Kredītu reģistra noteikumi

Latvijas Bankas noteikumi Nr. 160Rīgā 2018. gada 18. janvārī

Izdoti saskaņā ar Kredītu reģistra likuma10., 13., 17. pantu, 24. panta otro daļu un piektās daļas 1. punktu,31. panta ceturto daļu, 38. panta piekto daļu,39. panta ceturto daļu un 40. panta trešo daļu

1. Vispārīgie jautājumi

1. Noteikumi nosaka:

1.1. Kredītu reģistrā (turpmāk – reģistrs) iekļaujamo ziņu saturu un apjomu;

1.2. termiņu un kārtību, kādā ziņas iekļaujamas reģistrā;

1.3. klientam un klienta galviniekam, kā arī reģistra dalībniekam, reģistra dalībniekam ar ierobežotu statusu (turpmāk – ierobežots reģistra dalībnieks), Valsts kasei un patērētāja kreditoram izsniedzamo reģistrā iekļauto ziņu apjomu, kā arī ziņu izsniegšanas un pasta izdevumu segšanas termiņu un kārtību;

1.4. (svītrots no 01.01.2023. ar LB 28.03.2022. noteikumiem Nr. 203, sk. grozījumu 5. punktu);

1.5. termiņu un kārtību, kādā reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks un Valsts kase labo vai anulē reģistrā iekļautās ziņas;

1.6. kārtību, kādā bijušais reģistra dalībnieks un šā bijušā reģistra dalībnieka klients vai klienta galvinieks, vai persona, kas par tādu reģistrā norādīta kļūdaini, klātienē Latvijas Bankā paraksta abpusēju apliecinājumu par reģistrā kļūdaini iekļauto ziņu labošanu vai anulēšanu;

1.7. maksas par reģistra izmantošanu apjomu un maksāšanas kārtību.

2. Reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks un Valsts kase iekļauj reģistrā ziņas un aktualizē, labo un anulē reģistrā iekļautās ziņas, reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks un Valsts kase pieprasa reģistrā iekļautās ziņas un Latvijas Banka izsniedz reģistrā iekļautās ziņas reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam un Valsts kasei elektroniski saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka kārtību, kādā notiek elektroniskā informācijas apmaiņa ar Latvijas Banku.

3. Reģistrs tiešsaistes režīmā internetā pieejams reģistra dalībniekiem, ierobežotiem reģistra dalībniekiem un Valsts kasei katru dienu nepārtraukti. Ja tehnisku iemeslu dēļ reģistrs nav pieejams, Latvijas Banka par to elektroniski paziņo reģistra dalībniekiem, ierobežotiem reģistra dalībniekiem un Valsts kasei. Reģistra dalībnieks, ierobežots reģistra dalībnieks un Valsts kase norāda Latvijas Bankai e-pasta adresi, uz kuru nosūtāms šis paziņojums.

4. Latvijas Banka nodrošina, ka reģistra dalībnieka, ierobežota reģistra dalībnieka un Valsts kases reģistrā iekļautās ziņas ir pieejamas reģistrā nekavējoties, bet ne vēlāk kā vienas darbdienas laikā pēc to iekļaušanas, aktualizēšanas vai labošanas datuma un vairs nav pieejamas reģistrā nekavējoties, bet ne vēlāk kā vienas darbdienas laikā pēc to anulēšanas datuma.

5. Reģistra dalībnieks laikus informē Latvijas Banku par plānotajām reģistra dalībnieka statusa pārmaiņām.

2. Reģistrā iekļaujamās ziņas

6. Ziņas par klientu:

6.1. personas kods;

6.2. personu apliecinošā dokumenta numurs;

6.3. personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kods;

6.4. dzimšanas datums;

6.5. vienotās reģistrācijas numurs;

6.6. reģistrācijas valsts kods;

6.7. reģistrācijas numurs;

6.7.1 reģistrācijas numura veids;

6.8. reģistrācijas datums;

6.9. vārds un uzvārds;

6.10. nosaukums;

6.11. juridiskā forma;

6.12. juridiskā adrese;

6.13. personas statuss;

6.14. tautsaimniecības nozare;

6.15. kategorija;

6.16. tiesvedības statuss;

6.17. tiesvedības statusa noteikšanas datums.

