LegalizeFörordning (2004:329) om bank- och finansieringsrörelse
1 kap. Inledande bestämmelser
1 §
I denna förordning avses med
bank: ett sådant bankföretag som anges i 1 kap. 5 § 2 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,
kreditmarknadsföretag: ett sådant kreditmarknadsbolag eller en sådan kreditmarknadsförening som anges i 1 kap. 5 §
12 respektive 13 lagen om bank- och finansieringsrörelse,
kreditinstitut: bank och kreditmarknadsföretag,
utländskt bankföretag: ett sådant utländskt företag som anges i 1 kap. 5 § 19 lagen om bank- och finansieringsrörelse,
utländskt kreditföretag: ett sådant utländskt företag som anges i 1 kap. 5 § 20 lagen om bank- och finansieringsrörelse, och
utländskt kreditinstitut: utländskt bankföretag och utländskt kreditföretag. Förordning (2018:334).
Tillämpningsområde
2 §
För registrering av bankaktiebolag och kreditmarknadsbolag tillämpas också aktiebolagsförordningen (2005:559) med undantag för
- 1 kap. 32 § första och andra styckena, 33, 37 och 39 §§, 41 b § första stycket och 41 c §, 2 kap. och 3 kap. 1-6 och 7 a §§ i fråga om bankaktiebolag, och
- 1 kap. 32 § första och andra styckena, 33, 37 och 39 §§, 41 b § första stycket och 41 c § i fråga om kreditmarknadsbolag.
Vid gränsöverskridande delning av bankaktiebolag eller kreditmarknadsbolag tillämpas inte 1 kap. 38 § första och andra styckena aktiebolagsförordningen.
Vid tillämpning av 1 kap. 41 e och 41 f §§ aktiebolagsförordningen ska det som sägs om Bolagsverket i stället avse Finansinspektionen. Förordning (2022:1860).
2 a §
För registrering av medlemsbanker och kreditmarknadsföreningar tillämpas också förordningen (2018:759) om ekonomiska föreningar med undantag för
- 2 kap. 13 och 16 §§, 3 kap. och 4 kap. i fråga om medlemsbanker, och
- 2 kap. 13 och 16 §§ i fråga om kreditmarknadsföreningar.
Vid tillämpning av 2 kap. 18 a och 18 b §§ förordningen om ekonomiska föreningar ska det som sägs om Bolagsverket i stället avse Finansinspektionen. Förordning (2022:1860).
3 §
För utländska kreditinstitut som driver bank- eller finansieringsrörelse från filial enligt 4 kap. 4 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse gäller i tillämpliga delar det som föreskrivs i
- 4-6 §§, 3 kap. 5, 6, 8-10 och 24 §§, 4 kap. 23 och 26 §§ och 5 kap. 2 § denna förordning,
- 1 kap. 3, 4 och 52 §§ aktiebolagsförordningen (2005:559), och
- 2 kap. 5-7 och 30 §§ förordningen (2018:759) om ekonomiska föreningar.
Detsamma gäller utländska kreditinstitut som driver bank- eller finansieringsrörelse från filial enligt 4 kap. 1 § lagen om bank- och finansieringsrörelse med undantag för 4 § och 5 kap. 2 § 1 denna förordning. Förordning (2020:678).
Bestämmelser om anmälnings- och ansökningshandlingar
4 §
Ansökningar enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och sparbankslagen (1987:619) som ska prövas av Finansinspektionen ska ges in till inspektionen.
Förordning (2020:678).
5 §
Kopior som ges in enligt denna förordning ska vara bestyrkta.
En handling som enligt denna förordning ska ges in i kopia får även ges in i original. Förordning (2007:1468).
5 a §
Om ett intyg enligt denna förordning upprättas i elektronisk form, ska det undertecknas med en sådan avancerad elektronisk underskrift som avses i artikel 3 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 910/2014 av den 23 juli 2014 om elektronisk identifiering och betrodda tjänster för elektroniska transaktioner på den inre marknaden och om upphävande av direktiv 1999/93/EG, i den ursprungliga lydelsen. Förordning (2016:585).
6 §
En anmälan eller en ansökan som görs för en bank eller ett kreditmarknadsföretag enligt denna förordning skall innehålla uppgifter om företagets organisationsnummer enligt lagen (1974:174) om identitetsbeteckning för juridiska personer m.fl.
Finansinspektionens tillsyn och tillsynsbefogenheter
7 §
Bestämmelser om Finansinspektionens översyn och utvärdering av kreditinstitut finns i 9 § förordningen (2014:993) om särskild tillsyn och kapitalbuffertar.
Om Finansinspektionen avser att med stöd av 15 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse förelägga ett kreditinstitut att lämna extra och mer frekvent rapportering, gäller förutsättningarna enligt artikel 104.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiven 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 (kapitaltäckningsdirektivet).
