LegalizeRegeling houdende bepalingen ter uitvoering van bij en krachtens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES gestelde regels (Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Gelet op de artikelen 2.3, eerste lid, onderdeel b, 2.9, eerste lid, onderdelen b en d, 2.10, tweede lid, onderdeel c, 2.12, derde lid, 3.3, vierde lid, 3.4, 3.11, eerste lid, onderdeel b, en 4.2, tweede en zevende lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES;
Besluiten:
Treedt in werking op het tijdstip waarop Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES in werking treedt.
Artikel 1
In deze regeling wordt verstaan onder de wet: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES.
Artikel 2
Het bedrag bedoeld in artikel 2.3, eerste lid, onderdeel b, van de wet wordt voor de diensten, bedoeld in de onderdelen f en m van bijlage A bij de wet, vastgesteld op USD 11.000, voor de diensten, bedoeld in onderdeel j van die bijlage, op USD 3.000, en voor de overige diensten, bedoeld in die bijlage, op nihil.
Artikel 3
Als land in de zin van artikelen 2.10, tweede lid, onderdeel c, en 3.11, eerste lid, onderdeel b, van de wet worden aangewezen: de landen van het Koninkrijk, de Verenigde Staten van Amerika en Canada.
Artikel 4
Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, eerste lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van natuurlijke personen worden aangewezen:
- a. een van de volgende, in het land van uitgifte geldige documenten:
- 1°. een rijbewijs;
- 2°. een identiteitskaart;
- 3°. een reisdocument of paspoort;
- b. het origineel van een geldige verblijfsvergunning, vergezeld van een geldig paspoort;
- c. een kopie van een geldige verblijfsvergunning, vergezeld van een kopie van een geldig paspoort en een verklaring van de bevoegde autoriteiten ter zake.
Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, eerste lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van een rechtspersoon opgericht naar het recht van de openbare lichamen die in de openbare lichamen zijn zetel heeft of een buitenlandse rechtspersoon die in de openbare lichamen is gevestigd worden aangewezen:
- a. een gewaarmerkt uittreksel uit het register van de Kamer van Koophandel en Nijverheid;
- b. een akte of verklaring, opgemaakt onderscheidenlijk afgegeven door een in de openbare lichamen gevestigde advocaat, notaris, kandidaat-notaris.
Als documenten op basis waarvan kan worden voldaan aan artikel 2.12, tweede lid, van de wet voor de verificatie van de identiteit van een buitenlandse rechtspersoon die niet in een openbaar lichaam is gevestigd worden aangewezen:
- a. een gewaarmerkt uittreksel uit het register van instelling vergelijkbaar met de Kamer van Koophandel en Nijverheid, dat voldoet aan het vierde lid;
- b. een verklaring, afgegeven door een van de cliënt onafhankelijke functionaris uit het land van vestiging, die de betrouwbaarheid van deze verklaring op grond van de aard van zijn functie voldoende kan waarborgen, die voldoet aan het vierde lid.
In het uittreksel of de verklaring, bedoeld in het derde lid, moeten de volgende gegevens zijn opgenomen:
- a. van de rechtspersoon: de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het volledige adres, de plaats van vestiging, land van zetel, en indien de rechtspersoon bij een Kamer van Koophandel en Nijverheid, of soortgelijke instantie, is geregistreerd, het registratienummer en het land of eilandgebied waarin een zodanige Kamer, of soortgelijke instantie, is ingesteld;
- b. van alle gemachtigden en vertegenwoordigers: de naam, de geboortedatum en het document aan de hand waarvan identificatie heeft plaatsgevonden.
Artikel 5
Een verzoek tot verstrekking van gegevens op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel b of c, van het Besluit politiegegevens wordt gericht aan de officier van justitie die door de Minister van Veiligheid en Justitie is aangewezen als de Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding.
De Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding bepaalt de wijze waarop een verzoek als bedoeld in het eerste lid wordt ingediend.
De Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding geleidt een verzoek als bedoeld in het eerste lid door naar het Meldpunt tenzij naar zijn oordeel:
- a. het verzoek niet voldoet aan de op grond van het tweede lid gestelde voorschriften; of
- b. in geval van een verzoek op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel c, van het Besluit politiegegevens niet is voldaan aan de eisen gesteld in dat onderdeel.
Het Meldpunt verstrekt gegevens op grond van artikel 2:13, tweede lid, onderdeel b of c, van het Besluit politiegegevens niet voor zover naar het oordeel van de Landelijk officier van justitie inzake de bestrijding van witwassen en terrorismebestrijding belangen inzake de opsporing zich daartegen verzetten.
Artikel 6
De indicatoren, bedoeld in artikel 3.4 van de wet, worden met betrekking tot transacties in verband met het afnemen van de diensten, bedoeld in bijlage A van de wet, vastgesteld zoals opgenomen in bijlage A bij deze regeling.
Artikel 7
De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.5, tweede lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage B bij deze regeling.
De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.8, eerste lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage C bij deze regeling.
De risicofactoren, bedoeld in artikel 2.10, eerste lid, van de wet, worden vastgesteld zoals opgenomen in bijlage D bij deze regeling.
Artikel 8
Vervallen
Artikel 9
Het model voor het aangifteformulier voor de aanmelding van een grensoverschrijdend geldtransport, bedoeld in de artikelen 4.2, vijfde lid, en 4.3, vijfde lid, is vastgesteld overeenkomstig de bij deze regeling behorende bijlage E, waarbij naar keuze gebruik kan worden gemaakt van de Nederlandstalige, de Engelstalige, de Papiamentstalige of de Spaanstalige versie van het formulier.
Artikel 10
Van de artikelen 4.2, eerste lid, en 4.3, eerste lid, zijn vrijgesteld beroepsvervoerders voor zover zij geld transporteren in opdracht van De Nederlandsche Bank N.V.
Artikel 11
Het bedrag bedoeld in bijlage A, deel I, onderdeel m, van de wet wordt bepaald op nihil.
Artikel 12
Deze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES in werking treedt.
Artikel 13
Deze regeling wordt aangehaald als: Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES.
Bijlage A. Indicatoren voor ongebruikelijke transacties als bedoeld in artikel 6
| Dienst | Toepasselijke indicatoren 1 |
|---|---|
| diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet (kredietinstellingen, geldtransactiekantoren, e.a.). | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Een girale transactie voor een bedrag van boven de USD 250.000. – Een contante transactie voor een bedrag van boven de USD 11.000. – Een contante storting voor een bedrag van USD 11.000 of meer ten gunste van een credit card of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card). – Het gebruik van een credit card of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card) in verband met een transactie voor een bedrag van USD 11.000 of meer. – Een geldtransfer voor een bedrag van USD 2.000 of meer, tenzij het een geldtransfer betreft door een dienstverlener die de afwikkeling van bedoelde geldtransfer overlaat aan een andere dienstverlener waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 3.5, eerste lid, van de wet, eveneens van toepassing is. |
| diensten als bedoeld in onderdeel e van bijlage A bij de wet (levensverzekeraars en assurantiebemiddelaars) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan USD 11.000 bedraagt. – Levensverzekeringen waarvoor de eerste premiebetaling of de koopsom meer dan USD 6.000 in contanten bedraagt. – de premie/koopsombetaling bedraagt meer dan USD 140.000. |
| diensten als bedoeld in onderdeel f van bijlage A bij de wet (levensverzekeraars en assurantiebemiddelaars) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Een contante uitkering van boven USD 11.000. – Een uitkering van boven USD 50.000 op een rekening bij een bank buiten de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba binnen 5 jaar na het sluiten van de verzekering. |
| diensten als bedoeld in onderdeel h van bijlage A bij de wet (creditcard bedrijven en kredietinstellingen e.a.) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Contante storting door de cliënt in het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba ten gunste van een creditcardrekening boven USD 2.000. – Gebruik van de creditcard in verband met transacties boven USD 11.000 in of vanuit het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba. – |
| diensten als bedoeld in onderdeel j van bijlage A bij de wet (casino’s) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Het in depot nemen van munten, bankbiljetten en andere waarden boven USD 5.000. – Transacties boven USD 5.000. |
| diensten als bedoeld in onderdeel k van bijlage a bij de wet (trustkantoren) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta te boven gaan waarbij de persoon die de meldingsverplichting heeft direct of indirect betrokken is. – Transacties van USD 50.000 en hoger waaronder begrepen de aankoop of het verzilveren door cliënt van cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen. – Transacties van USD 500.000 en hoger waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken. |
| diensten als bedoeld in onderdeel m van bijlage A bij de wet (handelaren in zaken van grote waarde) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Transacties waarbij zaken worden verkocht tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling waarbij het contant te betalen bedrag USD 11.000 of meer bedraagt |