7. Ziņas par klienta galvinieku:

7.1. personas kods;

7.2. personu apliecinošā dokumenta numurs;

7.3. personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kods;

7.4. dzimšanas datums;

7.5. vienotās reģistrācijas numurs;

7.6. reģistrācijas valsts kods;

7.7. reģistrācijas numurs;

7.7.1 reģistrācijas numura veids;

7.8. reģistrācijas datums;

7.9. vārds un uzvārds;

7.10. nosaukums;

7.11. juridiskā forma;

7.12. juridiskā adrese;

7.13. personas statuss;

7.14. tautsaimniecības nozare;

7.15. kategorija;

7.16. tiesvedības statuss;

7.17. tiesvedības statusa noteikšanas datums.

8. Vispārīgās ziņas par klienta saistībām:

8.1. klienta saistību veids;

8.2. klienta saistību mērķis;

8.2.1 nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galvenais nolūks;

8.3. klienta saistību sākuma datums;

8.4. klienta saistību pārņemšanas datums;

8.5. individuālais klienta saistību sākuma datums;

8.6. klienta līgumā noteiktais klienta saistību beigu datums;

8.7. klienta saistību faktiskais beigu datums;

8.8. individuālais klienta līgumā noteiktais klienta saistību beigu datums;

8.9. individuālais klienta saistību faktiskais beigu datums;

8.10. klienta līgumā noteiktais klienta saistību apjoms;

8.11. klientu skaits, kuri par klienta saistībām atbild vispārējā kārtībā;

8.11.1 klientu skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā uzņēmušies pilnu atbildību par klienta saistībām;

8.11.2 klientu skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā ierobežotā apmērā atbild par klienta saistībām;

8.12. klienta galvinieku skaits, kuri galvojumu par klienta saistībām ir snieguši vispārējā kārtībā;

8.12.1 klienta galvinieku skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā uzņēmušies pilnu atbildību par klienta galvinieka saistībām;

8.12.2 klienta galvinieku skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā ierobežotā apmērā atbild par klienta galvinieka saistībām;

8.13. klienta galvinieka saistību apjoms;

8.14. norāde par sindicēto kredītu;

8.15. norāde par regresa tiesībām;

8.16. klienta saistību statuss;

8.17. klienta saistību rašanās veids;

8.18. klienta saistību izbeigšanās veids;

8.18.1 norāde par atbalsta pasākumiem sakarā ar Covid-19 izplatību;

8.18.2 atbalsta pasākumu sakarā ar Covid-19 izplatību piemērošanas sākuma datums;

8.18.3 tiesību un saistību vai prasījuma tiesību pārņēmējs;

8.19. ziņu subjekts;

8.20. ziņu sniedzējs.

9. Vispārīgās ziņas par klienta galvinieka saistībām:

9.1. klienta saistību veids;

9.2. klienta saistību mērķis;

9.2.1 nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galvenais nolūks;

9.3. klienta saistību sākuma datums;

9.4. klienta saistību pārņemšanas datums;

9.5. individuālais klienta galvinieka saistību sākuma datums;

9.6. klienta līgumā noteiktais klienta saistību beigu datums;

9.7. klienta saistību faktiskais beigu datums;

9.8. individuālais klienta galvinieka līgumā noteiktais klienta galvinieka saistību beigu datums;

9.9. individuālais klienta galvinieka saistību faktiskais beigu datums;

9.10. klienta līgumā noteiktais klienta saistību apjoms;

9.11. klienta galvinieka saistību apjoms;

9.12. klientu skaits, kuri par klienta saistībām atbild vispārējā kārtībā;

9.12.1 klientu skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā uzņēmušies pilnu atbildību par klienta saistībām;

9.12.2 klientu skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā ierobežotā apmērā atbild par klienta saistībām;

9.13. klienta galvinieku skaits, kuri galvojumu par klienta saistībām ir snieguši vispārējā kārtībā;

9.13.1 klienta galvinieku skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā uzņēmušies pilnu atbildību par klienta galvinieka saistībām;

9.13.2 klienta galvinieku skaits, kuri mantojuma pieņemšanas rezultātā ierobežotā apmērā atbild par klienta galvinieka saistībām;

9.14. norāde par sindicēto kredītu;

9.15. norāde par regresa tiesībām;

9.16. klienta saistību statuss;

9.17. klienta saistību rašanās veids;

9.18. klienta saistību izbeigšanās veids;

9.18.1 norāde par atbalsta pasākumiem sakarā ar Covid-19 izplatību;

9.18.2 atbalsta pasākumu sakarā ar Covid-19 izplatību piemērošanas sākuma datums;

9.18.3 tiesību un saistību vai prasījuma tiesību pārņēmējs;

9.19. ziņu subjekts;

9.20. ziņu sniedzējs.

