočky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu pobočky,

• b) obchodní plán pobočky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu^1) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,

• c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,

• d) popis řídicího a kontrolního systému žadatele, včetně systému řízení rizik,

• e) informace o organizační struktuře pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) kopie rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku v České republice,

• b) úředně ověřená kopie dokumentu dokládajícího existenci žadatele v zemi jeho sídla obdobného výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné evidence země sídla žadatele, včetně rozsahu oprávnění žadatele k podnikání, stanovy nebo obdobný dokument žadatele,

• c) auditorem ověřené výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za poslední 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období,

• d) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které žadatel patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 5 odst. 4 písm. f), g) a h) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• e) doklad o vyčlenění finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce, která má být zřízena na území České republiky,

• f) vyjádření orgánu bankovního dohledu (§ 5 odst. 2 zákona),

• g) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Žádost o licenci pro pobočku se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

(5) Pokud žádost podle § 5 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 5

Minimální výše poskytnutých zdrojů

Objem finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce musí zohledňovat předpokládaný rozsah a rizikovost podnikání pobočky, minimálně však činí 150 000 000 Kč.

§ 6

Vedoucí zaměstnanci banky a osoby ve vedení pobočky

(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost fyzické osoby navrhované do funkce vedoucího zaměstnance banky nebo do vedení pobočky (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“) dokládá žadatel listinnými dokumenty a doklady podle odstavců 2 a 3.

(2) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc osoby navrhované do vedení; osoba navrhovaná do vedení, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) navrhovaná do vedení předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může osoba navrhovaná do vedení předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• b) profesní životopis osoby navrhované do vedení s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství osoby navrhované do vedení v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a počet osob jí řízených,

• c) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný osobou navrhovanou do vedení,

• d) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie o dosaženém vzdělání osoby navrhované do vedení,

• e) stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána osobou navrhovanou do vedení,

• f) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré jí předložené dokumenty a doklady podle písmen a) až e) jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(3) Nad rámec požadovaných listinných dokumentů a dokladů uvedených v odstavci 2 mohou být předloženy další listinné dokumenty a doklady, kterými může být prokázána odborná způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení, například reference nebo pracovní posudek z dosavadních zaměstnání.

ČÁST TŘETÍ

ŽÁDOST O SOUHLAS S NABYTÍM NEBO SE ZVÝŠENÍM KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI, S OSOBOU UZAVÍRAJÍCÍ OVLÁDACÍ SMLOUVU S BANKOU NEBO PROVÁDĚJÍCÍ PRÁVNÍ ÚKON SMĚŘUJÍCÍ K OVLÁDNUTÍ BANKY A OZNÁMENÍ O SNÍŽENÍ KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI NEBO O POZBYTÍ POSTAVENÍ OVLÁDAJÍCÍ OSOBY

§ 7

Náležitosti žádosti o souhlas s nabytím nebo se zvýšením kvalifikované účasti na bance předkládané fyzickou osobou

(1) Je-li žadatelem o udělení souhlasu podle § 20 odst. 3 zákona fyzická osoba, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• b) koncepce rozvoje,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3.

(2) Koncepce rozvoje podle odstavce 1 písm. b) obsahuje strategický záměr rozvoje činnosti banky, který se předkládá při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance alespoň na výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, anebo jestliže by se banka v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k žadateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě, a záměry žadatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu banky.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů žadatele ne starší než 1 měsíc; fyzická osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba^3) předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může žadatel předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• b) doklady o původu finančních prostředků žadatele, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na bance,

• c) profesní životopis žadatele s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství žadatele v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností,

• d) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona) s bankou, jejíž součástí je žadatel, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 5 písm. g), h) a i) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• e) popis vztahů mezi žadatelem a bankou, na níž hodlá žadatel nabýt kvalifikovanou účast, a vztahů žadatele k osobám se zvláštním vztahem k této bance (§ 19 zákona),

• f) prohlášení žadatele, že veškeré jím uvedené údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 8

Náležitosti žádosti o souhlas s nabytím nebo se zvýšením kvalifikované účasti na bance předkládané právnickou osobou nebo podnikající fyzickou osobou

(1) Je-li žadatelem o udělení souhlasu podle § 20 odst. 3 zákona právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 4 k této vyhlášce,

• b) koncepce rozvoje,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3.

(2) Koncepce rozvoje podle odstavce 1 písm. b) obsahuje strategický záměr rozvoje činnosti banky, který se předkládá při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na bance alespoň na výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, anebo jestliže by se banka v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k žadateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě, a záměry žadatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu banky.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou