LegalizeZaudējis spēku - Normatīvie noteikumi par darbības atjaunošanas plānā papildus iekļaujamās informācijas saturu un plāna iesniegšanas kārtību
60. Aktīvu kvalitātes rādītāji identificē un atspoguļo iestādes aktīvu kvalitātes izmaiņas un gadījumus, kad aktīvu kvalitātes pasliktināšanās varētu izraisīt nepieciešamību pieņemt lēmumu par darbības atjaunošanas pasākumu īstenošanu.
61. Aktīvu kvalitātes rādītāji aptver arī riskus, kas saistīti ar iestādes ārpusbilances riska darījumiem, un peļņu nenesošo riska darījumu ietekmi uz kopējo aktīvu kvalitāti.
Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji
62. Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji atspoguļo tirgus dalībnieku prognozes attiecībā uz straujām un negatīvām iestādes finansiālā stāvokļa izmaiņām, kas varētu radīt traucējumus iestādes darbībā finanšu un kapitāla tirgū.
63. Tirgus situāciju raksturojošo rādītāju grupā iestāde var ietvert:
63.1. uz kapitāla vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņām balstītus rādītājus vai rādītājus, kas raksturo attiecību starp kapitāla vērtspapīru bilances un tirgus vērtību;
63.2. uz saistībām balstītus rādītājus (debt-based indicators), kas raksturo finanšu un kapitāla tirgus dalībnieku prognozes, piemēram, uz kredītriska mijmaiņas darījumu vērtību (credit default swap), parāda vērtspapīru vērtību vai finansējuma likmju atšķirību (debt-spreads) balstītus rādītājus;
63.3. uz portfeļa sastāvu balstītus rādītājus, kas atspoguļo iestādei būtisko aktīvu grupu vērtības izmaiņu prognozes (piemēram, nekustamais īpašums);
63.4. uz īstermiņa un ilgtermiņa kredītreitingu izmaiņām, kas var radīt straujas izmaiņas finanšu un kapitāla tirgus dalībnieku prognozēs attiecībā uz iestādes finansiālo stāvokli, balstītus rādītājus.
Makroekonomiskie rādītāji
64. Makroekonomiskie rādītāji atspoguļo ekonomisko apstākļu pasliktināšanās ietekmi uz iestādes darbību vai ar riska darījumiem un piesaistītā finansējuma koncentrāciju saistīto risku līmeni.
65. Makroekonomiskie rādītāji ir balstīti uz faktoriem, kas ietekmē iestādes darbības rezultātus un ir atkarīgi no noteikta ģeogrāfiskā reģiona vai komercdarbības jomas.
66. Makroekonomisko rādītāju grupā ietver rādītājus, kas attiecas uz:
66.1. jurisdikcijām, kuras saistītas ar iestādes darbību, ņemot vērā arī no attiecīgo jurisdikciju tiesiskā regulējuma izrietošos juridiska rakstura riskus;
66.2. iestādes darbībai būtiskajām ekonomikas nozarēm (piemēram, operācijas ar nekustamo īpašumu, ūdens transports u.c.).
V. Darbības atjaunošanas plāna izstrādes atvieglotās prasības
67. Komisija, ievērojot Eiropas Komisijas 2018. gada 25. oktobra Deleģētajā regulā (ES) 2019/348, ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2014/59/ES papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizēti kritēriji, ar ko novērtē iestādes maksātnespējas ietekmi uz finanšu tirgiem, citām iestādēm un finansēšanas nosacījumiem, (turpmāk – Regula 2019/348) noteiktos kritērijus, nosaka atvieglotās prasības attiecībā uz darbības atjaunošanas plāna pārskatīšanu un šo noteikumu 22. punktā minēto scenāriju un 33. punktā minēto rādītāju ietveršanu darbības atjaunošanas plānā.
68. Iestāde pēc izvēles izstrādā darbības atjaunošanas plānu atbilstoši atvieglotajām prasībām, ja tā ir saņēmusi Komisijas paziņojumu par to, ka iestādei tiek piemērotas darbības atjaunošanas plāna izstrādes atvieglotās prasības.