10. Periodiskās ziņas par klienta saistībām:

10.1. klienta saistību faktiskais atlikums;

10.2. klienta saistību neizmantotais apjoms;

10.2.1 finansējuma pieejamības beigu datums;

10.2.2 norāde par finansēto objektu;

10.2.3 norāde par finansējumu videi draudzīgiem pasākumiem;

10.3. nodrošinājuma veids;

10.4. nodrošinājuma reģistrācijas vieta;

10.5. procentu likmes nākamās pārskatīšanas datums;

10.6. datums, kad beidzas periods, kurā tiek maksāti tikai procenti;

10.7. kalendārais mēnesis.

11. Periodiskās ziņas par klienta galvinieka saistībām:

11.1. klienta saistību faktiskais atlikums;

11.2. klienta saistību neizmantotais apjoms;

11.3. kalendārais mēnesis.

12. Finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas:

12.1. vispārīgās ziņas par klienta saistībām:

12.1.1. klienta līguma identifikators;

12.1.2. individuāla norāde par klienta ciešām attiecībām;

12.1.3. zaudējumu apjoms;

12.1.4. sindicētā kredīta līguma identifikators;

12.1.5. norēķina datums;

12.1.6. (svītrots no 30.09.2022. ar LB 28.03.2022. noteikumiem Nr. 203, sk. grozījumu 4. punktu);

12.1.7. saistītais reģistra dalībnieks;

12.1.8. valsts riska pārneses pamats;

12.1.9. valsts, no kuras pārnests risks;

12.1.10. valsts, uz kuru pārnests risks;

12.1.10.1 parāda apkalpošanas izdevumu attiecība pret ienākumiem klienta saistību rašanās brīdī;

12.1.10.2 parāda attiecība pret gada ienākumiem klienta saistību rašanās brīdī;

12.2. vispārīgā ziņa par klienta galvinieka saistībām – individuāla norāde par klienta galvinieka ciešām attiecībām;

12.3. periodiskās ziņas:

12.3.1. klienta saistību neizpildes novērtējums;

12.3.2. klienta saistību neizpildes novērtējuma noteikšanas datums;

12.3.3. klienta galvinieka saistību neizpildes novērtējums;

12.3.4. klienta galvinieka saistību neizpildes novērtējuma noteikšanas datums;

12.3.5. procentu likme;

12.3.6. maksimālā procentu likme;

12.3.7. minimālā procentu likme;

12.3.8. atsauces procentu likme;

12.3.9. procentu likmes pieskaitījums;

12.3.10. procentu likmes veids;

12.3.11. procentu likmes pārskatīšanas periodiskums;

12.3.12. klienta saistību klasifikācija grāmatvedībā;

12.3.12.1 atmaksājamās klienta saistību pamatsummas apjoms nākamajos 12 mēnešos;

12.3.13. amortizācijas veids;

12.3.14. maksājumu periodiskums;

12.3.15. norāde par fiduciārajām saistībām;

12.3.16. norāde par tās personas valstisko piederību, kura uzņemas ar klienta saistībām saistīto risku;

12.3.17. norāde par projekta finansēšanas aizdevumu;

12.3.18. norāde par pakārtotām saistībām;

12.3.19. norāde par atmaksas tiesībām;

12.3.20. klienta saistību faktiskā atlikuma un to novērtējuma pirms tiesību un saistību vai prasījuma tiesību pārņemšanas starpība;

12.3.21. nodrošinājuma identifikators;

12.3.21.1 kadastra numurs;

12.3.21.2 nodrošinājuma veids sintētiskās vērtspapīrošanas gadījumā;

12.3.22. nodrošinājuma sākotnējā vērtība;

12.3.23. nodrošinājuma sākotnējās vērtības noteikšanas datums;

12.3.24. nodrošinājuma vērtība;

12.3.25. nodrošinājuma vērtības veids;

12.3.26. nodrošinājuma vērtības noteikšanas datums;

12.3.27. nodrošinājuma novērtēšanas metode;

12.3.28. trešo personu prioritāro prasījumu pret nodrošinājumu vērtība;

12.3.29. nodrošinājuma attiecināmā vērtība;

12.3.30. nodrošinājuma beigu termiņš;

12.3.31. uzkrātā procentu summa;

12.3.32. klienta saistību pamatsummai uzkrātā vērtības samazinājuma summa;

12.3.33. klienta saistību vērtības samazinājuma novērtēšanas metode;

12.3.34. klienta saistību vērtības samazinājuma veids;

