Orden EFD/206/2026, de 27 de febrero, por la que se actualizan determinados estándares de competencias profesionales de las familias profesionales Administración y Gestión; Artes Gráficas; Electricidad y Electrónica; Energía y Agua; Edificación y Obra Civil; Industrias Extractivas; Instalación y Mantenimiento; Madera, Mueble y Corcho; Sanidad; Seguridad y Medio Ambiente; Textil, Confección y Piel; Transporte y Mantenimiento de Vehículos; y Vidrio y Cerámica, recogidos en el Catálogo Nacional de Estándares de Competencias Profesionales

Desarrolla su actividad profesional en el área técnico comercial, dedicada a la distribución de seguros y reaseguros privados en entidades de naturaleza privada, en empresas de cualquier tamaño, tanto por cuenta propia como ajena, con independencia de su forma jurídica. Puede tener personal a su cargo en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Su actividad profesional está sometida a regulación por la Administración competente. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Comerciales de seguros.

Medios de producción

Equipos informáticos conectados a internet (portátiles, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija y móvil, entre otros). Material de oficina. Redes. Intranet. Correo electrónico. Buscadores de información online. Archivo físico y electrónico de la documentación. Contratos físicos y telemáticos de productos de seguro. Programas de cálculo financiero-fiscal. Aplicaciones ofimáticas de gestión. Aplicaciones ofimáticas de gestión contable y fiscal.

Información utilizada

Normativa sobre: distribución de seguros, contrato de seguros, fiscal y tributaria estatal y CCAA, mercantil, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, de protección de datos. Información sobre condiciones de pago y cobro de la clientela, y entidades bancarias. Informes de la evolución de los mercados financieros. Boletines oficiales, Informes de UNESPA, DGSFP, Consejo de los Colegios de los Mediadores de Seguro de España, ICEA, Fundación Mapfre, entre otros. Bases de datos públicas, privadas y agencias de rating. Información financiera/pública recogida por las principales agencias (Reuters, centro de estudios del Banco de España, entre otros) e índices económicos (IBEX35, Dow Jones, entre otros). Información actualizada sobre productos financieros del mercado. Anotaciones contables de bancos. Informes de empresas de asesoramiento económico-financiero. Calendario fiscal. Plan de prevención de riesgos laborales. Estándares de calidad percibidos por la clientela. Póliza de seguros, condiciones generales y particulares del contrato de seguro, documentación SEPA.

ANEXO III. Estándar de competencias profesionales: Comercializar Productos de Inversión Basados en Seguros (IBIPs)

Familia Profesional: Administración y Gestión

Nivel: 2

Código: ECP1795_2

Competencia profesional

Efectuar las actividades de comercialización de Productos de Inversión Basados en Seguros (IBIPs) prospectando clientela potencial, captando y asesorando a la clientela potencial, formalizando la contratación de los productos, gestionando la cartera de clientes, informando y asesorando a la clientela sobre los productos de inversión, planteando opciones de inversión, aplicando los procedimientos establecidos por la entidad y cumpliendo la normativa aplicable en materia de seguros, sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros, sobre blanqueo de capitales y protección de datos personales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Prospectar potencial clientela (particulares y empresas) en la contratación de Productos de Inversión Basados en Seguros (IBIPs), conforme a la normativa aplicable en distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional, con el objetivo de captarlos comercialmente.

IC1.1 El Plan de acción se define, fijando las actividades dirigidas a la prospección comercial y de «marketing», con el objetivo de captar clientela válida para la contratación de productos de inversión basados en seguros.

IC1.2 La información de potenciales prospectos se recopila de las bases de datos públicas y privadas.

IC1.3 La información obtenida se segmenta, en función de los criterios de cribado establecidos, a partir de los informes de las principales instituciones del sector (Informes de UNESPA, DGSFP, ICEA, Consejo General de los Colegios de Mediadores, Fundación Mapfre, entre otros) y de bases de datos propias.

IC1.4 El argumentario comercial se redacta, en función del tipo de potencial clientela.

IC1.5 La calendarización se realiza, mediante el uso de aplicaciones de digitales disponibles: agenda electrónica, «Customer Relationship Management» (CRM), (plataformas de gestión de relaciones con la clientela), entre otros.

IC1.6 Los prospectos seleccionados anteriormente se contactan, con los medios de comunicación a disposición (teléfono, correo instantáneo móvil, correo electrónico, videoconferencia, entre otros).

IC1.7 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC2: Captar clientela potencial (particulares y empresas), en la contratación de productos de inversión basados en seguros, conforme a la normativa aplicable de distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional con el fin de distribuir un producto IBIPs, aplicando las medidas de prevención contra potenciales conflictos de intereses entre las partes intervinientes.

IC2.1 La información obtenida de la clientela se trata, para ajustar el discurso comercial en base a la interacción con la misma.

IC2.2 El argumentario comercial se ajusta, a las circunstancias particulares de la clientela en función de la información recibida.

IC2.3 La captación de la potencial clientela se consigue, mediante la aceptación por su parte de una propuesta de asesoramiento personalizado en los productos IBIPs.

IC2.4 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC3: Asesorar a potencial clientela (particulares y empresas), en la contratación de productos de inversión basados en seguros, conforme a la normativa aplicable de distribución de seguros y sostenibilidad de los mismos, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional para comercializar productos IBIPs, aplicando las medidas de prevención contra potenciales conflictos de intereses entre las partes intervinientes.

IC3.1 Las necesidades de la potencial clientela (particulares y empresas) se analizan, éticamente, conforme a la normativa sobre mercados de instrumentos financieros, normativa de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, normativa de protección de datos y conforme a los distintos criterios de selección de riesgo según normativa PRIIPS (productos de inversión minorista empaquetado o producto de inversión basado en seguros).

IC3.2 La información sobre la naturaleza, la sostenibilidad y los riesgos de los productos IBIPs ofrecidos se facilita, de manera comprensible, a la clientela, posibilitando la adopción de decisiones de inversión con conocimiento de causa.

IC3.3 La información sobre el impacto fiscal de los productos IBIPs se facilita, de forma precisa y clara, a la potencial clientela, teniendo en cuenta las circunstancias particulares del mismo y la normativa aplicable en materia fiscal.

IC3.4 La información de los costes y gastos asociados, incluido el de asesoramiento, cuando proceda en los IBIPs recomendados, y la forma en la que se podrá pagar, así como cualquier pago relacionado con terceros, se facilitan, de forma exacta a la potencial clientela.

IC3.5 La estrategia global se propone, a la clientela, combinando sus necesidades en función de la evolución, por ciclo de vida, por aversión/apetito al riesgo, criterios de inversión ética o empresas socialmente responsables e impacto fiscal para tener posicionado a la clientela en sus intereses.

IC3.6 La propuesta de inversión se elabora, conforme al resultado del análisis ético de necesidades, combinando una o varias opciones de contrato de producto IBIPs.

IC3.7 La documentación PRIIPS personalizada se emite, conforme al resultado del análisis ético de necesidades, combinando una o varias opciones de contrato de producto IBIPs.

IC3.8 La propuesta de seguro IBIPs se facilita, físicamente o por medios electrónicos, a la potencial clientela.

EC4: Formalizar la contratación del producto IBIPs a la clientela (particulares y empresas), conforme a la normativa aplicable en materia de distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional para la resolución de la venta.

IC4.1 La propuesta total o parcialmente aceptada, previamente valorada por la potencial clientela, se transmite, conforme a la normativa aplicable de contratación de productos IBIPs.

IC4.2 La emisión del contrato de seguro se perfecciona, cumplimentando la documentación PRIIPS, la póliza y SEPA (documento de domiciliación bancaria).