69. Iestāde, kura izmanto darbības atjaunošanas plāna izstrādes atvieglotās prasības:
69.1. darbības atjaunošanas plānā ietver vismaz vienu scenāriju atbilstoši šo noteikumu 22.1. punktā noteiktajam notikuma veidam;
69.2. darbības atjaunošanas plānā ietver tai saistošos šo noteikumu 1. pielikumā noteiktos rādītājus, kas atbilst šo noteikumu 33.1. un 33.2. punktā minētajām rādītāju grupām, un vismaz vienu rādītāju no katras šo noteikumu 33.3. un 33.4. punktā minētās rādītāju grupas atbilstoši šo noteikumu 1. pielikumā noteiktajam rādītāju sarakstam;
69.3. nodrošina, ka iestādes padome darbības atjaunošanas plānu pārskata un apstiprina vismaz reizi divos gados vai pēc būtiskām izmaiņām iestādes komercdarbības raksturā, lielumā, darbības apjomā vai sarežģītībā, akcionāru vai dalībnieku sastāvā, juridiskajā formā vai organizatoriskajā struktūrā, riska profilā vai mainoties iestādes nozīmei finanšu sistēmā kopumā.
VI. Noslēguma jautājumi
70. Iestāde informāciju par tās funkciju un darbības jomu izvērtējumu darbības atjaunošanas plānā ietver atbilstoši šo noteikumu 3. un 4. pielikumam vai brīvā formā.
71. Iestāde nodrošina darbības atjaunošanas plāna iesniegšanu Komisijai viena mēneša laikā pēc tam, kad iestādes padome to ir pārskatījusi un apstiprinājusi, bet ne vēlāk kā līdz attiecīgā gada 30. septembrim.
72. Jaundibināta iestāde darbības atjaunošanas plānu izstrādā un iesniedz Komisijai, ievērojot Komisijas individuāli noteikto termiņu, bet ne vēlāk kā 24 mēnešu laikā pēc licences (atļaujas) kredītiestādes darbībai vai ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai saņemšanas. Nosakot darbības atjaunošanas plāna izstrādes un iesniegšanas termiņu, Komisija ņem vērā iestādes komercdarbības raksturu, lielumu, darbības apjomu vai sarežģītību, akcionāru vai dalībnieku sastāvu, juridisko formu vai organizatorisko struktūru, riska profilu vai iestādes nozīmi finanšu sistēmā kopumā.
73. Komisija vismaz reizi divos gados veic iestāžu izvērtēšanu atbilstoši Regulā 2019/348 noteiktajiem kritērijiem un līdz attiecīgā gada 31. martam paziņo iestādei lēmumu par darbības atjaunošanas plāna izstrādes atviegloto prasību piemērošanu (ja tās iepriekš nebija piemērotas) vai par iepriekš piemēroto prasību atcelšanu.
74. Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē Komisijas 2021. gada 1. jūnija normatīvie noteikumi Nr. 61 "Normatīvie noteikumi par darbības atjaunošanas plānā papildus iekļaujamās informācijas saturu un plāna iesniegšanas kārtību".
Informatīva atsauce uz Eiropas Banku iestādes pamatnostādnēm un ieteikumiem
Noteikumos iekļautas normas, kas izriet no:
1) Eiropas Banku iestādes 2014. gada 18. jūlija pamatnostādnēm EBA/GL/2014/06 "Pamatnostādnes par atveseļošanas plāniem izmantojamo scenāriju diapazonu" (Guidelines on the range of scenarios to be used in recovery plans);
2) Eiropas Banku iestādes 2018. gada 26. janvāra ieteikuma EBA/REC/2017/02 "Ieteikums par vienību iekļaušanu grupas atveseļošanas plānā" (Recommendation on the coverage of entities in a group recovery plan);
3) Eiropas Banku iestādes 2021. gada 9. novembra pamatnostādnēm EBA/GL/2021/11 "Pamatnostādnes par darbības atjaunošanas plāna rādītājiem" (Guidelines on recovery plan indicators).
