LegalizeNoteikumi par darbības atjaunošanas plāniem un to iesniegšanas kārtību
61. Iestāde nosaka likviditātes rādītāju robežlielumus tādā līmenī, lai nodrošinātu tai saistošo minimālo likviditātes prasību pastāvīgu ievērošanu un savlaicīgu riska, ka minimālās likviditātes prasības varētu netikt ievērotas, identificēšanu.
62. Rādītāju, kuru pamatā ir iestādei saistošās likviditātes prasības (piemēram, likviditātes seguma rādītājs, neto stabilā finansējuma rādītājs, īpaša likviditātes prasība, ja tāda ir noteikta), robežlielumus iestāde nosaka virs šo rādītāju minimālās prasības.
63. Lai darbības atjaunošanas plānā ietvertā likviditātes pozīcija un tās pārraudzība sniegtu iestādei svarīgu informāciju par iespējamu tās likviditātes profila pasliktināšanos, iestāde nosaka likviditātes pozīciju kā tai pieejamos likviditātes avotus, kas ietver augstas kvalitātes likvīdus aktīvus un citus neapgrūtinātus aktīvus, kuri ir pieejami atbalstam stresa situācijā (piemēram, citi tirgojami aktīvi, piešķirtās likviditātes iespējas). Lai noteiktu likviditātes pozīcijas robežlielumus, iestāde ņem vērā vismaz kompensējošo kapacitāti (counterbalancing capacity) un, ja nepieciešams, arī citus likviditātes avotus (piemēram, noguldījumus citās kredītiestādēs). Ietverot darbības atjaunošanas plānā uz nākotni vērstus likviditātes rādītājus, iestāde novērtē, kādu termiņu tā izmantos atbilstoši iestādes riska profilam, un ņem vērā paredzamās likviditātes ienākošās un izejošās naudas plūsmas.
5.7. Rentabilitātes rādītāji
64. Rentabilitātes rādītāji identificē un atspoguļo ar iestādes ienākumu gūšanu saistītos faktorus, kas varētu izraisīt strauju iestādes finansiālā stāvokļa pasliktināšanos peļņas samazināšanās dēļ.
65. Rentabilitātes rādītāju grupā iestāde ietver arī ar operacionālā riska radītiem zaudējumiem, kas varētu būtiski ietekmēt iestādes peļņu vai zaudējumus, saistītos rādītājus, tai skaitā rādītājus, kas identificē personāla pārkāpumus (conduct-related issues), iespējamās soda sankcijas, iekšēja vai ārēja rakstura krāpnieciskas darbības vai citus nelabvēlīgus notikumus.
5.8. Aktīvu kvalitātes rādītāji
66. Aktīvu kvalitātes rādītāji identificē un atspoguļo iestādes aktīvu kvalitātes izmaiņas un gadījumus, kad aktīvu kvalitātes pasliktināšanās varētu izraisīt nepieciešamību pieņemt lēmumu par darbības atjaunošanas pasākumu īstenošanu.
67. Aktīvu kvalitātes rādītāji aptver arī riskus, kas saistīti ar iestādes ārpusbilances riska darījumiem, un peļņu nenesošo riska darījumu ietekmi uz kopējo aktīvu kvalitāti.
5.9. Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji
68. Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji atspoguļo tirgus dalībnieku prognozes attiecībā uz straujām un negatīvām iestādes finansiālā stāvokļa izmaiņām, kas varētu radīt traucējumus iestādes piekļuvei finansējumam un finanšu tirgiem.
69. Tirgus situāciju raksturojošo rādītāju grupā iestāde var ietvert:
69.1. uz kapitāla vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņām balstītus rādītājus vai rādītājus, kas raksturo attiecību starp kapitāla vērtspapīru bilances un tirgus vērtību;
69.2. uz saistībām balstītus rādītājus (debt-based indicators), kas raksturo vairumfinansējuma devēju prognozes, piemēram, uz kredītriska mijmaiņas līgumu kredītriska starpībām (credit default swaps spreads) vai kredītriska starpībām (debt-spreads) balstītus rādītājus;
69.3. uz portfeļa sastāvu balstītus rādītājus, kas atspoguļo iestādei būtisko aktīvu grupu vērtības izmaiņu prognozes (piemēram, nekustamais īpašums);
69.4. uz īstermiņa un ilgtermiņa kredītreitingu izmaiņām, kas var radīt straujas izmaiņas tirgus dalībnieku prognozēs attiecībā uz iestādes finansiālo stāvokli, balstītus rādītājus.
5.10. Makroekonomiskie rādītāji
70. Makroekonomiskie rādītāji atspoguļo ekonomisko apstākļu pasliktināšanās ietekmi uz iestādes darbību vai ar riska darījumiem un piesaistītā finansējuma koncentrāciju saistīto risku līmeni.
71. Makroekonomiskie rādītāji ir balstīti uz faktoriem, kas ietekmē iestādes darbības rezultātus un ir atkarīgi no noteikta ģeogrāfiskā reģiona vai komercdarbības jomas.
72. Makroekonomisko rādītāju grupā ietver rādītājus, kas attiecas uz:
72.1. jurisdikcijām, kuras saistītas ar iestādes darbību, ņemot vērā arī juridiska rakstura riskus, kas izriet no attiecīgo jurisdikciju tiesiskā regulējuma;
72.2. iestādes darbībai būtiskajām ekonomikas nozarēm (piemēram, operācijas ar nekustamo īpašumu, ūdens transports).
6. Darbības atjaunošanas plāna izstrādes un aktualizēšanas atvieglotās prasības
73. Latvijas Banka, lai piemērotu vai atceltu iestādei darbības atjaunošanas plāna izstrādes un aktualizēšanas atvieglotās prasības, vismaz reizi divos gados veic iestāžu izvērtēšanu, ievērojot Komisijas 2018. gada 25. oktobra deleģētajā regulā (ES) 2019/348, ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes direktīvu 2014/59/ES papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem, kuros precizēti kritēriji, ar ko novērtē iestādes maksātnespējas ietekmi uz finanšu tirgiem, citām iestādēm un finansēšanas nosacījumiem, noteiktos kritērijus. Ja Latvijas Banka pieņem lēmumu par darbības atjaunošanas plāna izstrādes un aktualizēšanas atviegloto prasību piemērošanu iestādei vai par iepriekš piemēroto atviegloto prasību atcelšanu, tā šo lēmumu paziņo iestādei līdz attiecīgā gada 31. martam.
74. Iestāde, kurai ar Latvijas Bankas lēmumu ir piemērotas darbības atjaunošanas plāna izstrādes un aktualizēšanas atvieglotās prasības, ir tiesīga:
74.1. darbības atjaunošanas plānu iesniegt Latvijas Bankai līdz katra otrā pārskata gada 30. septembrim, izņemot gadījumu, kad iestādē ir notikušas Likuma 5. panta trešajā daļā minētās izmaiņas;
74.2. darbības atjaunošanas plānā ietvert vismaz vienu scenāriju atbilstoši šo noteikumu 24.1. apakšpunktā noteiktajam notikuma veidam;
74.3. darbības atjaunošanas plānā ietvert tai saistošos šo noteikumu 1. pielikumā noteiktos rādītājus, kas atbilst šo noteikumu 35.1. un 35.2. apakšpunktā minētajām rādītāju grupām, un vismaz vienu rādītāju no katras šo noteikumu 35.3. un 35.4. apakšpunktā minētās rādītāju grupas atbilstoši šo noteikumu 1. pielikumā noteiktajiem rādītājiem.
7. Noslēguma jautājums
75. Atzīt par spēku zaudējušiem Finanšu un kapitāla tirgus komisijas 2022. gada 1. novembra normatīvos noteikumus Nr. 194 "Normatīvie noteikumi par darbības atjaunošanas plānā papildus iekļaujamās informācijas saturu un plāna iesniegšanas kārtību" (Latvijas Vēstnesis, 2022, Nr. 217).
Informatīva atsauce uz Eiropas Savienības tiesību aktiem
Noteikumos iekļautas tiesību normas, kas izriet no:
1) Eiropas Parlamenta un Padomes 2014. gada 15. maija direktīvas 2014/59/ES, ar ko izveido kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību atveseļošanas un noregulējuma režīmu un groza Padomes direktīvu 82/891/EEK un Eiropas Parlamenta un Padomes direktīvas 2001/24/EK, 2002/47/EK, 2004/25/EK, 2005/56/EK, 2007/36/EK, 2011/35/ES, 2012/30/ES un 2013/36/ES, un Eiropas Parlamenta un Padomes regulas (ES) Nr. 1093/2010 un (ES) Nr. 648/2012;
2) Eiropas Banku iestādes 2014. gada 18. jūlija pamatnostādnēm EBA/GL/2014/06 "Pamatnostādnes par atveseļošanas plāniem izmantojamo scenāriju diapazonu";
3) Eiropas Banku iestādes 2018. gada 26. janvāra ieteikuma EBA/REC/2017/02 "Ieteikums par vienību iekļaušanu grupas atveseļošanas plānā";
4) Eiropas Banku iestādes 2021. gada 9. novembra pamatnostādnēm EBA/GL/2021/11 "Pamatnostādnes par darbības atjaunošanas plāna rādītājiem";
5) Eiropas Banku iestādes 2023. gada 19. jūlija pamatnostādnēm EBA/GL/2023/06 "Pamatnostādnes par vispārējo darbības atjaunošanas spēju darbības atjaunošanas plānošanā".
