LegalizeReform history
Krediidiasutuste seadus
95 versions
· 2026-02-13
2029-03-30
2026-02-28
2025-12-31
2025-11-20
2025-07-14
2025-07-05
2025-01-16
2024-12-12
2024-10-20
2024-08-31
2024-07-13
2024-06-30
2024-06-16
2023-12-31
2023-10-31
2023-08-31
2023-03-26
2023-03-10
2022-12-09
2022-06-30
2022-06-12
2022-04-07
2022-03-14
2021-12-31
2021-12-16
2021-12-09
2021-06-25
2021-06-11
2021-01-31
2020-12-31
2020-07-19
Changes on 2020-07-19
@@ -1910,12 +1910,6 @@
(7) Krediidiasutustele ei kohaldata äriseadustiku § 281 lõike 1 punktides 1, 2 ja 4 sätestatut.
(8) Käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud isikute ja krediidiasutuse juriidilisest isikust aktsionäride ning krediidiasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluva äriühingu selliste aktsionäride suhtes, kellele kuulub rohkem kui kümme protsenti äriühingu aktsiakapitalist, võetud krediidiasutuse riskipositsioonide suhe omavahenditesse ei tohi ületada viit protsenti.
(9) Käesoleva paragrahvi lõikes 8 nimetatud piirmäär ei kehti krediidiasutuse emaettevõtja, emaettevõtja teise tütarettevõtja ja krediidiasutuse tütarettevõtja suhtes tingimusel, et need ettevõtjad kuuluvad koos krediidiasutusega lepinguriigi finantsjärelevalve asutuse või Euroopa Liidu õigusaktides kehtestatud nõuetega samaväärset konsolideeritud järelevalvet teostava kolmanda riigi finantsjärelevalve asutuse konsolideeritud järelevalve alla.
(10) Krediidiasutus on kohustatud viivitamata teavitama Finantsinspektsiooni, kui ta ületab käesoleva paragrahvi lõikes 8 sätestatud piirmäära.
##### § 85. Riskide kontsentreerumise piirmäärad
##### § 85<sup>1</sup>. Välisvaluuta avatud netopositsioonide piirmäär
@@ -2284,6 +2278,8 @@
3) julgeolekuasutusele julgeolekuasutuste seaduses sätestatud ülesannete täitmiseks ning riigisaladuse ja salastatud välisteabe seaduses nimetatud julgeolekukontrolli teostamiseks;
3<sup>1</sup>) rahapesu andmebüroole rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-s 81 sätestatud ulatuses;
4) Maksu- ja Tolliametile vastavalt maksukorralduse seaduses sätestatule, sealhulgas alustatud väärteomenetluses põhistatud määruse alusel või riikliku järelevalve teostamisel hasartmänguseaduses sätestatud ülesannete täitmiseks;
5) kohtutäiturile täitemenetluse seadustikus sätestatud ülesannete täitmiseks;
@@ -2308,7 +2304,9 @@
2) krediidiasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale finantseerimisasutusele või teisele krediidiasutusele, kes vajab andmeid kliendi maksekohustuste täitmise ajaloo kohta krediidiriski kapitalinõuete arvutamiseks ja vastutustundliku laenamise põhimõtte rakendamiseks;
3) krediidiasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale ettevõtjale, kes vajab pangasaladuseks olevaid andmeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses sätestatud hoolsusmeetmete kohaldamiseks, ning teisele isikule rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 51 rakendamiseks vajalikus ulatuses.
3) krediidiasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluvale ettevõtjale, kes vajab pangasaladuseks olevaid andmeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses sätestatud hoolsusmeetmete kohaldamiseks, ning teisele isikule rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 51 rakendamiseks vajalikus ulatuses;
4) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses nimetatud kohustatud isikutele sama seaduse §-s 16 sätestatud alustel ja korras.