| diensten als bedoeld in onderdelen l, n en o van bijlage A bij de wet (de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs, accountants en bemiddelaars in onroerende zaken) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Transacties waarbij USD 11.000 of meer wordt betaald aan of door tussenkomst van beroepsbeoefenaren in contanten, met cheques aan toonder, een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card) of soortgelijke betaalmiddelen. |
| diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet (beleggingsinstellingen) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is. – Transacties waarbij cheques, travellercheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken van USD 50.000 en hoger; – Girale transacties van USD 2.000.000 en hoger |
| diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de wet (administrateurs beleggingsinstellingen) | – Een transactie waarbij de dienstverlener aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme. – Alle contante transacties die het bedrag van USD 5.000 te boven gaan waarbij de verlener van beheersdiensten direct of indirect betrokken is. – Girale transacties van USD 5.000.000 en hoger. |
1 Waar de genoemde bedragen in Amerikaanse dollar staan vermeld is ook bedoeld de tegenwaarde daarvan in een vreemde valuta.
Het ligt in de rede dat transacties die in verband met witwassen of financieren van terrorisme aan politie of Openbaar Ministerie worden gemeld, ook aan het meldpunt worden gemeld; er is immers de veronderstelling dat deze transacties verband kunnen houden met witwassen of financieren van terrorisme.
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage E. Model aanmeld- of kennisgevingformulier voor grensoverschrijdende geldtransporten als bedoeld in artikel 9
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage I. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: beleggingsinstellingen) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Vervallen
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Er bestaat aanleiding om te veronderstellen dat de betrokken verzekering verband houdt met witwassen of financiering van terrorisme.
Bijlage D. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel h van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: ondermeer creditcard bedrijven en kredietinstellingen) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht:
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn:
Bijlage E. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel j van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: casino’s) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht:
II. Melding verplicht indien de instelling oordeelt dat een of meer van de volgende situaties van toepassing zljn:
Bijlage F. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel k van bijlage a bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: trustkantoren) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt dat melding verplicht is van transacties of voorgenomen transacties;
I. Melding verplicht:
II. Melding verplicht indien de financiele dienstverlener oordeelt dat een of meer van de volgende situaties van toepassing zijn:
Bijlage G. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel m van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: handelaren in zaken grote waarde) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage H. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen l, n en o van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: de vrije beroepsbeoefenaren, t.w. de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs, accountants en bemiddelaars in onroerende zaken) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage I. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: beleggingsinstellingen) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de meldingsplichtige oordeelt dat de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage J. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: administrateurs beleggingsinstellingen) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Voor alle indicatoren geldt:
I. Melding verplicht (objectieve indicatoren):
II. Melding verplicht indien de financiële dienstverlener oordeelt dat een of meer van de volgende situaties van toepassing zijn (subjectieve indicatoren):
Bijlage K. Model aangifteformulier voor grensoverschrijdende geldtransporten
1. Aangifteformulier (Nederlandstalig)
2. Aangifteformulier (Engelstalig)
For a person departing from or entering Bonaire, Sint Eustatius or Saba, or a person shipping, mailing, or receiving currency or monetary instruments of USD 10.000 or more. If acting for anyone else, also complete part II below
4. Aangifteformulier (Spaanstalig)
Information about person(s) of business on whose behalf importation or exportation is conducted
Part III
Type and amount of currency/monetary instruments
Part IV
Signature of person completing this report
1 I declare that I have examined this report, and to the best of my knowledge and belief it is true. An incorrect of false report is a violation of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention (BES Islands) Act.
Instructions
General Instructions
This report is required by article 4.2 of the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention (BES Islands) Act. You should complete each line. If a line does not apply to you please state not applicable (n.a.).
