Νόμοι — ΦΕΚ A' 253/2013

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ως αρμόδια αρχή του κράτους−μέλους καταγωγής διαβιβάζει αντίγραφο των σχετικών ρυθμίσεων συνεργασίας που συνήψε σύμφωνα με τα άρθρα 35, 37 ή 39 στα κράτη−μέλη υποδοχής του σχετικού ΔΟΕΕ. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ως αρμόδια αρχή του κράτους−μέλους καταγωγής, σύμφωνα με τις διαδικασίες που προβλέπονται στους εφαρμοστέους κανονιστικούς κανόνες της παραγράφου 14 του άρθρου 35, της παραγράφου 17 του άρθρου 37 ή της παραγράφου 14 του άρθρου 40 της Οδηγίας 2011/61/ ΕΕ, διαβιβάζει τις πληροφορίες που λαμβάνει από τις εποπτικές αρχές τρίτων χωρών όσον αφορά τον ΔΟΕΕ ή κατά περίπτωση, σύμφωνα με τις παραγράφους 6 ή 7 του άρθρου 43, στις αρμόδιες αρχές του κράτουςμέλους υποδοχής του σχετικού ΔΟΕΕ. Αν η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ως αρμόδια αρχή του κράτους−μέλους υποδοχής θεωρεί ότι το περιεχόμενο της ρύθμισης συνεργασίας που συνήφθη από το κράτος−μέλος καταγωγής του σχετικού ΔΟΕΕ σύμφωνα με τα άρθρα 35, 37 ή 39 δεν συμμορφώνεται προς όσα απαιτούνται σε εκτέλεση των εφαρμοστέων κανονιστικών τεχνικών κανόνων, μπορεί να θέσει το θέμα ενώπιον της ΕΑΚΑΑ.

Αν η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει βάσιμες υπόνοιες ότι πράξεις αντίθετες προς το νόμο αυτόν διαπράττονται ή έχουν διαπραχθεί στο έδαφος άλλου κράτους − μέλους από ΔΟΕΕ που δεν υπόκεινται στην εποπτεία της, γνωστοποιεί το γεγονός αυτό στην ΕΑΚΑΑ και στις αρμόδιες αρχές του άλλου κράτους−μέλους προκειμένου να λάβει εκείνη τα κατάλληλα μέτρα. Η παράγραφος αυτή δεν θίγει τις αρμοδιότητες της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.

Αν η αρμόδια αρχή άλλου κράτους−μέλους γνωστοποιήσει στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ότι πράξεις αντίθετες προς το νόμο αυτό διαπράττονται ή έχουν διαπραχθεί στο έδαφός του από ΔΟΕΕ που δεν υπόκεινται στην εποπτεία της, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα και ενημερώνει την ΕΑΚΑΑ και την εν λόγω αρμόδια αρχή για τα αποτελέσματα των τυχόν ενεργειών της και, στο μέτρο του δυνατού, για τις κυριότερες ενδιάμεσες εξελίξεις.

Όσον αφορά τη διαβίβαση δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προς άλλες αρμόδιες αρχές, εφαρμόζονται οι διατάξεις του ν. 2472/1997 (Α΄ 50).

Τα δεδομένα διατηρούνται για μέγιστη περίοδο πέντε (5) ετών.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να διαβιβάζει σε τρίτη χώρα δεδομένα και την ανάλυση δεδομένων, κατά περίπτωση, αν πληρούνται οι προϋποθέσεις του άρθρου 9 του ν. 2472/1997, όπως ισχύει και αν πεισθεί ότι η διαβίβαση είναι αναγκαία για τους σκοπούς του Μέρους Α΄ (άρθρα 1−53) του παρόντος νόμου, υπό τον όρο ότι η τρίτη χώρα, στην οποία θα τα διαβιβάσει, συμφωνεί ρητά ότι δεν θα τα διαβιβάσει περαιτέρω χωρίς τη ρητή γραπτή άδεια της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς γνωστοποιεί τις πληροφορίες που λαμβάνει από μια αρμόδια αρχή άλλου κράτους−μέλους σε μια εποπτική αρχή τρίτης χώρας μόνο αν η αρμόδια αρχή του σχετικού κράτους−μέλους διαθέτει ρητή συμφωνία της αρμόδιας αρχής που έχει διαβιβάσει τις πληροφορίες και, κατά περίπτωση, αν οι πληροφορίες γνωστοποιούνται αποκλειστικά και μόνο για τους σκοπούς για τους οποίους η εν λόγω αρμόδια αρχή έδωσε τη σύμφωνη γνώμη της.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς κοινοποιεί πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές άλλων κρατών − μελών, στις περιπτώσεις όπου αυτό είναι σκόπιμο για την παρακολούθηση και την ανταπόκριση στις δυνητικές επιπτώσεις των δραστηριοτήτων μεμονωμένων ΔΟΕΕ ή των ΔΟΕΕ συλλογικά για τη σταθερότητα των συστημικά σχετικών χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων και την ομαλή λειτουργία των αγορών στις οποίες δραστηριοποιούνται οι ΔΟΕΕ. Ενημερώνονται επίσης η ΕΑΚΑΑ και το ΕΣΣΚ, οι οποίες διαβιβάζουν τις εν λόγω πληροφορίες στις αρμόδιες αρχές των άλλων κρατών − μελών.

Με βάση τα εκτελεστικά μέτρα των παραγράφων 3 και 4 του άρθρου 53 της Οδηγίας 2011/61/ΕΕ, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξειδικεύει με απόφασή της κάθε λεπτομέρεια ή τεχνικό θέμα σχετικά με το περιεχόμενο, τον τρόπο και τη συχνότητα ανταλλαγής των πληροφοριών βάσει της παραγράφου 1.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να ζητήσει τη συνεργασία της αρμόδιας αρχής άλλου κράτους−μέλους σε εποπτική δραστηριότητα ή για επιτόπια εξακρίβωση ή σε έρευνα στην επικράτεια του τελευταίου, στο πλαί αρχή άλλου κράτους−μέλους αίτημα για επιτόπια εξακρίβωση ή έρευνα:

Στην περίπτωση που αναφέρεται στην περίπτωση α΄ της παραγράφου 1, η αρμόδια αρχή του κράτουςμέλους το οποίο έχει ζητήσει συνεργασία μπορεί να ζητήσει να συνδράμουν τα στελέχη του προσωπικού της το προσωπικό που διενεργεί την εξακρίβωση ή έρευνα. Ωστόσο, η εξακρίβωση ή έρευνα, τίθεται υπό τον πλήρη έλεγχο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Στην περίπτωση που αναφέρεται στην περίπτωση β΄ της παραγράφου 1, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να ζητήσει να συνδράμουν τα στελέχη του προσωπικού της το προσωπικό που διενεργεί την εξακρίβωση ή έρευνα.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να αρνηθεί να ανταλλάξει πληροφορίες ή να ενεργήσει κατόπιν αιτήματος για συνεργασία σε μια έρευνα ή επιτόπια εξακρίβωση, μόνο αν:

Η περίπτωση α΄ της παραγράφου 1 του άρθρου 60 του ν. 4099/2012 (Α΄ 250) αντικαθίσταται ως εξής: «α) χρησιμοποιεί διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων που της επιτρέπουν να ελέγχει και να υπολογίζει ανά πάσα στιγμή τους κινδύνους των θέσεων και την επίδρασή τους στη συνολική έκθεση κινδύνου του χαρτοφυλακίου του ΟΣΕΚΑ. Ειδικότερα, η εταιρεία διαχείρισης για τους ΟΣΕΚΑ που διαχειρίζεται ή, κατά περίπτωση, η ΑΕΕΜΚ, κατά την εκτίμηση της πιστοληπτικής αξιοπιστίας των στοιχείων ενεργητικού των ΟΣΕΚΑ, δεν στηρίζεται αποκλειστικά ή μηχανιστικά σε αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας που εκδίδονται από οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας, όπως αυτοί ορίζονται στην περίπτωση β΄ της παραγράφου 1 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΚ) 1060/2009 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 16ης Σεπτεμβρίου 2009 σχετικά με τους οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας,»

Στο άρθρο 60 του ν. 4099/2012 μετά την παράγραφο 3 προστίθεται παράγραφος 3α ως εξής: «3α. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, λαμβάνοντας υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων των ΟΣΕΚΑ, παρακολουθεί την επάρκεια των διαδικασιών αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας που εφαρμόζει η εταιρεία διαχείρισης ή, κατά περίπτωση, η ΑΕΕΜΚ, αξιολογεί τη χρήση αναφορών σε αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας, κατά τα προβλεπόμενα στην περίπτωση α΄ της παραγράφου 1, στο πλαίσιο των επενδυτικών πολιτικών των ΟΣΕΚΑ και, κατά περίπτωση, ενθαρρύνει την άμβλυνση του αντίκτυπου των αναφορών αυτών, προκειμένου να μειωθεί η αποκλειστική και μηχανιστική στήριξη σε τέτοιες αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας.»

Στην παράγραφο 4 του άρθρου 60 του ν. 4099/2012 προστίθεται εδάφιο ως εξής: «Τα κριτήρια για την αξιολόγηση της επάρκειας των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων διασφαλίζουν ότι η εταιρεία διαχείρισης ή, κατά περίπτωση, η ΑΕΕΜΚ, παρακωλύεται να στηρίζεται αποκλειστικά ή μηχανιστικά σε αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας κατά την εκτίμηση της πιστοληπτικής αξιοπιστίας των στοιχείων ενεργητικού των ΟΣΕΚΑ, σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στην περίπτωση α΄ της παραγράφου 1.»

Εταιρείες που ασκούν δραστηριότητες που αναφέρονται στο Μέρος Α΄ (άρθρα 1−53), πριν από την έναρξη ισχύος του νόμου αυτού, λαμβάνουν όλα τα απαραίτητα μέτρα για τη συμμόρφωσή τους με τις διατάξεις του, υποβάλλουν δε αίτηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας, σύμφωνα με το άρθρο 6, το αργότερο έως την 22η Ιουλίου 2014.

Τα άρθρα 31−33 δεν εφαρμόζονται στη διάθεση μεριδίων ΟΕΕ που αποτελούν, κατά την έναρξη ισχύος του νόμου, αντικείμενο δημόσιας προσφοράς με βάση ενημερωτικό δελτίο που έχει συνταχθεί και δημοσιευθεί σύμφωνα με το ν. 3401/2005 πριν από τις 22 Ιουλίου 2013, για όσο χρονικό διάστημα θα ισχύει το συγκεκριμένο δελτίο.

Οι ΑΕΔΟΕΕ που διαχειρίζονται ΟΕΕ κλειστού τύπου πριν από την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος νόμου και δεν προβαίνουν σε πρόσθετες επενδύσεις μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος νόμου, δύνανται ωστόσο να εξακολουθήσουν να διαχειρίζονται αυτούς τους ΟΕΕ, χωρίς να λάβουν άδεια λειτουργίας σύμφωνα με το άρθρο 6. λήξει πριν από την έναρξη εφαρμογής του παρόντος και έχουν συσταθεί για περίοδο που λήγει το αργότερο την 22η Ιουλίου 2016, δύνανται να συνεχίσουν να διαχειρίζονται αυτούς τους ΟΕΕ, χωρίς να χρειάζεται να συμμορφώνονται με τις διατάξεις του νόμου, με εξαίρεση το άρθρο 22 και, κατά περίπτωση, τα άρθρα 26 έως 30 ή να υποβάλουν αίτηση χορήγησης άδειας λειτουργίας, σύμφωνα με το άρθρο 6.

Οι Ανώνυμες Εταιρείες Επενδύσεων Χαρτοφυλακίου του ν. 3371/2005 (Α΄ 178), οι Ανώνυμες Εταιρείες Επενδύσεων σε Ακίνητη Περιουσία του ν. 2778/1999 (Α΄ 295), οι Ανώνυμες Εταιρείες Διαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων Ακίνητης Περιουσίας του ν. 2778/1999, οι διαχειριστές των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Επιχειρηματικών Συμμετοχών του ν. 2992/2002 (Α΄ 54) και οι διαχειριστές των Εταιρειών Κεφαλαίου Επιχειρηματικών Συμμετοχών του ν. 2367/1995 (Α΄ 261) υπόκεινται στις διατάξεις του Μέρους Α΄ (άρθρα 1−53) και υπό την επιφύλαξη του άρθρου 3 οφείλουν να προσαρμοσθούν κατά τα προβλεπόμενα στην παράγραφο 1.

Η περίπτωση κα΄ του άρθρου 2α του ν.δ. 400/1970 (Α΄ 10) αντικαθίσταται ως εξής: «κα) «Ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου μικτής δραστηριότητας»: νοείται η μητρική επιχείρηση, η οποία δεν είναι ασφαλιστική επιχείρηση ή ασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας ή αντασφαλιστική επιχείρηση ή αντασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας ή ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, αν η μία τουλάχιστον από τις θυγατρικές της είναι ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση.»

Στο τέλος του άρθρου 2α του ν.δ. 400/1970 προστίθεται περίπτωση λη΄ ως εξής: «λη) «Μικτή Χρηματοοικονομική Εταιρεία Συμμετοχών»: νοείται κάθε μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών σύμφωνα με την παράγραφο 15 του άρθρου 2 του ν. 3455/2006 (Α΄ 84).»

Η υποπερίπτωση ii) της περίπτωσης ιε’ του άρθρου 80 του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «ii) ασφαλιστική επιχείρηση, αντασφαλιστική επιχείρηση, ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών κατά την έννοια των οικείων διατάξεων του παρόντος διατάγματος,».

Η περίπτωση Β΄ της παρ. 1 του άρθρου 6α του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «β) Σε κάθε ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση με έδρα στην Ελλάδα, η μητρική επιχείρηση της οποίας είναι ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών ή ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας.»

Μετά την παρ. 1 του άρθρου 6α του ν.δ. 400/1970 προστίθεται παράγραφος 1Α ως εξής: «1Α. α. Αν μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών υπόκειται σε ισοδύναμες διατάξεις δυνάμει του παρόντος και του ν. 3455/2006, ειδικότερα όσον αφορά την εποπτεία με βάση τους κινδύνους, η αρμόδια αρχή που είναι υπεύθυνη να ασκεί τη συμπληρωματική εποπτεία μπορεί να αποφασίσει, μετά από διαβούλευση με τις λοιπές ενδιαφερόμενες εποπτικές αρχές, να εφαρμόσει στην εν λόγω μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών μόνο τις οικείες διατάξεις του ν. 3455/2006.

