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2009-07-14
["**Art\u00edculo 3.**- SOCIEDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS", "**Art\u00edculo 7.-** OPERACIONES", "**Art\u00edculo 31.-** OBLIGACIONES DE LAS SOCIEDADES ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE CESANTIA", "**Art\u00edculo 39.-** PERSONAS NO AUTORIZADAS", "**Art\u00edculo 40.-** SOCIEDADES CORREDORAS DE SEGUROS", "**Art\u00edculo 41.-** AGENTES Y AGENCIAS", "**Art\u00edculo 177.-** VIGILANCIA Y CONTROL", "**Art\u00edculo 188.- Derogado.**", "**Art\u00edculo 208. Reglas generales.** Se establece en esta parte del Estatuto el r\u00e9gimen sancionatorio administrativo aplicable a las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria", "as\u00ed como a los directores", "administradores", "representantes legales", "revisores fiscales u otros funcionarios o empleados de estas. La facultad sancionatoria administrativa de la Superintendencia Bancaria se orienta y ejerce de acuerdo con los siguientes principios", "criterios y procedimientos: 1. Principios. La Superintendencia Bancaria en la aplicaci\u00f3n de las sanciones administrativas orientar\u00e1 su actividad siguiendo los siguientes principios: a) Principio de contradicci\u00f3n: La Superintendencia Bancaria tendr\u00e1 en cuenta los descargos que hagan las personas a quienes se les formul\u00f3 pliego de cargos y la contradicci\u00f3n de las pruebas allegadas regular y oportunamente al proceso administrativo sancionatorio; b) Principio de proporcionalidad", "seg\u00fan el cual la sanci\u00f3n deber\u00e1 ser proporcional a la infracci\u00f3n; c) Principio ejemplarizante de la sanci\u00f3n", "seg\u00fan el cual la sanci\u00f3n que se imponga persuada a los dem\u00e1s directores", "administradores", "representantes legales", "revisores fiscales o funcionarios o empleados de la misma entidad vigilada en la que ocurri\u00f3 la infracci\u00f3n y dem\u00e1s entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria", "de abstenerse de vulnerar la norma que dio origen a la sanci\u00f3n; d) Principio de la revelaci\u00f3n dirigida", "seg\u00fan el cual la Superintendencia Bancaria podr\u00e1 determinar el momento en que se divulgar\u00e1 la informaci\u00f3n en los casos en los cuales la revelaci\u00f3n de la sanci\u00f3n puede poner en riesgo la solvencia o seguridad de las entidades vigiladas consideradas individualmente o en su conjunto. Adicionalmente", "la Superintendencia Bancaria aplicar\u00e1 los principios orientadores de las actuaciones administrativas establecidos en el art\u00edculo 3\u00b0 del C\u00f3digo Contencioso Administrativo. 2. Criterios para graduar las sanciones administrativas. Las sanciones por infracciones administrativas a que se hace menci\u00f3n en este art\u00edculo", "se graduar\u00e1n atendiendo los siguientes criterios", "en cuanto resulten aplicables: a) La dimensi\u00f3n del da\u00f1o o peligro a los intereses jur\u00eddicos tutelados por la Superintendencia Bancaria", "de acuerdo con las atribuciones que le se\u00f1ala el presente Estatuto; b) El beneficio econ\u00f3mico que se hubiere obtenido para el infractor o para terceros", "por la comisi\u00f3n de la infracci\u00f3n", "o el da\u00f1o que tal infracci\u00f3n hubiere podido causar; c) La reincidencia en la comisi\u00f3n de la infracci\u00f3n; d) La resistencia", "negativa u obstrucci\u00f3n a la acci\u00f3n investigadora o de supervisi\u00f3n de la Superintendencia Bancaria; e) La utilizaci\u00f3n de medios fraudulentos en la comisi\u00f3n de la infracci\u00f3n", "o cuando se utiliza persona interpuesta para ocultarla o encubrir sus efectos; f) El grado de prudencia y diligencia con que se hayan atendido los deberes o se hayan aplicado las normas legales pertinentes; g) La renuencia o desacato a cumplir con las \u00f3rdenes impartidas por la Superintendencia Bancaria; h) El ejercicio de actividades o el desempe\u00f1o de cargos sin que se hubieren posesionado ante la Superintendencia Bancaria cuando la ley as\u00ed lo exija; i) El reconocimiento o aceptaci\u00f3n expresos que haga el investigado sobre la comisi\u00f3n de la infracci\u00f3n antes de la imposici\u00f3n de la sanci\u00f3n a que hubiere lugar. Estos criterios de graduaci\u00f3n no se aplicar\u00e1n en la imposici\u00f3n de aquellas sanciones pecuniarias regladas por normas especiales", "cuya cuant\u00eda se calcula utilizando la metodolog\u00eda indicada por tales disposiciones", "como son las relativas a encaje", "niveles adecuados de patrimonio", "m\u00e1rgenes de solvencia", "posici\u00f3n propia", "inversiones obligatorias", "m\u00e1ximos y m\u00ednimos de inversi\u00f3n y dem\u00e1s controles de ley aplicables a las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria. 3. Sanciones. Las siguientes son las sanciones de car\u00e1cter administrativo que la Superintendencia Bancaria puede imponer: a) Amonestaci\u00f3n