Who must file
Each person (or a group of persons travelling together) who physically transports, mails, or ships, or causes to be physically transported, mailed or shipped currency or monetary instruments in an aggregate amount of USD 10.000 or more at one time from any of the islands of Bonaire, Sint Eustatius or Saba to any other of these islands or to any place outside these islands, and each person who receives in Bonaire, Sint Eustatius or Saba currency or other monetary instruments in an aggregate amount of USD 10.000 or more at one time, which have been transported, mailed, or shipped to the person from any place outside Bonaire, Sint Eustatius and Saba.
When and where to file
Travelers carrying currency or other monetary instruments with them shall file this report at the time of entry into the jurisdiction of Bonaire, Sint Eustatius and Saba or at the time of departure from the jurisdiction of Bonaire, Sint Eustatius and Saba with the Customs officer in charge at any Customs port of entry or departure. This report must be filed before entering the Customs control zone. During absence of Customs officers, reports must be filed at the immigration desk.
Definitions
Monetary instruments:
Coin of currency of any country, travellers cheques in any form, negotiable instruments (including cheques, promissory notes, and money orders) in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery, incomplete instruments (including cheques, promissory notes, and money orders) that are signed but on which the name of the payee has been omitted and securities in bearer form or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery.
Monetary instruments do not include:
Person:
An individual, a corporation, a partnership, a trust or estate, a joint stock company, an association a syndicate, joint venture or other unincorporated organization or group, all entities cognizable as legal personalities.
Bank:
Each agent, agency, branch of office within the jurisdiction of Bonaire, Sint Eustatius and Saba of any person doing business in one of more capacities listed:
Penalties
Failure to file a report, filing a report containing a material omission or misstatement, or filing a false of fraudulent report is punishable by a fine of not more than USD 56.000 and imprisonment of not more than two years. In addition the currency or monetary instrument may be subject to seizure and forfeiture.
Note! In Part III of the report the total amount/value must be stated in US dollar.
Informacion de transportacion internacional de moneda o instrumentos monetarios
Parte I
Para personas que salen o entran en Bonaire, Sint Eustatius o Saba, o personas que embarcan, envían por correo, o reciben moneda o instrumentos monetarios igual o superior a USD 10.000. Si lo hacen en nombre de otra persona, por favor rellenar también la siguiente parte II.
Parte II
Información sobre la(s) persona(s) o compañía para quien o para la cual se efectúa la importación o exportación
Parte III
Tipo y cantidad de moneda/instrumentos monetarios
Parte IV
Firma de la persona que ha rellenado este informe
1 Declaro haber examinado esta información y, a mi leal saber y entender, es verídica. Una información incorrecta o falsa significa una violación de la Ley ‘Información sobre la transportación de moneda o instrumentos monetarios’.
Instrucciones Generales
Se requiere esta información bajo el artículo 2 de la Ley ‘Información sobre la transportación de moneda o instrumentos monetarios’. Por favor rellenar cada línea. Si alguna línea no se aplica a Ud. por favor indicar ‘no aplicable’ (n.a.).
A quien se aplica
A cada persona (o grupo de personas viajando juntas) quien o quienes físicamente transportan, envían por correo, o por embarcación, o que es o son responsables de la transportación física, el envío por correo o por embarcación de moneda o instrumentos monetarios en un montante total igual o superior a USD 10.000 y de una sola vez desde Bonaire, Sint Eustatius o Saba a cualquier lugar fuera de Bonaire, Sint Eustatius o Saba o dentro de Bonaire, Sint Eustatius o Saba, y a cada persona que recibe en Bonaire, Sint Eustatius o Saba moneda u otros instrumentos monetarios en un montante total igual o superior a USD 10.000 en una sola vez, los cuales han sido transportados, enviados por correo o por embarcación a la persona en cuestión desde cualquier lugar fuera de Bonaire, Sint Eustatius o Saba.
Quien debe rellenar la ficha y cuando
Los pasajeros que llevan moneda y otros instrumentos monetarios deben rellenar esta información al entrar en Bonaire, Sint Eustatius o Saba o al salir de Bonaire, Sint Eustatius o Saba a través del Oficial de Aduanas encargado en el Puerto de salida o entrada. Esta ficha debe ser llenada antes de entrar en la zona aduanera. En el caso de que no se encuentre presente un Oficial de la Aduana, la ficha de información debe ser entregada al Oficial de Inmigración.
