Legalize
Legalize / Latvija / Noteikumi

Zaudējis spēku - Informācijas par krāpšanas gadījumiem maksājumu jomā sagatavošanas un iesniegšanas normatīvie noteikumi

Veids Noteikumi
Publicēts 2020-06-02
Statuss Zaudējis spēku
Izdevējs Finanšu un kapitāla tirgus komisija
Avots likumi.lv
panti Not indexed
Grozījumu vēsture JSON API
Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Zaudējumi kopā
Maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ziņo
Maksājumu pakalpojumu izmantotājs (maksātājs)
Citi
3.1 + 3.2 = 3
--- ---
3.2.1 + 3.2.2 = 3.2
3.2.1.1.1 + 3.2.1.1.2 = 3.2.1; 3.2.2.1.1 + 3.2.2.1.2 = 3.2.2
3.2.1.2 + 3.2.1.3 = 3.2.1; 3.2.2.2 + 3.2.2.3 = 3.2.2
3.2.1.2.1 + 3.2.1.2.2 + 3.2.1.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.1.2; 3.2.1.3.1 + 3.2.1.3.2 + 3.2.1.3.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.1.3; 3.2.2.2.1 + 3.2.2.2.2 + 3.2.2.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.2.2; 3.2.2.3.1 + 3.2.2.3.2 + 3.2.2.3.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.2.3
3.2.1.2.1.1 + 3.2.1.2.1.2 + 3.2.1.2.1.3 + 3.2.1.2.1.4 + 3.2.1.2.1.5 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.1.2.1; 3.2.1.3.1.1 + 3.2.1.3.1.2 + 3.2.1.3.1.3 + 3.2.1.3.1.4 + 3.2.1.3.1.5 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.1.3.1; 3.2.2.2.1.1 + 3.2.2.2.1.2 + 3.2.2.2.1.3 + 3.2.2.2.1.4 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.2.2.1; 3.2.2.3.1.1 + 3.2.2.3.1.2 + 3.2.2.3.1.3 + 3.2.2.3.1.4 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 3.2.2.3.1
3.2.1.3.4+ 3.2.1.3.5 + 3.2.1.3.6 + 3.2.1.3.7 + 3.2.1.3.8 + 3.2.1.3.9 + 3.2.1.3.10 = 3.2.1.3; 3.2.2.3.4 + 3.2.2.3.5 + 3.2.2.3.6 + 3.2.2.3.7 + 3.2.2.3.8 = 3.2.2.3
3.2.1.3.4 + 3.2.1.3.5 + 3.2.1.3.6 + 3.2.1.3.7 + 3.2.1.3.8 + 3.2.1.3.9 + 3.2.1.3.10 = 3.2.1.3; 3.2.2.3.4 + 3.2.2.3.5 + 3.2.2.3.6 + 3.2.2.3.7 + 3.2.2.3.8 = 3.2.2.3
Postenis Postenis
--- --- ---
Postenis Postenis
Postenis Postenis
4 Pieņemtie kartes maksājumi (izņemot kartes tikai ar elektroniskās naudas funkciju) Pieņemtie kartes maksājumi (izņemot kartes tikai ar elektroniskās naudas funkciju)
4.1 no kuriem ierosināti neelektroniski
4.2 no kuriem ierosināti elektroniski
4.2.1
4.2.1.1.1
4.2.1.1.2
4.2.1.2
4.2.1.2.1
4.2.1.2.1.1
4.2.1.2.1.2
4.2.1.2.1.3
4.2.1.2.1.4
4.2.1.2.1.5
4.2.1.2.2
4.2.1.2.3
4.2.1.3
4.2.1.3.1
4.2.1.3.1.1
4.2.1.3.1.2
4.2.1.3.1.3
4.2.1.3.1.4
4.2.1.3.1.5
4.2.1.3.2
4.2.1.3.3
4.2.1.3.4
4.2.1.3.5
4.2.1.3.6
4.2.1.3.7
4.2.1.3.8
4.2.2
4.2.2.1.1
4.2.2.1.2
4.2.2.2
4.2.2.2.1
4.2.2.2.1.1
4.2.2.2.1.2
4.2.2.2.1.3
4.2.2.2.1.4
4.2.2.2.2
4.2.2.2.3
4.2.2.3
4.2.2.3.1
4.2.2.3.1.1
4.2.2.3.1.2
4.2.2.3.1.3
4.2.2.3.1.4
4.2.2.3.2
4.2.2.3.3
4.2.2.3.4
4.2.2.3.5
4.2.2.3.6
4.2.2.3.7

