Vyhláška, kterou se provádí zákon o platebním styku

ČÁST PRVNÍ

PŘEDMĚT ÚPRAVY

§ 1

Tato vyhláška upravuje

• a) náležitosti žádosti o licenci instituce elektronických peněz (dále jen „licence“),

• b) náležitosti žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz,

• c) náležitosti žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s institucí elektronických peněz nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí instituce elektronických peněz a

• d) náležitosti oznámení o snížení kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči instituci elektronických peněz.

ČÁST DRUHÁ

ŽÁDOST O LICENCI

§ 2

Náležitosti žádosti o licenci předkládané společností založenou za účelem působit jako instituce elektronických peněz

(1) Žádost o licenci předloženou jménem společnosti založené za účelem působit jako instituce elektronických peněz (dále jen „založená instituce elektronických peněz“) tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,

• b) koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz podle odstavce 2,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,

• d) listinné dokumenty a doklady týkající se osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance instituce elektronických peněz (§ 5).

(2) Koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz obsahují

• a) strategický záměr rozvoje založené instituce elektronických peněz týkající se činnosti instituce elektronických peněz zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,

• b) obchodní plán založené instituce elektronických peněz na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního předpisu^1),

• c) komentář k jednotlivým položkám obchodního plánu podle písmene b), který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,

• d) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zajišťovat plánované činnosti založené instituce elektronických peněz; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,

• e) komentář ke struktuře a organizaci založené instituce elektronických peněz, který obsahuje předmět činnosti jednotlivých útvarů, jejich vazby na ostatní útvary a kompetence a pravomoci jednotlivých útvarů,

• f) zásady vnitřního řídicího a kontrolního systému založené instituce elektronických peněz, včetně systému řízení rizik.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina založené instituce elektronických peněz a její stanovy^2),

• b) výpisy z obchodního rejstříku osob s kvalifikovanou účastí^3) na založené instituci elektronických peněz; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^4) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• c) doklady o původu předmětu vkladu^5) do základního kapitálu a doklady o původu případných dalších finančních zdrojů založené instituce elektronických peněz,

• d) výroční zprávy a účetní závěrky osob s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz za uplynulé 3 roky nebo za období, po které vykonávají činnost, jestliže toto období je kratší než 3 roky; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem^6), je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^4) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením^7), ke které založená instituce elektronických peněz patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu dohledu^8) České národní banky; o subjektech patřících do skupiny úzkého propojení se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu, anebo jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc fyzické osoby, která je

• 1. osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz, nebo

• 1. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz;

osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba předloží rovněž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může dotčená osoba předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• g) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností, včetně uvedení členství fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz v orgánech jiných společností,

• h) písemné stanovisko orgánu, který provádí nad osobou s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz dohled v zemi jejího sídla, k záměru této osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání instituce elektronických peněz, jde-li o osobu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,

• i) prohlášení žadatele a osoby s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé,

• j) doklady o splnění požadavku zákona o platebním styku na kapitál^9) založené instituce elektronických peněz.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 3 přílohy č. 1 této vyhlášky a koncepce a zásady činnosti založené instituce elektronických peněz podle odstavce 1 písm. b) se předkládají souhrnně za založenou instituci elektronických peněz.

(5) Pokud osoba s podílem na základním kapitálu založené instituce elektronických peněz nižším než 10 % nebo s podílem na hlasovacích právech v založené instituci elektronických peněz nižším než 10 % jedná ve shodě s jinou osobou, která má podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech založené instituce elektronických peněz, a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na založené instituci elektronických peněz, předkládá každá z těchto osob jednajících ve shodě stejné dokumenty jako osoba s kvalifikovanou účastí na založené instituci elektronických peněz.

§ 3

Náležitosti žádosti o licenci předkládané již vzniklou společností

Je-li žadatelem o licenci již vzniklá akciová společnost, která hodlá působit jako instituce elektronických peněz, předkládají se listinné dokumenty a doklady podle § 2 s tím, že kromě listinných dokumentů a dokladů uvedených v § 2 odst. 3 žadatel dále doloží

• a) kopie usnesení všech valných hromad žadatele, na kterých byla projednávána změna předmětu činnosti žadatele na činnost instituce elektronických peněz, včetně příslušné změny stanov,

• b) výpis z obchodního rejstříku žadatele,

• c) výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které žadatel vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu účetní závěrka žadatele ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem.

§ 4

Vedoucí zaměstnanec instituce elektronických peněz

(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do funkce vedoucího zaměstnance^10) instituce elektronických peněz (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“) dokládá žadatel listinnými dokumenty a doklady podle odstavce 2.