IC4.3 La propuesta rechazada, previamente valorada por la potencial clientela, se descarta, procediendo a borrar los datos personales de la clientela conforme a la normativa en materia de protección de datos personales.

IC4.4 La propuesta aplazada, previamente valorada por la potencial clientela, se calendariza, para posteriores contactos dentro del periodo permitido por la normativa en materia de protección de datos personales.

EC5: Gestionar la cartera de clientes de una manera activa y dinámica en función de la evolución de las necesidades de la clientela y de la evolución de los mercados financieros y de la normativa aplicable en la distribución de productos IBIPs, para mantener su fidelización.

IC5.1 El Plan de gestión activa de la cartera se define, fijando las tareas de seguimiento de las necesidades de la clientela y de la evolución de los mercados financieros y de la normativa aplicable en la distribución de productos IBIPs.

IC5.2 La información de seguimiento de las necesidades de la clientela se recopila, utilizando un cronograma por periodos trimestrales o semestrales.

IC5.3 La información de seguimiento de la evolución de los mercados financieros se recopila, utilizando los datos financieros/públicos recogidos por las principales agencias (Reuters, centro de estudios del Banco de España, entre otros) e índices económicos (IBEX35, Dow Jones, entre otros).

IC5.4 La información de seguimiento de la normativa aplicable a la distribución de producto IBIPs se recopila, consultando periódicamente el BOE o Boletines profesionales (Informes UNESPA, ICEA, CECAS), entre otros.

IC5.5 La información obtenida se utiliza, para elaborar una recomendación a la clientela, en función del perfil de la clientela y de las necesidades detectadas.

IC5.6 Las recomendaciones se proponen, a la clientela, mediante el ofrecimiento de la contratación de las aportaciones de prima periódica, aportaciones extraordinarias, reducción o suspensión de aportaciones, rescates totales o parciales, y/o la contratación de nuevos productos IBIPs.

IC5.7 Las contingencias extraordinarias de tipo personal (fallecimiento o invalidez) se gestionan, en el momento del conocimiento del suceso, dándole curso a las áreas de siniestros.

IC5.8 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC6: Desarrollar proactivamente la cartera de clientela de productos IBIPs para aumentar el volumen de negocio, fidelizar la cartera y alcanzar los objetivos comerciales exigidos.

IC6.1 El Plan de acción se define, fijando las actividades dirigidas a la captación de prospectos referenciados por la cartera, con el objetivo de llevar a cabo la captación de nueva clientela válida para la contratación de productos IBIPs.

IC6.2 Las referencias de la clientela de cartera, que permitan ampliar las acciones de promoción de los productos IBIPs, se solicitan, mediante el contacto periódico con los mismos (telefónico, personal, electrónico, entre otros).

IC6.3 Los productos y captación de nuevos potenciales candidatos se promocionan, participando activamente en foros empresariales y profesionales o realizando acciones de «marketing» o incentivación.

IC6.4 Los prospectos válidos captados se incorporan, a la base de datos de la clientela potencial, para iniciar el proceso de asesoramiento y consumar la contratación de nuevos productos IBIPs.

IC6.5 La fidelización de la clientela se define, fijando el conjunto de actividades dirigidas a la contratación de otros productos de seguro por la misma clientela que han contratado los productos IBIPs.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en el área técnico comercial, dedicada a la distribución de seguros y reaseguros privados en entidades de naturaleza privada, en empresas de cualquier tamaño, tanto por cuenta propia como ajena, con independencia de su forma jurídica. Puede tener personal a su cargo, en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Su actividad profesional está sometida a regulación por la Administración competente. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Asesores comerciales de productos financieros, seguros e inversión.

Medios de producción

Equipos informáticos conectados a internet (portátiles, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija y móvil, entre otros). Material de oficina. Redes. Intranet. Correo electrónico. Buscadores de información online. Archivo físico y electrónico de la documentación. Contratos físicos y telemáticos de productos IBIPs. Programas de cálculo financiero-fiscal. Aplicaciones ofimáticas de gestión. Aplicaciones ofimáticas de gestión contable y fiscal.

Información utilizada

Normativa sobre: distribución de seguros, contrato de seguros, fiscal y tributaria estatal y CCAA, mercantil, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, de protección de datos. Información sobre condiciones de pago y cobro con clientela, y entidades bancarias. Informes de la evolución de los mercados financieros. BOE. Boletines profesionales (Informes de UNESPA, DGSFP, ICEA, Consejo General de los Colegios de Mediadores, Fundación Mapfre, entre otros). Bases de datos públicas, privadas y agencias de rating. Información financiera/pública recogida por las principales agencias (Reuters, centro de estudios del Banco de España, entre otros) e índices económicos (IBEX35, Dow Jones, entre otros). Información actualizada sobre productos financieros del mercado. Anotaciones contables de bancos. Informes de empresas de asesoramiento económico-financiero. Calendario fiscal. Plan de prevención de riesgos laborales. Estándares de calidad percibidos por la clientela. Propuesta de contratación de productos IBIPs (asesoramiento). Documentación PRIIPs, Póliza de seguros, documentación SEPA.

ANEXO IV. Estándar de competencias profesionales: Atender técnicamente a la clientela de seguros

Familia Profesional: Administración y Gestión

Nivel: 3

Código: ECP1796_3

Competencia profesional

Realizar actividades de atención técnica en materia de seguros a la clientela, informando a la misma en temas de contratación, atención de incidencias, resolución de dudas, emisión de pólizas, recepción y tramitación de siniestros, entre otros, fidelizándola, siguiendo las políticas de «marketing» de la empresa, identificando riesgos, gestionando actividades de cobro y situaciones de impago, con transparencia y calidad en el servicio de atención a la clientela, aplicando los procedimientos establecidos por la entidad y cumpliendo la normativa aplicable en materia de seguros, sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros, sobre blanqueo de capitales y protección de datos personales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Ejecutar las actuaciones técnicas y administrativas relacionadas con la estrategia comercial y de «marketing» con la clientela, según la normativa marcada por la entidad, para cumplir con los objetivos de las campañas de «marketing» operativo.

IC1.1 Las actuaciones de «marketing» operativo (de captación, retención y fidelización de la clientela, entre otras) diseñadas por la entidad, que previamente han sido entendidas y aprendidas, se aplican en cada intervención, según determine el sistema de segmentación o según el protocolo establecido por la entidad.

IC1.2 Las operaciones de «marketing» operativo a la clientela se supervisan, mediante contacto personal, según protocolos de políticas de distribución periódicos indicados por los sistemas de seguimiento comercial de la clientela (CRM, «Customer Relationship Management», o similar).

IC1.3 La información de esas operaciones con la clientela se registra, puntualmente, a través de los procedimientos establecidos por la entidad, según los sistemas de seguimiento comercial.

IC1.4 Los resultados de las operaciones comerciales se comprueban, consultando los sistemas de información de la entidad, según datos del cuadro de mando de operaciones de «marketing» operativo.

IC1.5 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable en materia de protección de datos personales se respetan de forma rigurosa.

EC2: Atender a la clientela, cuando lo precise (en la contratación, atención de incidencias, resolución de dudas, emisión de pólizas, recepción y tramitación de siniestros, entre otros) con el fin de garantizar un servicio de calidad y el logro de los objetivos de producción asignados, aplicando los aspectos específicos fijados en la normativa de distribución de seguros y contrato de seguro, de aplicación en los distintos seguros de la gama.