12.3.35. klienta saistību klasifikācijas grupa;

12.3.36. klienta saistību nepildīšanas varbūtība (atbilstoši IRB pieejai);

12.3.37. iespējamie zaudējumi klienta saistību nepildīšanas gadījumā;

12.3.38. norāde par vērtēšanas metodi;

12.3.38.1 klienta saistību nepildīšanas varbūtība (atbilstoši SFPS);

12.3.39. kavējuma dienu skaits;

12.3.40. klienta saistību kavētā pamatsumma;

12.3.41. klienta saistību kavētā procentu summa;

12.3.42. klienta saistību citu kavēto maksājumu summa;

12.3.43. individuālo klienta saistību neizpildes statuss;

12.3.44. individuālo klienta saistību neizpildes statusa noteikšanas datums;

12.3.45. klienta saistību pelnītspējas statuss;

12.3.46. klienta saistību pelnītspējas statusa noteikšanas datums;

12.3.47. norāde par uzskaiti grāmatvedībā;

12.3.48. norāde par atzīšanu bilancē un ārpusbilancē;

12.3.49. vērtspapīrošanas veids;

12.3.50. klienta saistību apgrūtinājuma avots;

12.3.51. uzkrājumi klienta saistībām ārpusbilancē;

12.3.52. klienta saistību statusa pazīme;

12.3.53. klienta saistību statusa pazīmes noteikšanas datums;

12.3.54. patiesās vērtības uzkrātās pārmaiņas kredītriska rezultātā;

12.3.55. uzkrātās atgūtās summas kopš datuma, kurā klienta saistībām noteikts neizpildes statuss;

12.3.56. norāde par klienta saistību klasifikāciju tirdzniecības portfelī;

12.3.57. uzskaites vērtība;

12.3.58. pārskaitītā summa;

12.4. periodiskās riska darījumu raksturojošās ziņas:

12.4.1. riska darījuma identifikators;

12.4.2. kapitāla prasības aprēķināšanas pieeja;

12.4.3. riska darījuma veids;

12.4.4. riska darījuma riska svērtā vērtība;

12.4.5. riska pakāpe;

12.4.6. riska darījuma kategorija;

12.4.7. riska darījuma vērtība pirms korekcijas;

12.4.8. korekcijas pakāpe;

12.4.9. riska darījuma vērtība pēc korekcijas;

12.4.10. mazo un vidējo uzņēmumu riska darījuma faktora piemērošanas pazīme;

12.4.11. riska darījuma ar kredītriska pārnešanu saistītā vērtības palielinājuma vai samazinājuma summa.

13. Ziņas par klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumiem:

13.1. pārkāpuma datums;

13.2. pārkāpuma ziņošanas sākuma datums;

13.3. pārkāpuma novēršanas datums.

14. Ziņu par klientu un klienta galvinieku, kā arī vispārīgo ziņu iekļaušanas, aktualizēšanas un labošanas datums:

14.1. ziņu iekļaušanas datums;

14.2. ziņu aktualizēšanas vai labošanas datums.

15. Periodisko ziņu iekļaušanas un labošanas datums:

15.1. periodisko ziņu iekļaušanas datums;

15.2. periodisko ziņu labošanas datums.

16. Ziņu par klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumiem iekļaušanas un labošanas datums:

16.1. pārkāpuma ziņu iekļaušanas datums;

16.2. pārkāpuma ziņu labošanas datums;

16.3. pārkāpuma novēršanas ziņas iekļaušanas datums;

16.4. pārkāpuma novēršanas ziņas labošanas datums.

17. Ziņas par reģistrā iekļauto ziņu pieprasīšanu:

17.1. ziņu pieprasījuma datums;

17.2. ziņu pieprasītājs.

3. Reģistrā iekļaujamo ziņu saturs un nosacījumi to iekļaušanai reģistrā

3.1. Vispārīgie nosacījumi ziņu iekļaušanai reģistrā

18. Reģistra dalībnieks un ierobežots reģistra dalībnieks iekļauj reģistrā visas šajos noteikumos noteiktās ziņas, ja šajos noteikumos nav noteikts citādi.

19. Valsts kase iekļauj reģistrā šo noteikumu 6.–11. punktā, 12.3.21., 12.3.21.1, 12.3.24. apakšpunktā un 13. punktā noteiktās ziņas, ja šajos noteikumos nav noteikts citādi.