o llamado de atenci\u00f3n; b) Multa pecuniaria a favor del Tesoro Nacional. Cuando se trate de las sanciones previstas en el art\u00edculo 209 de este Estatuto", "la multa podr\u00e1 ser hasta de ciento diez millones de pesos ($110.000.000", "00) del a\u00f1o 2002. Cuando se trate de las sanciones previstas en el art\u00edculo 211 de este Estatuto y no exista norma especial que establezca la respectiva sanci\u00f3n", "la multa podr\u00e1 ser hasta de quinientos cincuenta millones de pesos ($550.000.000", "00) del a\u00f1o 2002; c) Suspensi\u00f3n o inhabilitaci\u00f3n hasta por cinco (5) a\u00f1os para el ejercicio de aquellos cargos en entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria que requieran para su desempe\u00f1o la posesi\u00f3n ante dicho organismo; d) Remoci\u00f3n de los administradores", "directores", "representantes legales o de los revisores fiscales de las personas vigiladas por la Superintendencia Bancaria. Esta sanci\u00f3n se aplica sin perjuicio de las que establezcan normas especiales; e) Clausura de las oficinas de representaci\u00f3n de instituciones financieras y de reaseguros del exterior. Las sumas indicadas en este numeral se ajustar\u00e1n anualmente", "en el mismo sentido y porcentaje en que var\u00ede el \u00cdndice de Precios al Consumidor suministrado por el DANE. Las multas pecuniarias previstas en este art\u00edculo podr\u00e1n ser sucesivas mientras subsista el incumplimiento que las origin\u00f3. 4. Procedimiento administrativo sancionatorio. a) Inicio de la actuaci\u00f3n. La actuaci\u00f3n administrativa para determinar la comisi\u00f3n de infracciones podr\u00e1 iniciarse de oficio", "por informes recibidos de terceros", "mediante la pr\u00e1ctica de visitas administrativas de inspecci\u00f3n", "vigilancia y control", "por traslado de otras autoridades", "por quejas o informes de personas naturales o jur\u00eddicas y", "en general", "por cualquier otro medio que ofrezca credibilidad; b) Actuaci\u00f3n administrativa. Para la determinaci\u00f3n de las infracciones administrativas los funcionarios competentes", "en la etapa anterior a la formulaci\u00f3n de cargos", "practicar\u00e1n las pruebas de acuerdo con las disposiciones que las regulen", "respetando siempre los derechos fundamentales. El tr\u00e1mite posterior se sujetar\u00e1 a lo previsto de manera especial en este art\u00edculo y en general en el Estatuto Org\u00e1nico del Sistema Financiero y", "en lo no regulado de manera especial", "a lo dispuesto en el C\u00f3digo Contencioso Administrativo. A las actuaciones de la Superintendencia Bancaria en esta materia no se podr\u00e1 oponer reserva; sin embargo", "los documentos que se obtengan seguir\u00e1n amparados por la reserva que la Constituci\u00f3n y la ley establezca respecto de ellos y quienes tengan acceso al expediente respectivo est\u00e1n obligados a guardar la reserva aplicable sobre los documentos que all\u00ed reposen; c) Divisibilidad. El procedimiento administrativo sancionatorio es divisible. En consecuencia", "se podr\u00e1n formular y notificar los cargos personales y los institucionales de manera separada e imponer las correspondientes sanciones en forma independiente. Sin embargo", "cuando se trate de unos mismos hechos o de hechos conexos se procurar\u00e1 dar traslado a los investigados en forma simult\u00e1nea", "con el fin de poder confrontar sus descargos", "precisando en cada caso cu\u00e1les cargos se proponen a t\u00edtulo personal y cu\u00e1les a t\u00edtulo institucional; d) Direcci\u00f3n para notificaciones. La notificaci\u00f3n de las actuaciones adelantadas deber\u00e1 efectuarse en la direcci\u00f3n de la instituci\u00f3n vigilada que aparezca en la Oficina de Registro de la Superintendencia Bancaria o en la que haya indicado el investigado en la hoja de vida presentada para su posesi\u00f3n en la misma Superintendencia", "teniendo en cuenta las actualizaciones que se hayan realizado para efecto de notificaciones en dicha Oficina o en la hoja de vida. En el caso de instituciones vigiladas que cuenten con casillero de correspondencia en la Superintendencia Bancaria", "de conformidad con la reglamentaci\u00f3n que esta expida al efecto", "las notificaciones mediante comunicaci\u00f3n previstas en el literal f) de este numeral", "de car\u00e1cter institucional o las personales a los administradores indicados en el art\u00edculo 22 de la Ley 222 de 1995", "que presten sus servicios a una entidad vigilada al momento de la notificaci\u00f3n", "podr\u00e1n hacerse a trav\u00e9s del casillero de correspondencia. Cuando seg\u00fan los registros de la Superintendencia Bancaria el investigado a t\u00edtulo personal hubiere dejado de prestar sus servicios a la instituci\u00f3n vigilada en la que ocurrieron los hechos", "la actuaci\u00f3n administrativa correspondiente se podr\u00e1 notificar a la direcci\u00f3n que establezca la