IC2.1 El contacto con la clientela se efectúa, mediante los medios de comunicación habituales en la entidad (en persona, por teléfono, correo electrónico, entre otros), siguiendo sus protocolos de comunicación (profesionalidad, cortesía, amabilidad, empatía, proactividad, accesibilidad, comunicación, fiabilidad, credibilidad, comprensión, flexibilidad, imagen personal y corporativa, entre otros), según el soporte elegido para cada acción y utilizando las técnicas de comunicación adecuadas al tipo de clientela.

IC2.2 Las dudas y consultas se resuelven después de realizar una escucha activa a la clientela, suministrando una información comprensible, veraz, honesta y ajustada técnicamente a la normativa de contratación del producto, a la realidad y circunstancias actuales de la clientela, y a la normativa aplicable en materia de distribución de seguros y de contrato de seguro.

IC2.3 La información proporcionada a la clientela se recaba, acudiendo a las herramientas de soporte del Servicio de Atención al Cliente, de forma ágil y demostrando seguridad.

IC2.4 La respuesta de consultas complejas que requieran búsqueda de información y/o solución se posponen, aplicando criterios de prudencia, evitando esperas innecesarias e informando puntualmente a la clientela de la situación y/o plazo de la respuesta.

IC2.5 Las dudas que no pueda resolver o no son de su ámbito de negocio se asumen como propias, procediendo con eficiencia a su derivación a la persona responsable o a otro departamento.

IC2.6 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable en materia de protección de datos personales se respetan de forma rigurosa.

EC3: Identificar los riesgos a los que puedan estar sujetos las personas físicas y jurídicas, con el fin de sugerir, a modo de gerencia de riesgos, la colaboración e intervención en la prevención y protección de riesgos, según la normativa de la entidad aseguradora.

IC3.1 Los riesgos se identifican, con la clientela para definirlos, analizarlos y evaluarlos mediante la cumplimentación de un cuestionario de inspección y evaluación de riesgos.

IC3.2 La gravedad de cada riesgo, considerando sus consecuencias en caso de siniestro, se evalúa, siguiendo las pautas dadas por la aseguradora.

IC3.3 Los datos que generan los sistemas de control de riesgos que la entidad aseguradora tiene establecidos para cada producto se registran, siguiendo la operativa y procedimientos en gestión y gerencia de riesgos.

IC3.4 La información a la clientela sobre la posibilidad de eliminar o mitigar posibles riesgos que se deriven de la normativa de control de la aseguradora, se transmiten, por los medios de comunicación habituales (correo electrónico, teléfono, presencialmente, entre otros) para ayudar a implementar planes y soluciones.

IC3.5 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección en materia de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC4: Tramitar administrativamente los recibos bancarios devueltos de la clientela, según el procedimiento de gestión de incidencias establecido por la entidad para lograr retener la póliza y cobrar el recibo.

IC4.1 Los avisos del sistema de gestión de recibos bancarios devueltos de la clientela se atienden, consultando la información (clientela, motivo de la devolución, importe, código del distribuidor si lo hubiera, entre otros) que proporciona dicho sistema.

IC4.2 La devolución efectiva del recibo y las causas del mismo se comprueban, contactando con la clientela, mediante los medios de comunicación habituales (teléfono, correo electrónico, videoconferencia, entre otros), y si es posible, dejando constancia de la comunicación en el sistema de gestión de recibos y/o de gestión de la clientela (CRM «Customer Relationship Management»).

IC4.3 Las posibles soluciones establecidas por la entidad (refacturar el recibo al banco, modificar el IBAN (número de cuenta bancaria internacional), modificar el fraccionamiento de la prima, revisar los capitales, coberturas y garantías de la póliza, proponer la emisión por reemplazo de otro producto, anulando póliza y recibo anteriores, entre otros) se proponen a la clientela, en función del origen de la devolución, de forma clara y sencilla, para conseguir la retención de la póliza y de la clientela.

IC4.4 La solución acordada con la clientela (refacturar el recibo al banco, modificar el IBAN (número de cuenta bancaria internacional), modificar el fraccionamiento de la prima, revisar los capitales, coberturas y garantías de la póliza, proponer la emisión por reemplazo de otro producto, anulando póliza y recibo anteriores, entre otros) se ejecuta inmediatamente, introduciendo la información en el sistema de gestión de recibos.

IC4.5 Las consecuencias del impago del recibo (suspensión de garantías y coberturas, anulación de la póliza, entre otras) se transmiten a la clientela de forma clara y comprensible.

IC4.6 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable en materia de protección de datos personales se respetan de forma rigurosa.

IC4.7 La postura corporal en el puesto de trabajo, durante la tramitación administrativa de los recibos devueltos de clientela, se mantiene de acuerdo con las condiciones de seguridad y salud laboral.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en las áreas de operaciones, producción, siniestros y atención a la clientela, dedicado a la gestión técnica y administrativa de seguros privados, en entidades de naturaleza privada, de cualquier tamaño, por cuenta ajena con independencia de su forma jurídica. Desarrolla su actividad dependiendo, en su caso, funcional y/o jerárquicamente de personal técnico superior. Puede tener personal a su cargo en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Trabaja en colaboración con personas de otras áreas de la entidad aseguradora, distribuidores, reparadores, peritos, y clientela final de seguros. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Administrativos de atención al cliente de seguros.

Medios de producción

Equipos ofimáticos: pantalla de datos, Ordenador portátil, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija, móvil y digital. Redes sociales. «Web». «Intranet». Correo electrónico. Videollamadas. Aplicaciones informáticas generales: bases de datos, procesador de texto, hoja de cálculo, otras. Sistemas Operativos de Negocio. CRM («Customer Relationship Management»). Material y mobiliario de oficina.

Información utilizada

Porfolio de productos y servicios que ofrece la entidad aseguradora. Información de la clientela. Normativa sobre contrato de seguro, distribución de seguros, planes y fondos de pensiones, derechos del consumidor, fiscal, mercantil, protección de datos, de prevención de blanqueo de capitales y de responsabilidad penal de las personas jurídicas. Plan de prevención de riesgos laborales. Estándares de calidad. Instrucciones de la dirección de la entidad. Información sobre las tendencias del mercado de seguros y de las nuevas necesidades o requerimientos de la clientela. Información sobre los productos y servicios que ofrece la competencia. Normativa sobre protección medioambiental.

ANEXO V. Estándar de competencias profesionales: Prestar asistencia a la clientela en la intermediación con las entidades aseguradoras en la tramitación del siniestro

Familia Profesional: Administración y Gestión

Nivel: 3

Código: ECP1798_3

Competencia profesional

Realizar las actividades de asistencia a la clientela de seguros sobre siniestros, atendiendo a la misma en la declaración y seguimiento de la tramitación de un siniestro, intermediando entre esta y las entidades aseguradoras, efectuando la gestión administrativa de los expedientes de tramitación de siniestros, efectuando la supervisión de los mismos e informando a la clientela de su estado, gestionando el seguimiento de los pagos de indemnizaciones, aplicando los procedimientos establecidos por la entidad y cumpliendo la normativa aplicable en materia de seguros, sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros, sobre blanqueo de capitales y protección de datos personales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Atender a la clientela en la gestión de la declaración del siniestro para la apertura del expediente, comprobando la adecuación de la cobertura de la póliza contratada a fin de velar por sus intereses.

IC1.1 Los plazos legalmente establecidos para la comunicación efectiva y la presentación de la documentación solicitada en caso de siniestro, y las consecuencias de su incumplimiento, se informan a la clientela, a través de los canales de comunicación (telefónicos, telemáticos, burofax, correspondencia, presencialmente, entre otros).