Η παρ. 2 του άρθρου 6α του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «2. Κατά την άσκηση της συμπληρωματικής εποπτείας, σύμφωνα με την παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, η Τράπεζα της Ελλάδος δεν μπορεί να εποπτεύει δια του παρόντος ατομικώς την ασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας, την αντασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας, την ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου ή την μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών ή την ασφαλιστική εταιρία χαρτοφυλακίου μεικτής δραστηριότητας, με την επιφύλαξη των άρθρων 62 έως 78 του παρόντος διατάγματος.»

Η παρ. 5 του άρθρου 6α του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «5. Αν ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση με έδρα στην Ελλάδα μαζί με άλλη ή άλλες ασφαλιστικές ή ίδια ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου, αντασφαλιστική ή ασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας ή μεικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών ή ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου μεικτής δραστηριότητας, η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να συμφωνήσει με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές των εν λόγω κρατών−μελών ποια εξ αυτών θα ασκεί τη συμπληρωματική εποπτεία.»

Οι περιπτώσεις β΄ και γ΄ της παρ. 12 του άρθρου 6α του ν.δ. 400/1970 αντικαθίστανται ως εξής: «β) Στην ίδια ανωτέρω περίπτωση, στο σχετικό υπολογισμό συμπεριλαμβάνονται όλες οι συνδεδεμένες επιχειρήσεις της ασφαλιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου, της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, της αντασφαλιστικής ή ασφαλιστικής επιχείρησης τρίτης χώρας, σύμφωνα με τη μέθοδο που προβλέπεται στο άρθρο 6γ του παρόντος διατάγματος.

Το πρώτο εδάφιο της παρ. 4 του άρθρου 6β του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «4. Σχετικά με τις ασφαλιστικές ή αντασφαλιστικές επιχειρήσεις και τις ενδιάμεσες ασφαλιστικές εταιρίες χαρτοφυλακίου ή μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών, που είναι συνδεδεμένες επιχειρήσεις και λαμβάνονται υπόψη στον υπολογισμό της προσαρμοσμένης φερεγγυότητας της συμμετέχουσας ασφαλιστικής ή αντασφαλιστικής επιχείρησης, σύμφωνα με την παράγραφο 1 ανωτέρω, ισχύουν τα εξής :».

Η υποπερίπτωση i. της περίπτωσης γ΄ της παρ. 4 του άρθρου 6β του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «γ) i. Μπορεί να μην πραγματοποιηθεί υπολογισμός προσαρμοσμένης φερεγγυότητας μίας ασφαλιστικής ή αντασφαλιστικής επιχείρησης με έδρα την Ελλάδα:

Η περίπτωση ε΄ της παρ. 4 του άρθρου 6β του ν.δ. 400/1970 αντικαθίσταται ως εξής: «ε) Αν η ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση έχει συμμετοχή σε ασφαλιστική ή σε αντασφαλιστική επιχείρηση ή σε ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση τρίτης χώρας μέσω ασφαλιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου ή μιας μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, λαμβάνεται υπόψη στον υπολογισμό η κατάσταση της ενδιάμεσης ασφαλιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου ή της ενδιάμεσης μικτής χρηματοοικονομικής Εταιρείας Συμμετοχών. Για τις ανάγκες αποκλειστικά αυτού του υπολογισμού, ο οποίος πραγματοποιείται σύμφωνα με τις γενικές αρχές και μεθόδους που περιγράφονται στο παρόν άρθρο, η εν λόγω ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών αντιμετωπίζεται σαν να επρόκειτο για ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση με αναγκαίο περιθώριο φερεγγυότητας μηδέν και με στοιχεία επιλέξιμα για την κάλυψη του περιθωρίου φερεγγυότητας αυτά που προβλέπονται στο άρθρο 17α του παρόντος διατάγματος.»

Οι περιπτώσεις α΄, β΄ και γ΄ της παρ. 1 του άρθρου 6γ του ν.δ. 400/1970 αντικαθίστανται ως εξής: «1. α. Ο υπολογισμός που προβλέπεται στην παράγραφο 12 του άρθρου 6α, ο οποίος πρέπει να είναι ανάλογος προς αυτόν που προβλέπεται στο άρθρο 6β, πραγματοποιείται στο επίπεδο της ασφαλιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου, της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, της αντασφαλιστικής ή ασφαλιστικής επιχείρησης με έδρα σε τρίτη χώρα. β. Η αναλογία υπολογισμού που προβλέπεται στην περίπτωση α΄, συνίσταται στην εφαρμογή των γενικών αρχών και μεθόδων, που προβλέπονται στο άρθρο 6β, στο επίπεδο της ασφαλιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου, της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, της αντασφαλιστικής ή ασφαλιστικής επιχείρησης με έδρα σε τρίτη χώρα. γ. Για τον αποκλειστικό σκοπό του ανωτέρω υπολογισμού, η μητρική επιχείρηση που αναφέρεται στις περιπτώσεις α΄ και β΄, θεωρείται ως ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση που υπόκειται:

Οι περιπτώσεις α΄ έως και γ΄ της παρ. 2 του άρθρου 6γ του ν.δ. 400/1970 αντικαθίστανται ως εξής: «α) Στην περίπτωση που μια ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση με έδρα στην Ελλάδα μαζί με άλλη λιστικής εταιρείας χαρτοφυλακίου, μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, αντασφαλιστικής επιχείρησης ή ασφαλιστικής επιχείρησης με έδρα σε τρίτη χώρα, η Τράπεζα της Ελλάδος μαζί με τις άλλες αρμόδιες εποπτικές αρχές εξασφαλίζουν τη συνεπή εφαρμογή της μεθόδου που περιγράφεται στο παρόν άρθρο.

Στο άρθρο 1 του ν. 3455/2006 (Α΄ 84): α. Το πρώτο εδάφιο του άρθρου 1 αριθμείται σε παράγραφο 1. β. Το δεύτερο εδάφιο του άρθρου 1 καταργείται.