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētāja S. Purgaile
1. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Darbības atjaunošanas plānā ietveramo rādītāju minimālais saraksts
| Rādītājs | Piemērošana | Aprēķina metode | Robežlielumi |
|---|---|---|---|
| Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji |
| Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības (IBS) | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un IBS | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Kopējais kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un IBS | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Sviras rādītājs | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS1 | Atbilstoši Regulai Nr. 575/2013 | |
| Minimālās pašu kapitāla un atbilstīgo saistību prasības (MREL) | Kredītiestādes un IBS | Atbilstoši Likumam | |
| Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji |
| Likviditātes seguma rādītājs (LCR) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS | Atbilstoši Komisijas 2014. gada 10. oktobra Deleģētajai regulai (ES) 2015/61, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz likviditātes seguma prasību kredītiestādēm | |
| Neto stabilā finansējuma rādītājs (NSFR) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS | Atbilstoši Regulai Nr. 575/2013 | |
| Likviditātes prasība | 2. un 3. klases IBS2 | Atbilstoši Regulai 2019/2033 | |
| Pieejamie centrālās bankas nodrošinājuma prasībām atbilstīgie neapgrūtinātie aktīvi (available unencumbered assets central bank’s eligible) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS | Atbilstoši Komisijas 2020. gada 17. decembra Īstenošanas regulai (ES) 2021/451, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 575/2013 piemērošanai attiecībā uz iestāžu sniegtajiem uzraudzības pārskatiem un atceļ Īstenošanas regulu (ES) Nr. 680/2014 | |
| Likviditātes pozīcija (liquidity position) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS | Atbilstoši Komisijas 2020. gada 17. decembra Īstenošanas regulai (ES) 2021/451, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 575/2013 piemērošanai attiecībā uz iestāžu sniegtajiem uzraudzības pārskatiem un atceļ Īstenošanas regulu (ES) Nr. 680/2014 | |
| Īpaša likviditātes prasība | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "-" klases IBS | Aprēķina atbilstoši kārtībai, kāda noteikta attiecīgajā Komisijas padomes lēmumā | |
| Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji |
| Aktīvu atdeve (ROA) | Kredītiestādes piemēro atbilstoši attiecīgajā kolonnā norādītajai "Aprēķina metodei", IBS piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | Anualizētas pārskata perioda peļņas vai zaudējumu attiecība pret vidējiem aktīviem | |
| Pašu kapitāla atdeve (ROE) | Kredītiestādes un IBS | Anualizētas pārskata perioda peļņas vai zaudējumu attiecība pret vidējo kapitālu un rezervēm | |
| Operacionālā riska radītu zaudējumu attiecība pret peļņu vai zaudējumiem | Kredītiestādes un IBS | Operacionālā riska radītu zaudējumu apmērs pārskata periodā un zaudējumu procentuālā attiecība pret iestādes pārskata gada peļņu vai zaudējumiem | |
| Darījumu attiecību pārtraukšana ar nozīmīgu darījumu partneri | Kredītiestādes un IBS | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji |
| Ienākumus nenesošo aizdevumu (bruto) apmēra izmaiņu temps | Kredītiestādes piemēro atbilstoši attiecīgajā kolonnā norādītajai "Aprēķina metodei", IBS piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | Procentuāli izteiktas ienākumus nenesošo aizdevumu vērtības izmaiņas pret iepriekšējo pārskata periodu | |
| Seguma rādītājs | Kredītiestādes piemēro atbilstoši attiecīgajā kolonnā norādītajai "Aprēķina metodei", IBS piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | Procentuāli izteikta iestādes uzkrājumu attiecība pret kopējiem ienākumus nenesošajiem bruto aizdevumiem | |
| Vērtspapīru vērtības izmaiņas | Kredītiestādes piemēro atbilstoši attiecīgajā kolonnā norādītajai "Aprēķina metodei", IBS piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | Vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas attiecībā pret iepriekšējo atbilstošo periodu | |
| Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji |
| Negatīva iestādes reitinga prognoze vai tās reitinga pazeminājums(rating under negative review or rating downgrade) | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Kredītsaistību neizpildes mijmaiņas likmju starpība (CDS) | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Iestādes kredītsaistību neizpildes mijmaiņas likmes starpība salīdzinājumā ar sektora vidējo rādītāju | |
| Iestādes kapitāla vērtspapīru cenu svārstības | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Iestādes kapitāla vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas | |
| Iestādes parāda vērtspapīru cenu svārstības | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Iestādes parāda vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas | |
| Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji |
| Iekšzemes kopprodukta izmaiņas | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Procentuāli izteiktas iekšzemes kopprodukta izmaiņas attiecībā pret iepriekšējā gada atbilstošo ceturksni | |
| Valstu kredītsaistību neizpildes mijmaiņas līgumu likmes izmaiņas (CDS) | Iestādes piemēro saskaņā ar noteikumu 33.–35. punkta prasībām | Procentuāli izteiktas attiecīgās valsts CDS likmes izmaiņas attiecībā pret iepriekšējo atskaites periodu |
1 1. klases un 1. "-" klases IBS – sistēmiski nozīmīgās IBS, uz kurām attiecas prudenciālās prasības, kas saistošas kredītiestādēm:- 1. klases IBS, kuras atbilst terminam "kredītiestāde" Regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta "b" apakšpunkta izpratnē un kuras saņēmušas kredītiestādes licenci (atļauju) atbilstoši Kredītiestāžu likuma 11.2 panta prasībām;- 1. "-" klases IBS, kuras minētas Regulas 2019/2033 1. panta 2. un 5. punktā un kuras saskaņā ar IBS likuma 3. panta trešo daļu piemēro Kredītiestāžu likumā un uz tā pamata Komisijas izdotajos normatīvajos noteikumos paredzētās prudenciālās prasības.2 2. un 3. klases IBS:- 3. klases IBS – IBS, kuras uzskatāmas par nelielām un savstarpēji nesaistītām IBS atbilstoši Regulas 2019/2033 12. pantam;- 2. klases IBS – IBS, kuras nav 3. klases IBS, 1. klases IBS vai 1. "-" klases IBS.
2. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Darbības atjaunošanas plānā ietveramie papildu rādītāji
| Rādītājs | Aprēķina metode un piemērošana | Robežlielums |
|---|---|---|
| Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | |
| Nesadalītā peļņa un rezerves/ kopējais pašu kapitāls | Iestādes nesadalītās peļņas un rezervju attiecība pret kopējo pašu kapitālu | |
| Negatīva informācija par nozīmīgu darījumu partneru finansiālo stāvokli | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | |
| Likviditātes un finansējuma avotu koncentrācija (concentration of liquidity and funding sources) | Procentuāli izteikta būtisku finansējuma avotu (klientu grupu) koncentrācija attiecībā pret kopējo piesaistītā finansējuma apmēruKredītiestādes un 1. klases un 1. "-" klases IBS aprēķina atbilstoši Komisijas 2020. gada 17. decembra Īstenošanas regulai (ES) 2021/451, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 575/2013 piemērošanai attiecībā uz iestāžu sniegtajiem uzraudzības pārskatiem un atceļ Īstenošanas regulu (ES) Nr. 680/20142. un 3. klases IBS piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | |
| Kopējā finansējuma izmaksas (finansējums, kas piesaistīts no privātpersonām, mazajiem un vidējiem uzņēmumiem (retail), un vairumfinansējums (wholesale funding))(cost of total funding (retail and wholesale)) | Procentos izteikta finansējuma cena, nodalot pēc finansējuma termiņiem un veida | |
| Vairumfinansējuma (wholesale) vidējais termiņš(average tenure of wholesale funding) | Piesaistītā finansējuma vidējais svērtais termiņš | |
| Aktīvu un saistību termiņstruktūras nesabalansētība/nesakritība(contractual maturity mismatch) | Kredītiestādes un 1. klases un 1. "-" klases IBS aprēķina atbilstoši Komisijas 2020. gada 17. decembra Īstenošanas regulai (ES) 2021/451, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 575/2013 piemērošanai attiecībā uz iestāžu sniegtajiem uzraudzības pārskatiem un atceļ Īstenošanas regulu (ES) Nr. 680/2014 | |