IC1.2 Los requisitos de cumplimentación de los partes de comunicación de siniestros se explican a la clientela, con claridad, informando de la existencia de aplicaciones «on-line» para dicho trámite y sobre los documentos solicitados por la entidad aseguradora en función del tipo de siniestro (atestados, declaraciones de testigos, relación de los objetos, estimación de daños, entre otros).

IC1.3 Las condiciones de elección de un reparador o entidad prestadora de servicios, en los seguros que tengan cubierta la cobertura de asistencia, se comunica a la clientela, informándole sobre el tiempo y forma previstos por la compañía aseguradora, para proceder a las actuaciones investigadoras y/o liquidatarias.

IC1.4 Los derechos de rescate y reducción de la suma asegurada en la póliza se comunican a la clientela, informándole del valor de rescate o de reducción.

IC1.5 El límite de la cobertura de la póliza y el derecho a recibir indemnización por parte de la entidad de consorcio de compensación de seguros se comunica a la clientela, a través de los canales de comunicación (telefónicos, telemáticos, burofax, correspondencia, presencialmente, entre otros), en función del presupuesto y/o documentación aportada por el mismo.

IC1.6 Los criterios de seguridad y confidencialidad de la información se aplican, de forma rigurosa y siguiendo la normativa aplicable de protección de datos.

EC2: Realizar la gestión administrativa de los expedientes de siniestros, registrando, actualizando y custodiando los documentos, manejando aplicaciones informáticas, a fin de facilitar su control y seguimiento.

IC2.1 Los datos facilitados por la clientela o por la entidad aseguradora se registran, asegurando una descripción amplia y pormenorizada de los hechos, para la apertura del expediente.

IC2.2 La vigencia de la póliza, el cobro del recibo en el periodo de cobertura del siniestro y la cobertura de los hechos declarados se comprueban, cotejándolos con los datos de la comunicación del siniestro.

IC2.3 La falta de datos o errores detectados en las informaciones recibidas en la declaración de siniestro se corrigen, con rapidez, a través de los datos obtenidos de los archivos del mediador o solicitándolos al declarante.

IC2.4 La apertura del siniestro se comunica a la entidad aseguradora, indicando las circunstancias del siniestro y los daños producidos, trasladando la comunicación al organismo de compensación de seguros (Consorcio de Compensación de Seguros), cuando concurran las circunstancias estipuladas en la reglamentación del seguro (contrario sin seguro, entre otros).

IC2.5 La siniestralidad de las pólizas de cartera se consulta a las entidades aseguradoras, de forma regular por los canales estipulados por cada aseguradora.

IC2.6 Los expedientes de siniestros, físicos y/o telemáticos, se organizan, asignando el código de referencia facilitado por la entidad aseguradora, agrupándolos numérica, alfabética, cronológicamente, de acuerdo con los procedimientos de la aseguradora, el manual de archivo, y/o los usos y costumbres establecidos por la organización.

IC2.7 Los expedientes se expurgan, aplicando la normativa aplicable de gestión documental, supervisando el contenido de los elementos a eliminar, siguiendo el protocolo y plazos prescritos por la organización y las aseguradoras, cumpliendo los criterios de respeto al medioambiente.

IC2.8 Las copias de seguridad de los archivos informáticos, según su soporte, se ejecutan, aplicando los procedimientos especificados por las aplicaciones informáticas y/o prescritos por la organización.

EC3: Atender a la clientela en la tramitación y liquidación del siniestro, asesorando sobre la adecuación de la indemnización propuesta por la entidad aseguradora y/o reaseguradora y las coberturas contratadas en la póliza, a fin de defender los intereses y derechos de su clientela.

IC3.1 Los documentos justificativos y trámites para la subsanación del daño o siniestro (facturas de los asegurados, documentación en pólizas de seguros personales, entre otros), se solicitan a la clientela, a través de los canales de comunicación (telefónicos, telemáticos, burofax, correspondencia, presencialmente, entre otros).

IC3.2 Las peticiones de información y consultas de la clientela en el proceso de tramitación del siniestro se atienden, aplicando el protocolo de actuación y los criterios calidad del servicio de la organización.

IC3.3 Los procedimientos de tramitación (robo, incendio, siniestros inocentes o culpables en pólizas a terceros, entre otros) se comunican a la clientela, informándole de los plazos, documentación y requisitos formales en cada tipo de procedimiento.

IC3.4 La peritación de los daños y la situación del expediente en la tramitación se solicitan a la entidad aseguradora, de forma regular, asistiendo proactivamente a la clientela.

IC3.5 La autorización para reparar los daños sufridos, una vez autorizado el siniestro, y el derecho de sustitución de la indemnización por la reparación o reposición del bien siniestrado, se comunican a la clientela, cumpliendo los plazos prescritos en el contrato de póliza de seguro.

IC3.6 La liquidación del siniestro se calcula, en función de los importes de los documentos justificativos aportados por la clientela, contrastando el pago de los mismos con el importe del finiquito.

IC3.7 El derecho de contratar los servicios de un experto o perito, en caso de disconformidad con la indemnización o peritación de daños, se comunica a la clientela, informándole de las obligaciones y garantías que reporta, facilitando un listado de profesionales, transmitiéndole la información sobre el derecho a reclamar indemnización por mora y los supuestos en los que la entidad aseguradora no realiza el pago en base a una causa no justificada.

IC3.8 La información prescrita por la entidad aseguradora en caso de disconformidad con la actuación de la entidad aseguradora y/o del mediador, se facilita a la clientela, informándole del derecho de reclamación ante el defensor del asegurado y asesorándole sobre el procedimiento de reclamación judicial.

EC4: Gestionar el seguimiento del pago de indemnizaciones de siniestros intermediados, aplicando las condiciones acordadas con las entidades aseguradoras y/o reaseguradoras, para facilitar la liquidación y cierre del siniestro.

IC4.1 La información y documentación, facturas, informe médico, otros, relacionadas con el reembolso de gastos se remite a la entidad aseguradora, autorizando a los profesionales o instituciones afectadas a que faciliten la información complementaria que se requiera para su valoración.

IC4.2 El finiquito del siniestro o la indemnización se calcula, manejando las aplicaciones informáticas de gestión, una vez atendido y/o reparado el siniestro, enviándole copia a la clientela para su aceptación, a través de los canales de comunicación (telefónicos, telemáticos, burofax, correspondencia, presencialmente, entre otros).

IC4.3 Las indemnizaciones totales o parciales, previa aceptación por la entidad aseguradora, se entregan a la clientela, ejecutando las transferencias bancarias u otros medios de pago, aplicando los plazos prescritos por la normativa aplicable o acordado con la clientela.

IC4.4 Los pagos realizados a la clientela se confirman, a través de medios fehacientes (justificantes de transferencia, copia de cheques, entre otros), cotejando los importes con los datos de las indemnizaciones.

IC4.5 El cierre del siniestro se ejecuta, mediante un apunte en la base de datos, emitiendo el finiquito y/o recibo de la transferencia bancaria.

EC5: Analizar la siniestralidad de la cartera de seguros y reaseguros intermediada, manejando herramientas de estadística descriptiva, para mejorar la asistencia a la clientela y la adecuación de las coberturas a los riesgos.

IC5.1 Los motivos de siniestralidad de cada póliza, su magnitud y las incidencias que se producen en la gestión, se registran, en el momento de su conocimiento, manejando aplicaciones de base de datos, para su tratamiento estadístico.

IC5.2 La estadística de siniestralidad de las pólizas y de las incidencias en la gestión de siniestros y de su magnitud, se conforma, calculando los indicadores del volumen, importancia y evolución de la siniestralidad.