Στο άρθρο 1 του ν. 3455/2006 προστίθεται παράγραφος 2 ως εξής: «2. Με τον παρόντα νόμο καθορίζονται οι κανόνες συμπληρωματικής εποπτείας των ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων, οι οποίες έχουν λάβει άδεια λειτουργίας: α. στην Ελλάδα, σύμφωνα με την περίπτωση α΄ του άρθρου 2α και το άρθρο 83 του ν.δ. 400/1970 (Α΄10), το άρθρο 9 του ν. 3606/2007 (Α΄ 195), το άρθρο 5 του ν. 3601/2007 (Α΄ 178), το άρθρο 14 του ν. 4099/2012 (Α΄ 250) ή τα άρθρα 6 έως 11 της Οδηγίας 2011/61/ΕΕ ή β. σε άλλο κράτος − μέλος της Ε.Ε., σύμφωνα με τις εθνικές διατάξεις, με τις οποίες έχουν ενσωματωθεί στο εθνικό δίκαιο κάθε κράτους − μέλους το άρθρο 6 της Οδηγίας 73/239/ΕΟΚ (ΕΕ L 228/16.8.1973), το άρθρο 4 της Οδηγίας 2002/83/ΕΚ (ΕΕ L 345/19.12.2002), το άρθρο 5 της Οδηγίας 2004/39/ΕΚ (ΕΕ L 145/30.4.2004), το άρθρο 3 της Οδηγίας 2005/68/ΕΚ (ΕΕ L 323/9.12.2005), το άρθρο 6 της Οδηγίας 2006/48/ΕΚ (ΕΕ L 177/30.6.2006), τα άρθρα 6 έως 12 της Οδηγίας 2009/65/ΕΚ (ΕΕ L 302/17.11.2009), το άρθρο 14 της Οδηγίας 2009/138/ΕΚ (ΕΕ L 335/17.12.2009) ή τα άρθρα 6 έως 11 της Οδηγίας 2011/61/ΕΕ (ΕΕ L 174/1.7.2011) και οι οποίες ανήκουν σε Όμιλο Ετερογενών Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων (Ο.Ε.Χ.Δ.). Με τον παρόντα νόμο τροποποιούνται, επίσης, οι εθνικές διατάξεις, με τις οποίες έχουν ενσωματωθεί στο ελληνικό δίκαιο οι σχετικοί τομεακοί κανόνες που ισχύουν για τις ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις.»

Το άρθρο 2 του ν. 3455/2006 τροποποιείται ως εξής: α. Η παράγραφος 1 αντικαθίσταται ως εξής: «1. «Πιστωτικό ίδρυμα»: πιστωτικό ίδρυμα κατά την έννοια της παρ. 1 του άρθρου 2 του ν. 3601/2007 (Α΄ 178) ή, αν πρόκειται για πιστωτικό ίδρυμα που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος – μέλος της Ε.Ε, πιστωτικό ίδρυμα κατά την έννοια του σημείου 1 του άρθρου 4 της Οδηγίας 2006/48/ΕΚ.» β. Η παράγραφος 3 αντικαθίσταται ως εξής: «3. «Επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών»: η επιχείρηση κατά την έννοια της παρ. 2 του άρθρου 2 του ν. 3606/2007, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρήσεων που ορίζονται στην παρ. 4 του άρθρου 70 του ν. 3601/2007 ή, αν πρόκειται για επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος – μέλος της Ε.Ε., επιχείρηση επενδύσεων κατά την έννοια του σημείου 1 της παρ. 1 του άρθρου 4 της Οδηγίας 2004/39/ΕΚ, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρήσεων που ορίζονται στο στοιχείο δ΄ της παρ. 1 του άρθρου 3 της Οδηγίας 2006/49/ΕΚ ή επιχείρηση η οποία έχει την καταστατική της έδρα σε τρίτη χώρα και η οποία θα ήταν υποχρεωμένη, σύμφωνα με την Οδηγία 2004/39/ΕΚ, να ζητήσει άδεια λειτουργίας, αν είχε την καταστατική της έδρα εντός της Ε.Ε..» γ. Η παράγραφος 4 αντικαθίσταται ως εξής: «4. «Ρυθμιζόμενη επιχείρηση»: πιστωτικό ίδρυμα, ασφαλιστική επιχείρηση, αντασφαλιστική επιχείρηση, επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, εταιρεία διαχείρισης ή διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων.» δ. Η παράγραφος 5 αντικαθίσταται ως εξής: «5. «Εταιρεία διαχείρισης»: η εταιρεία διαχείρισης κατά την έννοια του στοιχείου β΄ του άρθρου 3 του ν. 4099/2012 (Α΄ 250) ή, αν πρόκειται για εταιρεία διαχείρι παρ. 1 του άρθρου 2 της Οδηγίας 2009/65/ΕΚ, συμπεριλαμβανομένης της Ανώνυμης Εταιρείας Διαχείρισης Αμοιβαίων Κεφαλαίων της περίπτωσης γ΄ του άρθρου 3 του ν. 4099/2012, καθώς και κάθε επιχείρηση η οποία έχει την καταστατική της έδρα εκτός της Ευρωπαϊκής Ένωσης και η οποία θα ήταν υποχρεωμένη να ζητήσει άδεια λειτουργίας σύμφωνα με την εν λόγω Οδηγία, αν είχε την καταστατική της έδρα εντός της Ε.Ε..» ε. Μετά την παράγραφο 5 προστίθεται παράγραφος 5α ως εξής: «5α. «Διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων»: κάθε νομικό πρόσωπο κατά την έννοια του άρθρου 4 παρ. 1 στοιχεία β΄, ιβ΄ και κη΄της Οδηγίας 2011/61/ΕΚ ή η επιχείρηση η οποία έχει την καταστατική της έδρα σε τρίτη χώρα και η οποία θα ήταν υποχρεωμένη, σύμφωνα με την εν λόγω Οδηγία, να ζητήσει άδεια λειτουργίας, αν είχε την καταστατική της έδρα εντός της Ε.Ε..» στ. Η παράγραφος 7 αντικαθίσταται ως εξής: «7. «Τομεακοί κανόνες»: οι κανόνες προληπτικής εποπτείας των ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων, οι οποίοι προβλέπονται ιδίως στο ν. 3606/2007, στο ν. 3601/2007, στο ν.δ. 400/1970 και στο ν. 4099/2012, καθώς και στις κατ’ εξουσιοδότηση αυτών εκδοθείσες κανονιστικές διατάξεις ή στις εθνικές διατάξεις με τις οποίες έχουν ενσωματωθεί στα κράτη−μέλη της Ε.Ε. οι διατάξεις των Οδηγιών 2004/39/ΕΚ, 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ.» ζ. Η παράγραφος 8 αντικαθίσταται ως εξής: «8. «Χρηματοοικονομικός τομέας»: ο τομέας που αποτελείται από μία ή περισσότερες από τις ακόλουθες επιχειρήσεις:

«Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων»: η Αρχή που έχει συσταθεί με τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθμ. 1094/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 331/15.12.2010, σελ. 48).

«Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών»: η Αρχή που έχει συσταθεί με τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθμ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 331/15.12.2010, σελ. 84).

«Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου»: η Αρχή που έχει συσταθεί με τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθμ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 331/15.12.2010, σελ. 1).

«Μικτή Επιτροπή»: η Μικτή Επιτροπή Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών που έχει συγκροτηθεί με τα άρθρα 54 των Κανονισμών (ΕΕ) αριθμ. 1093/2010, 1094/2010 και 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου.»

Οι παράγραφοι 1, 2 και 3 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 αντικαθίστανται ως εξής: «1. Προκειμένου να προσδιοριστεί αν οι δραστηριότητες ενός ομίλου ασκούνται κυρίως στο χρηματοοικονομικό τομέα, κατά την έννοια της υποπερίπτωσης αα΄ της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 14 του άρθρου 2, ο λόγος του συνόλου του ισολογισμού των ρυθμιζόμενων και μη ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων του χρηματοοικονομικού τομέα του ομίλου προς το σύνολο του ισολογισμού ολόκληρου του ομίλου πρέπει να υπερβαίνει το 40%.

