Vyhláška Ministerstva vnútra Slovenskej republiky o podozrivých bankových operáciách

VYHLÁŠKA

Ministerstva vnútra Slovenskej republiky

z 10. júna 1997

Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky po dohode s Ministerstvom financií Slovenskej republiky podľa § 7 zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 249/1994 Z. z. o boji proti legalizácii príjmov z najzávažnejších, najmä organizovaných foriem trestnej činnosti a o zmenách niektorých ďalších zákonov v znení zákona Národnej rady Slovenskej republiky č. 58/1996 Z. z. ustanovuje:

§ 1

Podozrivá banková operácia je banková operácia, pri ktorej úkon alebo údaj o nej je podľa poznatkov banky alebo pobočky zahraničnej banky (ďalej len „banka“) podozrivý, a to

a)

jednorazový vklad alebo výber v hotovosti nad 500 000 Sk alebo v protihodnote v cudzej mene vykonaný klientom,

b)

častá opakovateľnosť hotovostných vkladov i pod 500 000 Sk alebo v protihodnote v cudzej mene, ktorých vkladaním vznikol význačný vklad alebo ktoré boli neskôr prevedené na miesta, ktoré obyčajne klient nevyužíva,

c)

bezhotovostné vklady klienta a tretích osôb a následné hotovostné výbery prostriedkov klientom na také účely, na ktoré sa obyčajne používajú iné formy platobného styku, napríklad šeky, akreditívy, zmenky,

d)

časté vklady veľkého množstva bankoviek v malej nominálnej hodnote,

e)

používanie akreditívov a iných foriem platobného styku obvyklých v zahraničí v prípadoch, keď takéto formy platobného styku nie sú obvyklé pri známych obchodných aktivitách klienta,

f)

časté nákupy cestovných šekov v cudzích menách a ich opakovaný odpredaj späť bankám,

g)

platby v hotovosti klientom na preplácanie bankových zmeniek alebo iných obchodovateľných cenných papierov,

h)

častá zmena hotovosti na inú menu bez jej uloženia na účet,

i)

vklady a ich okamžité výbery alebo ich prevody na iné účty,

j)

činnosť klientov súvisiaca s otváraním viacerých účtov, ktorých množstvo je v zjavnom nepomere k predmetu ich činnosti, a prevody medzi týmito účtami,

k)

pohyby na účtoch klientov, ktoré nezodpovedajú povahe alebo rozsahu ich podnikateľskej činnosti,

l)

neochota alebo odmietnutie poskytnúť informácie pri bankovej operácii alebo snaha o minimalizáciu informácií, alebo poskytnutie takých informácií, ktoré môže banka veľmi ťažko alebo len s veľkými nákladmi preveriť,1)

m)

snaha klienta o vstup do zmluvného vzťahu s bankou alebo vykonanie bankovej operácie na základe nejasných projektov,

n)

počet obratov na účte v jeden deň alebo v dňoch nasledujúcich po sebe, nezodpovedajúcich obvyklým peňažným operáciám klienta,

o)

prevedenie sumy peňazí zo zahraničia na bezobratový účet klienta alebo presuny z bezobratového účtu klienta, na ktorý bola prevedená suma zo zahraničia,

p)

poskytnutie úveru, ktorý je zabezpečený hotovostným vkladom v cudzej mene treťou osobou, ktorá nie je banke známa v takom rozsahu ako klient, ktorému úver poskytla,

q)

splatenie poskytnutého úveru pred dohodnutým termínom splatnosti, najmä vtedy, keď je pôvod prostriedkov, z ktorých bol úver predčasne splatený zo strany klienta, nejasný alebo v minulosti mal klient so splácaním úveru problémy,

r)

opakované spätné presuny finančných prostriedkov do zahraničných bánk so sídlom v rizikových oblastiach a z týchto bánk,

s)

nákup a predaj cenných papierov mimo bežných zvyklostí klienta.

§ 2

Ohlasovaciu povinnosť bánk si banky plnia voči Úradu finančnej polície Policajného zboru,2) ktorý hlásenia prijíma, eviduje, vyhodnocuje a využíva na plnenie úloh ustanovených zákonom.3)

§ 3

(1)

Ohlasovaciu povinnosť banky vykonávajú hlásením o podozrivej bankovej operácii

a)

písomne,

b)

telefonicky, ak vec neznesie odklad; toto hlásenie je potrebné písomne potvrdiť do 48 hodín,

c)

na technickom nosiči dát po dohode s Úradom finančnej polície Policajného zboru.

(2)

Hlásenie o podozrivej bankovej operácii obsahuje

a)

obchodné meno banky, jej sídlo, identifikačné číslo a kód,

b)

údaje o fyzických osobách alebo o právnických osobách, ktoré majú vzťah k podozrivej bankovej operácii, ak ich má banka k dispozícii,

c)

údaje o podozrivej bankovej operácii, najmä aký úkon sa na operáciu použil a aké prostriedky,

d)

údaje o tretích osobách, ktoré môžu mať vedomosti o podozrivej bankovej operácii, ak ich má banka k dispozícii.

§ 4

Hlásenie o podozrivej bankovej operácii sa podáva do 48 hodín od jej zistenia a v prípade, ak vec neznesie odklad, ihneď.

§ 5

Táto vyhláška nadobúda účinnosť 1. júla 1997.

Gustáv Krajči v. r.