Superintendencia Bancaria mediante la verificaci\u00f3n directa o mediante la utilizaci\u00f3n de gu\u00edas telef\u00f3nicas o directorios. Cuando no haya sido posible establecer la direcci\u00f3n del investigado por ninguno de los medios se\u00f1alados anteriormente", "las actuaciones de la Superintendencia Bancaria le ser\u00e1n notificadas por medio de publicaci\u00f3n de un aviso en un diario de amplia circulaci\u00f3n nacional. Si durante el desarrollo del procedimiento administrativo sancionatorio el investigado o su apoderado se\u00f1alan expresamente una direcci\u00f3n para que se le notifiquen las actuaciones correspondientes", "la Superintendencia Bancaria deber\u00e1 hacerlo a esa direcci\u00f3n a partir de dicho momento y mientras el investigado o su apoderado", "mediante comunicaci\u00f3n escrita dirigida al funcionario bajo cuya competencia se adelante el procedimiento", "no manifiesten el cambio de direcci\u00f3n espec\u00edfica anotada; e) Formas de notificaci\u00f3n. Las notificaciones dentro de la actuaci\u00f3n administrativa sancionatoria ser\u00e1n personales", "por edicto", "por aviso o mediante comunicaci\u00f3n. Las resoluciones que pongan fin a la actuaci\u00f3n administrativa y las que resuelvan el recurso interpuesto contra estas se notificar\u00e1n personalmente", "o por edicto si el interesado no compareciere dentro del t\u00e9rmino de los cinco (5) d\u00edas siguientes al env\u00edo por correo certificado de la citaci\u00f3n respectiva. Los dem\u00e1s actos que se expidan se notificar\u00e1n mediante comunicaci\u00f3n. No obstante", "cuando se trate de actuaciones de car\u00e1cter personal respecto de quienes al momento de la notificaci\u00f3n no ostenten la calidad de administrador de una entidad vigilada en los t\u00e9rminos del art\u00edculo 22 de la Ley 222 de 1995", "la notificaci\u00f3n del pliego de cargos se har\u00e1 en forma personal. En los casos en los que por carecerse de direcci\u00f3n conocida no pudiere efectuarse la notificaci\u00f3n respectiva", "proceder\u00e1 la notificaci\u00f3n mediante aviso en un diario de amplia circulaci\u00f3n nacional; f) Notificaci\u00f3n por comunicaci\u00f3n. Esta modalidad de notificaci\u00f3n se har\u00e1 mediante env\u00edo por correo certificado de una copia del acto correspondiente a la direcci\u00f3n determinada conforme al literal d) de este numeral", "y se entender\u00e1 surtida en la fecha de su recibo. En los eventos en los que se cuente con casillero de correspondencia conforme a lo previsto en el literal d) de este numeral", "la notificaci\u00f3n por comunicaci\u00f3n podr\u00e1 hacerse mediante el dep\u00f3sito de copia del acto en el casillero correspondiente y se entender\u00e1 surtida en la fecha de su retiro del mismo; g) Formulaci\u00f3n de cargos. Si el funcionario competente considera que los hechos investigados constituyen una posible infracci\u00f3n", "formular\u00e1 los cargos correspondientes a los presuntos infractores mediante acto motivado", "contra el cual no procede recurso alguno. El acto de formulaci\u00f3n de cargos deber\u00e1 contener una s\u00edntesis de los hechos constitutivos de las posibles infracciones", "de las pruebas allegadas hasta ese momento y de las normas que se estiman infringidas. Trat\u00e1ndose de cargos fundados en informes de visita", "como s\u00edntesis de la prueba se dar\u00e1 traslado del informe", "adjuntando copia del mismo", "y poniendo a disposici\u00f3n del investigado en las dependencias de la Superintendencia los papeles de trabajo que lo soporten", "sin perjuicio de rese\u00f1ar los medios de prueba distintos al informe de visita y sus soportes que existieren; h) T\u00e9rmino de traslado del acto de formulaci\u00f3n de cargos. El t\u00e9rmino de traslado del acto de formulaci\u00f3n de cargos a los presuntos infractores ser\u00e1 de treinta (30) d\u00edas contados a partir del d\u00eda siguiente a su notificaci\u00f3n. Durante dicho t\u00e9rmino el expediente respectivo estar\u00e1 a disposici\u00f3n de los presuntos infractores en las dependencias del funcionario que hubiere formulado los cargos. El traslado es la \u00fanica oportunidad en que los presuntos infractores pueden presentar los descargos que consideren pertinentes. Durante este t\u00e9rmino podr\u00e1n solicitar la pr\u00e1ctica de pruebas", "aportarlas u objetar las obtenidas antes de la formulaci\u00f3n de cargos; i) Per\u00edodo probatorio. Las pruebas solicitadas se decretar\u00e1n cuando sean conducentes", "pertinentes y eficaces para el esclarecimiento de los hechos materia de investigaci\u00f3n. Se aceptar\u00e1n las aportadas si llenan los anteriores requisitos. Se denegar\u00e1n las que no los cumplan y se ordenar\u00e1 de oficio las que se consideren pertinentes", "mediante acto motivado que se\u00f1alar\u00e1 el t\u00e9rmino para su pr\u00e1ctica", "que no podr\u00e1 exceder de dos (2) meses si se trata de pruebas