IC5.3 Los datos estadísticos de la siniestralidad de la clientela (índices sobre pólizas, siniestros, importe de primas, indemnizaciones, gastos de gestión interna, externa, entre otras), se analizan, comparando los índices obtenidos con los parámetros prescritos por la organización y/o las entidades aseguradoras y los datos de periodos anteriores, manejando herramientas ofimáticas.

IC5.4 Los informes técnicos con los resultados de los análisis estadísticos se elaboran, de forma periódica, identificando las posibles mejoras en sus propios procedimientos de gestión de los siniestros y coberturas, para su adaptación a las necesidades detectadas.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en el área técnico comercial, dedicada a la distribución de seguros y reaseguros privados en entidades de naturaleza privada, en empresas de cualquier tamaño, tanto por cuenta propia como ajena, con independencia de su forma jurídica. Puede tener personal a su cargo, en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Su actividad profesional está sometida a regulación por la Administración competente. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Empleados de atención de siniestros de seguros.

Medios de producción

Equipos ofimáticos, terminales informáticos, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija y móvil, reproductores y soportes multimedia. Redes. «Internet». «Intranet». Correo electrónico. Aplicaciones informáticas generales: bases de datos, procesador de texto, hoja de cálculo, aplicaciones de presentaciones, otras. Programas informáticos específicos de gestión administrativa de seguros y siniestros. Material de oficina. Impresos, parte de daños, declaración de siniestros, informes periciales de siniestros. Aplicaciones estadísticas.

Información utilizada

Catálogos de productos y servicios ofertados por la entidad. Documentación relacionada con la gestión de siniestros. Ficheros de la clientela. Manuales de procedimiento de siniestro. Normativa sobre: contrato de seguros, mediación en seguros y reaseguros privados, planes y fondos de pensiones, derechos del consumidor, Consorcio de Compensación de Seguros, normativa fiscal y mercantil. Instrucciones de la dirección de la compañía. Formularios, manuales de estilo, impresos. Informes estadísticos. Fuentes de información, aplicaciones de inteligencia artificial, gráficos, bases de datos. Ficheros de clientela. Normativa sobre prevención de riesgos laborales. Normativa sobre protección medioambiental.

ANEXO VI. Estándar de competencias profesionales: Atender técnicamente a los distribuidores de seguros

Familia Profesional: Administración y Gestión

Nivel: 3

Código: ECP2177_3

Competencia profesional

Realizar actividades de atención técnica a los distribuidores de seguros, informando a la red de los mismos sobre campañas comerciales y promocionales, así como atender las necesidades de información, manejando medios analógicos y digitales (teléfono, correo electrónico, web, chat, foros, entre otros), con transparencia y calidad de servicio a los distribuidores, atendiendo a sus derechos, aplicando los procedimientos establecidos por la entidad y cumpliendo la normativa aplicable en materia de seguros, sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros, sobre blanqueo de capitales y protección de datos personales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Informar sobre campañas comerciales diseñadas por la entidad a la red de distribución, apoyando eficazmente en plazo y forma su ejecución, para cumplir con los objetivos de las campañas.

IC1.1 Las campañas diseñadas por la entidad, que previamente han sido entendidas y aprendidas, se transmiten a los profesionales de la red de distribución de la entidad, presencialmente en las instalaciones de la entidad aseguradora o utilizando los medios de comunicación habituales: teléfono, correo electrónico o videoconferencia, entre otros, siguiendo los procedimientos en los que se indique el tiempo y forma establecidos por la entidad.

IC1.2 El desarrollo de las campañas aceptadas por el distribuidor se comprueban, periódicamente mediante el seguimiento de la ejecución de la misma y de sus resultados, según las directrices de la entidad, utilizando el sistema de control establecido, para comprobar el grado de consecución de los objetivos comerciales.

IC1.3 El grado de consecución alcanzado se transmite, a la persona responsable en la entidad, aportando sugerencias de mejora.

IC1.4 La información adicional que solicite la red de distribución sobre las campañas se transmite, según el protocolo de comunicación establecido por la entidad.

EC2: Atender a la red de distribución a través de los medios de comunicación habituales en la entidad (personalmente, por teléfono, correo electrónico, videoconferencia, entre otros) para resolución de dudas y derivación si procede a otros departamentos.

IC2.1 El contacto con la red de distribución se realiza según los protocolos de comunicación de la entidad: profesionalidad, cortesía, amabilidad, empatía, proactividad, accesibilidad, comunicación, fiabilidad, credibilidad, comprensión, flexibilidad, imagen personal y corporativa, entre otros.

IC2.2 Las dudas y consultas se resuelven después de realizar una escucha activa a la persona que las plantea, suministrando una información comprensible y completa (veraz, honesta y ajustada técnicamente a la normativa de contratación del producto).

IC2.3 La información proporcionada al distribuidor se recaba, acudiendo a las herramientas de soporte del servicio de atención a la clientela, de forma ágil y demostrando seguridad.

IC2.4 La respuesta de consultas complejas que requieran búsqueda de información y/o solución se posponen, aplicando criterios de prudencia, evitando esperas innecesarias e informando puntualmente al distribuidor de la situación y/o plazo de la respuesta.

IC2.5 Las dudas que no pueda resolver o no son de su ámbito de negocio se asumen como propias, procediendo con eficiencia a su derivación a la persona responsable o a otro departamento.

IC2.6 Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable en materia de protección de datos personales se respetan de forma rigurosa.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en las áreas de operaciones, producción, siniestros y atención a la clientela, dedicado a la gestión técnica y administrativa de seguros privados, en entidades de naturaleza privada, de cualquier tamaño, por cuenta ajena con independencia de su forma jurídica. Desarrolla su actividad dependiendo, en su caso, funcional y/o jerárquicamente de personal técnico superior. Puede tener personal a su cargo en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Trabaja en colaboración con personas de otras áreas de la entidad aseguradora, distribuidores, reparadores, peritos, y clientela final de seguros. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Asesores de distribuidores de seguros.

Medios de producción

Equipos ofimáticos: pantalla de datos, ordenador portátil, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija, móvil y digital. Redes sociales. «Web». «Intranet». Correo electrónico. Videollamadas. Aplicaciones informáticas generales: bases de datos, procesador de texto, hoja de cálculo, otras. Sistemas Operativos de Negocio. CRM («Customer Relationship Management»). Material y mobiliario de oficina.

Información utilizada

Porfolio de productos y servicios que ofrece la entidad aseguradora. Información de la clientela. Normativa sobre contrato de seguro, distribución de seguros, planes y fondos de pensiones, derechos del consumidor, fiscal, mercantil, protección de datos, de prevención de blanqueo de capitales y de responsabilidad penal de las personas jurídicas. Plan de prevención de riesgos laborales. Estándares de calidad. Instrucciones de la dirección de la entidad. Información sobre las tendencias del mercado de seguros y de las nuevas necesidades o requerimientos de la clientela. Información sobre los productos y servicios que ofrece la competencia. Normativa sobre protección medioambiental.

ANEXO VII. Estándar de competencias profesionales: Gestionar la acción comercial en las entidades de seguros

Familia Profesional: Administración y Gestión

Nivel: 3

Código: ECP2178_3

Competencia profesional

Gestionar las actividades de acción comercial de las entidades aseguradoras, obteniendo información del mercado, organizando acciones de comercialización de productos de seguros, seleccionar la clientela objetiva, contactando con ella, revisando los resultados de las acciones comerciales, con transparencia y calidad de servicio a los distribuidores y clientela, atendiendo a sus derechos, aplicando los procedimientos establecidos por la entidad y cumpliendo la normativa aplicable en materia de seguros, sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros, sobre blanqueo de capitales y protección de datos personales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Obtener la información comercial del mercado, clientela y competencia, consultando las fuentes de información, valorando los resultados y definiendo la acción comercial.