20. Ja periodiskās ziņas iekļaujamas reģistrā pirms termiņa, kurā reģistrā iekļaujamas ziņas par klientu vai klienta galvinieku un vispārīgās ziņas par klienta vai klienta galvinieka saistībām, un šīs ziņas reģistrā nav iekļautas, periodiskās ziņas reģistrā neiekļauj.

21. Reģistrā iekļauj ziņas par klienta saistību pārkāpumiem, ja klients kavē līgumā, uz kura pamata klients saņem finanšu pakalpojumu ar kredītrisku (turpmāk – klienta līgums), noteikto maksājumu ilgāk nekā 60 kalendāro dienu un visu klienta kavēto maksājumu summa, t.sk. kavējuma procenti un līgumsods, sasniedz vai pārsniedz 150 euro vai šīs naudas summas ekvivalentu ārvalstu valūtā.

22. Ja tiesības un saistības vai prasījuma tiesības pārņemtas no citas personas, reģistrā iekļauj ziņas par attiecīgā klienta saistību pārkāpumiem, ja šis klients kavē klienta līgumā noteikto maksājumu ilgāk nekā 60 kalendāro dienu, skaitot no tiesību un saistību vai prasījuma tiesību pārņemšanas datuma, un visu kavēto maksājumu summa, t.sk. kavējuma procenti un līgumsods, sasniedz vai pārsniedz 150 euro vai šīs naudas summas ekvivalentu ārvalstu valūtā.

23. Reģistrā iekļauj ziņas par klienta galvinieka saistību pārkāpumiem, ja klienta galvinieks kavē līgumā (garantijā), uz kura pamata tajā noteiktajā apjomā klienta galvinieks uzņēmies pienākumu atbildēt par klienta saistībām, klientu no tām neatbrīvojot (turpmāk – klienta galvinieka līgums), noteikto maksājumu ilgāk nekā 60 kalendāro dienu un visu klienta galvinieka kavēto maksājumu summa, t.sk. kavējuma procenti un līgumsods, sasniedz vai pārsniedz 150 euro vai šīs naudas summas ekvivalentu ārvalstu valūtā.

24. Ja tiesības un saistības vai prasījuma tiesības pārņemtas no citas personas, reģistrā iekļauj ziņas par attiecīgā klienta galvinieka saistību pārkāpumiem, ja šis klienta galvinieks kavē klienta galvinieka līgumā noteikto maksājumu ilgāk nekā 60 kalendāro dienu, skaitot no tiesību un saistību vai prasījuma tiesību pārņemšanas datuma, un visu kavēto maksājumu summa, t.sk. kavējuma procenti un līgumsods, sasniedz vai pārsniedz 150 euro vai šīs naudas summas ekvivalentu ārvalstu valūtā.

25. Ja reģistra dalībnieka statusa iegūšanas datumā plkst. 00.01 klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpums ir novērsts, ziņas par šo klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumu reģistrā neiekļauj.

26. Ja reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai Valsts kasei ir pamatotas šaubas, ka klienta vai klienta galvinieka saistības vai klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpums attiecas uz konkrēto klientu vai klienta galvinieku, ziņas par attiecīgo klientu vai klienta galvinieku, ziņas par attiecīgajām klienta vai klienta galvinieka saistībām vai ziņas par attiecīgo klienta vai klienta galvinieka saistību pārkāpumu reģistrā neiekļauj.

27. Ja klients ir solidārais klients un šā klienta līguma spēkā stāšanās datums ir vēlāks par solidārā klienta līguma spēkā stāšanās datumu, reģistrā iekļautās ziņas, kas raksturo solidārā klienta saistības pirms šā klienta līguma spēkā stāšanās datuma, uz šā klienta saistībām nav attiecināmas.

28. Ja klienta galvinieka līguma spēkā stāšanās datums ir vēlāks par klienta līguma spēkā stāšanās datumu, reģistrā iekļautās ziņas, kas raksturo klienta saistības pirms klienta galvinieka līguma spēkā stāšanās datuma, uz klienta galvinieka saistībām nav attiecināmas.

29. Ja klients ir solidārais klients un solidārā klienta saistību izpildes datums, kas nosakāms atbilstoši solidārā klienta līguma noteikumiem, ir vēlāks par šā klienta saistību faktisko beigu datumu, reģistrā iekļautās ziņas, kas raksturo solidārā klienta saistības turpmākajā periodā pēc šā klienta šajā punktā minētā klienta saistību faktiskā beigu datuma, uz šā klienta saistībām nav attiecināmas.