* T.i., kartēm piesaistīti maksājumu darījumi, kuri atbilst Eiropas Komisijas Q&A 2018_4131 un Q&A 2018_4031 norādītajiem nosacījumiem un kurus tāpēc uzskata par maksājuma saņēmēja iniciētiem un tādiem, uz kuriem neattiecas PSD2 97. panta prasība piemērot DLA.

Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Zaudējumi kopā
Maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ziņo
Maksājumu pakalpojumu izmantotājs (maksājuma saņēmējs)
Citi
4.1 + 4.2 = 4
4.2.1 + 4.2.2 = 4.2
4.2.1.1.1 + 4.2.1.1.2 = 4.2.1; 4.2.2.1.1 + 4.2.2.1.2 = 4.2.2
4.2.1.2 + 4.2.1.3 = 4.2.1; 4.2.2.2 + 4.2.2.3 = 4.2.2
4.2.1.2.1 + 4.2.1.2.2 + 4.2.1.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.1.2; 4.2.1.3.1 + 4.2.1.3.2 + 4.2.1.3.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.1.3; 4.2.2.2.1 + 4.2.2.2.2 + 4.2.2.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.2.2; 4.2.2.3.1 + 4.2.2.3.2 + 4.2.2.3.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.2.3
4.2.1.2.1.1 + 4.2.1.2.1.2 + 4.2.1.2.1.3 + 4.2.1.2.1.4 + 4.2.1.2.1.5 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.1.2.1; 4.2.1.3.1.1 + 4.2.1.3.1.2 + 4.2.1.3.1.3 + 4.2.1.3.1.4 + 4.2.1.3.1.5 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.1.3.1; 4.2.2.2.1.1 + 4.2.2.2.1.2 + 4.2.2.2.1.3 + 4.2.2.2.1.4 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.2.2.1; 4.2.2.3.1.1 + 4.2.2.3.1.2 + 4.2.2.3.1.3 + 4.2.2.3.1.4 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 4.2.2.3.1
4.2.1.3.4 + 4.2.1.3.5 + 4.2.1.3.6 + 4.2.1.3.7 + 4.2.1.3.8 = 4.2.1.3; 4.2.2.3.4 + 4.2.2.3.5 + 4.2.2.3.6 + 4.2.2.3.7 = 4.2.2.3
Postenis Postenis Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ
Postenis Postenis Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi
Postenis Postenis Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value)
5 Skaidras naudas izņemšana Skaidras naudas izņemšana
no kuriem sadalīti pēc kartes funkcijas no kuriem sadalīti pēc kartes funkcijas X X X X X X X X X X X X
5.1 no kuriem skaidras naudas izņemšana ar kartēm ar debeta funkciju no kuriem skaidras naudas izņemšana ar kartēm ar debeta funkciju
5.2 no kuriem skaidras naudas izņemšana ar kartēm ar kredīta vai atliktā debeta funkciju no kuriem skaidras naudas izņemšana ar kartēm ar kredīta vai atliktā debeta funkciju
no kuriem krāpnieciski skaidras naudas izņemšanas gadījumi pa krāpšanas veidiem no kuriem krāpnieciski skaidras naudas izņemšanas gadījumi pa krāpšanas veidiem X X X X X X X X X X X X
5.3.1 krāpnieka izdots maksājuma uzdevums (skaidras naudas izņemšana) krāpnieka izdots maksājuma uzdevums (skaidras naudas izņemšana) X X X X X X
5.3.1.1 nozaudēta vai zagta karte X X X X X X
5.3.1.2 karte nav saņemta X X X X X X
5.3.1.3 viltota karte X X X X X X
5.3.1.4 citi X X X X X X
5.3.2 manipulēšana ar maksātāju, lai tas izņemtu skaidru naudu manipulēšana ar maksātāju, lai tas izņemtu skaidru naudu X X X X X X
--- --- ---
Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Zaudējumi kopā
Maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ziņo
Maksājumu pakalpojumu izmantotājs (konta īpašnieks)
Citi
5.1 + 5.2 = 5
5.3.1 + 5.3.2 = 5
5.3.1.1 + 5.3.1.2 + 5.3.1.3 + 5.3.1.4 = 5.3.1
Postenis Postenis Postenis Postenis Postenis Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ
Postenis Postenis Postenis Postenis Postenis Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi
Postenis Postenis Postenis Postenis Postenis Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value)