(2) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc osoby navrhované do vedení; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může osoba navrhovaná do vedení předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• b) profesní životopis s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a velikost jí řízeného kolektivu,

• c) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie, které mohou potvrdit odbornou způsobilost osoby navrhované do vedení a vzdělání dosažené osobou navrhovanou do vedení,

• d) stručná koncepce výkonu funkce, do které je osoba navrhovaná do vedení navrhována,

• e) dotazník podle přílohy č. 2 k této vyhlášce,

• f) jiné dokumenty a údaje předložené osobou navrhovanou do vedení, kterými nad rámec požadovaných listinných dokumentů stvrzuje svou odbornou způsobilost, důvěryhodnost nebo zkušenost, například reference nebo pracovní posudek z posledního zaměstnání,

• g) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré jí uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

ČÁST TŘETÍ

ŽÁDOSTI O SOUHLAS S NABYTÍM NEBO ZVÝŠENÍM KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI, O SOUHLAS S OSOBOU UZAVÍRAJÍCÍ OVLÁDACÍ SMLOUVU NEBO PROVÁDĚJÍCÍ JINÝ ÚKON K OVLÁDNUTÍ INSTITUCE ELEKTRONICKÝCH PENĚZ A NÁLEŽITOSTI OZNÁMENÍ O SNÍŽENÍ KVALIFIKOVANÉ ÚČASTI NEBO O POZBYTÍ POSTAVENÍ OVLÁDAJÍCÍ OSOBY

§ 5

Náležitosti žádosti fyzické osoby o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz

(1) Je-li žadatelem o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz fyzická osoba, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 3 k této vyhlášce,

• b) koncepce rozvoje podle odstavce 2,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3.

(2) Koncepce rozvoje obsahuje strategický záměr rozvoje činnosti instituce elektronických peněz, který se předkládá při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz alespoň na výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, anebo jestliže by se instituce elektronických peněz v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k žadateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě, a záměry žadatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu instituce elektronických peněz.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) výpis z evidence Rejstříku trestů žadatele ne starší než 1 měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může žadatel předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• b) doklady o původu finančních prostředků žadatele, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz,

• c) chronologicky uspořádaný výčet všech žadatelem vykonávaných zaměstnání s uvedením zastávané funkce, podnikatelských aktivit žadatele, jiné samostatně výdělečné činnosti žadatele a členství žadatele v orgánech jiných společností, a to včetně již ukončených,

• d) popis vztahů mezi žadatelem a institucí elektronických peněz, na níž hodlá žadatel nabýt kvalifikovanou účast, a vztahů žadatele k osobám se zvláštním vztahem^11) k této instituci elektronických peněz,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením^7) s institucí elektronických peněz, jejíž součástí je žadatel, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu dohledu^8) České národní banky; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu, anebo jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení této skupiny a náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• f) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 6

Náležitosti žádosti právnické osoby nebo podnikající fyzické osoby o souhlas s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz

(1) Je-li žadatelem o udělení souhlasu s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba, žádost tvoří

• a) základní údaje stanovené v příloze č. 3 k této vyhlášce,

• b) koncepce rozvoje podle odstavce 2,

• c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3.

(2) Koncepce rozvoje obsahuje strategický záměr rozvoje činnosti instituce elektronických peněz, který se předkládá při záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz alespoň na výši 33 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, anebo jestliže by se instituce elektronických peněz v důsledku nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti stala ovládanou osobou ve vztahu k žadateli nebo osobám jednajícím s ním ve shodě, a záměry žadatele týkající se personálního obsazení míst vedoucích zaměstnanců a statutárního orgánu instituce elektronických peněz.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

• a) výpis žadatele z obchodního rejstříku; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující její existenci a podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^4) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,

• b) písemné stanovisko orgánu provádějícího nad žadatelem dohled v zemi jeho sídla k záměru žadatele nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz, je-li žadatelem osoba, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,

• c) doklady o původu finančních prostředků žadatele, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz,

• d) výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za uplynulé 3 roky nebo za období, po které vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 roky; v případě, že je žadatel součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního zákona účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem^6), je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba^4) předloží dokumenty jim na roveň postavené,

• e) popis struktury skupiny s úzkým propojením^7) s institucí elektronických peněz, jejíž součástí je žadatel, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu dohledu^8) České národní banky; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu, anebo jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení této skupiny a náplň činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,

• f) výpisy z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc vedoucích zaměstnanců žadatele uvedených v tabulce 4 B. přílohy č. 3 k této vyhlášce; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky či finančními náklady, může vedoucí zaměstnanec žadatele předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

• g) popis vztahů mezi žadatelem a institucí elektronických peněz, na níž hodlá žadatel nabýt kvalifikovanou účast, a vztahů žadatele k osobám se zvláštním vztahem^11) k této instituci elektronických peněz,

• h) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 7

Náležitosti žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s institucí elektronických peněz nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí instituce elektronických peněz