(5) Käesoleva paragrahvi lõike 5<sup>1</sup> punktis 2 nimetatud isikutele on lubatud edastada kliendi kohustuse rikkumisega seotud andmeid, kui rikkumise lõppemisest ei ole möödunud rohkem kui seitse aastat, ja kliendi kohustuse rikkumisega seotud isikuandmeid, kui rikkumise lõppemisest ei ole möödunud rohkem kui viis aastat.
@@ -2334,7 +2332,9 @@
1) järelepärimises märgitud kliendi maksekonto suhtes esindusõigust omava isiku kohta;
2) kliendi kohta, kelle maksekonto suhtes järelepärimises märgitud isik esindusõigust omab.
2) kliendi kohta, kelle maksekonto suhtes järelepärimises märgitud isik esindusõigust omab;
3) käesoleva lõike punktides 1 ja 2 nimetatud kliendi tegeliku kasusaaja kohta.
(6) Käesoleva paragrahvi lõikes 5 nimetatud järelepärimises, mis on esitatud elektroonilise arestimissüsteemi kaudu, tuleb märkida:
@@ -2388,6 +2388,10 @@
(9) Krediidiasutus on vaba otsustama, keda teenindada või keda mitte, kui seaduses ei ole sätestatud teisiti.
(9) Krediidiasutus peab põhjendama isikule makseteenuse lepingu sõlmimisest keeldumist või lepingu ülesütlemist käesoleva paragrahvi lõikes 2 nimetatud viisil, sealhulgas tuleb isikule anda teavet keeldumist või ülesütlemist puudutava kaebuse esitamise õiguse kohta, välja arvatud juhul, kui keeldumise põhjuste avalikustamine on vastuolus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses või mõnes muus seaduses sätestatuga, või olukorras, kus info avalikustamine võib kahjustada krediidiasutuse teabevahetust õiguskaitse- ja julgeolekuasutustega või koostööd välisriigi või rahvusvahelise organisatsiooniga.
(9) Käesoleva paragrahvi lõikes 9<sup>1</sup> nimetatud kohustuse rikkumine ei mõjuta keeldumise või ülesütlemise kehtivust, kuid kahjustatud poolele tuleb hüvitada õigusvastaselt tekitatud kahju.
(10) Krediidiasutus, kes tegeleb e-raha väljastamisega, on kohustatud järgima makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse § 6 lõigetes 3, 4 ja 6 ning §-s 63 sätestatut.
(12) Kui krediidiasutus on Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1286/2014, mis käsitleb kombineeritud jae- ja kindlustuspõhiste investeerimistoodete (PRIIPid) põhiteabedokumente (ELT L 352, 09.12.2014, lk 1–23), artikli 4 punktis 3 nimetatud kombineeritud jae- ja kindlustuspõhise investeerimistoote koostaja või müüja sama artikli punktide 4 ja 5 tähenduses või kui ta annab soovitusi sellise toote kohta, on ta kohustatud järgima nimetatud määruses sätestatud nõudeid.
2020-01-16
2019-12-31
2019-12-13
2019-03-14
2019-02-28
2019-01-19
2018-05-22
2018-05-13
2018-01-14
2018-01-02
2017-12-31
2017-11-26
2017-07-05
2017-06-30
2017-03-31
2017-01-09
2016-07-15
2016-03-20
2016-01-09
2015-12-31
2015-03-28
2015-02-26
2014-12-31
2014-05-18
2013-12-31
2013-07-21
2013-03-31
2012-12-31
2012-03-29
2011-12-31
2011-11-11
2011-07-31
2011-07-17
2011-06-29
2011-04-02
2010-12-31
2010-12-30
2010-10-04
2010-06-30
2010-03-07
2010-02-25
2010-01-21
2009-12-25
2009-07-23
2009-07-09
2008-12-31
2008-01-27
2007-12-31
2007-12-14
2007-11-18
2006-12-31
2006-06-30
2005-12-31
2005-11-14
2005-03-17
2004-12-31
2004-04-30
2003-12-31
2003-03-07
2003-01-01
2002-12-31
2002-08-31
2002-06-30
2002-05-31
KAS
original version
Text at this date