30. Ja klienta saistību faktiskais beigu datums ir vēlāks par klienta galvinieka saistību faktisko beigu datumu, reģistrā iekļautās ziņas, kas raksturo klienta saistības turpmākajā periodā pēc klienta galvinieka saistību faktiskā beigu datuma, uz šā klienta galvinieka saistībām nav attiecināmas.

31. Ja klienta galvinieka saistību faktiskais beigu datums ir vēlāks par klienta saistību faktisko beigu datumu, reģistrā iekļautās ziņas, kas raksturo klienta galvinieka saistības turpmākajā periodā pēc klienta saistību faktiskā beigu datuma, uz šā klienta saistībām nav attiecināmas.

32. Ja vienam klientam sniegtajiem vairākiem galvošanas pakalpojumiem ir vienāds klienta saistību sākuma datums, klienta līgumā noteiktais klienta saistību beigu datums, nodrošinājuma veids, riska darījuma veids, riska pakāpe, riska darījuma kategorija, korekcijas pakāpe un mazo un vidējo uzņēmumu riska darījuma faktora piemērošanas pazīme, par tiem reģistrā ziņas var iekļaut kā par vienām klienta saistībām.

3.2. Ziņu par klientu vai klienta galvinieku saturs un nosacījumi to iekļaušanai reģistrā

3.2.1. Personas kods

33. Ziņu "Personas kods" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona.

34. Ja klients vai klienta galvinieks ir rezidents saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka monetāro finanšu iestāžu mēneša bilances pārskata sagatavošanas kārtību (turpmāk – rezidents), iekļaujot reģistrā ziņu "Personas kods", norāda personas kodu, kas piešķirts saskaņā ar Iedzīvotāju reģistra darbību regulējošajiem normatīvajiem aktiem.

35. Ja klients vai klienta galvinieks ir nerezidents saskaņā ar Latvijas Bankas noteikumiem, kas nosaka monetāro finanšu iestāžu mēneša bilances pārskata sagatavošanas kārtību (turpmāk – nerezidents), iekļaujot reģistrā ziņu "Personas kods", norāda personas kodu, ko piešķīrusi katra reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai Valsts kasei uzrādītā personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kompetentā institūcija. Ja šādam klientam vai klienta galviniekam personas kods nav piešķirts, ziņu "Personas kods" reģistrā neiekļauj.

3.2.2. Personu apliecinošā dokumenta numurs

36. Ziņu "Personu apliecinošā dokumenta numurs" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

37. Iekļaujot reģistrā ziņu "Personu apliecinošā dokumenta numurs", norāda katra reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai Valsts kasei uzrādītā personu apliecinošā dokumenta numuru.

3.2.3. Personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kods

38. Ziņu "Personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kods" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

39. Iekļaujot reģistrā ziņu "Personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kods", norāda katra reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai Valsts kasei uzrādītā personu apliecinošā dokumenta izdevējvalsts kodu saskaņā ar standartu LVS EN ISO 3166-1:2014 "Valstu un to administratīvi teritoriālā iedalījuma vienību nosaukumu kodi: 1. daļa: Valstu kodi (ISO 3166-1:2013)" (turpmāk – standarts ISO 3166).

3.2.4. Dzimšanas datums

40. Ziņu "Dzimšanas datums" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

41. Iekļaujot reģistrā ziņu "Dzimšanas datums", norāda klienta vai klienta galvinieka dzimšanas datumu.

3.2.5. Vienotās reģistrācijas numurs

42. Ziņu "Vienotās reģistrācijas numurs" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona rezidents.

43. Iekļaujot reģistrā ziņu "Vienotās reģistrācijas numurs", norāda klienta vai klienta galvinieka vienotās reģistrācijas numuru vai nodokļu maksātāja reģistrācijas numuru. Ja klients ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai privātais pensiju fonds, kas ņem aizņēmumu uz valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plāna vai privāto pensiju fonda izveidotā pensiju plāna rēķina, iekļaujot reģistrā ziņu "Vienotās reģistrācijas numurs", papildus norāda attiecīgā valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plāna vai privāto pensiju fonda izveidotā pensiju plāna identifikācijas kodu no Eiropas Centrālās bankas uzturētā pensiju fondu saraksta. Ja klients ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai alternatīvo ieguldījumu fonda pārvaldnieks, kas ņem aizņēmumu uz ieguldījumu fonda, izņemot naudas tirgus fondu, vai alternatīvo ieguldījumu fonda rēķina, iekļaujot reģistrā ziņu "Vienotās reģistrācijas numurs", papildus norāda attiecīgā ieguldījumu fonda vai alternatīvo ieguldījumu fonda identifikācijas kodu saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas uzturēto ieguldījumu fondu vai alternatīvo ieguldījumu fondu sarakstu.