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
1. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Darbības atjaunošanas plānā ietveramo rādītāju minimālais saraksts
| Rādītājs | Piemērošana | Aprēķināšanas vai noteikšanas metode | Robežlielumi |
|---|---|---|---|
| Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji |
| Pirmā līmeņa pamata kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Pirmā līmeņa kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Kopējais kapitāla rādītājs | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Atbilstoši iestādei saistošajai Regulai Nr. 575/2013 vai Regulai 2019/2033 | |
| Sviras rādītājs | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Atbilstoši Regulai Nr. 575/2013 | |
| Minimālās pašu kapitāla un atbilstīgo saistību prasības (MREL) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Atbilstoši Likumam | |
| Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji |
| Likviditātes seguma rādītājs (LCR) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Atbilstoši Komisijas 2014. gada 10. oktobra deleģētajai regulai (ES) 2015/61, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz likviditātes seguma prasību kredītiestādēm | |
| Neto stabilā finansējuma rādītājs (NSFR) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Atbilstoši Regulai Nr. 575/2013 | |
| Likviditātes prasība | 2. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasii | Atbilstoši Regulai 2019/2033 | |
| Pieejamie centrālās bankas nodrošinājuma prasībām atbilstīgie neapgrūtinātie aktīvi (available unencumbered assets central bank’s eligible) | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Atbilstoši Komisijas 2020. gada 17. decembra īstenošanas regulai (ES) 2021/451, ar ko nosaka īstenošanas tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes regulas (ES) Nr. 575/2013 piemērošanai attiecībā uz iestāžu sniegtajiem uzraudzības pārskatiem un atceļ īstenošanas regulu (ES) Nr. 680/2014 (turpmāk – Regula 2021/451) | |
| Likviditātes pozīcija | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Atbilstoši iestādes likviditātes pozīcijas definīcijai, izmantojot likviditātes pozīcijas rādītāja aprēķinam vismaz Regulas 2021/451 XXII pielikumā "Pārskatu sniegšana par AMM termiņu sadalījumu" norādītās pārskatu veidnes C 66.01 datus | |
| Īpaša likviditātes prasība | Kredītiestādes, 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi | Aprēķina atbilstoši kārtībai, kāda noteikta attiecīgajā Latvijas Bankas padomes lēmumā | |
| Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji |
| Aktīvu atdeve (ROA) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiv | Anualizētas pārskata perioda peļņas vai zaudējumu attiecība pret vidējiem aktīviem | |
| Pašu kapitāla atdeve (ROE) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Anualizētas pārskata perioda peļņas vai zaudējumu attiecība pret vidējo kapitālu un rezervēm | |
| Operacionālā riska radītu zaudējumu attiecība pret peļņu vai zaudējumiem | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Operacionālā riska radītu zaudējumu apmērs pārskata periodā un zaudējumu procentuālā attiecība pret iestādes pārskata gada peļņu vai zaudējumiem | |
| Darījumu attiecību pārtraukšana ar nozīmīgu darījumu partneri | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji |
| Ienākumus nenesošo aizdevumu (bruto) apmēra izmaiņu temps | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiv | Procentuāli izteiktas ienākumus nenesošo aizdevumu vērtības izmaiņas pret iepriekšējo pārskata periodu | |
| Seguma rādītājs | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiv | Procentuāli izteikta iestādes uzkrājumu attiecība pret kopējiem ienākumus nenesošajiem bruto aizdevumiem | |
| Vērtspapīru vērtības izmaiņas | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiv | Vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas attiecībā pret iepriekšējo atbilstošo periodu | |
| Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji |
| Negatīva iestādes reitinga prognoze vai tās reitinga pazeminājums (rating under negative review or rating downgrade) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Kredītriska mijmaiņas līgumu kredītriska starpība (CDS spread) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Iestādes kredītriska mijmaiņas līgumu kredītriska starpība salīdzinājumā ar sektora vidējo rādītāju | |