Förordning (2021:505).
Frivillig likvidation av kreditinstitut
8 §
Om ett kreditinstitut avser att besluta om likvidation, skall institutet i så god tid som möjligt före beslutet samråda med Finansinspektionen om detta. Förordning (2007:339).
Underrättelser till europeiska institutioner
9 §
Finansinspektionen ska underrätta Europeiska kommissionen, Europeiska bankmyndigheten och Europeiska bankkommittén i den utsträckning som följer av kapitaltäckningsdirektivet.
Förordning (2020:1216).
9 a §
Finansinspektionen ska i enlighet med artikel 91.11 i kapitaltäckningsdirektivet samla in uppgifter som ett kreditinstitut ska offentliggöra om mångfaldspolicyn och lämna dessa till Europeiska bankmyndigheten.
Förordning (2014:995).
9 b §
Finansinspektionen ska underrätta Europeiska bankmyndigheten i den utsträckning som följer av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i den ursprungliga lydelsen (krishanteringsdirektivet).
Förordning (2015:1036).
Vissa skyldigheter för Finansinspektionen
10 §
Finansinspektionen ska på sin webbplats tillhandahålla den information som ska offentliggöras enligt
artikel 112 i krishanteringsdirektivet, och
artiklarna 24 och 26 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2162 av den 27 november 2019 om utgivning av säkerställda obligationer och offentlig tillsyn över säkerställda obligationer samt om ändring av direktiven
2009/65/EG och 2014/59/EU, i den ursprungliga lydelsen.
Förordning (2022:805).
11 §
I fråga om godkännande av avtal om koncerninternt finansiellt stöd ska Finansinspektionen, inom fyra månader från den dag då inspektionen eller en annan samordnande tillsynsmyndighet tog emot ansökan, försöka komma överens med övriga behöriga myndigheter om huruvida villkoren i det föreslagna avtalet är förenliga med villkoren för finansiellt stöd enligt artikel 23 i krishanteringsdirektivet.
Om en överenskommelse enligt första stycket inte har träffats inom fyra månader, ska Finansinspektionen i egenskap av samordnande myndighet besluta om ansökan ska godkännas.
Om någon av de behöriga myndigheterna, inom den tidsfrist som anges i första stycket, har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/78/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets förordning 806/2014/EU, ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt andra stycket i en månad och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. Finansinspektionen ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten. Om Europeiska bankmyndigheten inte har fattat ett beslut inom en månad, får inspektionen fatta beslut enligt andra stycket.
Förordning (2015:1036).
1 a kap. Särskilda bestämmelser för europabolag och europakooperativ som driver bank- eller finansieringsrörelse
1 § Finansinspektionen skall till en underrättelse enligt 10 kap. 40 § femte stycket eller 12 kap. 24 § femte stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om lagakraftvunnet beslut om tillstånd till flyttning av säte foga en kopia av beslutet. Förordning (2006:917).
2 § I fråga om dualistiskt organiserade europabolag och europakooperativ som driver bank- eller finansieringsrörelse ska det som sägs om styrelseledamöter i 2 kap. 1 § första och andra styckena också tillämpas på ledamöter i tillsynsorganet.
Förordning (2020:678).
3 § När förordningen (2006:922) om europakooperativ tillämpas på europakooperativ som driver bankrörelse ska
- hänvisningar till aktiebolagsregistret i stället avse bankregistret, och
- hänvisningen i 18 § den förordningen till 3 kap. 1 och 2 §§ aktiebolagsförordningen (2005:559) i stället avse 4 kap. 29 och 30 §§ denna förordning. Förordning (2020:678).
1 b kap. Kapitlet har upphävts genom förordning (2020:678).
2 kap. Ansökan om tillstånd
1 §
En ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse och godkännande av bolagsordning, stadgar eller reglemente enligt 3 kap. 2 och 3 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska innehålla uppgifter om fullständigt namn, postadress och personnummer eller, om sådant saknas, födelsedatum för samtliga
stiftare eller styrelseledamöter i ett bankaktiebolag, en sparbank eller ett kreditmarknadsbolag, och
styrelseledamöter i en medlemsbank eller kreditmarknadsförening.
För en stiftare eller styrelseledamot med hemvist som avviker från postadressen ska även hemvisten anges. En ansökan i samband med fusion genom kombination ska innehålla motsvarande uppgifter om samtliga styrelseledamöter i de överlåtande kreditinstituten.
Ansökningshandlingen ska undertecknas av alla stiftare eller styrelseledamöter och innehålla en försäkran att de inte är i konkurs eller har näringsförbud och att de inte heller har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken.
Förordning (2020:678).