6 Elektroniskās naudas maksājumu darījumi Elektroniskās naudas maksājumu darījumi Elektroniskās naudas maksājumu darījumi Elektroniskās naudas maksājumu darījumi Elektroniskās naudas maksājumu darījumi
6.1 no kuriem, izmantojot attālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot attālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot attālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot attālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu
6.1.1 no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju
no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem X X X X X X X X X X X X
6.1.1.1 trešās personas izdots maksājuma rīkojums X X X X X X
6.1.1.2 trešās personas izmainīts maksājuma rīkojums X X X X X X
6.1.1.3 trešā persona manipulē ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma rīkojumu X X X X X X
6.1.2 no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas
no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem X X X X X X X X X X X X
6.1.2.1 trešās personas izdots maksājuma rīkojums X X X X X X
6.1.2.2 trešās personas izmainīts maksājuma rīkojums X X X X X X
6.1.2.3 trešā persona manipulē ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma rīkojumu X X X X X X
no kuriem sadalīti pēc autentificēšanās bez stingrās autentifikācijas iemesla no kuriem sadalīti pēc autentificēšanās bez stingrās autentifikācijas iemesla X X X X X X X X X X X X
6.1.2.4 zema vērtība (RTS 16. pants)
6.1.2.5 uzticams saņēmējs (RTS 13. pants)
6.1.2.6 atkārtots darījums (RTS 14. pants)
6.1.2.7 maksājums pašam (RTS 15. pants)
6.1.2.8 drošu korporatīvo maksājuma procesu vai protokolu izmantošana (RTS 17. pants)
6.1.2.9 darījuma riska analīze (RTS 18. pants)
6.1.2.10 tirgotāja iniciēti darījumi (*)
6.1.2.11 citi
6.2 no kuriem, izmantojot neattālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot neattālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot neattālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu no kuriem, izmantojot neattālinātu maksājuma ierosināšanas kanālu
6.2.1 no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju
no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem X X X X X X X X X X X X
6.2.1.1 trešās personas izdots maksājuma rīkojums X X X X X X
6.2.1.2 trešās personas izmainīts maksājuma rīkojums X X X X X X
6.2.1.3 trešā persona manipulē ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma rīkojumu X X X X X X
6.2.2 no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas
no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem no kuriem krāpnieciski kredītu pārvedumi pa krāpšanas veidiem X X X X X X X X X X X X
6.2.2.1 trešās personas izdots maksājuma rīkojums X X X X X X
6.2.2.2 trešās personas izmainīts maksājuma rīkojums X X X X X X
6.2.2.3 trešā persona manipulē ar maksātāju, lai tas izdod maksājuma rīkojumu X X X X X X
no kuriem sadalīti pēc autentificēšanās bez stingrās autentifikācijas iemesla no kuriem sadalīti pēc autentificēšanās bez stingrās autentifikācijas iemesla X X X X X X X X X X X X
6.2.2.4 uzticams saņēmējs (RTS 13. pants)
6.2.2.5 atkārtots darījums (RTS 14. pants)
6.2.2.6 bezkontakta zema vērtība (RTS 11. pants)
6.2.2.7 nepieskatīts transporta vai autostāvvietu maksas iekasēšanas terminālis (RTS 12. pants)
6.2.2.8 citi

* T.i., kartēm piesaistīti maksājumu darījumi, kuri atbilst Eiropas Komisijas Q&A 2018_4131 un Q&A 2018_4031 norādītajiem nosacījumiem un kurus tāpēc uzskata par maksājuma saņēmēja iniciētiem un tādiem, uz kuriem neattiecas PSD2 97. panta prasība piemērot DLA.

Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Krāpšanas izraisīti zaudējumi saistību turētājam: Zaudējumi kopā
Maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas ziņo
Maksājumu pakalpojumu izmantotājs (maksātājs)
Citi
6.1 + 6.2 = 6
6.1.1 + 6.1.2 = 6.1; 6.2.1 + 6.2.2 = 6.2
6.1.1.1 + 6.1.1.2 + 6.1.1.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 6.1.1; 6.2.1.1 + 6.1.2.2 + 6.1.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 6.1.2; 6.2.1.1 + 6.2.1.2 + 6.2.1.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 6.2.1; 6.2.2.1 + 6.2.2.2 + 6.2.2.3 = krāpnieciska maksājumu darījuma rādītājs 6.2.2
6.1.2.4 + 6.1.2.5 + 6.1.2.6 + 6.1.2.7 + 6.1.2.8 + 6.1.2.9 + 6.1.2.10 + 6.1.2.11 = 6.1.2; 6.2.2.4 + 6.2.2.5 + 6.2.2.6 + 6.2.2.7 + 6.2.2.8 = 6.2.2
Postenis Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ
Postenis Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāp-šanas gadī-jumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi
Postenis Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value)
7 Bezkonta naudas pārvedumi
Postenis Postenis Postenis Postenis Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Iekšzemes maksājumi Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ Pārrobežu maksājumi ārpus EEZ
--- --- --- --- --- --- --- --- --- --- --- --- --- --- ---
Postenis Postenis Postenis Postenis Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi Maksājumi (t.sk. krāpšanas gadījumi) Krāpšanas gadījumi
Postenis Postenis Postenis Postenis Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume) Apmērs (value) Apmērs (value) Skaits (volume) Skaits (volume)
8 Maksājumu darījumi, ko ierosinājuši maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēji Maksājumu darījumi, ko ierosinājuši maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēji Maksājumu darījumi, ko ierosinājuši maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēji Maksājumu darījumi, ko ierosinājuši maksājumu ierosināšanas pakalpojumu sniedzēji
8.1 no kuriem ierosināti, izmantojot attālinātu maksājuma kanālu no kuriem ierosināti, izmantojot attālinātu maksājuma kanālu no kuriem ierosināti, izmantojot attālinātu maksājuma kanālu
8.1.1 no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju
8.1.2 no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas
8.2 no kuriem ierosināti, izmantojot neattālinātu maksājuma kanālu no kuriem ierosināti, izmantojot neattālinātu maksājuma kanālu no kuriem ierosināti, izmantojot neattālinātu maksājuma kanālu
8.2.1 no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju no kuriem autentificējušies ar stingro lietotāju autentifikāciju
8.2.2 no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas no kuriem autentificējušies bez stingrās lietotāju autentifikācijas
no kuriem sadalīti pēc maksājuma instrumenta no kuriem sadalīti pēc maksājuma instrumenta no kuriem sadalīti pēc maksājuma instrumenta X X X X X X X X X X
8.3.1 kredīta pārvedumi
8.3.2 citi
8.1 + 8.2 = 8
8.3.1 + 8.3.2 = 8
8.1.1 + 8.1.2 = 8.1
8.2.1 + 8.2.2 = 8.2

Šis dokuments neaizstāj oficiālo publikāciju izdevumā Latvijas Vēstnesis. Mēs neuzņemamies atbildību par iespējamām neprecizitātēm, kas radušās oriģināla pārveidošanā šajā formātā.

Šis teksts tiek publicēts saskaņā ar paša avota likumi.lv atkalizmantošanas noteikumiem, nevis saskaņā ar Legalize licenci vai publiskā īpašuma licenci. likumi.lv
brīvi pieejams (oficiālie valsts izdevumi nav aizsargāti ar autortiesībām)