| Piesaistītā vairumfinansējuma (wholesale) izmaksas (cost of wholesale funding) | Procentos izteikta finansējuma cena, nodalot pēc finansējuma termiņiem un veida | |
| Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | |
| Izmaksu un ienākumu attiecība (cost-income ratio) | Kredītiestādes un 1. klases un 1. "-" klases IBS aprēķina atbilstoši aktualizētajai Eiropas Banku iestādes mājaslapā publicētajai metodoloģijai "EBI metodoloģiskā rokasgrāmata. Riska indikatori un detalizēti analīzes rīki" ("The EBA Methodological Guide. Risk indicators and detailed analysis tools"*)2. un 3. klases IBS aprēķina pēc formulas:(administratīvie izdevumi + nemateriālo aktīvu un pamatlīdzekļu vērtības nolietojums un atsavināšana)/pamatdarbības ienākumi.Pamatdarbības ienākumus aprēķina, ņemot vērā 2. un 3. klases IBS komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | |
| Neto procentu ienākumu marža | Anualizētu tīro procentu ienākumu attiecība pret vidējo aktīvu apmēru | |
| Būtiskas izmaiņas iestādes ienākumu struktūrā | Ienākumu posteņa (pēc darbības jomas/ienākumu veida) īpatsvara izmaiņas, vērtējot pret kopējo ienākumu apmēru noteiktā laika periodā | |
| Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | |
| Ienākumus nenesošie aizdevumi (neto)/pašu kapitāls | Ienākumus nenesošo aizdevumu (neto) attiecība pret iestādes pašu kapitālu | |
| Ienākumus nenesošie aizdevumi (bruto)/kopējie aizdevumi | Ienākumus nenesošo aizdevumu (bruto) attiecība pret kopējiem aizdevumiem | |
| Finanšu aktīvu vērtības samazinājums(growth rate of impairments on financial assets) | Procentuāli izteikts iestādes finanšu aktīvu vērtības samazinājums attiecībā pret iepriekšējo atbilstošo periodu | |
| Būtiska ienākumus nenesošo aizdevumu ģeogrāfiskā vai nozares koncentrācija | Procentuāli izteikta ienākumus nenesošo aizdevumu attiecība, iedalot aizdevumus grupās pēc aizdevuma ģeogrāfiskās vai nozares piederības, pret kopējiem aizdevumiem | |
| Pārskatītie riska darījumi/ kopējie riska darījumi | Pārskatīto riska darījumu attiecība pret kopējiem riska darījumiem | |
| Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | |
| Vērtspapīra tirgus vērtības un bilances vērtības attiecība (price to book ratio) | Iestādes kapitāla vērtspapīru (ja nepieciešams, iedalot pēc to veidiem) tirgus vērtības un bilances vērtības attiecība | |
| Iestādes reputācijas apdraudējums vai būtisks kaitējums reputācijai | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Negatīva informācija medijos | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | |
| Negatīva reitinga prognoze vai valsts reitinga pazeminājums (rating under negative review or rating downgrade) | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Bezdarba līmenis | Procentuāli izteikta reģistrēto bezdarbnieku skaita attiecība pret ekonomiski aktīvo iedzīvotāju skaitu |
* The EBA Methodological Guide. Risk indicators and detailed analysis tools, pieejama: https://www.eba.europa.eu/risk-analysis-and-data/guides-on-data.
3. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Funkciju izvērtējuma apkopojums*
| Funkcija | Juridiskā persona (t.sk. grupas sabiedrība) vai filiāle/ struktūrvienība, kas to nodrošina | Funkcijas sistēmiskā nozīme | Funkcijas sistēmiskā nozīme | Funkcijas aizstājamība | Funkcijas aizstājamība | Ietekme uz trešajām personām (ja tiek pārtraukta funkcijas nodrošināšana) | Ietekme uz trešajām personām (ja tiek pārtraukta funkcijas nodrošināšana) | Funkcijas novērtējums (vai funkcija ir kritiski svarīga)(jā/nē) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Funkcija | Juridiskā persona (t.sk. grupas sabiedrība) vai filiāle/ struktūrvienība, kas to nodrošina | Nozīme (nozīmīga/ nenozīmīga) | Pamatojums | Aizstājamība (aizstājama/ neaizstājama) | Pamatojums | Ietekme (būtiska/ nebūtiska) | Pamatojums | Funkcijas novērtējums (vai funkcija ir kritiski svarīga)(jā/nē) |
| Nr. 1 | ||||||||
| Nr. 2 | ||||||||
| Nr. 3 | ||||||||
| Nr. 4 | ||||||||
| Nr. 5 | ||||||||
| Nr. n |
* Vērtējumu veic saskaņā ar kritērijiem, kas noteikti Regulā Nr. 2016/778.
4. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Darbības jomu izvērtējuma apkopojums*
| Darbības joma | Juridiskā persona (t.sk. grupas sabiedrība) vai filiāle/struktūrvienība, kas to nodrošina | Darbības jomas nozīme iestādes darbībā | Darbības jomas nozīme iestādes darbībā | Darbības jomas atsavināšanas iespējas novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas iespējas novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas ietekmes uz iestādes darbību un dzīvotspēju novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas ietekmes uz iestādes darbību un dzīvotspēju novērtējums | Darbības jomas novērtējums (vai var tikt uzskatīta par galveno darbības jomu)(jā/nē) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Darbības joma | Juridiskā persona (t.sk. grupas sabiedrība) vai filiāle/struktūrvienība, kas to nodrošina | Nozīme (nozīmīga/ nenozīmīga) | Pamatojums | Iespēja(augsta/vidēja/zema) | Pamatojums | Ietekme(būtiska/ nebūtiska) | Pamatojums | Darbības jomas novērtējums (vai var tikt uzskatīta par galveno darbības jomu)(jā/nē) |
| Nr. 1 | ||||||||
| Nr. 2 | ||||||||
| Nr. 3 | ||||||||
| Nr. 4 | ||||||||
| Nr. 5 | ||||||||
| Nr. n |
* Vērtējumu veic saskaņā ar kritērijiem, kas noteikti Regulā Nr. 2016/778.
5. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Iespējamās krīzes scenāriju ietekmes novērtējums1
| Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 | Scenārijs Nr. ___2 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tieši ietekmē(visu grupu/konkrētu sabiedrību, filiāli un struktūrvienību) | Ietekme uz pašu kapitālu | Ietekme uz likviditāti | Ietekme uz rentabilitāti | Ietekme uz iestādes riska profilu | Ietekme uz iestādes finansējumu | Ietekme uz kritiski svarīgām funkcijām vai ar kritiski svarīgām funkcijām saistītiem pakalpojumiem | Ietekme uz galvenajām darbības jomām | Ietekme uz iestādes reputāciju | Cita būtiska ietekme |
1 Kur tas iespējams vai nav noteikts citādi, sniedz kvantitatīvu vērtējumu.2 Tabulu aizpilda par katru scenāriju atsevišķi.
6. pielikumsFinanšu un kapitāla tirgus komisijas01.11.2022. normatīvajiem noteikumiem Nr. 194
Darbības atjaunošanas pasākumu ietekmes un efektivitātes novērtējums attiecībā uz katru no scenārijiem1
| Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 | Krīzes scenārijs Nr. __2 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Darbības atjaunošanas pasākums | Tieši ietekmē(visu grupu/konkrētu sabiedrību, filiāli un struktūrvienību) | Ietekme uz pašu kapitālu | Ietekme uz likviditāti | Ietekme uz rentabilitāti | Ietekme uz iestādes riska profilu | Ietekme uz iestādes finansējumu | Ietekme uz kritiski svarīgām funkcijām vai ar kritiski svarīgām funkcijām saistītiem pakalpojumiem | Ietekme uz iestādes galvenajām darbības jomām | Jebkāda cita būtiska ietekme(iekšēja/ ārēja) | Šķēršļi darbības atjaunošanas pasākuma īstenošanai | Darbības atjaunošanas pasākuma īstenošanai nepieciešamais laiks | Darbības atjaunošanas pasākumaefektīvasīstenošanas iespējamība (augsta/vidēja/ zema) | Darbības atjaunošanas pasākuma piemērotības/ efektivitātes novērtējums (augsta/ vidēja/zema) |
| Nr. 1 | |||||||||||||
| Nr. 2 | |||||||||||||
| Nr. 3 | |||||||||||||
| Nr. 4 | |||||||||||||
| Nr. 5 | |||||||||||||
| Nr. n |
1 Kur tas iespējams vai nav noteikts citādi, sniedz kvantitatīvu vērtējumu.2 Visus iestādes noteiktos darbības atjaunošanas pasākumus vērtē attiecībā uz katru scenāriju atsevišķi.
Šis dokuments neaizstāj oficiālo publikāciju izdevumā Latvijas Vēstnesis. Mēs neuzņemamies atbildību par iespējamām neprecizitātēm, kas radušās oriģināla pārveidošanā šajā formātā.
Šis teksts tiek publicēts saskaņā ar paša avota likumi.lv atkalizmantošanas noteikumiem, nevis saskaņā ar Legalize licenci vai publiskā īpašuma licenci.
likumi.lv
brīvi pieejams (oficiālie valsts izdevumi nav aizsargāti ar autortiesībām)