a practicarse en el territorio nacional", "o de cuatro (4) meses", "si deben practicarse en el exterior. La pr\u00e1ctica de las pruebas comenzar\u00e1 a realizarse despu\u00e9s de transcurridos cinco (5) d\u00edas desde la fecha de notificaci\u00f3n por comunicaci\u00f3n del acto respectivo; j) Recursos contra el acto de pruebas. Contra el acto que deniegue total o parcialmente las pruebas solicitadas procede \u00fanicamente el recurso de reposici\u00f3n", "ante el funcionario que lo dict\u00f3", "dentro de los cinco (5) d\u00edas siguientes a la fecha de su notificaci\u00f3n. Contra el que decrete todas las pruebas solicitadas no proceder\u00e1 ning\u00fan recurso; tampoco proceder\u00e1 ning\u00fan recurso en relaci\u00f3n con las pruebas decretadas de oficio; k) Valoraci\u00f3n probatoria. Las pruebas se valorar\u00e1n en su conjunto conforme a las reglas de la sana cr\u00edtica", "atendiendo la naturaleza administrativa de la infracci\u00f3n", "la \u00edndole objetiva de la responsabilidad correspondiente y los prop\u00f3sitos perseguidos por el r\u00e9gimen sancionatorio; l) Recursos en v\u00eda gubernativa contra la resoluci\u00f3n sancionatoria. Contra la resoluci\u00f3n que imponga cualquier sanci\u00f3n proceder\u00e1 \u00fanicamente el recurso de apelaci\u00f3n", "ante el inmediato superior del funcionario que profiri\u00f3 el acto", "el cual deber\u00e1 interponerse dentro de los cinco (5) d\u00edas siguientes a su notificaci\u00f3n. Contra la sanci\u00f3n prevista en el literal \u00f1) de este numeral", "proceder\u00e1 \u00fanicamente el recurso de reposici\u00f3n. Respecto de las sanciones impuestas por el Superintendente Bancario y las decisiones a que alude el art\u00edculo 335 del presente Estatuto", "proceder\u00e1 \u00fanicamente el recurso de reposici\u00f3n. En lo no previsto en este art\u00edculo y en general en el Estatuto Org\u00e1nico del Sistema Financiero", "la interposici\u00f3n y tr\u00e1mite de los recursos se sujetar\u00e1 a lo previsto en el T\u00edtulo II del Libro 1 del C\u00f3digo Contencioso Administrativo; m) Suspensi\u00f3n de t\u00e9rminos. El t\u00e9rmino previsto para expedir y notificar la resoluci\u00f3n que ponga fin a la actuaci\u00f3n se suspender\u00e1 en los siguientes casos: 1. Cuando se presente alguna de las causales de recusaci\u00f3n o impedimento establecidas en el C\u00f3digo Contencioso Administrativo y en el C\u00f3digo de Procedimiento Civil respecto de alguno de los funcionarios que deban realizar diligencias investigativas", "practicar pruebas o pronunciar decisiones definitivas dentro del procedimiento administrativo. El t\u00e9rmino de suspensi\u00f3n en este evento ser\u00e1 igual al que se requiera para agotar el tr\u00e1mite de la recusaci\u00f3n o impedimento", "de acuerdo con el procedimiento establecido en el C\u00f3digo Contencioso Administrativo. 2. Por el per\u00edodo probatorio de que trata el literal i) de este numeral", "caso en el cual la suspensi\u00f3n se contar\u00e1 a partir de la ejecutoria del acto que resuelva sobre las pruebas en la actuaci\u00f3n", "y por el t\u00e9rmino que se se\u00f1ale para la pr\u00e1ctica de las mismas; n) Renuencia a suministrar informaci\u00f3n. Las personas naturales o jur\u00eddicas que se reh\u00fasen a presentar los informes o documentos requeridos en el curso de las investigaciones administrativas", "los oculten", "impidan o no autoricen el acceso a sus archivos a los funcionarios competentes", "o remitan la informaci\u00f3n solicitada con errores significativos o en forma incompleta", "ser\u00e1n sancionadas por el funcionario competente en la actuaci\u00f3n respectiva con multa a favor del Tesoro Nacional de hasta diez (10) salarios m\u00ednimos legales mensuales vigentes al momento de ocurrencia de los hechos que dan lugar a la sanci\u00f3n", "sin perjuicio de las sanciones a que hubiere lugar por violaci\u00f3n a las disposiciones que rigen la actividad de las instituciones vigiladas por la Superintendencia Bancaria; \u00f1) Procedimiento sancionatorio por renuencia a suministrar informaci\u00f3n. La sanci\u00f3n establecida en el numeral anterior se impondr\u00e1 mediante resoluci\u00f3n motivada", "previo traslado de cargos a la persona a sancionar", "quien tendr\u00e1 un t\u00e9rmino de cinco (5) d\u00edas para presentar sus descargos. El acto de formulaci\u00f3n de cargos se deber\u00e1 notificar", "en la forma prevista en el literal d) de este numeral", "dentro del mes siguiente a la fecha en que ocurrieron los hechos constitutivos de sanci\u00f3n. La resoluci\u00f3n que ponga fin a la actuaci\u00f3n por renuencia deber\u00e1 expedirse y notificarse dentro de los dos (2) meses siguientes al vencimiento del t\u00e9rmino para dar respuesta al pliego de cargos. Contra esta resoluci\u00f3n procede el recurso de reposici\u00f3n", "el cual deber\u00e1 interponerse dentro de los cinco (5) d\u00edas