IC1.1 Los datos identificados de las fuentes secundarias de información del mercado de seguros, con independencia del ámbito territorial, se obtienen, programando su búsqueda a través de los soportes documentales o informáticos (páginas de «Internet» de interés, prensa, bases de datos, redes sociales, aplicaciones gestionadas con inteligencia artificial, entre otras).

IC1.2 La información comercial se obtiene, a través de acciones personales y presenciales (contactos con la clientela, competencia u otras instituciones relacionadas con el sector) y/o de la red de aseguradoras y/o colaboradores, para la organización y ejecución de la acción comercial propia.

IC1.3 La información obtenida de las distintas fuentes se registra, a través de informes propios, manejando aplicaciones informáticas, gestión comercial o de relación con la clientela (CRM: «Customer Relationship Management»), verificando las amenazas y oportunidades respecto a la acción comercial.

IC1.4 La información sobre los productos de la competencia, y sus condiciones, se analizan, estableciendo los puntos fuertes o débiles respecto a los productos propios, para mejorar el argumentario comercial y diferenciar la acción comercial.

EC2: Organizar las acciones de comercialización de seguros y/o reaseguros, asignando los recursos (materiales, temporales y financieros) de forma autónoma, a fin de alcanzar los objetivos comerciales.

IC2.1 Los objetivos comerciales individualizados se establecen, en función del objetivo general marcado por la compañía, en base a criterios de rentabilidad, fidelización de la clientela u otros.

IC2.2 La consecución de los objetivos individualizados se controla, manejando sistemas de control (cuadro de mando, entre otros), aplicando medidas de motivación, resolución de incidencias, entre otras.

IC2.3 Los seguros o reaseguros objeto de cada acción comercial se seleccionan, analizando sus características (posicionamiento, precio, características diferenciadoras de la competencia, entre otros), teniendo en cuenta la cifra de ventas estimada o comprometida.

IC2.4 El calendario, la programación de realización de acciones comerciales concretas se programan, elaborándolos para el período estipulado por la entidad (trimestral, anual, entre otros), manejando la agenda física, electrónica u otras aplicaciones informáticas, aplicando las ratios de actividad y eficiencia.

IC2.5 Las características de la cartera de clientela (valor de la clientela en la actualidad y futuro) se analizan, mediante el uso de aplicaciones tales como CRM («Customer Relationship Management»), planificando el número de acciones previstas y su rentabilidad.

IC2.6 Los recursos materiales para la ejecución de las acciones comerciales se planifican, analizando el tipo de acción comercial a desarrollar (Correo electrónico («Mailyng»), visita comercial, contacto telefónico, redes sociales, entre otras), programando la ejecución de las mismas.

IC2.7 La rentabilidad de las acciones comerciales se calcula, manejando las técnicas financieras para cada indicador económico (ratio de eficacia, número de visitas/llamadas, volumen de primas/visitas o solicitudes, entre otros), empleando para ello aplicaciones informáticas generales y/o específicas.

IC2.8 El presupuesto de las acciones comerciales asignado se distribuye, en función del número de acciones programadas, la rentabilidad esperada y el objetivo marcado.

EC3: Seleccionar la clientela objeto de las acciones comerciales, aplicando los criterios de segmentación, analizando los niveles de riesgo y las necesidades de cobertura, para cumplir los objetivos.

IC3.1 Los criterios de segmentación de la clientela para cada tipo de seguro se identifican, mediante el estudio de las características personales, profesionales, socioeconómicas, seguros o volumen de primas contratado, propensión a la compra y riesgo presentado, a través de las aplicaciones informáticas, inteligencia artificial, y/o facilitados por la entidad aseguradora.

IC3.2 Los listados de la clientela idónea para cada acción comercial se obtienen, consultando los ficheros físicos, bases de datos y/o CRM, de la clientela actual y potencial, ordenando los listados en función de sus características y la probabilidad de conversión del producto en póliza.

IC3.3 La clientela potencial se selecciona, para cada acción comercial, atendiendo al perfil de riesgos a los que está expuesto y a la segmentación de clientela estipulada por la entidad (empresas, comercios, particulares, entre otros).

IC3.4 La clientela actual se clasifica, en función del estado de su perfil de riesgo y de su nivel actual de aseguramiento, manejando ficheros de la clientela, bases de datos o aplicaciones de gestión y/o CRM.

IC3.5 Los niveles de aseguramiento de los segmentos de clientela actual se analizan, planificando las actualizaciones necesarias de las coberturas contratadas, o los nuevos productos que cubran las nuevas necesidades identificadas, o las no cubiertas.

EC4: Preparar el contacto con la clientela, en función de las acciones comerciales de «marketing» directo planificadas, captando nueva producción y manteniendo la cartera de clientela.

IC4.1 La preparación del contacto comercial (visita presencial, telefónico, telemático, entre otros) se efectúa, de acuerdo con las características del perfil y entorno del cliente, definiendo la estrategia de acercamiento, la oferta posible y seleccionando los materiales a manejar.

IC4.2 Las acciones de «marketing» directo y mensajería programadas se ejecutan, adaptando de forma personalizada, para cada cliente, los datos relativos a la acción comercial programada con el mismo.

IC4.3 El seguimiento de las acciones de «marketing» directo a la clientela actual se efectúa, mediante llamadas personalizadas, correo electrónico, mensajería instantánea, entre otras, comprobando que han sido recibidas, concertando una visita posterior.

IC4.4 El catálogo de productos de las entidades aseguradoras, sus condicionados, y otros documentos o fuentes de información se revisan, asistiendo a las acciones formativas programadas por las entidades aseguradoras, manteniendo actualizado el conocimiento técnico de los productos, ofreciendo información exacta, veraz y en vigor.

IC4.5 El protocolo establecido por la organización, dependiendo del soporte elegido para cada acción comercial, se revisa, con antelación al contacto, teniendo en cuenta las técnicas de comunicación adaptadas a la tipología de clientela.

EC5: Contactar con la clientela, aplicando técnicas comerciales y criterios de calidad de servicio, a fin de captar nueva producción y mantener la cartera.

IC5.1 El contacto con la clientela se efectúa, mediante el uso del protocolo y procedimientos de calidad estipulados por la entidad, según el soporte elegido para cada acción, y manejando las técnicas de comunicación adaptadas al tipo de clientela.

IC5.2 La muestra de interés y empatía por parte de la clientela se recoge, manejando técnicas de escucha activa y obteniendo información de sus intereses y necesidades.

IC5.3 Las referencias de clientela potencial se obtienen, durante el contacto con la clientela actual, mediante estrategias de sondeo (análisis de datos en mensajería instantánea, inteligencia artificial, «feedback» (contestación), entre otras).

IC5.4 Las consultas técnicas realizadas se registran en el sistema de información comercial, o «CRM», archivándose y/o transmitiendo las copias a los responsables designados de la organización para su resolución.

IC5.5 Los nuevos productos o las mejoras de los productos contratados se ofrecen a la clientela, explicando con claridad las características y ventajas de los mismos y mostrando ejemplos con las diferencias y beneficios.

IC5.6 La importancia de la clientela para la compañía se trasmite, recordándole los servicios de la organización y su forma de acceso, y ofreciéndole los productos que cubran sus necesidades a fin de garantizar su fidelización.

EC6: Revisar los resultados de la ejecución de las acciones comerciales y de mantenimiento de la clientela, contrastándolos con los objetivos planificados, a fin de establecer las medidas correctoras.