| Iestādes kapitāla vērtspapīru cenu svārstības | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Iestādes kapitāla vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas | |
| Iestādes parāda vērtspapīru cenu svārstības | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Iestādes parāda vērtspapīru tirgus vērtības izmaiņas | |
| Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji |
| Iekšzemes kopprodukta izmaiņas | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Procentuāli izteiktas iekšzemes kopprodukta izmaiņas attiecībā pret iepriekšējā gada atbilstošo ceturksni | |
| Valstu kredītriska mijmaiņas līgumu likmes izmaiņas (CDS of sovereigns) | Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrībasiii | Procentuāli izteiktas attiecīgās valsts kredītriska mijmaiņas līgumu likmes izmaiņas attiecībā pret iepriekšējo pārskata periodu |
Piezīmesi 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – sistēmiski nozīmīgas ieguldījumu brokeru sabiedrības, uz kurām attiecas prudenciālās prasības, kas saistošas kredītiestādēm:- 1. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras atbilst terminam "kredītiestāde" Regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta "b" apakšpunkta izpratnē un kuras saņēmušas kredītiestādes licenci (atļauju) atbilstoši Kredītiestāžu likuma 11.2 pantam;- 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras minētas Regulas 2019/2033 1. panta 2. un 5. punktā un kuras saskaņā ar Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 3. panta trešo daļu piemēro Kredītiestāžu likumā un uz tā pamata Latvijas Bankas izdotajos noteikumos paredzētās prudenciālās prasības.ii 2. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības:- 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras uzskatāmas par nelielām un savstarpēji nesaistītām ieguldījumu brokeru sabiedrībām atbilstoši Regulas 2019/2033 12. pantam;- 2. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras nav 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, 1. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības vai 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības.iii Kredītiestādes un ieguldījumu brokeru sabiedrības piemēro, ievērojot šo noteikumu 35., 36. un 37. punktā noteikto.iv Ieguldījumu brokeru sabiedrības piemēro rādītāju, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru.
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
2. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Darbības atjaunošanas plānā ietveramie papildu rādītāji
| Rādītājs | Aprēķināšanas vai noteikšanas metode un piemērošana | Robežlielums |
|---|---|---|
| Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji | Kapitāla rādītāji |
| Nesadalītā peļņa un rezerves/ kopējais pašu kapitāls | Iestādes nesadalītās peļņas un rezervju attiecība pret kopējo pašu kapitālu | |
| Negatīva informācija par nozīmīgu darījumu partneru finansiālo stāvokli | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji | Likviditātes rādītāji |
| Likviditātes un finansējuma avotu koncentrācija (concentration of liquidity and funding sources) | Procentuāli izteikta būtisku finansējuma avotu (klientu grupu) koncentrācija attiecībā pret kopējo piesaistītā finansējuma apmēruKredītiestādes, 1. klases un1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi aprēķina atbilstoši Regulai 2021/4512. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasii piemēro, ņemot vērā to komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | |
| Kopējā finansējuma izmaksas (finansējums, kas piesaistīts no privātpersonām, mazajiem un vidējiem uzņēmumiem, un vairumfinansējums) (cost of total funding (retail and wholesale)) | Procentos izteikta finansējuma cena, nodalot pēc finansējuma termiņiem un veida | |
| Vairumfinansējuma vidējais termiņš(average tenure of wholesale funding) | Piesaistītā finansējuma vidējais svērtais termiņš | |
| Aktīvu un saistību termiņstruktūras nesabalansētība/nesakritība(contractual maturity mismatch) | Kredītiestādes, 1. klases un1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi aprēķina atbilstoši Regulai 2021/451 | |
| Piesaistītā vairumfinansējuma izmaksas (cost of wholesale funding) | Procentos izteikta finansējuma cena, nodalot pēc finansējuma termiņiem un veida | |
| Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji | Rentabilitātes rādītāji |
| Izmaksu un ienākumu attiecība (cost-income ratio) | Kredītiestādes, 1. klases un1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasi aprēķina pēc šādas formulas:(pozīcija (0360) + pozīcija (0385) + pozīcija (0390))/(pozīcija (0355)),kur:pozīcija (0360), pozīcija (0385), pozīcija (0390), pozīcija (0355) ir Regulas 2021/451 III pielikumā "Finanšu informācijas sniegšana saskaņā ar SFPS" norādītās pārskatu veidnes F 02.00 ailē (0010) noteiktās pozīcijas.2. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrībasii aprēķina pēc šādas formulas:(administratīvie izdevumi + nemateriālo aktīvu un pamatlīdzekļu vērtības nolietojums un atsavināšana)/pamatdarbības ienākumi.Pamatdarbības ienākumus aprēķina, ņemot vērā 2. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrībuii komercdarbības raksturu, lielumu un sarežģītību, riska profilu, juridisko formu un organizatorisko struktūru | |
| Neto procentu ienākumu marža | Anualizētu tīro procentu ienākumu attiecība pret vidējo aktīvu apmēru | |
| Būtiskas izmaiņas iestādes ienākumu struktūrā | Ienākumu posteņa (pēc darbības jomas vai ienākumu veida) īpatsvara izmaiņas, vērtējot pret kopējo ienākumu apmēru noteiktā laika periodā | |
| Aktīvu kvalitātes rādītāji | Aktīvu kvalitātes rādītāji | |
| Ienākumus nenesošie aizdevumi (neto)/pašu kapitāls | Ienākumus nenesošo aizdevumu (neto) attiecība pret iestādes pašu kapitālu | |
| Ienākumus nenesošie aizdevumi (bruto)/kopējie aizdevumi | Ienākumus nenesošo aizdevumu (bruto) attiecība pret kopējiem aizdevumiem | |
| Finanšu aktīvu vērtības samazinājums (growth rate of impairments on financial assets) | Procentuāli izteikts iestādes finanšu aktīvu vērtības samazinājums attiecībā pret iepriekšējo atbilstošo periodu | |
| Būtiska ienākumus nenesošo aizdevumu ģeogrāfiskā vai nozares koncentrācija | Procentuāli izteikta ienākumus nenesošo aizdevumu attiecība, iedalot aizdevumus grupās pēc aizdevuma ģeogrāfiskās vai nozares piederības, pret kopējiem aizdevumiem | |
| Pārskatītie riska darījumi/kopējie riska darījumi | Pārskatīto riska darījumu attiecība pret kopējiem riska darījumiem | |
| Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | Tirgus situāciju raksturojošie rādītāji | |
| Vērtspapīra tirgus vērtības un bilances vērtības attiecība (price to book ratio) | Iestādes kapitāla vērtspapīru (ja nepieciešams, iedalot pēc to veidiem) tirgus vērtības un bilances vērtības attiecība | |
| Iestādes reputācijas apdraudējums vai būtisks kaitējums reputācijai | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Negatīva informācija medijos | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Makroekonomiskie rādītāji | Makroekonomiskie rādītāji | |
| Negatīva reitinga prognoze vai valsts reitinga pazeminājums (rating under negative review or rating downgrade) | Kvalitatīvs rādītājs | |
| Bezdarba līmenis | Procentuāli izteikta reģistrēto bezdarbnieku skaita attiecība pret ekonomiski aktīvo iedzīvotāju skaitu |
Piezīmesi 1. klases un 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – sistēmiski nozīmīgas ieguldījumu brokeru sabiedrības, uz kurām attiecas prudenciālās prasības, kas saistošas kredītiestādēm:- 1. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras atbilst terminam "kredītiestāde" Regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta "b" apakšpunkta izpratnē un kuras saņēmušas kredītiestādes licenci (atļauju) atbilstoši Kredītiestāžu likuma 11.2 pantam;- 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras minētas Regulas 2019/2033 1. panta 2. un 5. punktā un kuras saskaņā ar Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma 3. panta trešo daļu piemēro Kredītiestāžu likumā un uz tā pamata Latvijas Bankas izdotajos noteikumos paredzētās prudenciālās prasības.ii 2. un 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības:- 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras uzskatāmas par nelielām un savstarpēji nesaistītām ieguldījumu brokeru sabiedrībām atbilstoši Regulas 2019/2033 12. pantam;- 2. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības – ieguldījumu brokeru sabiedrības, kuras nav 3. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības, 1. klases ieguldījumu brokeru sabiedrības vai 1. "–" klases ieguldījumu brokeru sabiedrības.