siguientes a la fecha de su notificaci\u00f3n y resolverse dentro de los dos (2) meses siguientes a la fecha de su interposici\u00f3n. Par\u00e1grafo. Esta actuaci\u00f3n no suspende ni interrumpe el desarrollo del procedimiento administrativo que se adelante para establecer la comisi\u00f3n de infracciones a las disposiciones que rigen la actividad de las entidades vigiladas por la Superintendencia Bancaria; o) Prescripci\u00f3n de la acci\u00f3n de cobro. La acci\u00f3n de cobro por jurisdicci\u00f3n coactiva de las multas que imponga la Superintendencia Bancaria prescribe en el t\u00e9rmino de cinco (5) a\u00f1os", "contados a partir de la ejecutoria de las providencias que las impongan. La prescripci\u00f3n podr\u00e1 decretarse de oficio o a solicitud del deudor. El t\u00e9rmino de prescripci\u00f3n de la acci\u00f3n de cobro se interrumpe con la notificaci\u00f3n del mandamiento de pago", "caso en el cual empezar\u00e1 a correr de nuevo desde el d\u00eda siguiente a la notificaci\u00f3n del mismo mandamiento; p) Devoluci\u00f3n de multas. En el evento en que el acto administrativo mediante el cual se haya impuesto por la Superintendencia Bancaria una multa a favor del Tesoro Nacional sea declarado nulo por la jurisdicci\u00f3n de lo contencioso administrativo", "y la multa ya hubiere sido consignada a favor del Tesoro Nacional", "el Ministerio de Hacienda proceder\u00e1 a la devoluci\u00f3n de la suma respectiva a la persona a cuyo favor se hubiere proferido la sentencia", "lo cual se har\u00e1 en la forma y t\u00e9rminos previstos en la sentencia y en los art\u00edculos 176 y siguientes del C\u00f3digo Contencioso Administrativo; q) Remisi\u00f3n de obligaciones. Respecto del cobro coactivo de las multas impuestas por la Superintendencia Bancaria a favor del Tesoro Nacional", "as\u00ed como del cobro de las contribuciones exigidas por la misma", "proceder\u00e1 la remisi\u00f3n de obligaciones en los eventos", "t\u00e9rminos y condiciones y con los efectos previstos para las obligaciones tributarias en la legislaci\u00f3n vigente. La decisi\u00f3n se tomar\u00e1 mediante resoluci\u00f3n motivada expedida por el funcionario investido de jurisdicci\u00f3n coactiva en la Superintendencia Bancaria", "en la cual se ordenar\u00e1 la terminaci\u00f3n y archivo del proceso. 5. Autoliquidaciones. Cuando las entidades vigiladas presenten informaci\u00f3n financiera y contable a la Superintendencia Bancaria", "debidamente certificada por el Representante Legal y el Revisor Fiscal", "en relaci\u00f3n con los informes sobre encaje", "niveles adecuados de patrimonio", "m\u00e1rgenes de solvencia", "posici\u00f3n propia", "inversiones obligatorias", "m\u00e1ximos y m\u00ednimos de inversi\u00f3n y dem\u00e1s controles de ley", "dicha informaci\u00f3n constituye una declaraci\u00f3n sobre su cumplimiento o incumplimiento. Si dentro de los sesenta (60) d\u00edas siguientes a la presentaci\u00f3n de la informaci\u00f3n aludida no se presentan objeciones por parte de la Superintendencia Bancaria", "dicha declaraci\u00f3n quedar\u00e1 en firme. La entidad vigilada podr\u00e1", "por una sola vez", "dentro de los quince (15) d\u00edas siguientes a la presentaci\u00f3n de la declaraci\u00f3n adicionar o aclarar la informaci\u00f3n presentada. En este \u00faltimo caso la Superintendencia Bancaria contar\u00e1 con un plazo de treinta (30) d\u00edas", "contados a partir de la fecha de la presentaci\u00f3n de la adici\u00f3n o aclaraci\u00f3n", "para pronunciarse definitivamente. Emitido el pronunciamiento por parte de la Superintendencia en dicho plazo", "o vencido el t\u00e9rmino sin que exista pronunciamiento la declaraci\u00f3n quedar\u00e1 en firme. En el evento de que la Superintendencia Bancaria formule objeciones dentro de los sesenta (60) d\u00edas previstos en este numeral", "la entidad vigilada contar\u00e1 con un t\u00e9rmino", "por una sola vez", "de quince (15) d\u00edas contados a partir de la fecha de la comunicaci\u00f3n que objete la liquidaci\u00f3n", "para controvertir la misma. Si la entidad vigilada", "dentro de este plazo", "no se pronuncia o se allana a las objeciones de la Superintendencia Bancaria la liquidaci\u00f3n quedar\u00e1 en firme. Si la controvierte", "bajo fundadas razones", "el pronunciamiento emitido por el Organismo de Control sobre las mismas tendr\u00e1 el car\u00e1cter de definitivo y dejar\u00e1 en firme la respectiva liquidaci\u00f3n. Una vez quede en firme la declaraci\u00f3n presentada o la liquidaci\u00f3n que realice la Superintendencia Bancaria", "seg\u00fan corresponda", "la entidad vigilada deber\u00e1 proceder a consignar a favor del Tesoro Nacional dentro de los diez (10) d\u00edas siguientes el valor de la sanci\u00f3n autoliquidable contemplada en la norma que as\u00ed lo predetermine. Transcurrido el plazo precitado sin que se haya efectuado la consignaci\u00f3n aludida", "se generar\u00e1n intereses de mora en los t\u00e9rminos se\u00f1alados en el numeral 1 del art\u00edculo 212 de este Estatuto. En este evento la Superintendencia Bancaria podr\u00e1 cobrar la obligaci\u00f3n por jurisdicci\u00f3n coactiva para lo cual constituye t\u00edtulo ejecutivo la declaraci\u00f3n junto con la certificaci\u00f3n de haber quedado en firme expedida por el funcionario que el Superintendente Bancario determine mediante acto general. 