IC6.1 Las acciones comerciales emprendidas (publicidad, visitas, correos electrónicos («mailings»), entre otros) se comprueban, mediante el seguimiento de las mismas, asegurando que se corresponden con lo planificado inicialmente.

IC6.2 El seguimiento de la nueva producción obtenida a través de las acciones comerciales emprendidas se analiza, manejando aplicaciones informáticas generales y específicas (bases de datos, CRM, entre otros).

IC6.3 La aceptación de la campaña comercial se comprueba, aplicando la regularidad programada, a través de diferentes técnicas de investigación, la eficacia del mensaje, de la programación de los medios y la global de la campaña, reuniéndose con la dirección, para ver el grado de consecución de los objetivos comerciales.

IC6.4 El sistema de control y seguimiento sobre el cumplimiento de objetivos de cada campaña o promoción de productos se adapta, de acuerdo con las directrices de la empresa, a las acciones programadas y al presupuesto asignado.

IC6.5 Las fichas de la clientela contactada en las distintas acciones comerciales se consultan, mediante búsquedas selectivas, comprobando que se encuentran actualizadas (fechas de los contactos, necesidades detectadas, capacidad de ahorro u otras), al finalizar dichas acciones.

IC6.6 El seguimiento económico de las acciones comerciales se ejecuta, revisando los objetivos propuestos y analizando las ratios e indicadores de clientela (rentabilidad, siniestralidad, morosidad, saldos medios, entre otros), para llevar un control de la cartera y ajustar la organización a la planificación comercial.

IC6.7 La rentabilidad de las acciones comerciales se calcula, aplicando técnicas establecidas para cada indicador económico (ratio de eficacia, número de visitas/llamadas, volumen de primas/visitas o solicitudes, entre otros), manejando para ello aplicaciones informáticas generales o específicas.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en las áreas de operaciones, producción, siniestros y atención a la clientela, dedicado a la gestión técnica y administrativa de seguros privados, en entidades de naturaleza privada, de cualquier tamaño, por cuenta ajena, con independencia de su forma jurídica. Desarrolla su actividad dependiendo, en su caso, funcional y/o jerárquicamente de personal técnico superior. Puede tener personal a su cargo, en ocasiones, por temporadas o de forma estable. Trabaja en colaboración con personas de otras áreas de la entidad aseguradora, distribuidores, reparadores, peritos, y clientela final de seguros. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector productivo de Administración y Gestión, en el subsector de Finanzas y Seguros.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Gestores comerciales de seguros.

Medios de producción

Equipos ofimáticos (terminales informáticos, portátiles, impresora, escáner, fotocopiadora, equipo de telefonía fija y móvil, entre otros). «Internet». Correo electrónico. Aplicaciones de gestión de calendario y agenda. Archivo en soporte papel y electrónico. Material de oficina. Prensa. Revistas especializadas. Informes técnicos especializados de consultoras, organizaciones/empresas del sector. Buscadores de información online. Aplicaciones informáticas específicas, aplicaciones de gestión de la clientela, «CRM», paquetes integrados de textos y hojas de cálculo. Catálogo de productos, condiciones particulares, generales, cláusulas, exclusiones, otros, de los distintos productos intermediados. Modelos contratos de las entidades aseguradoras. Bases de las campañas de las entidades aseguradoras.

Información utilizada

Procedimiento sobre cierre de operaciones de seguros o reaseguro intermediado. Formación y documentación de teoría general de seguros o reaseguro, y de cada producto en particular. Argumentario comercial de la organización para la captación de clientela. Manuales sobre ventas presenciales y telefónicas. Manuales sobre planificación de acciones de venta y optimización del tiempo. Manuales de uso de aplicaciones informáticas de seguimiento de objetivos de la organización. Ficheros de clientela Indicadores de gestión comercial: número de pólizas vendidas, facturación realizada, número de personas que forman parte de la clientela nueva, número de visitas realizadas, número de visitas concertadas. Fuentes de información, aplicaciones de inteligencia artificial, gráficos, bases de datos. Normativa del sector asegurador, mediación y clientela financieros. Normativa sobre prevención de riesgos laborales. Normativa sobre protección medioambiental.

ANEXO VIII. Estándar de competencias profesionales: Obtener fotolitos para serigrafía artística

Familia Profesional: Artes Gráficas

Nivel: 2

Código: ECP2101_2

Competencia profesional

Obtener fotolitos en serigrafía artística, prestando el servicio bajo la aplicación de la normativa aplicable de seguridad, protección medioambiental y sobre prevención de riesgos laborales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Preparar los materiales para la obtención de los fotolitos, partiendo del boceto previo y arte final para su posterior insolación en las pantallas serigráficas.

IC1.1 Las características de la imagen a estampar se analizan, observando la naturaleza formal de los elementos como líneas, masas, tramas, textos, entre otras, y decidiendo materiales, traslación y adecuación a los fotolitos.

IC1.2 Los materiales a utilizar en la obtención de fotolitos como papel poliéster, transparencias o acetatos, tóner de impresora láser, opacadores, máscaras adhesivas, entre otros, se seleccionan, según el proyecto serigráfico.

IC1.3 La imagen de cada uno de los colores a estampar se imprime por separado en cada uno de los fotolitos, añadiendo las marcas como cruces de registro, corte, entre otras.

IC1.4 Los reventados necesarios se efectúan en las zonas de color yuxtapuestas, expandiendo o engordando los trazos o manchas del color para evitar la aparición de líneas blancas en la estampación serigráfica.

IC1.5 El registro entre los fotolitos se revisa, corrigiéndolo mediante el control de las marcas, manchas de imagen, entre otros.

IC1.6 Los fotolitos se comprueban, atendiendo a la definición de los contornos de mancha y a lograr la opacidad de las superficies.

EC2: Obtener los fotolitos digitales o analógicos, en su caso, utilizando impresoras láser, chorro de tinta, máquinas de fotomecánica, entre otros, para la preparación de las pantallas serigráficas.

IC2.1 El original o arte final se manipula previamente a la obtención de los fotolitos, atendiendo a la ampliación, reducción, tramado, silueteado, entre otros, y en función de las características de la imagen propuesta y de las necesidades de la estampación.

IC2.2 La trama se elige, considerando lineatura, forma de punto y ángulo, y teniendo en cuenta la pantalla, la tinta y el soporte a utilizar en la estampación serigráfica.

IC2.3 La impresión en transparencia, acetato, película o poliéster se efectúa, situando la emulsión hacia arriba e insolando en relación a escala y tratamiento de imagen.

IC2.4 Los colores se tratan, para la obtención de los fotolitos, considerando:

– La impresión para la separación de los mismos y configuración de las opciones.

– El establecimiento de la lineatura, el tipo de punto y los ángulos específicos de cada canal de color.

– La adaptación a las características de la malla de la pantalla, evitando la pérdida de color, entre otros efectos.

– La separación de los mismos, imprimiendo relación de fotolitos con número de colores determinados para la imagen.

– El reventado de los colores yuxtapuestos, expandiendo o engordando los trazos o manchas del color para facilitar el registro entre ellos y utilizando aplicaciones informáticas específicas, en su caso, para el ajuste entre las tintas en la estampación.

– La impresión del archivo digital, ajustando los parámetros de salida para la obtención de los fotolitos.

IC2.5 El fotolito se manipula, incorporando los efectos gráfico-plásticos de los bocetos y utilizando materiales para el posterior proceso de insolado.

IC2.6 Las valoraciones tonales del original se tratan, ajustándolas en el fotolito tramado a los porcentajes de superficie imprimible en serigráfica.

IC2.7 El registro de los fotolitos de la imagen se comprueba, montando uno sobre otro en la mesa de luz y comprobando la opacidad de la masa y aplicación de opacador, en su caso.