Προκειμένου να προσδιοριστεί αν οι δραστηριότητες ενός ομίλου στους επί μέρους χρηματοοικονομικούς τομείς είναι ουσιώδεις κατά την έννοια της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης α΄ ή της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 14 του άρθρου 2, πρέπει για κάθε επιμέρους χρηματοοικονομικό τομέα ο μέσος όρος μεταξύ: α) του λόγου του συνόλου του ισολογισμού του συγκεκριμένου χρηματοοικονομικού τομέα προς το σύνολο του ισολογισμού όλων των επιχειρήσεων του ομίλου που ανήκουν στο χρηματοοικονομικό τομέα και β) του λόγου των απαιτήσεων φερεγγυότητας του ίδιου χρηματοοικονομικού τομέα προς το σύνολο των απαιτήσεων φερεγγυότητας όλων των επιχειρήσεων του ομίλου που ανήκουν στο χρηματοοικονομικό τομέα να υπερβαίνει το 10%. Για τους σκοπούς του παρόντος νόμου, ως λιγότερο σημαντικός χρηματοοικονομικός τομέας σε έναν Ο.Ε.Χ.Δ. νοείται ο τομέας με το μικρότερο μέσο όρο, όπως αυτός υπολογίζεται σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο και ως σημαντικότερος χρηματοοικονομικός τομέας νοείται εκείνος με τον υψηλότερο μέσο όρο. Για τον υπολογισμό του μέσου όρου και τη μέτρηση του λιγότερο σημαντικού και του σημαντικότερου χρηματοοικονομικού τομέα, ο τραπεζικός τομέας και ο τομέας παροχής επενδυτικών υπηρεσιών λαμβάνονται υπόψη από κοινού. Οι εταιρείες διαχείρισης προστίθενται στον τομέα, στον οποίο ανήκουν εντός του ομίλου. Αν δεν ανήκουν αποκλειστικά σε έναν τομέα εντός του ομίλου, προστίθενται στο σημαντικότερο χρηματοοικονομικό τομέα. Οι διαχειριστές δεν ανήκουν αποκλειστικά σε έναν τομέα εντός του ομίλου, προστίθενται στο λιγότερο σημαντικό χρηματοοικονομικό τομέα.

Οι διατομεακές δραστηριότητες θεωρούνται επίσης ουσιώδεις, κατά την έννοια της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης α΄ ή της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 14 του άρθρου 2, αν το σύνολο του ισολογισμού του λιγότερο σημαντικού χρηματοοικονομικού τομέα του ομίλου υπερβαίνει το ποσό των έξι δισεκατομμυρίων (6.000.000.000) ευρώ. Αν ο όμιλος πληροί το όριο που αναφέρεται στην παράγραφο 2, αλλά πληροί το όριο που τίθεται στο παραπάνω εδάφιο, οι Σχετικές Αρμόδιες Αρχές δύνανται, κατόπιν κοινής συμφωνίας, να μην θεωρήσουν τον όμιλο ως Ο.Ε.Χ.Δ. ή να μην εφαρμόσουν τις διατάξεις των άρθρων 7, 8 ή 10, αν έχουν τη γνώμη ότι η υπαγωγή του ομίλου στο πεδίο εφαρμογής του νόμου αυτού ή η εφαρμογή των διατάξεων αυτών δεν είναι απαραίτητη ή δεν θα ήταν κατάλληλη ή θα ήταν παραπλανητική σε σχέση με τους στόχους της συμπληρωματικής εποπτείας. Οι αποφάσεις που λαμβάνονται σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο κοινοποιούνται στις άλλες Αρμόδιες Αρχές και δημοσιοποιούνται, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις, από τις Αρμόδιες Αρχές.»

Μετά την παρ. 3 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 προστίθεται παράγραφος 3α ως εξής: «3α. Αν ο όμιλος καλύπτει το όριο που αναφέρεται στην παράγραφο 2, αλλά ο λιγότερο σημαντικός τομέας δεν υπερβαίνει τα 6 δισεκατομμύρια (6.000.000.000) ευρώ, οι Σχετικές Αρμόδιες Αρχές δύνανται να αποφασίσουν, κατόπιν κοινής συμφωνίας, να μην θεωρήσουν τον όμιλο ως Ο.Ε.Χ.Δ.. Δύνανται, επίσης, να αποφασίσουν να μην εφαρμόσουν τις διατάξεις των άρθρων 7, 8, 9 ή 10, αν κρίνουν ότι η υπαγωγή του ομίλου στο πεδίο εφαρμογής του παρόντος νόμου ή η εφαρμογή των διατάξεων αυτών δεν είναι απαραίτητη ή δεν θα ήταν κατάλληλη ή θα ήταν παραπλανητική σε σχέση με τους στόχους της συμπληρωματικής εποπτείας ή ότι δεν εξυπηρετεί τους στόχους της συμπληρωματικής εποπτείας. Οι αποφάσεις που λαμβάνονται σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο κοινοποιούνται στις άλλες Αρμόδιες Αρχές και δημοσιοποιούνται, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις, από τις Αρμόδιες Αρχές.»

Η παρ. 4 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 τροποποιείται ως εξής: α. Το εισαγωγικό εδάφιο αντικαθίσταται ως εξής: «4. Για την εφαρμογή των παραγράφων 1, 2, 3 και 3α οι Σχετικές Αρμόδιες Αρχές δύνανται κατόπιν κοινής συμφωνίας:». β. Η περίπτωση α΄ αντικαθίσταται ως εξής: «α. Να μην λαμβάνουν υπόψη συγκεκριμένη επιχείρηση κατά τον υπολογισμό των δεικτών στις περιπτώσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 5 του άρθρου 6, εκτός αν η επιχείρηση μεταφέρθηκε από ένα κράτος−μέλος προς τρίτη χώρα και είναι προφανές ότι η μεταφορά αυτή πραγματοποιήθηκε με σκοπό την αποφυγή ρυθμίσεων.» γ. Μετά την περίπτωση β΄ προστίθεται περίπτωση γ΄ ως εξής: «γ. Να αποκλείουν μία ή περισσότερες συμμετοχές στο λιγότερο σημαντικό τομέα, αν οι συμμετοχές αυτές είναι καθοριστικές για τον προσδιορισμό ενός Ο.Ε.Χ.Δ. και συλλογικά είναι αμελητέας σημασίας σε σχέση με τους στόχους της συμπληρωματικής εποπτείας.»

Η παρ. 5 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 αντικαθί«5. Για την εφαρμογή των παραγράφων 1 και 2 οι Σχετικές Αρμόδιες Αρχές δύνανται, σε εξαιρετικές περιπτώσεις και κατόπιν κοινής συμφωνίας, να αντικαθιστούν το κριτήριο που βασίζεται στο σύνολο του ισολογισμού με μία ή περισσότερες από τις ακόλουθες παραμέτρους ή να προσθέτουν μία ή περισσότερες από τις ακόλουθες παραμέτρους, αν εκτιμούν ότι αυτές έχουν ιδιαίτερη σημασία για τους σκοπούς της συμπληρωματικής εποπτείας, όπως αυτή προβλέπεται στον παρόντα νόμο:

Η παρ. 8 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 αντικαθί«8. Οι απαιτήσεις φερεγγυότητας που αναφέρονται στην ανωτέρω παράγραφο 2 υπολογίζονται σύμφωνα με τους τομεακούς κανόνες.»