Definiciones
Instrumentos monetarios:
Monedas o billetes de cualquier país, cheques de viajero en cualquier forma, instrumentos negociables (incluyendo cheques, notas promisorias, y giros) al portador, endosados sin restricción, a nombre de un destinatario ficticio, o de tal forma que al ser entregados aparece el nombre del titular, instrumentos incompletos (incluyendo cheques, notas promisorias, y giros) firmados pero sin titular y valores y acciones al portador o al contrario, o de tal forma que el nombre des titular aparece al ser entregado.
Dentro de los instrumentos monetarios no se incluyen:
Persona: Un individuo, una corporación, una sociedad, una fundación fideicomiso o patrimonio, una asociación, una agrupación, una colaboración entre dos empresas u otra organización o grupo no establecido.
Banco: Cada agente, agencia, sucursal u oficina de cualquiera persona dentro de Bonaire, Sint Eustatius o Saba que efectúa negociaciones en una o más capacidades que se enlistan:
Sanción
Una pena por delito en algunas circunstancias incluyendo una multa que no exceda USD 56.000 y encarcelamiento que no exceda 2 años, se impone a quien se abstenga de rellenar la información, a quien deje de mencionar algún material de información o haya dado información errada, o a quien haya dado una información falsa o fraudulenta. Y además, la moneda o instrumento monetario en cuestión puede ser confiscado o sometido a una multa.
¡Atención! En la Parte III de la información el montante/valor total debe ser declarado en US dólares.
Deze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.
3. Aangifteformulier (Papiamento)
Deze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.
Bijlage B. Risicofactoren als bedoeld in artikel 7, eerste lid
Hierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren die dienstverleners ten minste in overweging moeten nemen wanneer zij bepalen in welke mate cliëntenonderzoeksmaatregelen moeten worden toegepast overeenkomstig artikel 2.5, tweede lid, van de wet:
-
- het doel van een rekening of een relatie;
-
- de omvang van de activa die door een cliënt worden gedeponeerd of de omvang van de gesloten transacties;
-
- de regelmaat of de duur van de zakelijke relatie.
Bijlage C. Risicofactoren als bedoeld in artikel 7, tweede lid
Hierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren van potentieel lager risico als bedoeld in artikel 2.8, eerste lid van de wet:
-
- Cliëntgebonden risicofactoren:
- a. beursgenoteerde vennootschappen die onderworpen zijn aan informatievereisten (op grond van het beursreglement of krachtens wettelijke of afdwingbare middelen) welke voorschriften omvatten om toereikende transparantie betreffende de uiteindelijk begunstigden te garanderen;
- b. overheden of overheidsbedrijven;
- c. cliënten die inwoner zijn van geografische gebieden met een lager risico als vermeld in punt 3).
-
- Product-, dienst-, transactie- of leveringskanaalgebonden risicofactoren:
- a. levensverzekeringspolissen met een lage premie;
- b. pensioenverzekeringsovereenkomsten die geen afkoopclausule bevatten en niet als zekerheidstelling kunnen dienen;
- c. een pensioenstelsel, een pensioenfonds of een soortgelijk stelsel dat pensioenen uitkeert aan werknemers, waarbij de bijdragen worden ingehouden op het loon en de regels van het stelsel de deelnemers niet toestaan hun rechten uit hoofde van het stelsel over te dragen;
- d. financiële producten of diensten die op passende wijze bepaalde en beperkte diensten voor bepaalde soorten cliënten omvatten, om voor financiële inclusiedoeleinden de toegang te vergroten;
- e. producten waarbij het witwasrisico en het risico van terrorismefinanciering wordt beheerd door andere factoren zoals bestedingslimieten of transparantie van eigendom (bv. bepaalde soorten elektronisch geld).
-
- Geografische risicofactoren – registratie, vestiging of woont in:
- a. landen met doeltreffende AML/CFT-systemen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering;
- b. landen die volgens geloofwaardige bronnen een laag niveau van corruptie of andere criminele activiteit hebben;
- c. landen die volgens geloofwaardige bronnen zoals wederzijdse beoordelingen, gedetailleerde evaluatierapporten, of gepubliceerde follow-uprapporten, voorschriften inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering hebben die beantwoorden aan de herziene FATF-aanbevelingen en die voorschriften effectief ten uitvoer leggen.