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
3. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Funkciju izvērtējuma apkopojums
| Nr.p. k. | Funkcija | Juridiskā persona (tai skaitā grupas sabiedrība), filiāle vai struktūrvienība, kas funkciju nodrošina | Funkcijas sistēmiskā nozīme | Funkcijas sistēmiskā nozīme | Funkcijas aizstājamība | Funkcijas aizstājamība | Ietekme uz trešajām personām (ja tiek pārtraukta funkcijas nodrošināšana) | Ietekme uz trešajām personām (ja tiek pārtraukta funkcijas nodrošināšana) | Funkcijas novērtējums (vai funkcija ir kritiski svarīga) (jā vai nē) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nr.p. k. | Funkcija | Juridiskā persona (tai skaitā grupas sabiedrība), filiāle vai struktūrvienība, kas funkciju nodrošina | Nozīme (nozīmīga vai nenozīmīga) | Pamatojums | Aizstājamība (aizstājama vai neaizstājama) | Pamatojums | Ietekme (būtiska vai nebūtiska) | Pamatojums | |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
4. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Darbības jomu izvērtējuma apkopojums
| Nr.p. k. | Darbības joma | Juridiskā persona (tai skaitā grupas sabiedrība), filiāle vai struktūrvienība, kas darbības jomu nodrošina | Darbības jomas nozīme iestādes darbībā | Darbības jomas nozīme iestādes darbībā | Darbības jomas atsavināšanas iespējas novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas iespējas novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas ietekmes uz iestādes darbību un dzīvotspēju novērtējums | Darbības jomas atsavināšanas ietekmes uz iestādes darbību un dzīvotspēju novērtējums | Darbības jomas novērtējums (vai var tikt uzskatīta par galveno darbības jomu) (jā vai nē) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nr.p. k. | Darbības joma | Juridiskā persona (tai skaitā grupas sabiedrība), filiāle vai struktūrvienība, kas darbības jomu nodrošina | Nozīme (nozīmīga vai nenozīmīga) | Pamatojums | Iespēja (augsta, vidēja vai zema) | Pamatojums | Ietekme (būtiska vai nebūtiska) | Pamatojums | Darbības jomas novērtējums (vai var tikt uzskatīta par galveno darbības jomu) (jā vai nē) |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
5. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Iespējamās krīzes scenāriju ietekmes novērtējums
| Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tieši ietekmē (visu grupu, konkrētu sabiedrību, filiāli vai struktūrvienību) | Ietekme uz pašu kapitālu | Ietekme uz likviditāti | Ietekme uz rentabilitāti | Ietekme uz iestādes riska profilu | Ietekme uz iestādes finansējumu | Ietekme uz kritiski svarīgām funkcijām vai ar kritiski svarīgām funkcijām saistītiem pakalpojumiem | Ietekme uz galvenajām darbības jomām | Ietekme uz iestādes reputāciju | Cita būtiska ietekme |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
6. pielikumsLatvijas Bankas 2024. gada 2. decembranoteikumiem Nr. 354
Darbības atjaunošanas pasākumu ietekmes un efektivitātes novērtējums attiecībā uz katru no iespējamās krīzes scenārijiem
| Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ | Iespējamās krīzes scenārijs Nr. ____ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nr.p. k. | Darbības atjau-nošanas pasākums | Tieši ietekmē (visu grupu, konkrētu sabiedrību, filiāli vai struktūr-vienību) | Ietekme uz pašu kapitālu | Ietekme uz likviditāti | Ietekme uz renta-bilitāti | Ietekme uz iestādes riska profilu | Ietekme uz iestādes finan-sējumu | Ietekme uz kritiski svarīgām funkcijām vai ar kritiski svarīgām funkcijām saistītiem pakal-pojumiem | Ietekme uz iestādes galvenajām darbības jomām | Jebkāda cita būtiska ietekme (iekšēja vai ārēja) | Šķēršļi darbības atjau-nošanas pasākuma īstenošanai | Darbības atjau-nošanas pasākuma īstenošanai nepie-ciešamais laiks | Darbības atjau-nošanas pasākuma efektīvas īsteno-šanas iespē-jamība (augsta, vidēja vai zema) | Darbības atjau-nošanas pasākuma piemē-rotības un efekti-vitātes novēr-tējums (augsta, vidēja vai zema) |
Latvijas Bankas prezidents M. Kazāks
Šis dokuments neaizstāj oficiālo publikāciju izdevumā Latvijas Vēstnesis. Mēs neuzņemamies atbildību par iespējamām neprecizitātēm, kas radušās oriģināla pārveidošanā šajā formātā.
Šis teksts tiek publicēts saskaņā ar paša avota likumi.lv atkalizmantošanas noteikumiem, nevis saskaņā ar Legalize licenci vai publiskā īpašuma licenci.
likumi.lv
brīvi pieejams (oficiālie valsts izdevumi nav aizsargāti ar autortiesībām)