EC3: Manipular las imágenes capturándolas y tratándolas, utilizando los periféricos y las aplicaciones específicas para adecuarlas a la estampación y a fotolitos digitales.

IC3.1 Los originales a estampar se capturan, digitándolos, en su caso, mediante cámaras o escáneres, ajustando el tamaño, resolución y espacio de color a las características del original, de los tratamientos digitales, y según las exigencias de la estampación final.

IC3.2 Los archivos digitales se guardan en la ubicación, en el formato y con la denominación determinada en los protocolos de la empresa, garantizando el acceso a las imágenes durante los pasos del tratamiento de las imágenes, de selección de color e impresión.

IC3.3 El color se trata, ajustando los monitores y las aplicaciones de tratamiento y configurando las opciones de impresión.

IC3.4 Las imágenes se tratan digitalmente, utilizando los programas específicos según la naturaleza de las mismas, y ajustando y corrigiendo los parámetros, en su caso.

IC3.5 El color de las imágenes se corrige, eliminando los dominantes y ajustando la saturación, el tono, la luminosidad, entre otros.

IC3.6 El color para la estampación como bitono, cuatricromía, colores directos, entre otros, se elige, separándolo según tipología e idea creativa de la estampación.

EC4: Cumplir el plan de calidad establecido por la empresa en el manejo fotolitos, considerando medidas de protección para prevenir los riesgos laborales y la protección medioambiental.

IC4.1 El plan general de prevención de la empresa se cumple, identificando los riesgos laborales asociados a cada puesto de trabajo para garantizar la seguridad personal y del proceso.

IC4.2 La identificación de nuevos riesgos no previstos en el plan general de prevención u otras situaciones anómalas relacionadas con la seguridad se trasladan al servicio de prevención, siguiendo vías de comunicación analógicas o digitales para que la información quede transmitida.

IC4.3 El área de trabajo y equipos, se mantienen en condiciones higiénicas, efectuando operaciones de orden, limpieza y gestión de residuos para evitar los accidentes y contaminaciones.

IC4.4 Las máquinas, equipos auxiliares y área de trabajo se controlan, cumpliendo el plan de prevención de riesgos laborales y de calidad de la industria gráfica, y considerando:

– El control de la iluminación en el laboratorio y en la zona de creación de fotolitos y estampación.

– El control de la ventilación en espacios de manipulación de elementos químicos como reveladores, fijadores, opacadores, entre otros.

– La revisión de dispositivos de seguridad, entre otros.

– La periodicidad y operativa.

– El uso de Equipos de Protección Individual (EPI).

– La gestión de residuos.

– El cumplimiento de las medidas correctoras y preventivas.

IC4.5 Los Equipos de Protección Individual (EPI), se utilizan, siguiendo las instrucciones del plan de seguridad, manteniéndolos y renovándolos con la periodicidad establecida en el plan de la empresa e informando al departamento responsable, en su caso, de anomalías para garantizar la integridad de los mismos.

IC4.6 Las averías o anomalías observadas en los equipos y dispositivos de protección y detección de factores de riesgo como rotura, calentamiento, chispas, entre otros, se comunican al departamento responsable de la máquina, por vía escrita o digital, para su subsanación.

IC4.7 Los productos tóxicos y contaminantes utilizados como disolventes inflamables se manipulan, según la ficha técnica del producto, naturaleza y riesgos previsibles, utilizando Equipos de Protección Individual (EPI) y plan de producción y gestión de residuos para cumplir con el plan de calidad de la empresa.

Contexto profesional

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional en la industria gráfica, dedicada a la serigrafía artística, en entidades de naturaleza pública o privada, empresas de tamaño pequeño y mediano, tanto por cuenta propia como ajena, con independencia de su forma jurídica. Desarrolla su actividad como profesional independiente y en ocasiones, dependiendo, funcional y/o jerárquicamente de un superior. Puede tener personal a su cargo, en ocasiones, por temporadas o de forma estable. En el desarrollo de la actividad profesional se aplican los principios de accesibilidad universal y de diseño universal o diseño para todas las personas de acuerdo con la normativa aplicable.

Sectores productivos

Se ubica en el sector de Artes Gráficas, en el subsector de Actividades Artísticas y Artesanales.

Ocupaciones y puestos de trabajo relevantes

Impresores de serigrafía artística.

Medios de producción

Soportes. Materiales, útiles y herramientas para fotolitos: papel poliéster, opacadores, transparencias o acetatos, tóner de impresora láser, rotulador inactínico, tinta china, pinceles, entre otros. Materiales, útiles y herramientas para fotolitos analógicos: cámara de fotorreproducción, película y reveladores de alto contraste, materiales de retoque y otros. Materiales, útiles y herramientas para fotolitos digitales: equipos informáticos, filmadoras, impresoras, plóter, sistema informático específico de tratamiento de imagen, poliéster, película de filmación, retocadores, tóner.

Información utilizada

Bibliografía técnica. Catálogos y monografías de obra gráfica. Catálogos y muestrarios de material gráfico y plástico. Documentación técnica de máquinas y equipos. Normativa aplicable de producción y gestión de residuos. Normativa aplicable sobre prevención de riesgos laborales. Normativa aplicable de protección medioambiental.

ANEXO IX. Estándar de competencias profesionales: Obtener pantallas para serigrafía artística

Familia Profesional: Artes Gráficas

Nivel: 2

Código: ECP2102_2

Competencia profesional

Obtener pantallas en serigrafía artística, prestando el servicio bajo la aplicación de la normativa aplicable de seguridad, protección medioambiental y sobre prevención de riesgos laborales.

Elementos de la competencia e indicadores de calidad

EC1: Preparar los materiales para el dibujo y emulsionado de la pantalla de serigrafía, seleccionándolos según las técnicas para efectuar las pruebas.

IC1.1 Las pantallas serigráficas se seleccionan, teniendo en cuenta:

– El tamaño de la imagen a imprimir.

– La naturaleza del material a imprimir.

– El marco, el tipo de tejido y la abertura de malla.

– Las técnicas de dibujo sobre la pantalla serigráfica.

– La tirada prevista.

IC1.2 Las pantallas se recuperan, utilizando productos sostenibles que no alteren la integridad de la tela de la misma, eliminando la emulsión y restos de tinta para conseguir una superficie limpia de resto matérico, en su caso.

IC1.3 Las pantallas de otras impresiones se revisan, comprobando que no existen imágenes «fantasma» o retirada de las mismas, en su caso y atendiendo a la integridad y tensión del tejido, adherencia al marco, entre otras.

IC1.4 La tela de la pantalla se desengrasa, utilizando desengrasantes ecológicos que no alteren su integridad y brochas, entre otros.

IC1.5 Los materiales y útiles para el dibujo de la pantalla como lápices litográficos, tintas grasas, barnices grasos, ceras, pasteles, enmascadores al agua, máscaras adhesivas, rotuladores, entre otros, se preparan, organizándolos según su naturaleza y proyecto serigráfico.

IC1.6 El material para el sellado de las zonas de no imagen como bloqueador, cintas, entre otros, se adapta a la densidad, aplicando una capa fina y uniforme y garantizando el levantado del material de dibujo.

IC1.7 El filo de la raedera se comprueba, observando la ausencia de desperfectos que ocasionen en su caso, lesiones en la pantalla en la aplicación del opacador y el emulsionado.

EC2: Trasladar manualmente la composición gráfica al tejido de la pantalla, teniendo en cuenta los valores formales y expresivos, uso de plantillas manuales o cortadas a láser, en su caso, y el boceto definitivo para atender al registro.