2 §
Tillsammans med en ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse ska följande handlingar ges in:
en plan för den planerade verksamheten (verksamhetsplan),
ett förslag till bolagsordning, reglemente eller stadgar eller till ändring av dessa, och
en beskrivning av de styrformer, processer och metoder som avses i artikel 74.1 i kapitaltäckningsdirektivet.
I verksamhetsplanen ska det ingå uppgifter om organisationsstruktur och, i förekommande fall, moderföretag, finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag på gruppnivå. Förordning (2020:1216).
3 §
Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket
- när ett aktiebolag som är registrerat i aktiebolagsregistret eller en ekonomisk förening som är registrerad i föreningsregistret har fått tillstånd att driva bankrörelse, och
- när ett bankaktiebolags eller en medlemsbanks tillstånd att driva bankrörelse har återkallats och aktiebolaget eller den ekonomiska föreningen i stället fått tillstånd att driva en annan tillståndspliktig finansiell rörelse.
Uppgifterna i bankregistret ska tas in i aktiebolags- eller föreningsregistret.
Tillsammans med en underrättelse enligt första stycket ska Finansinspektionen ge in bolagsordning, stadgar och stämmo- och styrelseprotokoll. Förordning (2020:678).
4 §
Ett bankaktiebolag, en medlemsbank eller ett kreditmarknadsföretag ska underrätta Finansinspektionen när företaget avser att börja driva bank- eller finansieringsrörelse.
Innan företaget börjar att driva bank- eller finansieringsrörelse ska det till Finansinspektionen ge in ett intyg om att företaget har ett så stort startkapital som anges i 3 kap. 5 eller 7 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Intyget ska ha utfärdats av en godkänd eller auktoriserad revisor. Förordning (2020:678).
5 §
Ett utländskt bankföretag eller ett utländskt kreditföretag som skall driva verksamhet enligt 4 kap. 1 eller 4 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse skall anmäla till Finansinspektionen när företaget påbörjar sin verksamhet i Sverige.
Tillstånd att verkställa en fusions-, delnings- eller ombildningsplan
5 a §
Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa fusionsplan enligt 10 kap. 20 § eller 12 kap. 14 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in
en försäkran på heder och samvete från företagens styrelser eller verkställande direktörer om att fusionen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer, och om att prövning av fusionen inte pågår enligt konkurrenslagen eller den nämnda förordningen,
en kopia av fusionsplanen med de handlingar som är bifogade den, och
en kopia av protokollen från bolags- eller föreningsstämmorna med beslut om den tilltänkta fusionen.
Vid en gränsöverskridande fusion ska även följande handlingar ges in:
en kopia av styrelsens redogörelse enligt 23 kap. 39 § aktiebolagslagen (2005:551) eller 16 kap. 33 § lagen
(2018:672) om ekonomiska föreningar med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare,
en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets eller föreningens intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 23 kap. 41 a § aktiebolagslagen eller
16 kap. 36 a § lagen om ekonomiska föreningar, och
en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig.
Förordning (2022:1860).
5 b §
Om en fusionsplan har godkänts av fullmäktige i en ekonomisk förening, ska en ansökan enligt 12 kap. 14 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse innehålla en försäkran att en underrättelse som avses i 6 kap. 46 § andra stycket lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar har lämnats. Förordning (2018:766).
5 c §
Vid absorption av ett helägt dotterbolag ska det tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan enligt 10 kap. 25 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ges in de handlingar som anges i 2 kap. 5 a § första stycket 2 och 3. Förordning (2022:1860).
5 d §
Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa delningsplan enligt 10 kap. 30 b § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in
en försäkran på heder och samvete från företagets styrelse eller verkställande direktör om att delningen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer, och om att prövning av delningen inte pågår enligt konkurrenslagen eller den nämnda förordningen,
en kopia av delningsplanen med de handlingar som är bifogade den,
en kopia av protokoll från bolagsstämman med beslut om den tilltänkta delningen,
en kopia av styrelsens redogörelse enligt 24 kap. 35 § aktiebolagslagen (2005:551) med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare,
en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt
24 kap. 39 § aktiebolagslagen, och
en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig.
Förordning (2022:1860).
5 e §
Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa en ombildningsplan enligt 10 kap. 30 h § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in
en kopia av ombildningsplanen med de handlingar som är bifogade den,
en kopia av styrelsens redogörelse enligt 24 a kap. 6 § aktiebolagslagen (2005:551) med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare,
en kopia av protokoll från bolagsstämman med beslut om den tilltänkta ombildningen,
en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt
24 a kap. 12 § aktiebolagslagen, och
⋯
Denna text ersätter inte den officiella publikationen i Svensk författningssamling (SFS). Vi ansvarar inte för eventuella felaktigheter som uppstått vid överföringen till detta format.