3.2.6. Reģistrācijas valsts kods

44. Ziņu "Reģistrācijas valsts kods" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

45. Iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas valsts kods", norāda reģistrācijas valsts kodu saskaņā ar standartu ISO 3166. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas valsts kods", norāda kodu "66".

3.2.7. Reģistrācijas numurs

46. Ziņu "Reģistrācijas numurs" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

47. Iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas numurs", norāda klienta vai klienta galvinieka reģistrācijas numuru reģistrācijas valstī. Ja klients ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai privātais pensiju fonds, kas ņem aizņēmumu uz pensiju shēmas līdzekļu plāna rēķina, iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas numurs", papildus norāda attiecīgā pensiju shēmas līdzekļu plāna identifikācijas kodu no Eiropas Centrālās bankas uzturētā pensiju fondu saraksta. Ja klients ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai alternatīvo ieguldījumu fonda pārvaldnieks, kas ņem aizņēmumu uz ieguldījumu fonda, izņemot naudas tirgus fondu, vai alternatīvo ieguldījumu fonda rēķina, iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas numurs", papildus norāda attiecīgā ieguldījumu fonda vai alternatīvo ieguldījumu fonda identifikācijas kodu saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas uzturēto ieguldījumu fondu vai alternatīvo ieguldījumu fondu sarakstu vai identifikācijas kodu reģistrācijas valstī. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas numurs", norāda attiecīgās starptautiskās institūcijas identifikatoru saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas uzturēto sarakstu, kuru izmanto ziņu sniegšanai atbilstoši Eiropas Centrālās bankas 2016. gada 18. maija Regulas (ES) 2016/867 par kredītu un kredītriska mikrodatu vākšanu (ECB/2016/13) (turpmāk – ECB Regula 2016/867) prasībām.

3.2.7.1 Reģistrācijas numura veids

47.1 Ziņu "Reģistrācijas numura veids" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

47.2 Iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas numura veids", norāda klienta vai klienta galvinieka reģistrācijas numura veidu attiecīgajā valstī saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas uzturēto sarakstu, kuru izmanto ziņu sniegšanai atbilstoši ECB Regulas 2016/867 prasībām. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.8. Reģistrācijas datums

48. Ziņu "Reģistrācijas datums" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

49. Iekļaujot reģistrā ziņu "Reģistrācijas datums", norāda klienta vai klienta galvinieka reģistrācijas datumu reģistrācijas valstī. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.9. Vārds un uzvārds

50. Ziņu "Vārds un uzvārds" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir fiziskā persona nerezidents.

51. Iekļaujot reģistrā ziņu "Vārds un uzvārds", norāda klienta vai klienta galvinieka vārdu un uzvārdu.

3.2.10. Nosaukums

52. Ziņu "Nosaukums" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

53. Iekļaujot reģistrā ziņu "Nosaukums", norāda klienta vai klienta galvinieka pilnu juridisko nosaukumu. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.11. Juridiskā forma

54. Ziņu "Juridiskā forma" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

55. Iekļaujot reģistrā ziņu "Juridiskā forma", norāda klienta vai klienta galvinieka juridisko formu attiecīgajā valstī saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas uzturēto sarakstu, kuru izmanto ziņu sniegšanai atbilstoši ECB Regulas 2016/867 prasībām. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.12. Juridiskā adrese

56. Ziņu "Juridiskā adrese" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

57. Iekļaujot reģistrā ziņu "Juridiskā adrese", norāda klienta vai klienta galvinieka juridisko adresi, t.sk. ielas nosaukumu un ēkas numuru un dzīvokļa numuru (ja ēka sadalīta dzīvokļos) vai mājas nosaukumu, teritoriālās vienības (piemēram, pilsētas) nosaukumu, pasta indeksu un pastkastītes numuru (ja tāda ir). Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.13. Personas statuss

58. Reģistrā iekļauj ziņu "Personas statuss", norādot, vai persona ir klients vai klienta galvinieks. Ja persona atbildību par klienta vai klienta galvinieka saistībām uzņēmusies mantojuma pieņemšanas rezultātā, tad atkarībā no tā, vai šo atbildību persona uzņēmusies pilnā vai ar mantojuma masu ierobežotā apmērā, iekļaujot reģistrā ziņu "Personas statuss", attiecīgi norāda šīs personas statusu, kas atspoguļo arī tās atbildības apmēru.