6. Caducidad. La facultad que tiene la Superintendencia Bancaria para imponer sanciones caducar\u00e1 en tres (3) a\u00f1os contados de la siguiente forma: a) En las conductas de ejecuci\u00f3n instant\u00e1nea", "desde el d\u00eda de su consumaci\u00f3n; b) En las conductas de ejecuci\u00f3n permanente o sucesiva", "desde la realizaci\u00f3n del \u00faltimo acto", "y c) En las conductas omisivas", "desde cuando haya cesado el deber de actuar. Cuando en una misma actuaci\u00f3n administrativa se investiguen varias conductas", "la caducidad de la facultad sancionatoria de la Superintendencia Bancaria se contar\u00e1 independiente para cada una de ellas. La notificaci\u00f3n del acto administrativo sancionatorio correspondiente interrumpir\u00e1 el t\u00e9rmino de caducidad de la facultad sancionatoria. 7. Reserva Las actuaciones que se surtan dentro de los procesos administrativos sancionatorios que adelante la Superintendencia Bancaria tendr\u00e1n el car\u00e1cter de reservadas frente a terceros. Las sanciones no ser\u00e1n objeto de reserva una vez notificadas", "sin perjuicio de lo establecido en el literal d) del numeral 1 del art\u00edculo 208 del presente Estatuto en relaci\u00f3n con el principio de revelaci\u00f3n dirigida.", "**Art\u00edculo 271.** La Financiera de Desarrollo Territorial S.A. \u2013Findeter\u2013", "no estar\u00e1 sometida a inversiones forzosas y no distribuir\u00e1 utilidades en dinero efectivo entre sus socios. As\u00ed mismo", "estar\u00e1 sujeta al r\u00e9gimen de encaje y de seguro de dep\u00f3sito cuando las captaciones que realice se encuentren bajo las condiciones que para el efecto se\u00f1ale el Gobierno Nacional.", "**Art\u00edculo 277.-** OPERACIONES.", "**Art\u00edculo 279.-** NATURALEZA JURIDICA", "**Art\u00edculo 283.-** PROMOCION DE EXPORTACIONES", "**Art\u00edculo 296.-** INTERVENCION DEL FONDO DE GARANTIAS EN EL PROCESO DE LIQUIDACION FORZOSA ADMINISTRATIVA", "**Art\u00edculo 316.-** ORGANIZACION", "**Art\u00edculo 317.-** INSTITUCIONES AFILIADAS.", "**Art\u00edculo 318.-** DIRECCION Y ADMINISTRACION"]
junio 2009
20 reformas
2009-06-04
["**Art\u00edculo 261.** Derogado.", "**Art\u00edculo 428.** Derogado.", "**Art\u00edculo 429.** Derogado", "**Art\u00edculo 430.** Derogado.", "**Art\u00edculo 431.** Derogado.", "**Art\u00edculo 432.** Derogado.", "**Art\u00edculo 433.** Derogado.", "**Art\u00edculo 435.** Derogado.", "**Art\u00edculo 436.** Derogado", "**Art\u00edculo 437.** Derogado.", "**Art\u00edculo 438.** Derogado.", "**Art\u00edculo 440.** Derogado.", "**Art\u00edculo 441.** Derogado.", "**Art\u00edculo 442.**Derogado.", "**Art\u00edculo 443.** Derogado.", "**Art\u00edculo 444.** Derogado.", "**Art\u00edculo 445.** Derogado.", "**Art\u00edculo 446.** Derogado", "**Art\u00edculo 447.** Derogado.", "**Art\u00edculo 448.** Derogado.", "**Art\u00edculo 449.** Derogado.", "**Art\u00edculo 450.** Derogado.", "**Art\u00edculo 451.** Derogado.", "**Art\u00edculo 452.** Derogado.", "**Art\u00edculo 453.** Derogado.", "**Art\u00edculo 454.** Derogado.", "**Art\u00edculo 455.** Derogado.", "**Art\u00edculo 456.** Derogado.", "**Art\u00edculo 457.** Derogado.", "**Art\u00edculo 458.** Derogado.", "**Art\u00edculo 459.** Derogado.", "**Art\u00edculo 460.** Derogado.", "**Art\u00edculo 461.** Derogado.", "**Art\u00edculo 462.** Derogado.", "**Art\u00edculo 463**. Derogado.", "**Art\u00edculo 464.** Derogado.", "**Art\u00edculo 465.** Derogado.", "**Art\u00edculo 466.** Derogado.", "**Art\u00edculo 467.** Derogado.", "**Art\u00edculo 468.** Derogado.", "**Art\u00edculo 469.** Derogado.", "**Art\u00edculo 470.** Derogado.", "**Art\u00edculo 471.** Derogado.", "**Art\u00edculo 472.** Derogado.", "**Art\u00edculo 473.** Derogado.", "**Art\u00edculo 474.** Derogado.", "**Art\u00edculo 475.** Derogado.", "**Art\u00edculo 476.** Derogado.", "**Art\u00edculo 477**. Derogado.", "**Art\u00edculo 478.** Derogado.", "**Art\u00edculo 479**. Derogado.", "**Art\u00edculo 480.** Derogado.", "**Art\u00edculo 481.** Derogado.", "**Art\u00edculo 482.** Derogado.", "**Art\u00edculo 483.** Derogado.", "**Art\u00edculo 484.** Derogado.", "**Art\u00edculo 485.** Derogado.", "**Art\u00edculo 486.** Derogado.", "**Art\u00edculo 487.** Derogado.", "**Art\u00edculo 488.** Derogado.", "**Art\u00edculo 489**:Derogado", "**Art\u00edculo 490.** Derogado.", "**Art\u00edculo 491.** Derogado.", "**Art\u00edculo 492.** Derogado.", "**Art\u00edculo 493.** Derogado.", "**Art\u00edculo 494.