Bijlage D. Risicofactoren als bedoeld in artikel 7, derde lid
Hierna volgt een niet-limitatieve lijst van risicofactoren van potentieel hoger risico als bedoeld in artikel 2.10, eerste lid van de wet:
-
- Een zakelijke relatie die een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt als bedoeld in 2.10, eerste lid, van de wet:
- a. de zakelijke relatie vindt in ongebruikelijke omstandigheden plaats;
- b. cliënten die inwoner zijn van geografische gebieden met een hoger risico als vermeld in punt 3);
- c. rechtspersonen of juridische constructies die vehikels zijn voor het aanhouden van persoonlijke activa;
- d. vennootschappen met gevolmachtigde aandeelhouders of met aandelen aan toonder;
- e. bedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatsvindt;
- f. de eigendomsstructuur van de vennootschap lijkt ongebruikelijk of buitensporig complex gezien de aard van de vennootschapsactiviteit;
-
- Een transactie die naar haar aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt als bedoeld 2.10, eerste lid, van de wet:
- a. private banking;
- b. producten of transacties die anonimiteit bevorderen;
- c. met zakelijke relaties of transacties, die zonder bepaalde garanties, op afstand of langs elektronische weg plaatsvindt en niet door de relevante nationale autoriteiten is gereglementeerd, erkend, goedgekeurd of aanvaard;
- d. betalingen die worden ontvangen van onbekende of niet-verbonden derden;
- e. nieuwe producten en nieuwe zakelijke praktijken, daaronder begrepen nieuwe leveringsmechanismen, en het gebruik van nieuwe of in ontwikkeling zijnde technologieën voor zowel nieuwe als reeds bestaande producten;
- f. transacties in verband met aardolie, wapens, edele metalen, tabaksproducten, culturele kunstvoorwerpen en andere artikelen van archeologisch, historisch, cultureel en religieus belang of met grote wetenschappelijke waarde, alsook ivoor en beschermde (dier)soorten.
-
- Een staat waar de cliënt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft die een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt:
- a. landen die op basis van geloofwaardige bronnen zoals wederzijdse beoordelingen, gedetailleerde evaluatierapporten, of gepubliceerde follow-uprapporten, worden aangemerkt als een land zonder effectieve AML/CFT-systemen;
- b. landen die volgens geloofwaardige bronnen significante niveaus van corruptie of andere criminele activiteit hebben;
- c. landen waarvoor sancties, embargo's of soortgelijke maatregelen gelden die bijvoorbeeld door de Europese Unie of de Verenigde Naties zijn uitgevaardigd;
- d. landen die financiering of ondersteuning verschaffen voor terroristische activiteiten, of op het grondgebied waarvan als terroristisch aangemerkte organisaties actief zijn.
Bijlage F. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel k van bijlage a bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: trustkantoren) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Vervallen
Bijlage G. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdeel m van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: handelaren in zaken grote waarde) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Vervallen
Bijlage H. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen l, n en o van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: de vrije beroepsbeoefenaren, t.w. de onafhankelijke juridische adviseurs, advocaten, (kandidaat)notarissen, belastingadviseurs, accountants en bemiddelaars in onroerende zaken) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Vervallen
Bijlage J. Indicatoren diensten als bedoeld in onderdelen a tot en met d, g, i en p tot en met w van bijlage A bij de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (dienstverleners: administrateurs beleggingsinstellingen) (bijlage als bedoeld in artikel 5 van de Regeling ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES)
Vervallen
Bijlage K. Model aangifteformulier voor grensoverschrijdende geldtransporten
Vervallen
Deze regeling zal met de toelichting in de Staatscourant worden geplaatst.
De raadpleging van dit document komt niet in de plaats van het lezen van het oorspronkelijke Staatsblad of de Staatscourant. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor eventuele onnauwkeurigheden die voortvloeien uit de omzetting van het origineel naar dit formaat.
Deze tekst wordt gepubliceerd onder de eigen hergebruiksvoorwaarden van BWB, niet onder een licentie van Legalize of van het publieke domein.
BWB
CC0 1.0 Universeel (publiek domein)