Στο τέλος του άρθρου 3 του ν. 3455/2006 προστίθεται παράγραφος 9 ως εξής: «9. Οι Αρμόδιες Αρχές επανεξετάζουν σε ετήσια βάση τις παρεκκλίσεις από την εφαρμογή της συμπληρωματικής εποπτείας και αναθεωρούν τους ποσοτικούς δείκτες που ορίζονται στο παρόν άρθρο και τις αξιολογήσεις με βάση τον κίνδυνο που εφαρμόζονται στους χρηματοοικονομικούς ομίλους.»

Στο τέλος της περίπτωσης α΄ του δεύτερου εδαφίου της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 3455/2006 διαγράφονται οι λέξεις «όπου αυτό απαιτείται».

Στο τέλος της περίπτωσης β΄ του δεύτερου εδαφίου της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 3455/2006 προστίθενται οι λέξεις «, καθώς και στη Μεικτή Επιτροπή».

Το δεύτερο εδάφιο της παρ. 2 του άρθρου 4 του ν. 3455/2006 αντικαθίσταται ως εξής: «Ο Συντονιστής ενημερώνει, επίσης, τις Αρμόδιες Αρχές που έχουν δώσει άδεια λειτουργίας σε ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις του ομίλου και τις Αρμόδιες Αρχές του κράτους−μέλους στο οποίο έχει την έδρα της η Μ.Χ.Ε.Σ., καθώς και τη Μεικτή Επιτροπή.»

Η περίπτωση β΄ της παρ. 2 του άρθρου 5 του ν. 3455/2006 αντικαθίσταται ως εξής: «β. οποιαδήποτε ρυθμιζόμενη επιχείρηση, η μητρική επιχείρηση της οποίας είναι Μ.Χ.Ε.Σ. που έχει την κεντρική της διοίκηση στην Ευρωπαϊκή Ένωση».

Η παρ. 3 του άρθρου 5 του ν. 3455/2006 αντικαθί«3. Κάθε ρυθμιζόμενη επιχείρηση, η οποία δεν υπόκειται σε συμπληρωματική εποπτεία σύμφωνα με την παράγραφο 2 και της οποίας η μητρική επιχείρηση είναι ρυθμιζόμενη επιχείρηση ή Μ.Χ.Ε.Σ. που έχει την κεντρική διατάξεις του άρθρου 19.»

Το δεύτερο εδάφιο της παρ. 4 του άρθρου 5 του ν. 3455/2006 αντικαθίσταται ως εξής: «Προκειμένου να εφαρμοστεί η κατά τα ανωτέρω συμπληρωματική εποπτεία, πρέπει μία τουλάχιστον από τις επιχειρήσεις να είναι ρυθμιζόμενη επιχείρηση κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 1α του παρόντος νόμου και να πληρούνται οι προϋποθέσεις: 1) της υποπερίπτωσης ββ΄ της περίπτωσης α΄ ή της υποπερίπτωσης ββ΄ της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 14 του άρθρου 2 και 2) της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης α΄ ή της υποπερίπτωσης γγ΄ της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 14 του άρθρου 2. Οι Σχετικές Αρμόδιες Αρχές αποφασίζουν λαμβάνοντας υπόψη τους στόχους της συμπληρωματικής εποπτείας, όπως αυτοί καθορίζονται στον παρόντα νόμο.»

Στην παρ. 3 του άρθρου 6 του ν. 3455/2006 οι περιπτώσεις α΄ έως και δ΄ αντικαθίστανται ως εξής: «α. Πιστωτικό ίδρυμα, χρηματοδοτικό ίδρυμα ή επιχείρηση παροχής επικουρικών τραπεζικών υπηρεσιών. β. Ασφαλιστική επιχείρηση, αντασφαλιστική επιχείρηση ή ασφαλιστική εταιρεία χαρτοφυλακίου. γ. Επιχείρηση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών. δ. Μ.Χ.Ε.Σ..»

Στο πρώτο εδάφιο της παρ. 4 του άρθρου 6 του ν. 3455/2006 οι λέξεις «όπως αυτοί ιδίως καθορίζονται στο άρθρο 6 του π.δ. 267/1995» αντικαθίστανται από τις λέξεις «όπως αυτοί καθορίζονται ιδίως στο άρθρο 40 του ν. 3601/2007».

Στο δεύτερο εδάφιο της παρ. 4 του άρθρου 6 του ν. 3455/2006 οι λέξεις «ή η μέθοδος 3, που προβλέπονται» αντικαθίστανται από τις λέξεις «που προβλέπεται».

Στην παρ. 4 του άρθρου 10 του ν. 3455/2006, μετά το πρώτο εδάφιο προστίθενται εδάφια ως εξής: «Οι ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις, στο επίπεδο του Ο.Ε.Χ.Δ., υποβάλλουν τακτικά στην Αρμόδια Αρχή τους λεπτομερή στοιχεία για τη νομική και οργανωτική δομή τους, καθώς και το σύστημα διακυβέρνησής τους, συμπεριλαμβανομένων όλων των ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων, των θυγατρικών που δεν αποτελούν ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις και των σημαντικών υποκαταστημάτων. Οι ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις δημοσιοποιούν, στο επίπεδο του Ο.Ε.Χ.Δ., σε ετήσια βάση, είτε αυτούσια είτε μέσω παραπομπών σε ισοδύναμες πληροφορίες, περιγραφή της νομικής και οργανωτικής δομής τους και του συστήματος διακυβέρνησής τους.»

Μετά την παρ. 5 του άρθρου 10 του ν. 3455/2006 προστίθεται παράγραφος 6 ως εξής: «6. Οι Αρμόδιες Αρχές εναρμονίζουν την εφαρμογή της συμπληρωματικής εποπτείας των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων, όπως προβλέπεται στο παρόν άρθρο, με τις διαδικασίες εποπτικής αξιολόγησης, όπως αυτή προβλέπεται ιδίως στα άρθρα 25 του ν. 3601/2007 και 248 της Οδηγίας 2009/138/ΕΚ.»

Ο Συντονιστής διασφαλίζει τη διενέργεια σε τακτική βάση από τους Ο.Ε.Χ.Δ. κατάλληλων ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων. Οι Αρμόδιες Αρχές συνεργάζονται πλήρως με τον Συντονιστή.

Ο Συντονιστής κοινοποιεί τα αποτελέσματα της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων στη Μεικτή Επιτροπή.»

Το πρώτο εδάφιο της υποπερίπτωσης ββ΄ της περίπτωσης β΄ της παρ. 2 του άρθρου 11 του ν. 3455/2006 αντικαθίσταται ως εξής: «ββ. Όταν τουλάχιστον δύο από τις ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις που έχουν την καταστατική έδρα τους στην Ευρωπαϊκή Ένωση έχουν ως μητρική επιχείρηση την ίδια Μ.Χ.Ε.Σ. και μία από αυτές τις ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος − μέλος όπου έχει την κεντρική διοίκησή της η Μ.Χ.Ε.Σ., το ρόλο του Συντονιστή ασκεί η Αρμόδια Αρχή της ρυθμιζόμενης επιχείρησης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο εν λόγω κράτος − μέλος.»