** Derogado.", "**Art\u00edculo 495**. Derogado.", "**Art\u00edculo 496.** Derogado.", "**Art\u00edculo 497.** Derogado.", "**Art\u00edculo 498.** Derogado.", "**Art\u00edculo 499.** Derogado.", "**Art\u00edculo 500.** Derogado.", "**Art\u00edculo 501.** Derogado.", "**Art\u00edculo 502.** Derogado.", "**Art\u00edculo 503.** Derogado.", "**Art\u00edculo 504.** Derogado.", "**Art\u00edculo 505.** Derogado.", "**Art\u00edculo 506.** Derogado.", "**Art\u00edculo 507.** Derogado.", "**Art\u00edculo 508.** Derogado.", "**Art\u00edculo 509.** Derogado.", "**Art\u00edculo 510.** Derogado.", "**Art\u00edculo 511.** Derogado.", "**Art\u00edculo 512.** Derogado.", "**Art\u00edculo 513.** Derogado.", "**Art\u00edculo 514.** Derogado.", "**Art\u00edculo 515.** Derogado.", "**Art\u00edculo 516.** Derogado.", "**Art\u00edculo 517.** Derogado.", "**Art\u00edculo 518.** Derogado.", "**Art\u00edculo 519.** Derogado.", "**Art\u00edculo 520.** Derogado.", "**Art\u00edculo 521.** Derogado.", "**Art\u00edculo 522.** Derogado.", "**Art\u00edculo 523.** Derogado.", "**Art\u00edculo 524.** Derogado.", "**Art\u00edculo 525.** Derogado.", "**Art\u00edculo 526.** Derogado.", "**Art\u00edculo 527.** Derogado.", "**Art\u00edculo 528.** Derogado.", "**Art\u00edculo 529.** Derogado.", "**Art\u00edculo 530.** Derogado.", "**Art\u00edculo 531**. Derogado.", "**Art\u00edculo 532.** Derogado.", "**Art\u00edculo 533.** Derogado.", "**Art\u00edculo 534.** Derogado.", "**Art\u00edculo 535.** Derogado.", "**Art\u00edculo 536.** Derogado.", "**Art\u00edculo 601.** Derogado.", "**Art\u00edculo 538.** Derogado.", "**Art\u00edculo 540.** Derogado.", "**Art\u00edculo 541.** Derogado.", "**Art\u00edculo 542.** Derogado.", "**Art\u00edculo 543.** Derogado.", "**Art\u00edculo 544.** Derogado.", "**Art. 545.** Derogado.", "**Art\u00edculo 546.** Derogado.", "**Art\u00edculo 547.** Derogado.", "**Art\u00edculo 548.** Derogado.", "**Art\u00edculo 549.** Derogado.", "**Art\u00edculo 550.** Derogado.", "**Art\u00edculo 551.** Derogado.", "**Art\u00edculo 552.** Derogado.", "**Art\u00edculo 553.** Derogado.", "**Art\u00edculo 555.** Derogado.", "**Art\u00edculo 556.** Derogado.", "**Art\u00edculo 557.** Derogado.", "**Art\u00edculo 558.** Derogado.", "**Art\u00edculo 559.** Derogado.", "**Art\u00edculo 560.** Derogado.", "**Art\u00edculo 561.** Derogado.", "**Art\u00edculo 562.** Derogado.", "**Art\u00edculo 563.** Derogado.", "**Art\u00edculo 564.** Derogado.", "**Art\u00edculo 565.** Derogado.", "**Art\u00edculo 566**. Derogado.", "**Art\u00edculo 567.** Derogado.", "**Art\u00edculo 568.** Derogado.", "**Art\u00edculo 569**. Derogado.", "**Art\u00edculo 570**. Derogado.", "**Art\u00edculo 571.** Derogado.", "**Art\u00edculo 572.** Derogado.", "**Art\u00edculo 573.** Derogado.", "**Art\u00edculo 574.** Derogado.", "**Art\u00edculo 575.** Derogado.", "**Art\u00edculo 576**. Derogado.", "**Art\u00edculo 577.** Derogado.", "**Art\u00edculo 578.** Derogado.", "**Art\u00edculo 579.** Derogado.", "**Art\u00edculo 580.** Derogado.", "**Art\u00edculo 581.** Derogado.", "**Art\u00edculo 582**. Derogado.", "**Art\u00edculo 583.** Derogado.", "**Art\u00edculo 584.** Derogado.", "**Art\u00edculo 585.** Derogado.", "**Art\u00edculo 586.** Derogado.", "**Art\u00edculo 587.** Derogado.", "**Art\u00edculo 588.** Derogado.", "**Art\u00edculo 589.** Derogado.", "**Art\u00edculo 590.** Derogado.", "**Art\u00edculo 591.** Derogado.", "**Art\u00edculo 592.** Derogado.", "**Art\u00edculo 593.** Derogado.", "**Art\u00edculo 594**. Derogado.", "**Art\u00edculo 595.** Derogado.", "**Art\u00edculo 596.** Derogado.", "**Art\u00edculo 597.** Derogado.", "**Art\u00edculo 598**. Derogado.", "**Art\u00edculo 599.** Derogado.", "**Art\u00edculo 600.** Derogado.", "**Art\u00edculo 602.** Derogado.", "**Art\u00edculo 603.** Derogado.", "**Art\u00edculo 604.** Derogado.", "**Art\u00edculo 605.** Derogado.", "**Art\u00edculo 606.** Derogado.", "**Art\u00edculo 607**. Derogado.", "**Art\u00edculo 608**. Derogado.", "**Art\u00edculo 609.** Derogado.", "**Art\u00edculo 610.** Derogado.", "**Art\u00edculo 611.** Derogado.", "**Art\u00edculo 612.** Derogado.", "**Art\u00edculo 613.** Derogado.", "**Art\u00edculo 614.** Derogado.", "**Art\u00edculo 615.** Derogado.", "**Art\u00edculo 616.** Derogado.", "**Art\u00edculo 617.** Derogado.", "**Art\u00edculo 618.** Derogado.", "**Art\u00edculo 619.** Derogado.", "**Art\u00edculo 620.** Derogado.", "**Art\u00edculo 621.** Derogado.", "**Art\u00edculo 622**. Derogado.", "**Art\u00edculo 623.** Derogado.", "**Art\u00edculo 624.** Derogado.", "**Art\u00edculo 625.** Derogado.", "**Art\u00edculo 626.** Derogado.", "**Art\u00edculo 627** :Derogado por el art\u00edculo119de la Ley 1306 de 2009", "**Art\u00edculo 628.** Derogado.", "**Art\u00edculo 629.** Derogado.", "**Art\u00edculo 630.** Derogado.", "**Art\u00edculo 631.** Derogado.", "**Art\u00edculo 632.** Derogado."]