58.1 Iekļaujot reģistrā ziņu "Personas statuss", norāda personas statusu saskaņā ar "Personas statusu kodu sarakstu" (1.1 pielikums).

3.2.14. Tautsaimniecības nozare

59. Ziņu "Tautsaimniecības nozare" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

60. Iekļaujot reģistrā ziņu "Tautsaimniecības nozare", norāda klienta vai klienta galvinieka pastāvīgo saimnieciskās darbības tautsaimniecības nozari saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2006. gada 20. decembra Regulu (EK) Nr. 1893/2006, ar ko izveido NACE 2. red. saimniecisko darbību statistisko klasifikāciju, kā arī groza Padomes Regulu (EEK) Nr. 3037/90 un dažas EK regulas par īpašām statistikas jomām, norādot otro, trešo vai ceturto līmeni. Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.15. Kategorija

61. Ziņu "Kategorija" reģistrā iekļauj, ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

62. Iekļaujot reģistrā ziņu "Kategorija", norāda klienta vai klienta galvinieka kategoriju saskaņā ar "Kategoriju kodu sarakstu" (1. pielikums). Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.16. Tiesvedības statuss

63. Ziņu "Tiesvedības statuss" reģistrā iekļauj reģistra dalībnieks, kas ir Latvijā reģistrēta kredītiestāde vai tai līdzvērtīgs citā valstī reģistrēts komersants (turpmāk – kredītiestāde), ja klients vai klienta galvinieks ir juridiskā persona nerezidents.

64. Iekļaujot reģistrā ziņu "Tiesvedības statuss", norāda tiesvedības statusu raksturojošo vērtību, kas norāda uz klienta vai klienta galvinieka juridisko statusu attiecībā uz klienta vai klienta galvinieka maksātspēju saskaņā ar "Tiesvedības statusu kodu sarakstu" (2. pielikums). Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.2.17. Tiesvedības statusa noteikšanas datums

65. Ziņu "Tiesvedības statusa noteikšanas datums" reģistrā iekļauj reģistra dalībnieks, kas ir kredītiestāde, ja reģistrā iekļauta ziņa "Tiesvedības statuss".

66. Iekļaujot reģistrā ziņu "Tiesvedības statusa noteikšanas datums", norāda datumu, kurā ierosināta ziņas "Tiesvedības statuss" saturam atbilstošā tiesvedība. Šo ziņu neiekļauj, ja, iekļaujot reģistrā ziņu "Tiesvedības statuss", norādīts tiesvedības statusu raksturojošais kods "10". Ja klients vai klienta galvinieks ir starptautiskā institūcija, ziņu reģistrā neiekļauj.

3.3. Vispārīgo ziņu par klienta vai klienta galvinieka saistībām saturs un nosacījumi to iekļaušanai reģistrā

3.3.1. Klienta saistību veids

67. Iekļaujot reģistrā ziņu "Klienta saistību veids", norāda klienta saistību veidu saskaņā ar "Klienta saistību veidu kodu sarakstu" (3. pielikums).

3.3.2. Klienta saistību mērķis

68. Ziņu "Klienta saistību mērķis" reģistrā iekļauj reģistra dalībnieks, kas ir kredītiestāde vai Latvijā reģistrētas kredītiestādes meitas sabiedrība, kura reģistrēta Latvijā (turpmāk – Latvijā reģistrētas kredītiestādes meitas sabiedrība).

69. Iekļaujot reģistrā ziņu "Klienta saistību mērķis", norāda klienta saistību mērķi saskaņā ar "Klienta saistību mērķu kodu sarakstu" (4. pielikums).

3.3.2.1 Nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galvenais nolūks

69.1 Ziņu "Nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galvenais nolūks" reģistrā iekļauj reģistra dalībnieks, ja klienta saistības atbilst "Klienta saistību veidu kodu sarakstā" (3. pielikums) norādītajam kodam "80" vai "81".

69.2 Iekļaujot reģistrā ziņu "Nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galvenais nolūks", norāda nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galveno nolūku saskaņā ar "Nekustamā īpašuma finansējuma izmantošanas galveno nolūku kodu sarakstu" (4.1 pielikums).

3.3.3. Klienta saistību sākuma datums

70. Iekļaujot reģistrā ziņu "Klienta saistību sākuma datums", norāda klienta līguma spēkā stāšanās datumu.

3.3.4. Klienta saistību pārņemšanas datums

71. Ziņu "Klienta saistību pārņemšanas datums" reģistrā iekļauj, ja tiesības un saistības vai prasījuma tiesības pārņemtas no citas personas.