Η υποπερίπτωση βγ΄ της περίπτωσης β΄ της παρ. 2 του άρθρου 11 του ν. 3455/2006 αντικαθίσταται ως εξής: «βγ. Όταν τουλάχιστον δύο από τις ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις που έχουν την καταστατική έδρα τους στην Ευρωπαϊκή Ένωση έχουν ως μητρική επιχείρηση την ίδια Μ.Χ.Ε.Σ., αλλά καμία από αυτές τις επιχειρήσεις δεν έχει λάβει άδεια λειτουργίας στο κράτος − μέλος όπου έχει την κεντρική διοίκησή της η Μ.Χ.Ε.Σ., το ρόλο του Συντονιστή ασκεί η Αρμόδια Αρχή που έχει εκδώσει την άδεια λειτουργίας για τη ρυθμιζόμενη επιχείρηση με το υψηλότερο σύνολο ισολογισμού στο σημαντικότερο χρηματοοικονομικό τομέα.»

Ο τίτλος του άρθρου 19 του ν. 3455/2006 αντικαθί«Μητρικές επιχειρήσεις σε τρίτη χώρα».

Η παρ. 3 του άρθρου 19 του ν. 3455/2006 αντικαθί«3. Οι Αρμόδιες Αρχές μπορούν να εφαρμόζουν άλλες μεθόδους προκειμένου να διασφαλίζουν την κατάλληλη συμπληρωματική εποπτεία των ρυθμιζόμενων επιχειρήσεων του Ο.Ε.Χ.Δ.. Για την εφαρμογή των μεθόδων αυτών θα διασφαλίζεται η συναίνεση του Συντονιστή, μετά από διαβούλευση με τις άλλες Σχετικές Αρμόδιες Αρχές. Οι Αρμόδιες Αρχές μπορούν ιδίως να ζητούν την ίδρυση μίας Μ.Χ.Ε.Σ., που έχει την κεντρική διοίκησή της εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και να εφαρμόζουν τις διατάξεις του παρόντος νόμου στις ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις του Ο.Ε.Χ.Δ., επικεφαλής του οποίου είναι αυτή η Μ.Χ.Ε.Σ.. Οι Αρμόδιες Αρχές διασφαλίζουν ότι οι μέθοδοι αυτές επιτυγχάνουν τους στόχους που τίθενται στον παρόντα νόμο για τη συμπληρωματική εποπτεία και πρέπει να κοινοποιούνται στις άλλες εμπλεκόμενες Αρμόδιες Αρχές και στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή.»

Έως ότου επιτευχθεί περαιτέρω συντονισμός των τομεακών κανόνων, οι Αρμόδιες Αρχές μεριμνούν για την υπαγωγή των διαχειριστών οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων:

Για την εφαρμογή της παραγράφου 1, οι Αρμόδιες Αρχές αποφασίζουν βάσει ποίων τομεακών κανόνων (τραπεζικός τομέας, ασφαλιστικός τομέας ή τομέας επενδυτικών υπηρεσιών) οι διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων συμπεριλαμβάνονται στην ενοποιημένη ή συμπληρωματική εποπτεία που αναφέ κανόνες που αφορούν τη μορφή και το βαθμό υπαγωγής των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων εφαρμόζονται κατ’ αναλογία στους διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων. Για τους σκοπούς της συμπληρωματικής εποπτείας που αναφέρεται στο στοιχείο β΄ της παραγράφου 1, ο διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων θεωρείται ότι αποτελεί μέρος του τομέα, στον οποίο συμπεριλαμβάνεται δυνάμει του στοιχείου α΄ της παραγράφου 1. Στην περίπτωση που ο διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων αποτελεί μέρος ενός Ο.Ε.Χ.Δ., αναφορές σε ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις και σε Αρμόδιες και Σχετικές Αρμόδιες Αρχές θεωρούνται, για τους σκοπούς του παρόντος νόμου, ότι συμπεριλαμβάνουν, αντίστοιχα, τους διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων και τις Αρμόδιες Αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία των διαχειριστών οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων. Τούτο ισχύει, κατ’ αναλογία, και όσον αφορά τους ομίλους που αναφέρονται στην περίπτωση α΄ της παραγράφου 1.»

Η παρ. 3 του άρθρου 33 του ν. 3601/2007 αντικαθί«3. Μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ελλάδα: Πιστωτικό ίδρυμα, το οποίο διαθέτει θυγατρικό πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα ή το οποίο κατέχει συμμετοχή σε τέτοιο ίδρυμα και το οποίο δεν αποτελεί το ίδιο θυγατρική άλλου πιστωτικού ιδρύματος με άδεια λειτουργίας στην Ελλάδα ή χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα στην Ελλάδα.»

Η παρ. 4 του άρθρου 33 του ν. 3601/2007 αντικαθί«4. Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος : Χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών, η οποία δεν αποτελεί η ίδια θυγατρική επιχείρηση πιστωτικού ιδρύματος με άδεια λειτουργίας στο ίδιο κράτος−μέλος ή άλλης χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα στο ίδιο κράτος−μέλος.»

Η παρ. 5 του άρθρου 33 του ν. 3601/2007 αντικαθί«5. Μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ε.Ε.: «Μητρικό πιστωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο σε κράτος −μέλος», το οποίο δεν αποτελεί θυγατρική επιχείρηση άλλου πιστωτικού ιδρύματος με έδρα σε άλλο κράτοςμέλος ή χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα σε οποιοδήποτε κράτος−μέλος.» «6. Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.: Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος, η οποία δεν αποτελεί θυγατρική επιχείρηση πιστωτικού ιδρύματος με έδρα σε οποιοδήποτε κράτος−μέλος ή άλλης χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών που έχει ιδρυθεί σε οποιοδήποτε κράτος−μέλος.»

Μετά την παρ. 10 του άρθρου 33 του ν. 3601/2007 προστίθενται παράγραφοι 11, 12 και 13 ως εξής: «11. Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών: Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών κατά την έννοια της παρ. 15 του άρθρου 2 του ν. 3455/2006 (Α΄ 84).

Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος: Μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, η οποία δεν αποτελεί η ίδια θυγατρική επιχείρηση πιστωτικού ιδρύματος με άδεια λειτουργίας στο ίδιο κράτος−μέλος ή χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα στο ίδιο κράτος−μέλος .

Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.: Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος, η οποία δεν αποτελεί θυγατρική επιχείρηση πιστωτικού ιδρύματος με έδρα σε οποιοδήποτε κράτος−μέλος ή άλλης χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών με έδρα σε οποιοδήποτε κράτος−μέλος.»

Στην παρ. 1 του άρθρου 34 του ν. 3601/2007 προστίθεται περίπτωση γ΄ ως εξής: «γ) έχουν ως μητρική επιχείρηση μία «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος» ή μία «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.», εφόσον αυτές έχουν συσταθεί στην Ελλάδα ή, στην περίπτωση που έχουν συσταθεί σε άλλο κράτος−μέλος, δεν διαθέτουν θυγατρικό πιστωτικό ίδρυμα στο κράτος αυτό ή σε άλλο κράτος−μέλος εκτός της Ελλάδας.»