enero 2009
27 reformas
2009-01-22
["**ART\u00cdCULO 6. GRATUIDAD**. La administraci\u00f3n de justicia ser\u00e1 gratuita y su funcionamiento estar\u00e1 a cargo del Estado", "sin perjuicio de las agencias en derecho", "costas", "expensas", "cauciones y aranceles judiciales que se fijen de conformidad con la ley.", "**ART\u00cdCULO 11.** La Rama Judicial del Poder P\u00fablico est\u00e1 constituida por:", "**ART\u00cdCULO 12.** DEL EJERCICIO DE LA FUNCI\u00d3N JURISDICCIONAL.", "**ART\u00cdCULO 13. DEL EJERCICIO DE LA FUNCI\u00d3N JURISDICCIONAL POR OTRAS AUTORIDADES Y POR PARTICULARES.** Ejercen funci\u00f3n jurisdiccional de acuerdo con lo establecido en la Constituci\u00f3n Pol\u00edtica:", "**ART\u00cdCULO 22. R\u00c9GIMEN DE LOS JUZGADOS.** Los Juzgados Civiles", "Penales", "de Familia", "Laborales", "de Ejecuci\u00f3n de Penas y medidas de seguridad", "de Peque\u00f1as Causas y dem\u00e1s juzgados especializados creados conforme a la ley", "que determine el Consejo Superior de la Judicatura", "de conformidad con las necesidades de la administraci\u00f3n de justicia en cada circuito o municipio", "integran la Jurisdicci\u00f3n Ordinaria. Sus caracter\u00edsticas", "denominaci\u00f3n y n\u00famero ser\u00e1n los establecidos por dicha Corporaci\u00f3n.", "**ART\u00cdCULO 34. INTEGRACI\u00d3N Y COMPOSICI\u00d3N**. El Consejo de Estado es el m\u00e1ximo Tribunal de lo \u00b7Contencioso Administrativo y Cuerpo Supremo Consultivo del Gobierno y estar\u00e1 integrado por elegidos por la misma Corporaci\u00f3n para los per\u00edodos individuales que determina la Constituci\u00f3n Pol\u00edtica", "de listas de diez (10) candidatos", "enviadas por el Consejo Superior de la Judicatura", "para cada vacante que se presente", "elaboradas previa convocatoria p\u00fablica adelantada de conformidad con lo previsto en esta Ley.", "**ART\u00cdCULO 36A. DEL MECANISMO DE REVISI\u00d3N EVENTUAL EN LAS ACCIONES POPULARES Y DE GRUPO Y DE LA REGULACI\u00d3N DE LOS RECURSOS EXTRAORDINARIOS.**En su condici\u00f3n de Tribunal Supremo de lo Contencioso Administrativo", "a petici\u00f3n de parte o del Ministerio P\u00fablico", "el Consejo de Estado", "a trav\u00e9s de sus Secciones", "en los asuntos que correspondan a las acciones populares o de grupo podr\u00e1 seleccionar", "para su eventual revisi\u00f3n", "las sentencias o las dem\u00e1s providencias que determinen la finalizaci\u00f3n o el archivo del respectivo proceso", "proferidas por los Tribunales Administrativos", "con el fin de unificar la jurisprudencia.", "**ART\u00cdCULO 63A. DEL ORDEN Y PRELACI\u00d3N DE TURNOS.** Los despachos judiciales tramitar\u00e1n y fallar\u00e1n los procesos sometidos a su conocimiento con sujeci\u00f3n al orden cronol\u00f3gico de turnos.", "**ART\u00cdCULO 63A. DEL ORDEN Y PRELACI\u00d3N DE TURNOS.** Los despachos judiciales tramitar\u00e1n y fallar\u00e1n los procesos sometidos a su conocimiento con sujeci\u00f3n al orden cronol\u00f3gico de turnos.", "**ART\u00cdCULO 85. FUNCIONES OEL CONSEJO SUPERIOR DE LA JUDICATURA.** Al Consejo Superior de la Judicatura le corresponde el ejercicio de las siguientes funciones:", "**ARTICULO 93.DEL PRINCIPIO DE LEGALIDAD EN LOS TRAMITES JUDICIALES Y ADMINISTRATIVOS.** La facultad de la Sala Administrativa para regular los tr\u00e1mites judiciales y administrativos que se adelanten en los despachos judiciales", "en ning\u00fan caso comprender\u00e1 la regulaci\u00f3n del ejercicio de las acciones judiciales ni de las etapas del proceso que conforme a los principios de legalidad y del debido proceso corresponden exclusivamente al legislador.", "**ART\u00cdCULO 106. SISTEMAS DE INFORMACI\u00d3N.** Con sujeci\u00f3n a las normas legales que sean aplicables", "el Consejo Superior de la Judicatura debe dise\u00f1ar", "desarrollar", "poner y mantener en funcionamiento unos adecuados sistemas de informaci\u00f3n que", "incluyan entre otros: los relativos a la informaci\u00f3n financiera", "talento humano", "costos", "informaci\u00f3n presupuestaria", "gesti\u00f3n judicial", "acceso los servidores de la Rama Judicial y", "en forma completa y oportuna", "al conocimiento de las fuentes formales del derecho", "tanto nacionales como internacionales.", "***Art\u00edculo 191.** Los dineros que deban consignarse a \u00f3rdenes de los despachos de la Rama Judicial de conformidad con lo previsto en la presente ley y en las disposiciones legales vigentes se depositar\u00e1n en el Banco Agrario de Colombia.*", "**Articulo 209B. Derogado.**", "**Articulo 209B. Derogado.**", "**Articulo 209B. Derogado.**", "**Articulo Nuevo.** Derogado"]