Η παρ. 2 του άρθρου 34 του ν. 3601/2007 αντικαθί«2. Στις περιπτώσεις που:

Η παρ. 3 του άρθρου 34 του ν. 3601/2007 αντικαθί«3. Η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή για την άσκηση της εποπτείας σε ενοποιημένη βάση καταρτίζει κατάλογο των χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών και των μικτών χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχών, που αναφέρονται στο άρθρο 35 του παρόντος νόμου, ο οποίος κοινοποιείται στις αρμόδιες αρχές των λοιπών κρατών−μελών, στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών και στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή.»

Η παρ. 4 του άρθρου 34 του ν. 3601/2007 αντικαθί«4. Η εποπτεία της χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών σε ενοποιημένη βάση δεν συνεπάγεται την υποχρέωση της Τράπεζας της Ελλάδος να ασκεί επί των εταιρειών αυτών εποπτεία σε ατομική βάση.»

Η παρ. 1 του άρθρου 35 του ν. 3601/2007 αντικαθί«1. α. Με την επιφύλαξη των άρθρων 30, 31 και 32 του παρόντος νόμου, τα πιστωτικά ιδρύματα που υπόκεινται στην εποπτεία της Τράπεζας της Ελλάδος σε ενοποιημένη βάση, δυνάμει του παρόντος νόμου, συμμορφώνονται, στο βαθμό και με τον τρόπο που ορίζει το άρθρο 40, με τις υποχρεώσεις που επιβάλλονται στα άρθρα 23, 27, 28 και στις αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος περί μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, βάσει της ενοποιημένης οικονομικής κατάστασης του μητρικού πιστωτικού ιδρύματος ή της μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή της μητρικής μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, κατά περίπτωση. β. Όταν μια «μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος» ή μία «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτος−μέλος» ελέγχει περισσότερα του ενός πιστωτικά ιδρύματα στην Ελλάδα, η περίπτωση α΄ της παρούσας παραγράφου ισχύει μόνο για το πιστωτικό ίδρυμα στο οποίο ασκείται εποπτεία σε ενοποιημένη βάση δυνάμει του παρόντος νόμου.»

Η παρ. 2 του άρθρου 35 του ν. 3601/2007 αντικαθί παρόντος άρθρου και σε υποενοποιημένη βάση όταν αυτά τα πιστωτικά ιδρύματα ή η μητρική επιχείρηση, εφόσον πρόκειται για χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, διαθέτουν σε τρίτη χώρα, θυγατρική επιχείρηση που αποτελεί πιστωτικό ή χρηματοδοτικό ίδρυμα ή εταιρεία διαχείρισης, κατά την έννοια της παρ. 5 του άρθρου 2 του ν. 3455/ 2006 (Α΄ 84) ή διαθέτουν συμμετοχή σε τέτοια επιχείρηση.»

Η παρ. 1 του άρθρου 36 του ν. 3601/2007 αντικαθί«1. Τα «Εγκατεστημένα στην Ε.Ε. μητρικά πιστωτικά ιδρύματα», καθώς και τα πιστωτικά ιδρύματα που ελέγχονται από «Μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.» ή από «Μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην Ε.Ε.», που υπόκεινται στην εποπτεία που ασκείται από την Τράπεζα της Ελλάδος σε ενοποιημένη βάση, δυνάμει του παρόντος νόμου, συμμορφώνονται εκτός από τις υποχρεώσεις του άρθρου 35 και με τις υποχρεώσεις που θεσπίζει το άρθρο 29 του παρόντος νόμου, βάσει της ενοποιημένης οικονομικής κατάστασης του πιστωτικού ιδρύματος ή της χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή της μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών, κατά περίπτωση.»

Προστίθεται υποπερίπτωση iii) στην περίπτωση α΄ της παρ. 2 του άρθρου 36 του ν. 3601/2007 ως εξής: «iii) οι σημαντικές θυγατρικές «μητρικών μικτών χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχών εγκατεστημένων στην Ε.Ε.».»

Η παρ. 3 του άρθρου 38 του ν. 3601/2007 αντικαθί«3. Τα πρόσωπα που πράγματι διευθύνουν τις δραστηριότητες μίας χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών ή μίας μικτής χρηματοοικονομικής εταιρείας συμμετοχών πρέπει να διαθέτουν τα απαιτούμενα εχέγγυα ήθους και την αναγκαία πείρα για την άσκηση των καθηκόντων τους, κατ’ αντιστοιχία με τα προβλεπόμενα για τα πιστωτικά ιδρύματα με βάση την περίπτωση γ΄ της παραγράφου 10 του άρθρου 5 του παρόντος νόμου.»

Η περίπτωση β΄ της παρ. 4 του άρθρου 38 του ν. 3601/2007 αντικαθίσταται ως εξής: «β. Η συγκέντρωση και κατοχή πληροφοριών από την Τράπεζα της Ελλάδος, καθώς και η ανταλλαγή πληροφοριών με τις άλλες εποπτικές αρχές, στο πλαίσιο εφαρμογής του παρόντος νόμου, που αφορούν τα χρηματοδοτικά ιδρύματα, τις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, τις μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών, τις επιχειρήσεις παροχής επικουρικών υπηρεσιών, τις μικτές εταιρείες συμμετοχών και των θυγατρικών των προαναφερόμενων επιχειρήσεων ή των επιχειρήσεων, που αναφέρονται στην παράγραφο 2 του άρθρου 39 του παρόντος νόμου, δεν δημιουργεί υποχρέωση της Τράπεζας της Ελλάδος να ασκεί εποπτεία σε ατομική βάση επί των επιχειρήσεων αυτών αν δεν προβλέπεται από ειδικές διατάξεις της ισχύουσας νομοθεσίας.»

Όταν μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών υπόκειται σε ισοδύναμες διατάξεις δυνάμει του παρόντος νόμου και του ν. 3455/2006, ειδικότερα όσον αφορά την εποπτεία με βάση τον κίνδυνο, η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή για την εποπτεία σε ενοποιημένη βάση δύναται, ύστερα από διαβούλευση με τις άλλες αρμόδιες αρχές για την εποπτεία των θυγατρικών επιχειρήσεων, να εφαρμόζει στη μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών αποκλειστικά τη σχετική διάταξη του ν. 3455/2006.

Όταν μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών υπόκειται σε ισοδύναμες διατάξεις δυνάμει του παρόντος νόμου και της Οδηγίας 2009/138/ΕΚ (ΕΕ L 335/17.12.2009), ειδικότερα όσον αφορά την εποπτεία με βάση τον κίνδυνο, η Τράπεζα της Ελλάδος ως αρμόδια αρχή για την εποπτεία σε ενοποιημένη βάση, κατόπιν συμφωνίας με τον επόπτη ομίλου στον ασφαλιστικό τομέα εφόσον πρόκειται για άλλη αρχή, δύναται να εφαρμόζει στη μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών αποκλειστικά τη διάταξη του νόμου που έχει σχέση με τον πιο σημαντικό χρηματοοικονομικό τομέα όπως ορίζεται στην παρ. 2 του άρθρου 3 του ν. 3455/2006.

Η Τράπεζα της Ελλάδος ενημερώνει την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών και την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων για τις αποφάσεις που λαμβάνονται δυνάμει των παραγράφων 1 και 2.»